平衡計(jì)分卡—合規(guī)內(nèi)控指標(biāo),,,,,,,,,,,,,,

維度,維度權(quán)重,考核導(dǎo)向,指標(biāo),指標(biāo)性質(zhì),指標(biāo)類型,"指標(biāo)定義、計(jì)算公式

或重點(diǎn)工作計(jì)劃","指標(biāo)

權(quán)重",2013年度數(shù)據(jù),2014年度數(shù)據(jù),2015年定量指標(biāo)目標(biāo),目標(biāo)值來(lái)源,評(píng)分辦法,數(shù)據(jù)來(lái)源,備注

內(nèi)部運(yùn)營(yíng),加減分項(xiàng),提升內(nèi)控管理水平，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng),合規(guī)內(nèi)控,全行共性指標(biāo),加減分項(xiàng),"減分項(xiàng)：包括案件、重大違規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)事件、反洗錢、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)內(nèi)控管理五項(xiàng)。

",-30至0分,無(wú),無(wú),零重大案件、無(wú)重大監(jiān)管處罰、無(wú)重大違規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)事件,全行統(tǒng)一設(shè)置,"1.案件：指報(bào)送銀監(jiān)的第一、二類案件。100萬(wàn)元以下案件，扣2分；100萬(wàn)元及以上至500萬(wàn)元以下案件，至少扣5分；500萬(wàn)元及以上至1000萬(wàn)元以下案件，至少扣10分；1000萬(wàn)元及以上案件，扣15至30分。發(fā)生多起案件的，根據(jù)累計(jì)金額、影響參照以上標(biāo)準(zhǔn)確定。

2.重大違規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)事件：（1）監(jiān)管處罰，受到監(jiān)管部門處罰，罰款30萬(wàn)元以上至50萬(wàn)元（含），扣2分；罰款50萬(wàn)元以上至200萬(wàn)元（含），扣3至5分；罰款200萬(wàn)元以上，至少扣7分；因受到監(jiān)管處罰影響機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管任職或總行經(jīng)營(yíng)管理的，扣10至20分。其他處罰或多次處罰的，根據(jù)其影響參照以上標(biāo)準(zhǔn)確定。（2）重大違規(guī)事件，指銀行中層及以上管理人員（分行/事業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)、總行部門領(lǐng)導(dǎo)和行領(lǐng)導(dǎo)）參與的違規(guī)事件、涉及金額500萬(wàn)元（含）以上或可能損失金額300（含）萬(wàn)元以上的非信貸類違規(guī)事件，視事件性質(zhì)、影響和金額扣5至25分。（3）重大風(fēng)險(xiǎn)事件，包括重大的法律風(fēng)險(xiǎn)事件、洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件，以及案件風(fēng)險(xiǎn)信息事件，視事件發(fā)生原因、性質(zhì)、影響和金額扣分5至25分。

3.反洗錢：客戶盡職調(diào)查反饋率低于100%的，每降低5個(gè)百分點(diǎn)扣1分，至多扣3分。

4.操作風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)損失率高于0.15%的，每增加0.05%扣0.5分，至多扣3分。（僅限分行、行業(yè)事業(yè)部適用）

5.合規(guī)內(nèi)控管理，包括分行案防合規(guī)督導(dǎo)/條線事業(yè)部案防合規(guī)協(xié)同的評(píng)價(jià)、法律/合規(guī)/內(nèi)控/操作風(fēng)險(xiǎn)/業(yè)務(wù)連續(xù)性/外包風(fēng)險(xiǎn)管理/消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作執(zhí)行、反洗錢工作落實(shí)。（1）分行案防合規(guī)督導(dǎo)/條線事業(yè)部案防合規(guī)協(xié)同評(píng)價(jià)低于96分的，每降低5分，合規(guī)內(nèi)控指標(biāo)扣1分，至多扣5分。（2）法律/合規(guī)/內(nèi)控/操作風(fēng)險(xiǎn)/業(yè)務(wù)連續(xù)性/外包風(fēng)險(xiǎn)管理/消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作執(zhí)行，指未按總行法律合規(guī)部要求落實(shí)工作，視問(wèn)題性質(zhì)、影響扣分，至多扣5分。（3）反洗錢工