初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理強(qiáng)化訓(xùn)練?？糀卷附答案

單選題（共100題）1、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈額（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】C2、根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣（）億元或等值可兌換貨幣。A.1B.2C.5D.15【答案】C3、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)成立于（），是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織。A.1998年B.1999年C.1994年D.1995年【答案】C4、下列屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是()。A.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.信托公司C.投資銀行D.銀監(jiān)會(huì)【答案】B5、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行的不良貸款率不得高于()。A.2％B.3％C.2％D.5％【答案】D6、下列不可以采取借款人自主支付方式的是（）。A.借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)30萬(wàn)元人民幣的B.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的C.借款人能夠事先確定具體交易對(duì)象，且以保證方式擔(dān)保的D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣的【答案】C7、下列關(guān)于信用證的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開(kāi)證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開(kāi)證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B8、A銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款60億元，關(guān)注類貸款20億元，次級(jí)類貸款14億元，可疑類貸款5億元，損失類貸款1億元，那么該行不良貸款率為（）。A.1%B.6%C.40%D.20%【答案】D9、金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)的，其最長(zhǎng)期限不得超過(guò)()年。A.1B.3C.5D.10【答案】B10、關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)辦并購(gòu)貸款的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于70％B.并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)7年C.資本充足率不低于10％D.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制【答案】A11、（2018年真題）商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)設(shè)計(jì)的客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句為（）。A.測(cè)算收益不等于實(shí)際收益，投資需謹(jǐn)慎B.理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎C.本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.本人已經(jīng)接受客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，對(duì)評(píng)估結(jié)果予以確認(rèn)【答案】C12、（2017年真題）根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查的方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門(mén)調(diào)查的活動(dòng)是指（）。A.稽核調(diào)查B.后續(xù)檢查C.專項(xiàng)檢查D.臨時(shí)檢查【答案】A13、我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。A.中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)平安資產(chǎn)管理公司【答案】D14、（）是指由銀行機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)銀行機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人，托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)B.商業(yè)銀行因依法解散被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品管理人管理、運(yùn)用和處分理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與管理人、托管機(jī)構(gòu)因自有資產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷D.商業(yè)銀行不得發(fā)行未在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記并獲得登記編碼的理財(cái)產(chǎn)品【答案】B16、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，除保管箱的直接使用人外，不得詢問(wèn)或記錄實(shí)際使用人的身份信息B.非銀行金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損。防止泄露客戶身份信息和交易信息D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】A17、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性是（）的合規(guī)管理職責(zé)。A.股東大會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.理事會(huì)【答案】B18、（）是指獨(dú)立于政府機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位以外的國(guó)家審計(jì)機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的審計(jì)，以及獨(dú)立執(zhí)行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所接受委托進(jìn)行的審計(jì)。A.內(nèi)部審計(jì)B.外部審計(jì)C.獨(dú)立審計(jì)D.社會(huì)審計(jì)【答案】B19、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要目的是（）。A.增加流動(dòng)性B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.增加收入D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D20、商業(yè)銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)是()。A.代理政策性銀行業(yè)務(wù)B.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C.代理證券資金清算業(yè)務(wù)D.