證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識試題一(總分100,考試時間120分鐘)一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。1.

基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的（）％。A

4B

8C

10D

20該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20％。2.

基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利和義務(wù)在（）中會有詳細(xì)約定。A

基金份額上市交易公告書B

招募說明書C

基金合同D

基金成立公告該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。3.

目前，上市證券的集中交易主要采用的是（）方式。A

總額結(jié)算B

凈額結(jié)算C

差額結(jié)算D

統(tǒng)一結(jié)算該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。4.

（）股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。A

B股B

H股C

N股D

S股該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HongKong，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推。紐約的第一個英文字母是N，新加坡的第一個英文字母是S，倫敦的第一個英文字母是L。因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。5.

在美國發(fā)行的外國證券稱為（）。A

武士債券B

揚(yáng)基債券C

龍債券D

熊貓債券該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。6.

在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以（）為監(jiān)管重點(diǎn)。A

凈資本B

負(fù)債總額C

凈利潤D

資本充足該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險控制指標(biāo)的實時監(jiān)控和預(yù)警，并對風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。7.

金融債券是指（）依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。A

銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)B

大型國企C

上市公司D

地方政府該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。8.

1988年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采?。ǎ╇p重控制的辦法。A

發(fā)行時間和發(fā)行范圍B

發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式C

發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量D

發(fā)行時間和發(fā)行方式該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C2021年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法。9.

改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是（）。A

自改革方案實施之日起，在18個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓B

持有上市公司股份總數(shù)5％以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5％C

持有上市公司股份總數(shù)3％以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個月內(nèi)不得超過5％D

持有上市公司股份總數(shù)5％以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個月內(nèi)不得超過8％該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓；持有上市公司股份總數(shù)5％以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5％，在24個月內(nèi)不得超過10％。10.

所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的（）繳納證券投資者保護(hù)基金。A

0．5％～5％B

0．5％～3％C

1％～5％D

1％～3％該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0．5％～5％繳納證券投資者保護(hù)基金，經(jīng)營管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。11.

證券金融公司應(yīng)當(dāng)每（）個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額A

1B

2C

3D

4該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。12.

融券保證金比例是指客戶融券賣出時支付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為（）。A

融券保證金比例=保證金／(賣出證券數(shù)×賣出價格)×100％B

融券保證金比例=保證金／(融券賣出證券數(shù)量×賣出價格)×100％C

融券保證金比例=保證金／(融券賣出證券數(shù)量×證券市價)×100％D

融券保證金比例=保證金／(融券賣出證券數(shù)量×收盤價)×100％該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B融券保證金比例是指投資者融券賣出時支付的保證金與融券交易金額額的比例，其計算公式為：融券保證金比例=保證金／(融券賣出證券數(shù)量×賣出價格)×100％。13.

在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（）。A

零息債券B

浮動利率債券C

息票累積債券D

附息債券該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券。14.

滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為（）點(diǎn)。A

100B

500C

1000D

1200該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C滬深300指數(shù)成分股數(shù)量為300只，指數(shù)基日為2021年12月31日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。15.

在國際市場上，（）的常見形式是國庫券。A

短期國債B

中期國債C

長期國債D

無期國債該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時收支差額的一種債券。16.

（）將記錄在上海證券交易所的投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄。A

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C

基金托管公司D

證券交易所該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B中國證券登記結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。17.

（）需要金融中介參與，但不與金融中介形成債務(wù)關(guān)系A(chǔ)

信貸融資B

直接融資C

間接融資D

境外融資該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。18.

基金參與股指期貨交易的目的是（）。A

套利B

套期保值C

投機(jī)D

增強(qiáng)市場流動性該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，并按照中國金融期貨交易所套期保值管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。19.

開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A

市場風(fēng)險B

管理能力風(fēng)險C

技術(shù)風(fēng)險D

巨額贖回風(fēng)險該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D巨額贖回風(fēng)險，這是開放式基金所特有的風(fēng)險。20.

股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱為（）。A

社會公眾股B

國家股C

法人股D

外資股該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。21.

下列（）經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。A

人民幣匯率上升B

宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期C

央行宣布增發(fā)長期建設(shè)用國債D

財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。22.

上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。A

成交額B

市值C

流通股本D

發(fā)行量該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D上證綜合指數(shù)是指上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布的、以全部上市股票為樣本、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算的股價指數(shù)。23.

（）一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標(biāo)。A

恒生指數(shù)B

恒生綜合指數(shù)系列C

恒生流通綜合指數(shù)系列D

恒生流通精選指數(shù)系列該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動趨勢的主要指標(biāo)。24.

資產(chǎn)證券化起源于（）。A

希臘B

英國C

美國D

德國該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C資產(chǎn)證券化作為一項金融技術(shù)，最早起源于美國的住宅抵押貸款類證券。25.

下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯誤的是（）。A

證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶B

證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券C

客戶融資買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券D

客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前l(fā)日交易該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A證券公司以自己的名義而不是以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。26.

