2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我檢測試卷A卷附答案

單選題（共85題）1、關于基金托管人在估值業(yè)務中的責任，以下表述正確的是（）A.當基金托管人對基金管理人采用的估值原則及技術有異議時，以托管人意見為準B.經(jīng)與基金管理人協(xié)商，基金托管人可不對基金估值進行復核C.基金托管人有權利對基金估值進行復核，但可以免除相關責任D.基金托管人進行基金估值復核工作時，可以參考中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的估值指引【答案】D2、（）是一個（）風險指標。A.波動率；絕對B.波動率；相對C.跟蹤誤差；絕對D.跟蹤誤差；相對【答案】A3、關于QDII基金的估值責任人,以下表述錯誤的是（）A.QDII基金的托管人應當確保基金的份額凈值按照基基金合同規(guī)定的方法計算B.QDII基金的托管人負有估值復核責任C.QDII基金的資產(chǎn)估值責任主體是基金托管人D.QDII其金的托管人應當確?；鸬姆蓊~凈值符合有關法律法規(guī)的規(guī)定【答案】C4、銀行A因急需1000萬元資金頭寸，將其持有的部分利率債質(zhì)押給銀行B，并與銀行B簽訂了回購協(xié)議，10天后將債券回購，并支付銀行B年化3.6％的利率，銀行A到期回購的價格為（）萬元。A.1002B.1001C.1003D.1000【答案】B5、關于股票的票面價值，以下說法錯誤的是（）A.股票的票面價值對初次發(fā)行時的定價有一定的參考意義B.溢價發(fā)行時，募集的資金小于股本的總和C.發(fā)行時，面值的總和部分記入股份，超額部分計入資本公積D.以面值發(fā)行的股票稱之為平價發(fā)行【答案】B6、關于股票估值方法，以下模型和方法屬于內(nèi)在價值法的是（）。A.市盈率模型B.經(jīng)濟附加值模型C.市銷率模型D.企業(yè)價值倍數(shù)【答案】B7、以下屬于財務風險的是（）。A.某企業(yè)發(fā)行的債券在付息日無法及時支付利息B.某上市公司股票在資本市場不景氣時，價格出現(xiàn)較大波動C.某公司由于某重大投資項目的虧損，使得公司息稅前利潤大幅度減少D.某公司的海外資產(chǎn)由于匯率波動遭受損失【答案】A8、下列指標中，用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標是（）。A.流動性比率B.財務杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】B9、我國以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營業(yè)稅。A.不征收B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】A10、基金股票換手率是用基金交易量的一半除以基金()。A.平均現(xiàn)金凈流量B.平均總資產(chǎn)C.平均凈資產(chǎn)D.平均公允價值【答案】C11、2014年4月l0日，中國證監(jiān)會正式批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機制試點，簡稱滬港通。滬港通分為滬股通和港股通兩個部分。所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務公司，經(jīng)由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C12、可以回購本公司股票的情形不包括()。A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B13、銀行間債券市場的債券結算和交收方式中，對交易雙方而言，結算效率較高，結算本金風險較小的是（）A.實施凈額結算B.批量全額結算C.批量凈額結算D.實時全額結算【答案】D14、按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單的利率參考同期限（），發(fā)行期限原則上不超過1年。A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR【答案】A15、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.投資型D.收入型【答案】A16、()是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結算總量【答案】B17、衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標是（）。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財政預算【答案】C18、下列關于基金的投資比例限制與投資禁止說法錯誤的是（）。A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.成員國可將此比例提高到10%C.基金投資于一個成員國政府或其地方政府、非成員國政府、成員國參加的國際組織發(fā)行或擔保的可轉(zhuǎn)讓證券，比例可提高到45%D.基金投資于一個主體發(fā)行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%【答案】C19、關于期貨市場的風險管理功能，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A20、深圳證券交易所的權益類證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協(xié)議平臺的成交確認時間為每個交易日()。A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】B21、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購不包括（）。A.1天B.2天C.3天D.5天【答案】D22、以下關于債券到期收益率的說法錯誤的是（）。A.水平收益曲線特征是長短期債券收益率基本相等B.下降收益曲線顯示的期限結構特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低C.上升收益曲線顯示的期限結構特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低D.描述債券到期收益率和到期期限之間關系的曲線稱為收益率曲線【答案】C23、復利現(xiàn)值的計算公式為（）。A.FV=PV（1+i-t）B.PV=FV/（1+i-t）=FV（1-it）C.FV=PV/（1+i）n=PV（1+i）-nD.PV=FV/（1+i）n=FV（1+i）-n【答案】D24、在港股通機制下，下列（）可接受內(nèi)地投資者委托向香港聯(lián)合交易所申報買賣。A.深圳證券交易所B.上海證券交易所C.內(nèi)地證券公司D.香港證券公司【答案】B25、下列關于股票基金持股集中度說法正確的是（）。A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越少B.