代收代付業(yè)務(wù)【答案】D21、()主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開(kāi)小額股權(quán)融資的活動(dòng)。A.網(wǎng)絡(luò)借貸B.股權(quán)眾籌融資C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售D.互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融【答案】B22、下列關(guān)于設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員B.注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣C.財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的2/3D.財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的1/3【答案】B23、下列業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行開(kāi)展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。A.結(jié)構(gòu)性存款B.商業(yè)存單C.代銷理財(cái)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】B24、按照《外資銀行管理?xiàng)l例》，經(jīng)批準(zhǔn)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)全部的人民幣業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的是()。A.中資商業(yè)銀行B.外國(guó)銀行代表處C.外商獨(dú)資銀行D.外國(guó)銀行分行【答案】C25、票據(jù)行為中，保證不適用于()。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.支票D.本票【答案】C26、根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為八大類，其中不包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】C27、()是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由金融資產(chǎn)管理公司與原債權(quán)和債務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購(gòu)債權(quán)，同時(shí)與債務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過(guò)對(duì)還款時(shí)間、還款金額、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任等一系列履約條件的重新安排，以及日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管措施的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。A.非重組型非金業(yè)務(wù)模式B.重組型非金業(yè)務(wù)模式C.非重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式D.重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式【答案】B28、對(duì)于超額貸款損失準(zhǔn)備，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】D29、下列不屬于其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的是()。A.金融租賃公司B.消費(fèi)金融公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券經(jīng)紀(jì)公司【答案】D30、（2017年真題）金融工具不具有的特點(diǎn)是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.短期性C.流動(dòng)性D.收益性【答案】B31、歐洲央行履行監(jiān)管職責(zé)時(shí)，特別關(guān)注直接監(jiān)管資產(chǎn)超過(guò)()億歐元或滿足其他條件的重要銀行。A.100B.200C.250D.300【答案】D32、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進(jìn)行信息披露的義務(wù)而導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的()。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.內(nèi)部欺詐D.外部欺詐【答案】A33、我國(guó)的反洗錢(qián)法律規(guī)范主要由“一法四規(guī)”組成，其中，“一法”指的是()。A.《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》【答案】A34、（2020年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】B35、從國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實(shí)踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A.資本充足率B.流動(dòng)性比率C.經(jīng)濟(jì)增加值D.不良資產(chǎn)率【答案】C36、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)成立于()年。A.1994B.2000C.2005D.2009【答案】A37、下列關(guān)于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理制度的說(shuō)法，正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)以備份B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度以及中央銀行的有關(guān)規(guī)定，建立、健全本行的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日日D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了1個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告【答案】C38、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類的是（）。A.逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A39、經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)狀況良好、符合條件的金融租賃公司不能開(kāi)辦的業(yè)務(wù)是（）。A.資產(chǎn)證券化B.發(fā)行債券C.在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)D.為控股股東對(duì)外融資提供擔(dān)?！敬鸢浮緿40、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最容易“看得見(jiàn)的”方面是()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【答案】A41、債券投資已成為商業(yè)銀行的一種重要資產(chǎn)形式，商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)不包括()。A.增加銀行吸收存款的能力B.降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C.