浙江省2016年上半年基金從業(yè)資格：擇優(yōu)而投基金理財(cái)考

試試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營一個(gè)以上完整的會計(jì)年度。23452、資產(chǎn)配置的過程中，—包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素B：明確資本市場的期望值C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界3、—份額凈值保持在1元不變。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金4、從—看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。A：投資規(guī)模B：投資方式上C：投資目標(biāo)D：投資組合5、下列不能作為證券投資基金特點(diǎn)的是―A：分散風(fēng)險(xiǎn)B：專業(yè)理財(cái)C：穩(wěn)定市場D：集合投資6、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括OA.銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級B.銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新C.對客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理D.基金公司通過各種講座、報(bào)告會等形式來進(jìn)行投資者教育工作7、債券是實(shí)際運(yùn)用的—的證書。A.流動(dòng)資本B.固定資本C.虛擬資本D.真實(shí)資本8、基金利潤分配中涉及的基金的費(fèi)用包括_。A.管理人報(bào)酬B.托管費(fèi)C.申購費(fèi)用D.交易費(fèi)用9、貨幣市場基金包含著一些潛在的風(fēng)險(xiǎn)，主要是—風(fēng)險(xiǎn)。A.收益性B.流動(dòng)性C波動(dòng)性D.系統(tǒng)性10、廣義的有價(jià)證券包括_。A.金融證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券11、目前，對基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有_。A.投資者大多不能對基金進(jìn)行客觀的評價(jià)B.諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績C.在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別D.不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同12、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機(jī)構(gòu)—進(jìn)行檢查。A.財(cái)務(wù)狀況B.人力資源C.內(nèi)部控制D.資格許可13、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。A.開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價(jià)格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)14、對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)有_。A.基金經(jīng)理持股集中度情況B.基金股票周轉(zhuǎn)率情況C.基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況D.基金經(jīng)理投資哲學(xué)15、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。A.股票名稱B.股票編號C.股票的記載方式D.股東權(quán)利16、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管方式主要有_。A.現(xiàn)場檢查B.隨機(jī)抽查C.非現(xiàn)場檢查D.重點(diǎn)檢查17、目前，我國證券市場推出的權(quán)證為_。A.債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證B.其他權(quán)證C.債權(quán)權(quán)證D.股權(quán)權(quán)證18、基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)包括基金_。A.登記B.存管C.清算D.交收19、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過—而形成的系統(tǒng)。A.建立組織機(jī)制B.運(yùn)用管理方法C.實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施D.設(shè)置安全監(jiān)督管理機(jī)制20、通常情況下，—被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券。A.金融債券B.政府機(jī)構(gòu)債券C.中央政府債券D.中央銀行發(fā)行的證券21、以下關(guān)于代銷渠道特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是―人：對客戶的控制力強(qiáng)，且有廣泛的客戶基礎(chǔ)8：客戶可得到獨(dú)立的顧問服務(wù)C：代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本D：商業(yè)對手對渠道的競爭提高了代銷成本22、從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的_。50%30%80%25%23、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實(shí)繳貨幣資本不得低于—元人民幣。3000萬5000萬1億2億24、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是_。A.基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)25、—是指對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A.營銷環(huán)境B.營銷組合C.營銷過程D.目標(biāo)市場二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分）1、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為_。A.全球股票型基金B(yǎng).國內(nèi)股票型基金C.地區(qū)股票型基金D.國外股票型基金2、投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有_。A.管理費(fèi)B.轉(zhuǎn)換費(fèi)C.申購費(fèi)D.托管費(fèi)3、基金管理公司的投資管理部門主要包括_。A.投資部B.交易部C.研究部D.監(jiān)察稽核部4、某基金的債券投資比重為70%,股票投資比重為20%,貨幣市場工具投資比重為10%,按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于_。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金5、—是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.欺詐客戶6、—是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略B：子彈式策略C：梯式策略D：指數(shù)化策略7、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是_。A.實(shí)物債券B.憑證式債券C.記賬式債券D.息票累積債券8、下面選項(xiàng)中屬于非上市證券的是―A：公司債券B：封閉式基金C：金融證券D：憑證式國債9、證券市場中介機(jī)構(gòu)是指―A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu)B：對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)10、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有_。A.保護(hù)本金不受損失B.投資的長期增值C.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性D.保證收益的增長性11、債券不能收回投資的情況有_。A.債務(wù)人清算后沒有剩余余額B.流通市場風(fēng)險(xiǎn)C.債務(wù)人不履行債務(wù)D.債券在市場上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失12、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的_。50%60%80%90%13、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及_。A.中央銀行股票B.中央銀行債券C.中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券D.中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)14、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是_。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金15、下列屬于證券交易所職責(zé)的有_。A.為組織公平的集中交易提供保障、場所和設(shè)施B.對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處C.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則D.對證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對異常的交易情況提出報(bào)告16、關(guān)于基金登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法正確的有_。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記工作B.承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金清算業(yè)務(wù)C.承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金交收業(yè)務(wù)D.承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的份額存管業(yè)務(wù)17、基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的一類型來具體反映。A.職業(yè)B.收入水平C.投資意愿D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力18、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是_。A.以規(guī)范交易為目的的法人B.社會團(tuán)體法人C.不以營利為目的的法人D.以營利為目的的法人19、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是_。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.編制中期和年度基金報(bào)告20、證券市場是_。A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所B.市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物C.為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場D.以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對接21、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為_。A.所有權(quán)B.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)C.債權(quán)D.財(cái)產(chǎn)使用權(quán)22、全面性原則要求對基金分析和評價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的—A.結(jié)構(gòu)B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.價(jià)格