持股數(shù)量越多，基金的投資風險越分散，風險越高C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標，可以對股票基金的風格暴露進行分析D.基金持股平均市值的計算有不同的方法，只能用算術平均法【答案】C26、金融市場按交易標的物劃分為（）。A.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發(fā)行市場和流通市場D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場【答案】A27、()是財政部代表中央政府發(fā)行的債券。A.地方政府債B.國債C.公司債券D.固定利率債券【答案】B28、利潤表是（）報表。A.靜態(tài)B.動態(tài)C.長期D.短期【答案】B29、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價值型基金C.成長型基金D.大盤股基金【答案】B30、（）是一種交易雙方建立在互相了解和信任基礎上的一種結算方式，也是國外發(fā)達市場常用的一種結算方式。A.純?nèi)^戶B.見券付款C.見款付券D.券款對付【答案】A31、若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合位于證券市場線的下方，則（）將不愿意投資該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，導致市場對它供過于求，價格下降，預期收益率上升，最終該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合也會向證券市場線回歸。A.基金經(jīng)理B.風險偏好者C.理性投資者D.機構投資者【答案】C32、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。B.密切關注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢、重大經(jīng)濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風險，定期監(jiān)測投資組合的風險控制指標，提出應對策略。C.加強對場外交易（包括價格、對手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)控，確保所有交易在公司的管理范圍內(nèi)。D.可運用定量風險模型和優(yōu)化技術，分析各投資組合市場風險的來源和暴露?！敬鸢浮緼33、我國場內(nèi)證券交易結算費用中，過戶費的最終收取方式（）。A.中國結算公司B.證券交易所C.券商D.國家稅務機關【答案】A34、關于相關系數(shù)Pij可能的取值范圍，以下表達正確的是（）。A.-1＜PijB.0≦Pij≦lC.-1≦Pij≦lD.Pij＜1【答案】C35、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份額B.固定紅利C.分紅再投資D.現(xiàn)金分紅【答案】D36、關于期權合約，以下表述錯誤的是（）。A.歐式期權買方在到期日前不能提前執(zhí)行期權B.美國的金融市場上交易著大量歐式期權C.同樣條件下，美式期權的期權費通常要比歐式期權的期權費低D.美式期權買方可以在到期日前提前執(zhí)行期權，但推遲將會作廢【答案】C37、EBITDA的計算公式中不涉及的因素是()。A.凈利潤B.所得稅C.利息D.利率【答案】D38、下列關于債券利率風險的表述，正確的是（）。A.固定利率債券和零息債券的價格與市場利率無關B.浮動利率債券相比固定利率債券在利率下行環(huán)境中具有較低的利率風險C.債券的價格與利率呈反向變動關系D.浮動利率債券相比固定利率債券在利率上升環(huán)境中具有較高的利率風險【答案】C39、下列條款不可以嵌入債券的是()。A.延期條款B.轉(zhuǎn)換條款C.回售條款D.贖回條款【答案】A40、關于房地產(chǎn)投資信托基金，以下說法錯誤的是()。A.投資于房地產(chǎn)或者房地產(chǎn)抵押貸款B.是一種資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品C.通過發(fā)行受益憑證或者股票募集資金D.不能在證券交易所掛牌上市【答案】D41、一般來說，定期存款的存期不包括()。A.3個月B.6個月C.1年D.9個月【答案】D42、境內(nèi)機構投資者開展境外證券投資業(yè)務時，應當由具有證券投資基金托管資格的銀行（簡稱托管人）負責資產(chǎn)托管業(yè)務。而托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務，下列關于符合條件說法錯誤的是（）。A.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設立，受當?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機構的監(jiān)管B.最近一個會計年度實收資本不少于5億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務的專職人員D.具備安全保管資產(chǎn)的條件【答案】B43、關于上升收益率曲線，以下說法正確的是（）。A.上升收益率曲線表示短期債券收益率較高B.上升收益率曲線只適用于政府債券C.上升收益率曲線一般發(fā)生在新興國家債券市場D.上升收益率曲線也叫正向收益率曲線【答案】D44、下列不屬于影響公司發(fā)行在外股本的行為是（）。A.兼收并購B.權證的行權C.再融資D.權益投資【答案】D45、開放式基金分紅中，最普遍的分紅形式是（）。A.現(xiàn)金分紅B.債券分紅C.再投資D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額【答案】A46、（）近似于看漲期權，行權時其持有人可按照約定的價格購買約定數(shù)量的標的資產(chǎn)。A.認購權證B.認沽權證C.認股權證D.備兌權證【答案】A47、下列不屬于私募股權投資的戰(zhàn)略形式的是（）。A.成長權益B.并購投資C.價值投資D.危機投資【答案】C48、股票價格與賬面價值的比值被稱為()。A.市盈率B.市凈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值【答案】B49、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C50、債權人獲得的年利率為2．8％，若實際利率為1．4％，則通貨膨脹率為（）。A.-1.4％B.2％C.1.4％D.4.2％【答案】C51、國際證監(jiān)會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B52、某企業(yè)的年末財務報表中顯示，該年度的銷售收入為30萬，凈利潤為15萬，企業(yè)年末總資產(chǎn)為120萬，所有者權益為80萬。則該企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率為（）。A.12.5%B.18.75%C.25%D.3.75%【答案】B53、關于債券當期收益收益率和到期收益率的關系，以下說法錯誤的是()A.