提高資本充足率D.平衡流動(dòng)性和盈利性【答案】A42、巴塞爾委員會(huì)對(duì)違約概率設(shè)定()的下限是為了給風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重設(shè)定下限，也是考慮到商業(yè)銀行在檢驗(yàn)小概率事件時(shí)所面臨的困難。A.0.01％B.0.02％C.0.03％D.0.04％【答案】C43、根據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定，下列關(guān)于行政復(fù)議的說(shuō)法不正確的是()。A.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議B.認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)C.復(fù)議可附帶審查的規(guī)定包括國(guó)務(wù)院部、委員會(huì)規(guī)章和地方人民政府規(guī)章D.行政復(fù)議不受理不服行政機(jī)關(guān)對(duì)民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理等事項(xiàng)【答案】C44、（2017年真題）國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由（）受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C45、對(duì)促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展、規(guī)范民營(yíng)銀行管理的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行明確的是()。A.2012年國(guó)務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》B.2013年國(guó)務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國(guó)人民銀行制定的《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》C.2014年國(guó)務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》D.2015年國(guó)務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】D46、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，設(shè)定貸款集中度限額的做法屬于（）策略。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】A47、下列選項(xiàng)中，屬于貨幣政策工具中信用間接控制工具的是（）。A.道義勸告B.信用分配C.利率限制D.特種貸款【答案】A48、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說(shuō)法中.錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的資金最終所有者是客戶B.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)D.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者【答案】D49、貸款的“三查”不包括()。A.貸中檢查B.貸后檢查C.貸時(shí)審查D.貸前調(diào)查【答案】A50、根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》，下列突發(fā)事件不需要向銀保監(jiān)報(bào)告的是（）。A.因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5個(gè)以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)3天以上，或者造成重大社會(huì)影響B(tài).銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金1000萬(wàn)元以上，或者進(jìn)行非法集資、傳銷、洗錢(qián)等非法活動(dòng)造成重大社會(huì)影響D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊【答案】B51、（2019年真題）關(guān)于項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，下列表述中錯(cuò)誤的是（）。A.項(xiàng)目融資的借款人只能是企業(yè)法人，不能是事業(yè)法人B.還款資金來(lái)源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入C.項(xiàng)目融資的貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目D.針對(duì)項(xiàng)目融資金額較大、期限較長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較大的特點(diǎn)，為防止盲目降低貸款條件、惡性競(jìng)爭(zhēng)，有效分散風(fēng)險(xiǎn)、要求在多個(gè)商業(yè)銀行為同一項(xiàng)目提供貸款的情況下，原則上應(yīng)采取銀團(tuán)貸款方式【答案】A52、單位定期存款的存款期內(nèi)如遇利率調(diào)整，()計(jì)息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】B53、（2019年真題）商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過(guò)與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)掛鉤或者與某實(shí)體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得相應(yīng)收益的產(chǎn)品是（）。A.可轉(zhuǎn)讓定期存單B.大額存單C.結(jié)構(gòu)性存款D.資產(chǎn)證券化【答案】C54、（2017年真題）同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融市場(chǎng)體系中屬于（）。A.貸款市場(chǎng)B.長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)【答案】C55、（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.財(cái)務(wù)公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.金融公司【答案】A56、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類的是（）。A.逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A57、（2017年真題）重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類貸款。A.損失B.次級(jí)C.關(guān)注D.可疑【答案】D58、（2020年真題）接收境外匯入款的銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人住所B.匯款行地址C.匯款人工作單位D.匯款人身份證明文件【答案】A59、目前，我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是（）和（）。A.貨幣供應(yīng)量；基礎(chǔ)貨幣B.基礎(chǔ)貨幣；高能貨幣C.基礎(chǔ)貨幣；貨幣供應(yīng)量D.基礎(chǔ)貨幣；流通中現(xiàn)金【答案】C60、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的表述中，不正確的是()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶B.