在我國證券交易所的證券交易中，不受10％漲跌幅限制的是（）。A

已上市A股B

已上市B股C

首日上市的證券D

已上市基金該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C目前股票(含A股、B股)、基金類證券的漲跌幅限制為10％，ST股票為5％，但股票、基金上市首日無此限制。27.

下列關(guān)于證券投資基金的說法中，不正確的是（）。A

將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個重要特點(diǎn)，也是它的一個重要功能B

由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展C

基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高D

基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B基金有利于證券市場的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場的波動。因此，基金的存在對證券市場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用?；鹩欣谧C券市場發(fā)展，體現(xiàn)為：基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選B。28.

股票是一種資本證券，屬于（）。A

真實資本B

實物C

虛擬資本D

風(fēng)險資本該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實資本。股票獨(dú)立于真實資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。29.

證券登記結(jié)算制度實行證券（）。A

代持制B

實名制C

代理制D

經(jīng)紀(jì)制該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B證券登記結(jié)算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。30.

基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金（）的一定比率逐日提取。A

總資產(chǎn)B

凈資產(chǎn)C

總負(fù)債D

凈負(fù)債該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。31.

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A

債券基金、股票基金、貨幣市場基金B(yǎng)

封閉式基金與開放式基金C

成長型基金與收入型基金D

契約型基全與公司型基金該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。32.

下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點(diǎn)的說法中，錯誤的是（）。A

針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行B

采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C

收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D

采用電子方式記錄債權(quán)該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C儲蓄國債(電子式)收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅。故選C。33.

證券發(fā)行市場又稱（）。A

二級市場B

次級市場C

流通市場D

一級市場該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。34.

我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的（）。A

賬面價格B

票面金額C

清算價值D

內(nèi)在價值該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價格的最低界限。35.

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。A

基金負(fù)債B

證券基金的費(fèi)用C

各類證券的價值D

基金應(yīng)收的申購基金款該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。故選A。36.

（）是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。A

結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品B

嵌入型金融衍生品C

綜合化金融衍生產(chǎn)品D

收益化金融衍生產(chǎn)品該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。37.

下列不屬于我國證券交易所場內(nèi)市場的是（）。A

中小板B

創(chuàng)業(yè)板C

主板D

新三板該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D新三板與柜臺交易都屬于場外市場。38.

證券金融公司組織形式一般為（）。A

股份B

一般合伙公司C

有限合伙公司D

有限責(zé)任公司該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A證券金融公司組織形式一般為股份，注冊資本為實收資本不少于60億元，股東應(yīng)以貨幣出資。39.

證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在（）萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2021萬元以上。A

1000B

2021C

3000D

4000該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2021萬元以上。40.

（）負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。A

中國銀監(jiān)會B

中國銀行間市場交易商協(xié)會C

中國人民銀行D

商務(wù)部該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。41.

投資者如不在委托單上特別注明，有效期均按（）處理。A

當(dāng)日有效B

約定日有效C

無效D

撤銷該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A當(dāng)日有效是指從委托之時起至當(dāng)日證券交易所營業(yè)終了之時止的時間內(nèi)有效。一般投資者如不在委托單上特別注明，均按當(dāng)日有效處理。42.

由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為（）。A

低風(fēng)險債券B

無風(fēng)險債券C

風(fēng)險債券D

高風(fēng)險債券該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險，因此又被稱為“無風(fēng)險債券”。43.

通過（）的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。A

場外發(fā)行B

交易所發(fā)行C

網(wǎng)上發(fā)行D

證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D通過證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行(網(wǎng)上發(fā)行)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。44.

（）是股票最基本的特征。A

風(fēng)險性B

流動性C

永久性D

收益性該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。45.

轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的（）交易日起，相應(yīng)的證券托管才能轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。A

同1個B

下1個C

第3個D

第4個該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下1個交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。46.

金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。A

產(chǎn)品分級B

產(chǎn)品規(guī)模C

客戶風(fēng)險D

產(chǎn)品收益該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。47.

投資機(jī)構(gòu)通過（），從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。A

自律管理B

科學(xué)管理C

廉潔自律D

規(guī)避監(jiān)管該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。48.

（）是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。A

證券托管B

證券存管C

證券交付D

證券交易該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。49.

（）是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。A

SPOB

SPVC

DHID

KII該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時．通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。50.

配股的對象是（）。A

原有股東B

金融機(jī)構(gòu)C

政府D

社會公眾該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)?，F(xiàn)實中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價下跌。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選。錯選均不得分。51.

下列行為，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他主體的是（）。Ⅰ．投機(jī)套利Ⅱ．套期保值Ⅲ．購買保險Ⅳ．分散投資A

Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC

Ⅱ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D風(fēng)險轉(zhuǎn)移有3種基本方法：保險、風(fēng)險分散化和套期保值。52.