當期收益率總是與到期收益率反向變動B.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率C.當期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券資本損益D.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率越接近到期收益率【答案】A54、下列關于大宗商品的說法，錯誤的是（）。A.大宗商品具有實體，可進入流通領域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關關系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B55、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D56、以下關于普通股的說法，正確的選項是()。。A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化B.普通股股東享有表決權，即決定公司一切重大事務的決策權C.普通股股東有權在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易【答案】B57、過濾法則是（）于1961年首次提出的。A.威廉姆斯和戈登B.亞歷山大C.葛蘭碧D.莫迪利亞尼和米勒【答案】B58、主動投資的業(yè)績主要取決于（）。A.信息深度和信息廣度B.信息深度和信息內(nèi)容C.信息廣度和信息內(nèi)容D.信息內(nèi)容和信息時效【答案】A59、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C60、場內(nèi)證券交易結算中，結算參與人與客戶的證券交收，所委托的辦理機構為（）A.證券公司B.證券交易所C.外匯交易中心D.中國結算公司【答案】D61、一份期權合約的價值等于其（）。A.內(nèi)在價值B.時間價值C.內(nèi)在價值與時間價值之差D.內(nèi)在價值與時間價值之和【答案】D62、（）是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持，構建新的債券產(chǎn)品形式。A.可回售債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.可贖回債券D.資產(chǎn)證券化【答案】D63、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風險。A.通脹風險B.流動性風險C.再投資風險D.提前贖回風險【答案】B64、以下不屬于短期償債能力指標的是（）。A.速動比率B.利息倍數(shù)C.流動比率D.流動性比率【答案】B65、投資組合波動率在風險管理中最常見的定義是單位時間收益率的（）。A.方差B.離差率C.期望D.標準差【答案】D66、另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.房地產(chǎn)C.藝術品D.股票【答案】D67、大多數(shù)大宗商品投資者常用的投資方式是（）。A.購買資源或者購買大宗商品相關股票B.購買大宗商品實物C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結構化產(chǎn)品【答案】C68、基金跨境活動的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。A.保護客戶資產(chǎn)B.提供自發(fā)性協(xié)助C.對證券投資基金管理人進行實地檢査D.相互提供信息【答案】A69、下列股票估值方法中，不屬于相對價值法的是（）。A.市盈率模型B.企業(yè)價值倍數(shù)C.經(jīng)濟附加值模型D.市銷率模型【答案】C70、1985年12月20日，歐盟委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《證券監(jiān)管目標和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】B71、一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過（），貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。A.3個月B.6個月C.1年D.3年【答案】B72、復利終值的計算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A73、以下不屬于財務報表三大報表的是（）A.資產(chǎn)負債表B.現(xiàn)金流量表C.所有者權益變動表D.利潤表【答案】C74、基金財務會計報告分析的主要內(nèi)容包括基金持倉結構分析，其中，股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為（）/基金資產(chǎn)凈值。A.股票價格B.股票面值C.股票投資D.股票內(nèi)在價值【答案】C75、QFII主體資格認定中，對資產(chǎn)管理機構而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務應在()年以上A.1B.2C.3D.5【答案】B76、關于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）。A.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等B.相比國外商品期貨市場，國內(nèi)商品期貨市場在石油、天然氣等領域占據(jù)著定價權的制高點C.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨D.基礎原材料類大宗商品與制造活動密切相關【答案】D77、關于上海證券交易所收盤價的確定，下列說法錯誤的是（）。A.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價B.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）C.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（不含最后一筆交易）D.當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價【答案】C78、股票價格和每股收益的比率被稱為（）。A.市盈率B.市凈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值【答案】A79、分析預期收益等價值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對于公司前景預測來說，“自上而下”的（）是比較適用的。A.基本分析法B.層次分析法C.技術分析法D.行為分析法【答案】B80、某基金測算出A證券組合的在險價值（VaR）要大于B證券組合的在險價值（VaR），該結論主要依賴的是（）。A.事后指標B.事前指標C.事中指標D.全過程指標【答案】B81、我國QDII基金有