信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，對(duì)其進(jìn)行有效管理需要較大規(guī)模的投入，應(yīng)當(dāng)控制好合理的成本收益率【答案】C61、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A.投資業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.借貸業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】D62、()是指由政府金融管理部門(mén)或中央銀行確定的利率。A.行業(yè)公定利率B.浮動(dòng)利率C.法定利率D.市場(chǎng)利率【答案】C63、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是（）。A.名義貨幣B.現(xiàn)實(shí)貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.貨幣供應(yīng)量【答案】C64、債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為()。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年【答案】C65、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣()億元或等值可兌換貨幣。A.1B.2C.5D.15【答案】C66、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無(wú)關(guān)【答案】B67、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)不包括()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.固有業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】C68、債券回購(gòu)是由債券的()再次購(gòu)回債券的交易行為。A.“賣(mài)方”(逆回購(gòu)方)向“買(mǎi)方”(正回購(gòu)方)B.“買(mǎi)方”(正回購(gòu)方)向“賣(mài)方”(逆回購(gòu)方)C.“賣(mài)方”(正回購(gòu)方)向“買(mǎi)方”(逆回購(gòu)方)D.“買(mǎi)方”(逆回購(gòu)方)向“賣(mài)方”(正回購(gòu)方)【答案】C69、（）是指資產(chǎn)公司根據(jù)市場(chǎng)原則購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)重組、追加投資等方式，對(duì)收購(gòu)的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、管理和處置。A.中間業(yè)務(wù)B.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】B70、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來(lái)業(yè)務(wù)是()。A.代理銀行資金清算業(yè)務(wù)B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)D.代銷開(kāi)放式基金【答案】B71、金融租賃業(yè)于20世紀(jì)50年代起源于（），在國(guó)際上已經(jīng)成為與銀行信貸、資本市場(chǎng)等并列的重要投融資方式。A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.中國(guó)【答案】A72、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.36小時(shí)D.72小時(shí)【答案】A73、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是()。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.保證收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃【答案】B74、（2018年真題）某銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人事調(diào)整：A.（3）與（4）B.（1）與（3）C.（1）與（2）D.（2）與（5）【答案】D75、商業(yè)銀行應(yīng)該指定（）作為內(nèi)控管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。A.稽核機(jī)構(gòu)B.合規(guī)部門(mén)C.專門(mén)部門(mén)D.監(jiān)管部門(mén)【答案】C76、下列屬于混合工具的是（）。A.債券B.證券投資基金C.股票D.大額可轉(zhuǎn)讓存單【答案】B77、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】B78、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（）為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。A.創(chuàng)新B.客戶C.利益最大化D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B79、（2017年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.由交易對(duì)象無(wú)力履約造成的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B80、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，()可能是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品組合策略B.差異化策略C.專業(yè)化策略D.情感營(yíng)銷策略【答案】C81、（2018年真題）金融租賃公司的下列變更事項(xiàng)中，不需報(bào)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A.變更公司監(jiān)事B.變更公司名稱C.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍D.修改公司章程【答案】A82、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例》，以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性B.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)以及其他相關(guān)部門(mén)之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施D.制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策【答案】C83、下列不屬于票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的是()。A.銀行匯票B.支票C.銀行本票D.托收承付【答案】D84、就金融危機(jī)后的英國(guó)而言，在英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管職責(zé)自是()。A.銀行董事會(huì)B.銀行理事會(huì)C.審慎監(jiān)管局D.銀行監(jiān)事會(huì)【答案】C85、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A.投資業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.借貸業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】D86、下列營(yíng)銷渠道中，不屬于按營(yíng)銷渠道場(chǎng)所分類的是()。A.