按募集方式的不同，可以將分級基金分為（）。Ⅰ．公募基金Ⅱ．私募基金Ⅲ．公司型基金Ⅳ．契約性基金A

Ⅰ、ⅡB

Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、ⅢD

Ⅱ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A按募集方式的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。53.

下列選項中屬于我國證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和職能的有（）。Ⅰ．接受上市申請，安排證券上市Ⅱ．證券的存管和過戶Ⅲ．證券持有人名冊登記Ⅳ．受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:AⅠ項“接受上市申請，安排證券上市”屬于證券交易所的職能。54.

下列關(guān)于證券公司自營業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。Ⅰ．自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ．證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ．證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險性Ⅳ．自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。55.

下列選項中，（）屬于金融危機(jī)的特征。Ⅰ．經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減Ⅱ．企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條Ⅲ．地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯Ⅳ．整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值A(chǔ)

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B金融危機(jī)的特征是人們基于經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀的預(yù)期，整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值，經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊，往往伴隨著企業(yè)大量倒閉、失業(yè)率提高、社會普遍經(jīng)濟(jì)蕭條的現(xiàn)象，甚至有時候伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。56.

下列關(guān)于交易商在固定收益平臺進(jìn)行固定收益證券交易的說法中，正確的是（）。Ⅰ．一級交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券Ⅱ．當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣出Ⅲ．交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ．交易商當(dāng)日買入的固定收益證券當(dāng)日可以賣出A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。57.

下列關(guān)于債券票面價值的說法中，錯誤的是（）。Ⅰ．在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額Ⅱ．票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較?、螅泵娼痤~定得較大，有利于小額投資者購買Ⅳ．債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:AⅠ項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；Ⅱ項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；Ⅲ項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。58.

下列關(guān)于全國性社會保障基金的說法中，正確的是（）。Ⅰ．全國性社會保障基金主要投向國債市場Ⅱ．全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金Ⅲ．在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣稷簦珖陨鐣Ｕ匣鹗巧鐣＠W(wǎng)的最后一道防線A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：①國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。②由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社保基金管理方式亦完全不同。全國性的社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。59.

目前，我國上海證券交易所公布的指數(shù)包括（）。Ⅰ．上證50指數(shù)Ⅱ．國債指數(shù)Ⅲ．中小板綜指Ⅳ．基金指數(shù)A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C上海證券交易所目前系列指數(shù)包括成分指數(shù)、綜合指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、策略指數(shù)、風(fēng)格指數(shù)、主題指數(shù)、基金指數(shù)、債券指數(shù)、定制指數(shù)等類別。60.

金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產(chǎn)（）的交易。Ⅰ．所有權(quán)Ⅱ．占有權(quán)Ⅲ．使用權(quán)Ⅳ．收益權(quán)A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、ⅡC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。61.

下列屬于證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。Ⅰ．建立“防火墻”制度Ⅱ．加強(qiáng)自營賬戶的集中管理和訪問權(quán)限控制Ⅲ．建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度Ⅳ．建立健全客戶賬戶管理制度A

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D建立健全客戶賬戶管理制度是證券“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容，而非“自營業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。其他三項均屬于“自營業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。62.

企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括（）。Ⅰ．財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10％Ⅱ．財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前l(fā)年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期Ⅲ．近3年無重大違法違規(guī)記錄Ⅳ．申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。63.

下列關(guān)于證券賬戶的說法中，不正確的是（）。Ⅰ．人民幣普通股票賬戶簡稱B股賬戶Ⅱ．B股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶Ⅲ．證券賬戶按交易場所劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶Ⅳ．基金賬戶只能用來買基金A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶；A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶；基金賬戶除用于買賣上市基金外，還可購買上市國債等債券。64.

下列關(guān)于交易單元的說法中，錯誤的是（）。Ⅰ．深圳證券交易所會員取得席位后，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向交易所申請設(shè)立1個或l個以上的交易單元Ⅱ．會員從事證券經(jīng)紀(jì)、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，可以用同一個交易單元進(jìn)行Ⅲ．會員可以通過其他會員的網(wǎng)關(guān)進(jìn)行交易申報Ⅳ．深圳證券交易所會員可以自由將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)使用A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A會員從事證券經(jīng)紀(jì)、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)分別通過專用的交易單元進(jìn)行；會員不得通過其他會員的網(wǎng)關(guān)進(jìn)行交易申報；經(jīng)深圳證券交易所同意，會員可將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)使用。65.

在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有（）。Ⅰ．上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平Ⅱ．最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)Ⅲ．上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名Ⅳ．上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名A

Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、ⅡC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)定》，在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)，或者最近3年分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有1年為A類。66.

下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的說法中，正確的有（）。Ⅰ．會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時是不收取費(fèi)用的Ⅱ．會員可以根據(jù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元Ⅲ．交易參與人應(yīng)當(dāng)通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ．交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。67.

