第頁共頁2023理財規(guī)劃師題目比重2023理財規(guī)劃師題目比重職業(yè)功能工作內容才能要求相關知識一、現(xiàn)金規(guī)劃〔一〕分析客戶現(xiàn)金需求1、可以估算客戶現(xiàn)金需求2、可以編制現(xiàn)金量表1、現(xiàn)金需求的決定因素2、銀行卡的根本知識〔二〕制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案1、可以選擇現(xiàn)金管理工具2、可以制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案二、消費支出規(guī)劃〔一〕制訂住房消費方案1、可以分析客戶的住房消費需求2、可以選擇支付方式3、可以根據(jù)因素變化調整支付方案4、可以向客戶提供相關咨詢效勞1、貸款方式根本知識2、還款方式方法根本知識3、住房消費相關稅費及保險費4、住房消費相關法律規(guī)定〔二〕制訂汽車消費方案1、可以分析客戶的汽車消費需求2、可以選擇支付方式和貸款機構3、可以根據(jù)因素變化調整支付方案1、汽車金融公司貸款根本知識2、汽車消費相關稅費〔三〕制訂消費信貸方案1、可以分析客戶的消費信貸需求2、可以根據(jù)幫助客戶擅用信譽卡及其他消費信貸方式消費信貸的根本知識三、教育規(guī)劃〔一〕分析客戶教育需求1、可以搜集客戶的教育需求信息2、可以分析教育費用的變動趨勢3、可以估算教育費用1、國內高等教育體系和相關費用知識2、教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式3、教育信托、教育保險的根本知識〔二〕制訂教育規(guī)劃方案1、可以選擇教育費用準備方式及工具2、可以制訂并根據(jù)因素變化調整教育規(guī)劃方案四、風險管理和保險規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶相關人身信息2、可以搜集客戶相關財產〔含責任〕信息3、可以分析客戶的靜態(tài)風險管理需求1、個人/家庭面臨的主要風險2、保險根本原理3、人身保險根本知識4、財產保險根本知識5、責任保險根本知識6、保險合同根本知識〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹不同保險產品2、可以向客戶解釋保險合同條款3、可以準備投保單等相關文件五、投資規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶風險偏好信息2、可以搜集客戶現(xiàn)有投資組合信息3、可以搜集投資環(huán)境風險偏好根本知識〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹根本投資工具的功能和特點2、可以向客戶介紹各種投資工具的操作流程1、股票根本知識2、債券根本知識3、基金根本知識4、資金信托根本知識5、外匯投資根本知識6、證券交易根本知識六、退休養(yǎng)老規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息2、可以搜集客戶退休后生活質量期望信息3、可以搜集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準備的信息1、社會保障根本知識2、雇員福利與企業(yè)年金知識3、商業(yè)養(yǎng)老保險根本知識〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹社會保障制度根本內容2、可以向客戶介紹企業(yè)年金根本內容3、可以向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險根本內容七、財產分配與傳承規(guī)劃〔一〕搜集信息1、可以搜集客戶家庭構成信息2、可以編制簡單財產清單3、可以識別客戶財產分配和傳承意愿1、家庭成員關系相關法律規(guī)定2、財產分類的根本知識3、財產個人所有相關法律規(guī)定4、財產共有相關法律規(guī)定〔二〕提供咨詢效勞1、可以向客戶介紹個人/家庭財產歸屬根本法律規(guī)定2、可以準備相關文件比重表1、理論知識工程助理理財規(guī)劃師〔%〕理財規(guī)劃師〔%〕高級理財規(guī)劃師〔%〕根本要求職業(yè)道德555根底知識706050相關知識現(xiàn)金規(guī)劃3--消費支出規(guī)劃5--教育規(guī)劃3--風險管理和保險規(guī)劃48-投資規(guī)劃4814稅收籌劃-412退休養(yǎng)老規(guī)劃35-財產分配與傳承規(guī)劃3513綜合理財規(guī)劃-5-指導與創(chuàng)新--6合計1001001002、專業(yè)才能工程助理理財規(guī)劃師〔%〕理財規(guī)劃師〔%〕高級理財規(guī)劃師〔%〕才能要求現(xiàn)金規(guī)劃532消費支出規(guī)劃1585教育規(guī)劃1033風險管理和保險規(guī)劃2018