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷B.自營(yíng)營(yíng)銷渠道C.電子銀行營(yíng)銷D.登門(mén)拜訪營(yíng)銷【答案】B87、（2018年真題）根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司是以經(jīng)營(yíng)（）業(yè)務(wù)為主的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。A.經(jīng)營(yíng)租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.融資租賃D.租賃【答案】C88、持有期收益率的計(jì)算公式為()。A.持有期收益率=票面利息／面值×100％B.持有期收益率=票面利息／購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100％C.持有期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息)／購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100％D.持有期收益率=C1／(1+y)1+C2／(1+y)2+…+Cn／(1+y)n【答案】C89、某借款人2016年銷售收入為3000萬(wàn)元，2016年銷售利潤(rùn)率為15％，預(yù)計(jì)2017年銷售收入年增長(zhǎng)率為10％，營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為5，根據(jù)《流動(dòng)資金貸款辦理暫行辦法》中關(guān)于流動(dòng)資金貸款需求量的測(cè)算方法，該借款人的營(yíng)運(yùn)資金量為()萬(wàn)元。A.459B.561C.759D.600【答案】B90、首席審計(jì)官和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在審計(jì)事項(xiàng)結(jié)束后，不需要向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)送的是（）。A.審計(jì)概況B.審計(jì)依據(jù)C.審計(jì)對(duì)象反饋意見(jiàn)D.審計(jì)人名單【答案】D91、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡向零售客戶的信息披露義務(wù)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的()。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.內(nèi)部欺詐D.外部欺詐【答案】A92、下列不屬于金融衍生品交易品種的是（）。A.匯率期貨B.利率期貨C.股指期貨D.交叉期貨【答案】D93、()是指上市公司股份的持有者通過(guò)抵押其持有的股票給托管機(jī)構(gòu)進(jìn)而發(fā)行的公司債券。A.可交換債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.本息分離債券D.次級(jí)債券【答案】A94、同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所，該市場(chǎng)的主要特征不包括（）。A.拆借期限長(zhǎng)B.拆借利率市場(chǎng)化C.拆借期限短D.主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加【答案】A95、()規(guī)范了金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的確認(rèn)和計(jì)量。A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第23號(hào)——金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》B.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第37號(hào)——金融工具列報(bào)》C.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期會(huì)計(jì)》D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》【答案】A96、（2018年真題）貨幣經(jīng)紀(jì)公司不可以經(jīng)營(yíng)（）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。A.境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易B.境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易C.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易D.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易【答案】B97、銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語(yǔ)言，對(duì)其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費(fèi)者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)銀行產(chǎn)品或者接受銀行服務(wù)前已知曉并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。這屬于銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中的（）義務(wù)。A.遵守相關(guān)法律B.交易信息公開(kāi)C.交易有憑有據(jù)D.妥善處理客戶交易請(qǐng)求【答案】B98、代理政策性銀行業(yè)務(wù)不包括（）。A.代理資金結(jié)算B.代理現(xiàn)金支付C.代理貸款項(xiàng)目管理D.代理公用事業(yè)收費(fèi)【答案】D99、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證的說(shuō)法中，正確的是()。A.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，對(duì)合格保證人的類別有限制，應(yīng)書(shū)面規(guī)定保證人類型的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和流程B.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行，允許有條件的保證，應(yīng)充分考慮潛在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋減少的影響C.保證人所在國(guó)或注冊(cè)國(guó)應(yīng)設(shè)有外匯管制，商業(yè)銀行應(yīng)確保保證人履行債務(wù)時(shí)，可以獲得資金匯出匯入的批準(zhǔn)D.保證應(yīng)為書(shū)面形式，且保證數(shù)額在保證期限內(nèi)有效【答案】D100、（）是指從借款合同生效之日開(kāi)始，至合同規(guī)定貸款金額全部提款完畢之日為止，或最后一次提款之日為止。A.提款期B.寬限期C.還款期D.延后期【答案】A多選題（共40題）1、下列屬于托收的基本當(dāng)事人的有()。A.委托人B.托收行C.代收行D.付款人E.提示行【答案】ABCD2、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有()。A.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)糾正D.利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶E.