下列關(guān)于10年期國債期貨合約的說法中，正確的是（）。Ⅰ．上市的10年期國債期貨合約交易代碼為TⅡ．實行到期實物交割Ⅲ．標(biāo)的為面值1000萬元人民幣、票面利率6％的名義長期國債Ⅳ．掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2％A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B據(jù)中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標(biāo)的為面值100萬元人民幣、票面利率3％的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2％，每日最大波動幅度則為前一交易日結(jié)算價的上下2％。68.

證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）。Ⅰ．業(yè)務(wù)對象的廣泛性Ⅱ．證券經(jīng)紀(jì)商的中介性Ⅲ．客戶指令的權(quán)威性Ⅳ．決策的自主性A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D決策的自主性是自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)69.

境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)駐華代表處申請成為證券交易所特別會員的條件包括（）。Ⅰ．承認(rèn)交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅱ．其所屬境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)具有從事國際證券業(yè)務(wù)的經(jīng)驗Ⅲ．依法設(shè)立且滿2年Ⅳ．代表處及其所屬境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)最近1年無因重大違法違規(guī)行為受到處罰A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:CⅢ項依法設(shè)立且滿1年。70.

下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法中，正確的是（）。Ⅰ．上證50指數(shù)是用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的Ⅱ．上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣本Ⅲ．指數(shù)以2021年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)Ⅳ．當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的連續(xù)性A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:CⅡ項，上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。71.

證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）。Ⅰ．促進(jìn)信息的有效利用和傳播Ⅱ．市場合理定價Ⅲ．市場有效性的提高Ⅳ．資源的合理配置A

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。72.

我國證券公司的組織形式可以是（）。Ⅰ．有限責(zé)任公司Ⅱ．無限責(zé)任公司Ⅲ．股份Ⅳ．合伙A

Ⅰ、ⅢB

Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份，不得采取合伙及其他非法人組織形式。73.

國際債券的特征包括（）。Ⅰ．存在匯率風(fēng)險Ⅱ．資金來源廣Ⅲ．以自由兌換貨幣作為計量貨幣Ⅳ．發(fā)行規(guī)模大A

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風(fēng)險。③有國家主權(quán)保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。74.

上海清算所托管的債券全額結(jié)算方式有（）。Ⅰ．現(xiàn)券Ⅱ．質(zhì)押式回購Ⅲ．開放式回購Ⅳ．債券借貸A

Ⅰ、ⅢB

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C目前在上海清算所登記托管結(jié)算的債券產(chǎn)品包括超短融、信用風(fēng)險緩釋合約(CRM)和非公開定向融資工具(即私募債)。其全額結(jié)算方式包括：現(xiàn)券交易、質(zhì)押式回購、買斷式回購、債券遠(yuǎn)期和債券借貸。75.

在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有（）。Ⅰ．如果估值日有市價的，應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值Ⅱ．如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值Ⅲ．如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值Ⅳ．有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值A(chǔ)

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值；估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。76.

下列關(guān)于全國銀行間債券市場質(zhì)押式回購交易的報價方式的說法中，正確的是（）。Ⅰ．參與者的自主報價分為公開報價和對話報價Ⅱ．公開報價包括單邊報價與雙邊報價Ⅲ．對話報價指參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的不可直接確認(rèn)成交的報價Ⅳ．進(jìn)行雙邊報價的參與者有義務(wù)在報價的合理范圍內(nèi)與對手達(dá)成交易A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B公開報價指參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的不可直接確認(rèn)成交的報價。77.

普通股股東的權(quán)利包括（）。Ⅰ．出席股東大會，參與公司重大決策Ⅱ．查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告，有權(quán)對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢Ⅲ．在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的剩余財產(chǎn)Ⅳ．依法轉(zhuǎn)讓其所擁有的公司股份A

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D普通股股東的權(quán)利包括：(1)公司重大決策參與權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。(3)其他權(quán)利。《中華人民共和國公司法》規(guī)定股東在享有的其他權(quán)利主要有：①股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告，有權(quán)對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢；②股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓；③公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實繳的出資比例認(rèn)購新股。78.

下列關(guān)于分紅派息的說法中，正確的是（）。Ⅰ．上市公司每年至少要進(jìn)行一次分紅派息Ⅱ．投資者領(lǐng)取紅股、股息無需辦理其他申領(lǐng)手續(xù)Ⅲ．B股現(xiàn)金紅利的派發(fā)日程與A股稍有不同Ⅳ．董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C沒有強(qiáng)制要求上市公司每年分紅派息；上市公司的分紅派息須在每年決算并經(jīng)審計后，由董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案。79.

可交換公司債券的擔(dān)保物是預(yù)備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括（）。Ⅰ．送股Ⅱ．分紅Ⅲ．派息Ⅳ．資金公積轉(zhuǎn)增股本A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C預(yù)備用于交換的股票及其孳息(包括資本公積轉(zhuǎn)增股本、送股、分紅、派息等)，是發(fā)行可交換公司債券的擔(dān)保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券償付提供擔(dān)保。80.

