2023年財會金融-金融機構(gòu)業(yè)務(wù)技能題庫考試題庫含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.單選題(共10題)1.單位存款人撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后()日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。A、5日B、7日C、10日D、15日2.（）作為第三道防線應(yīng)加大對重點風險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題提出整改意見A、風險合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線3.發(fā)生Ⅱ級流動性風險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構(gòu)領(lǐng)導小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、34.個人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統(tǒng)一設(shè)計。A、營業(yè)機構(gòu)B、非法人會計主體C、會計主體D、省聯(lián)社5.個人活期存款按（）結(jié)息。A、年B、月C、季D、日6.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。A、風險為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本7.法人機構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補足。A、次日B、下一工作日C、2個工作日D、3個工作日8.各農(nóng)商銀行網(wǎng)點負責人要加強本網(wǎng)點墊款追償，每日查看山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》及《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，指導客戶通過柜面（）補繳，手機銀行補繳，或者存入扣款賬號等待補扣，切勿使用7022手工記賬收回墊款，否則將導致內(nèi)部賬戶不平。A、4901B、4902C、4903D、70229.發(fā)生Ⅰ級流動性風險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構(gòu)領(lǐng)導小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、310.（）主要適用于客戶通過柜面、自助機具、電子銀行等渠道輸出打印的存款、轉(zhuǎn)賬、貸款等各項業(yè)務(wù)的客戶回單。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、票據(jù)交換專用章二.多選題(共10題)1.存在哪些情形時，營業(yè)機構(gòu)在必要時應(yīng)當拒絕為單位存款人開戶？（）A、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的B、組織企業(yè)同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的E、經(jīng)核實企業(yè)注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的F、企業(yè)不能提供有效的稅收居民聲明文件或提供的稅收居民聲明文件存在不合理信息但企業(yè)無法提供合理解釋的2.表外科目分為（）。A、有價單證類B、或有事項類C、實物管理類D、登記備查類3.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案，企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的，還應(yīng)在（）內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送開戶資料。A、當日B、次日C、兩個工作日D、五個工作日4.Ⅰ類結(jié)算賬戶可通過()開立。A、柜面B、自助機具C、網(wǎng)上銀行D、手機銀行5.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行（）A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件6.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求，要有針對性地開展（）等現(xiàn)場宣傳教育。A、進學校B、進企業(yè)C、進社區(qū)D、進農(nóng)村7.（）每年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行8.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元9.對涉及可疑交易報告的賬戶，開戶行應(yīng)當按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取適當后續(xù)控制措施，包括（）等措施A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制10.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心職責包括（）。A、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)進行全面審核監(jiān)督，做好事后監(jiān)督系統(tǒng)應(yīng)用工作。B、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的紙質(zhì)會計資料進行掃描、補錄，對被監(jiān)督業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督。C、對會計資料進行封包、封箱，并按規(guī)定做好會計檔案交接。D、及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門、營業(yè)機構(gòu)反饋監(jiān)督結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)的問題提出處理意見并督促營業(yè)機構(gòu)進行整改。E、針對事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，對各項業(yè)務(wù)規(guī)范提出修改意見或建議；對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、事故或案件線索，應(yīng)及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門報告。三.判斷題(共5題)1.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)共享行名行號信息。A、正確B、錯誤2.《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，開戶銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起3個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤3.洗錢風險評估包括定期評估和不定期評估。A、正確B、錯誤4.單位存款人申請撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、正確B、錯誤5.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。A、正確B、錯誤卷I參考答案一.單選題1.答案：C2.答案：C3.答案：C4.答案：D5.答案：C6.答案：B7.答案：B8.答案：B9.答案：B10.答案：B