建立公開(kāi)、誠(chéng)懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD3、銀行績(jī)效考評(píng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)包括（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)【答案】ABCD4、消費(fèi)金融公司發(fā)放個(gè)人消費(fèi)信貸是指消費(fèi)金融公司采?。ǎ┓绞?，以貨幣形式向個(gè)人消費(fèi)者提供的貸款。A.信用擔(dān)保B.抵押擔(dān)保C.質(zhì)押擔(dān)保D.收購(gòu)E.保證【答案】ABC5、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易B.境內(nèi)外證券市場(chǎng)交易C.境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易D.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易E.境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易【答案】ACD6、標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)為GB/T50146-2014是（）。A.粉煤灰混凝土應(yīng)用技術(shù)規(guī)范B.汽車加油加氣站設(shè)計(jì)與施工規(guī)范C.蓄滯洪區(qū)建筑工程技術(shù)規(guī)范D.建設(shè)工程施工現(xiàn)場(chǎng)供電安全規(guī)范【答案】A7、不良貸款主要包括貸款五級(jí)分類中劃分為（）的銀行貸款。A.次級(jí)B.可疑C.損失D.正常E.關(guān)注【答案】ABC8、貨幣政策工具是中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型貨幣政策工具C.保證金制度D.新型財(cái)政政策工具E.存款保險(xiǎn)條例【答案】AB9、貸款的還款方式有（）。A.一次性還款B.分次還款C.等額還款D.約定還款E.等額本金還款【答案】ABCD10、下列屬于商業(yè)銀行在吸收存款過(guò)程中使用的不正當(dāng)手段的有()。A.發(fā)放各種名目攬儲(chǔ)費(fèi)B.利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其他費(fèi)用C.利用不確切的廣告宣傳D.利用匯款、貸款或其他業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款E.以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款【答案】ABCD11、銀行的客戶可以分為（）。A.單位客戶B.機(jī)構(gòu)客戶C.公司客戶D.個(gè)人客戶E.企業(yè)客戶【答案】BD12、非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括（）。A.投資賬戶B.可轉(zhuǎn)換債券C.次級(jí)債券D.協(xié)定賬戶E.回購(gòu)協(xié)議【答案】BC13、下列屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政治風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BD14、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要方式有()。A.抽調(diào)內(nèi)審人員B.約談外審人員C.查閱資料文件D.測(cè)試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)施設(shè)備E.向其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)了解情況【答案】ABCD15、定期存款的種類包括（）。A.整存整取B.零存整取C.整存零取D.存本取息E.定活兩便【答案】ABCD16、在合規(guī)管理體系中，合規(guī)部門(mén)的基本職責(zé)包括()。A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展B.監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施E.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】AC17、上海證券交易所對(duì)所參與回購(gòu)交易進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量規(guī)定為（）。A.申報(bào)單位為手B.計(jì)價(jià)單位為每百元資金到期年收益C.申報(bào)數(shù)量為100手或其整數(shù)倍D.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.005元或其整數(shù)倍E.1000元標(biāo)準(zhǔn)券為1手【答案】ABCD18、代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理資金結(jié)算B.代理現(xiàn)金支付C.代理貸款項(xiàng)目管理D.代理公用事業(yè)收費(fèi)E.代理專項(xiàng)資金管理【答案】ABC19、績(jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用包括（）。A.評(píng)定等級(jí)行B.確定管理授權(quán)C.分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用D.核定績(jī)效薪酬總額E.評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員和確定其績(jī)效薪酬【答案】ABCD20、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)可就（）等有關(guān)問(wèn)題提供咨詢服務(wù)，但為確保其獨(dú)立性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行。A.合規(guī)管理B.經(jīng)營(yíng)管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制E.制度管理【答案】CD21、商業(yè)銀行應(yīng)制訂科學(xué)、合理、與長(zhǎng)期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般應(yīng)包括的內(nèi)容有()。A.銀行員工職位職級(jí)分類體系及其薪酬對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)B.基本薪酬的檔次分類C.基本薪酬的晉級(jí)辦法D.績(jī)效薪酬的檔次分類及考核管理辦法E.中長(zhǎng)期激勵(lì)及特殊獎(jiǎng)勵(lì)的考核管理辦法等【答案】ABCD22、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（）。A.做實(shí)資產(chǎn)交易B.做長(zhǎng)服務(wù)鏈條C.做活市場(chǎng)融資D.做全中間業(yè)務(wù)E.做大資金歸集【答案】ABCD23、商業(yè)銀行在中央銀行存放超額存款準(zhǔn)備金的目的有（）A.支付清算B.同業(yè)拆借C.頭寸調(diào)撥D.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金E.銀行資本配置【答案】ACD24、貨幣政策的“三大法寶”是指包括（）。A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款與再貼現(xiàn)D.利率政策E.匯率政策和窗口指導(dǎo)【答案】ABC25、在金融市場(chǎng)中，某些衍生產(chǎn)品可看做是特殊形式的保單，為投資者提供了轉(zhuǎn)移()風(fēng)險(xiǎn)的工具。A.利率B.匯率C.股票D.商品價(jià)格E.技術(shù)【答案】ABCD26、（2016年真題）證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)．報(bào)送月度報(bào)告。A.3B.7C.15D.30【答案】B27、金融債券的發(fā)行方式有（）。A.私募