從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則包括（）。Ⅰ．客觀Ⅱ．公正Ⅲ．公開Ⅳ．誠實信用A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實信用的原則。81.

下列關(guān)于交易商在固定收益證券綜合電子平臺進(jìn)行固定收益證券交易的說法中，正確的是（）。Ⅰ．固定收益平臺主要進(jìn)行固定收益證券的交易，包括交易商之間的交易和交易商與客戶之間的交易兩種Ⅱ．交易商之間的交易是交易商之間按照規(guī)定，通過報價或詢價方式買賣在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券Ⅲ．交易商與客戶之間的交易是具有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易商與客戶之間通過報價或詢價的方式買賣在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券Ⅳ．固定收益平臺的交易時間為9：30～11：30、13：00～14：00A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B交易商與客戶之間的交易是具有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易商可與其客戶協(xié)議交易在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券。82.

投資者對證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令能以（）的形式出現(xiàn)。Ⅰ．口頭傳達(dá)Ⅱ．書面委托Ⅲ．自動委托Ⅳ．網(wǎng)上委托A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工委托或委托、自助和自動委托、網(wǎng)上委托等。83.

下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的有（）。Ⅰ．基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任Ⅱ．我國對基金管理公司實行市場準(zhǔn)入管理Ⅲ．基金管理人是基金的組織者和管理者Ⅳ．基金持有人是基金運(yùn)營的核心A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心。84.

我國證券登記結(jié)算公司的證券結(jié)算風(fēng)險基金來源包括（）。Ⅰ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收入Ⅱ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收益Ⅲ．證券投資收益Ⅳ．結(jié)算參與人證券交易金額的一定比例A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C85.

金融風(fēng)險的特征包括（）。Ⅰ．確定性Ⅱ．周期性Ⅲ．可管理性Ⅳ．?dāng)U散性A

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D金融風(fēng)險的特征包括：①隱蔽性。②擴(kuò)散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。86.

下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。Ⅰ．證券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)Ⅱ．除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金Ⅲ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對基金進(jìn)行投資管理Ⅳ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對基金進(jìn)行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)A

Ⅱ、ⅣB

Ⅰ、ⅣC

Ⅱ、ⅢD

Ⅰ、Ⅱ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動。基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金進(jìn)行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。87.

按照<證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，下列各項中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的是（）。Ⅰ．向投資者提示股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險，與投資者簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書，接受投資者委托辦理股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)Ⅱ．發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報告Ⅲ．根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會或相關(guān)主辦券商的要求，協(xié)助調(diào)查指定事項Ⅳ．受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜A

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報告屬于主辦業(yè)務(wù)。88.

社保基金理事會直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于（）。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．股票Ⅲ．債券Ⅳ．在一級市場購買國債A

Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、ⅢC

Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D社?；鹄硎聲苯舆\(yùn)作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。89.

金融衍生工具市場的作用包括（）。Ⅰ．促進(jìn)了資本壟斷的形成Ⅱ．促進(jìn)了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高Ⅲ．完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系Ⅳ．提供了抵抗金融風(fēng)險的市場基礎(chǔ)和手段A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D金融衍生工具市場的作用包括：①金融衍生工具市場的發(fā)展對完善國家金融市場體系，提高金融運(yùn)作效率，維護(hù)金融安全有重要意義；②金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場的重要內(nèi)容，金融衍生工具市場提供的金融衍生產(chǎn)品合約和交易平臺，推動了現(xiàn)代金融市場的發(fā)展，對提高金融競爭力有重要的意義；③金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和手段，對國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分散金融風(fēng)險，提高風(fēng)險管理能力，減緩國際金融風(fēng)險的沖擊有重要意義。總之，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系，提供了抵抗金融風(fēng)險的市場基礎(chǔ)和手段．促進(jìn)了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。90.

下列關(guān)于股票交易特別處理的說法中，錯誤的是（）Ⅰ．股票實施特別處理后，漲幅限制為10％，跌幅限制為5％Ⅱ．股票實施特別處理后，漲幅限制為5％，跌幅限制為10％Ⅲ．股票實施特別處理后，漲跌幅限制為5％Ⅳ．股票實施特別處理后，漲跌幅限制為l0％A

Ⅰ、ⅣB

Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C股票實施特別處理后，漲跌幅限制為5％。91.

下列選項中，屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是（）。Ⅰ．信息披露的監(jiān)管Ⅱ．公司治理監(jiān)管Ⅲ．并購重組的監(jiān)管Ⅳ．內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。92.

我國發(fā)行的國際債券品種主要有（）。Ⅰ．政府債券Ⅱ．金融債券Ⅲ．可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．熊貓債券A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A我國發(fā)行的國際債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。93.

下列關(guān)于新股網(wǎng)上競價發(fā)行方式的說法中，（）不是缺陷。Ⅰ．增加發(fā)行組織工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財力資源Ⅱ．股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險Ⅲ．借助證券交易所遍布全國各地的交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行Ⅳ．將市場原則引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過市場競爭最終決定較為合理的發(fā)行價格A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC

Ⅱ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:B新股網(wǎng)上競價發(fā)行缺陷是：股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險；在理性投資觀念缺失相對嚴(yán)重的情況下。廣大中小投資者直接參與新股競價容易出現(xiàn)盲目性。94.

下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法中，正確的是（）。Ⅰ．股票是有價證券、要式證券Ⅱ．股票是證權(quán)證券、資本證券Ⅲ．股票是綜合權(quán)利證券Ⅳ．股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A股票具有以下性質(zhì)：股票是有價證券；股票是要式證券；股票是證權(quán)證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。95.

基金招募說明書說明了基金的（）。Ⅰ．投資目標(biāo)Ⅱ．銷售渠道Ⅲ．申購和贖回方式Ⅳ．收益分配方式A

Ⅰ、ⅡB

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會計核算原則、收益分配方式等。96.

下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，正確的是（）。Ⅰ．股份的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元Ⅱ．所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策Ⅲ．最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息Ⅳ．最近3年沒有重大違法違規(guī)行為A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C根據(jù)《中華人民共和國證券法》第16條和2021年1月2日發(fā)布的《國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項的通知》規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。97.

下列關(guān)于國際債券的說法中，不正確的是（）。Ⅰ．歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷Ⅱ．歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多Ⅲ．歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異Ⅳ．外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:CⅠ、Ⅳ兩項，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。Ⅲ項，在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。98.

目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括（）。Ⅰ．上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ．國債回購利率(7天)Ⅲ．1年期定期存款利率Ⅳ．深圳銀行間同業(yè)拆放利率A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:A目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。99.

基金托管人的職責(zé)包括（）。Ⅰ．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ．對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅲ．安全保管基金財產(chǎn)Ⅳ．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:D《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會，按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。100.

我國于2021年8月31日起實施的《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說法中，不正確的是（）。Ⅰ．投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20％Ⅱ．投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％Ⅲ．投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的l0％Ⅳ．保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)A

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ該題您未回答:х

該問題分值:1答案:C根據(jù)我國《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5％；投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％；保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。深色：已答題淺色：未答題

社會實踐報告系別：班級：學(xué)號：姓名：作為祖國未來的事業(yè)的繼承人，我們這些大學(xué)生應(yīng)該及早樹立自己的歷史責(zé)任感，提高自己的社會適應(yīng)能力。假期的社會實踐就是很好的鍛煉自己的機(jī)會。當(dāng)下，掙錢早已不是打工的唯一目的，更多的人將其視為參加社會實踐、提高自身能力的機(jī)會。許多學(xué)校也積極鼓勵大學(xué)生多接觸社會、了解社會，一方面可以把學(xué)到的理論知識應(yīng)用到實踐中去，提高各方面的能力；另一方面可以積累工作經(jīng)驗對日后的就業(yè)大有裨益。進(jìn)行社會實踐，最理想的就是找到與本專業(yè)對口單位進(jìn)行實習(xí)，從而提高自己的實戰(zhàn)水平，同時可以將課本知識在實踐中得到運(yùn)用，從而更好的指導(dǎo)自己今后的學(xué)習(xí)。但是作為一名尚未畢業(yè)的大學(xué)生，由于本身具備的專業(yè)知識還十分的有限，所以我選擇了打散工作為第一次社會實踐的方式。目的在于熟悉社會。就職業(yè)本身而言，并無高低貴賤之分，存在即為合理。通過短短幾天的打工經(jīng)歷可以讓長期處于校園的我們對社會有一種更直觀的認(rèn)識。實踐過程：自從走進(jìn)了大學(xué)，就業(yè)問題就似乎總是圍繞在我們的身邊，成了說不完的話題。在現(xiàn)今社會，招聘會上的大字報都總寫著“有經(jīng)驗者優(yōu)先”，可還在校園里面的我們這班學(xué)子社會經(jīng)驗又會擁有多少呢？為了拓展自身的知識面，擴(kuò)大與社會的接觸面，增加個人在社會競爭中的經(jīng)驗，鍛煉和提高自己的能力，以便在以后畢業(yè)后能真正真正走入社會，能夠適應(yīng)國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢的變化，并且能夠在生活和工作中很好地處理各方面的問題，我開始了我這個假期的社會實踐-走進(jìn)天源休閑餐廳。實踐，就是把我們在學(xué)校所學(xué)的理論知識，運(yùn)用到客觀實際中去，使自己所學(xué)的理論知識有用武之地。只學(xué)不實踐，那么所學(xué)的就等于零。理論應(yīng)該與實踐相結(jié)合。另一方面，實踐可為以后找工作打基礎(chǔ)。通過這段時間的實習(xí)，學(xué)到一些在學(xué)校里學(xué)不到的東西。因為環(huán)境的不同，接觸的人與事不同，從中所學(xué)的東西自然就不一樣了。要學(xué)會從實踐中學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)中實踐。而且在中國的經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，又加入了世貿(mào)，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)日趨變化，每天都不斷有新的東西涌現(xiàn)，在擁有了越來越多的機(jī)會的同時，也有了更多的挑戰(zhàn)，前天才剛學(xué)到的知識可能在今天就已經(jīng)被淘汰掉了，中國的經(jīng)濟(jì)越和外面接軌，對于人才的要求就會越來越高，我們不只要學(xué)好學(xué)校里所學(xué)到的知識，還要不斷從生活中，實踐中學(xué)其他知識，不斷地從各方面武裝自已，才能在競爭中突出自已，表現(xiàn)自已。在餐廳里,別人一眼就能把我人出是一名正在讀書的學(xué)生,我問他們?yōu)槭裁?他們總說從我的臉上就能看出來,也許沒有經(jīng)歷過社會的人都有我這種不知名遭遇吧!我并沒有因為我在他們面前沒有經(jīng)驗而退后,我相信我也能做的像他們一樣好.我的工作是在那做傳菜生,每天9點(diǎn)鐘-下午2點(diǎn)再從下午的4點(diǎn)-晚上8:30分上班,雖然時間長了點(diǎn)但,熱情而年輕的我并沒有絲毫的感到過累,我覺得這是一種激勵,明白了人生,感悟了生活,接觸了社會,了解了未來.在餐廳里雖然我是以傳菜為主,但我不時還要做一些工作以外的事情，有時要做一些清潔的工作，在學(xué)校里也許有老師分配說今天做些什么，明天做些什么，但在這里，不一定有人會告訴你這些，你必須自覺地去做，而且要盡自已的努力做到最好，一件工作的效率就會得到別人不同的評價。在學(xué)校，只有學(xué)習(xí)的氛圍，畢竟學(xué)校是學(xué)習(xí)的場所，每一個學(xué)生都在為取得更高的成績而努力。而這里是工作的場所，每個人都會為了獲得更多的報酬而努力，無論是學(xué)習(xí)還是工作，都存在著競爭，在競爭中就要不斷學(xué)習(xí)別人先進(jìn)的地方，也要不斷學(xué)習(xí)別人怎樣做人，以提高自已的能力！記得老師曾經(jīng)說過大學(xué)是一個小社會，但我總覺得校園里總少不了那份純真，那份真誠，盡管是大學(xué)高校，學(xué)生還終歸保持著學(xué)生的身份。而走進(jìn)企業(yè)，接觸各種各樣的客戶、同事、上司等等，關(guān)系復(fù)雜，但我得去面對我從未面對過的一切。記得在我校舉行的招聘會上所反映出來的其中一個問題是，學(xué)生的實際操作能力與在校理論學(xué)習(xí)有一定的差距。在這次實踐中，這一點(diǎn)我感受很深。在學(xué)校，理論的學(xué)習(xí)很多，而且是多方面的，幾乎是面面俱到；而在實際工作中，可能會遇到書本上沒學(xué)到的，又可能是書本上的知識一點(diǎn)都用不上的情況。或許工作中運(yùn)用到的只是很簡單的問題，只要套公式似的就能完成一項任務(wù)。有時候我會埋怨，實際操作這么簡單，但為什么書本上的知識讓人學(xué)得這么吃力呢？這是社會與學(xué)校脫軌了嗎？也許老師是正確的，雖然大學(xué)生生活不像踏入社會，但是總算是社會的一個部分，這是不可否認(rèn)的事實。但是有時也要感謝老師孜孜不倦地教導(dǎo)，有些問題有了有課堂上地認(rèn)真消化，有平時作業(yè)作補(bǔ)充，我比一部人具有更高的起點(diǎn)，有了更多的知識層面去應(yīng)付各種工作上的問題，作為一名大學(xué)生，應(yīng)該懂得與社會上各方面的人交往，處理社會上所發(fā)生的各方面的事情，這就意味著大學(xué)生要注意到社會實踐，社會實踐必不可少。畢竟，很快我就不再是一名大學(xué)生，而是社會中的一分子，要與社會交流，為社會做貢獻(xiàn)。只懂得紙上談兵是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及的，以后的人生旅途是漫長的，為了鍛煉自己成為一名合格的、對社會有用的人才.很多在學(xué)校讀書的人都說寧愿出去工作，不愿在校讀書；而已在社會的人都寧愿回校讀書。我們上學(xué)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的科學(xué)知識，為的都是將來走進(jìn)社會，獻(xiàn)出自己的一份力量，我們應(yīng)該在今天努力掌握專業(yè)知識，明天才能更好地為社會服務(wù)。實踐心得：雖然這次的實踐只有短短的幾天，而且從事的是比較簡單的服務(wù)工作，但是通過與各種各樣的人接觸，還是讓我學(xué)會了很多道理。首先是明白了守時的重要性。工作和上學(xué)是兩種完全不同的概念，上學(xué)是不遲到很多時候是因為懼怕老師的責(zé)怪，而當(dāng)你走上了工作崗位，這里更多的是由于自己內(nèi)心的一種責(zé)任。這種責(zé)任是我學(xué)會客服自己的惰性，準(zhǔn)時走上自己的崗位。這對我以后的學(xué)習(xí)生活也是一種鞭策，時刻牢記自己的責(zé)任，并努力加強(qiáng)自己的時間觀念。其次讓我真實的體會到了合作的重要性。雖然我工作的只是小小的一家餐廳，但是從點(diǎn)單到制作到遞送到結(jié)帳這一環(huán)環(huán)的工作都是有分工的，只有這樣才能使整家店的工作效率都大大的提高。以前雖然在書上看見過很多的團(tuán)隊合作的例子，但這一次是深刻的體會到了，正所謂“眾人拾柴火焰高”，“團(tuán)結(jié)就是力量”。在以后的學(xué)習(xí)和工作中，一定會要牢記這一點(diǎn)，將自己融入到集體中，和大家一起攜手走向輝煌。再次，這次打工的經(jīng)歷也讓我的心理更加趨于成熟。在餐廳里每天面對形形色色的客人，重復(fù)著單調(diào)的工作。讓從未涉世的我還是有那么一點(diǎn)點(diǎn)不適應(yīng)的，但是堅持就是勝利。打工畢竟和在家是完全不同的概念，我們學(xué)會需要忍耐，需要學(xué)會承受，需要學(xué)會堅持。將自己這短短的一月的實踐同理論相聯(lián)系，我了解到當(dāng)代大學(xué)生與以往的大學(xué)生相比較，求學(xué)經(jīng)歷、生活條件、所處社會大環(huán)境都相對優(yōu)越，也沒有經(jīng)過必要的挫折教育，因此，意志往往比較脆弱，克服困難的能力也較差，常常是對社會的要求較高，對自我的要求較低。大學(xué)生的責(zé)任意識日益成為社會關(guān)注的熱點(diǎn)問題，責(zé)任意識和誠信意識成為不少地方采用人才的兩個新標(biāo)準(zhǔn)。大學(xué)生參與社會實踐是促進(jìn)大學(xué)生素質(zhì)教育,加強(qiáng)和改進(jìn)青年學(xué)生思想政治工作，引導(dǎo)學(xué)生健康成長和成才的重要舉措，是學(xué)生接觸社會、了解社會、服務(wù)社會，培養(yǎng)創(chuàng)新精神、實踐能力和動手操作能力的重要途徑。對于當(dāng)代大學(xué)生來說，應(yīng)當(dāng)刻苦學(xué)習(xí)專業(yè)知識，不斷提高綜合素質(zhì)和運(yùn)用知識的技能。從大學(xué)生活的開始到走進(jìn)社會的大圈子中，就只有短短的幾年時間，誰不想在將來的社會中能有一席之地呢？所以大家認(rèn)為大學(xué)生必須投身校園內(nèi)外的各類實踐活動，有助于鍛煉品質(zhì)，提高能力?？梢娖鋵Υ髮W(xué)生綜合素質(zhì)的提高有不可抵觸的重要性。不能否認(rèn)有過打工經(jīng)歷的同學(xué)，看起來要比其它同學(xué)更成熟、社會適應(yīng)力更強(qiáng)，但對于學(xué)生，社會適應(yīng)力只是一方面的衡量指標(biāo)，大學(xué)期間主要的任務(wù)是學(xué)業(yè)結(jié)構(gòu)的搭建，即知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)結(jié)構(gòu)的搭建，為了打工影響甚至放棄了專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，結(jié)果是得不償失的。實踐出真知，社會實踐活動是大學(xué)生活的重要組成部份，培養(yǎng)當(dāng)代大學(xué)生的歷史使命感、社會責(zé)任感和積極向上的精神風(fēng)貌，充分發(fā)揮實踐育人的作用，提高大學(xué)生的綜合素質(zhì)，也是檢驗所學(xué)理論知識的標(biāo)準(zhǔn)，社會實踐不但為大學(xué)生提供了一個發(fā)揮自我才能，展現(xiàn)自我風(fēng)采的舞臺，也是培養(yǎng)和鍛煉同學(xué)們綜合能力的一個階梯，更是一個大學(xué)生進(jìn)入社會，走上工作崗位前的演練場地。社會實踐活動，從而確定比較正確的人生前進(jìn)方向。河南理工大學(xué)計算機(jī)科學(xué)與技術(shù)學(xué)院實習(xí)報告20—20學(xué)年第學(xué)期實習(xí)名稱生產(chǎn)實習(xí)實習(xí)地點(diǎn)實習(xí)日期學(xué)生姓名學(xué)號專業(yè)班級指導(dǎo)教師