基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自測提分題庫加答案

單選題（共100題）1、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。A.投資B.宣傳C.銷售D.管理【答案】C2、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則D.以上都是【答案】D3、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D4、基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48【答案】B5、“股東不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】A6、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C7、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。A.當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉C.當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況、審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查D.當股東對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與股東進行交涉【答案】D8、關于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構(gòu)除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效【答案】D9、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B10、對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如（?），實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C11、根據(jù)運作方式，可以將證券投資基金分為（）。A.開放式和封閉式B.增長型和收入型C.契約型和公司型D.主動型和被動型【答案】A12、關于基金銷售合規(guī)性風險管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C13、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)【答案】B14、當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B15、目前,我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務。A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】C16、（2017年真題）基金份額持有人享有權利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A17、（2021年真題）對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、下列屬于基金巨額贖回的是()。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A19、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D20、(2016年)在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C21、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利（）。A.相對較大B.相對較小C.相同D.無法比較【答案】B22、在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立（），在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業(yè)務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度【答案】C23、以下關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報數(shù)量應為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣【答案】D24、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D26、基金管理人內(nèi)部控制應以防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益為目標，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人應制定防范或規(guī)避風險的措施B.基金管理人經(jīng)營風險具有主觀性，可以通過內(nèi)部控制完全避免C.基金管理人內(nèi)部控制體系應包含風險評估機制D.基金管理人經(jīng)營風險包含外部風險和內(nèi)部風險【答案】B27、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A28、（2021年真題）關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行【答案】D29、下列關于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式【答案】B30、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費=凈認購金額×（1-認購費率）B.認購費=認購金額×認購費率C.認購費=凈認購金額×認購費率D.認購費=認購金額×（1-認購費率）【答案】C31、證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（）。A.風險固定B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.強化監(jiān)管【答案】B32、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B33、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金產(chǎn)品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當月14日起發(fā)布B基金產(chǎn)品宣傳廣告，并于當月18日報當?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績，并使用了市場上升階段的模擬業(yè)績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A34、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.基金營銷人員C.公司投資、研究、交易部門的負責人D.基金經(jīng)理助理【答案】B35、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票【答案】A36、(2016年)開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務的（）特點。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.時效性D.專業(yè)性【答案】C37、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進行投資管理和運作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構(gòu)【答案】A38、關于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責【答案】B39、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.二級市場供求關系C.上市公司質(zhì)量D.投資時間長短【答案】B40、關于基金銷售人員的禁止性規(guī)范，以下表述錯誤的是（）A.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預示基金的未來表現(xiàn)B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，銷售機構(gòu)不得代扣或收取任何費用【答案】D41、(2016年)在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)【答案】C42、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，按照法規(guī)要求，需要注意如下事項（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、關于加強基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.可以保障基金財產(chǎn)的安全B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】B44、(2017年)有權召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B45、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A46、(2016年)基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】A47、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護投資者利益、確?；鸢踩\作B.保護投資者利益、確保基金收益C.保護基金管理人利益、確保基金收益D.保護基金管理人利益、確?；鸢踩\作【答案】A48、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)【答案】B49、TF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D50、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份.轉(zhuǎn)入700萬份【答案】C51、下列對私募股權基金的表述中，正確的是()。A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制【答案】D52、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）等。A.目標、原則、方式、手段B.目標、體制、內(nèi)容、方式C.目標、體制、手段、方式D.原則、內(nèi)容、方式、手段【答案】B53、(2016年)對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值（）以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C54、(2017年)根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A55、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C56、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。超過（）個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B57、關于ETF，以下說法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行ETF套利【答案】C58、下列關于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、(2016年)下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B60、公開募集基金的，基金銷售機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D61、（）對公司治理結(jié)構(gòu)進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責及其相互關系等。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公司法》C.《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理公司治理準則》【答案】B62、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式B.委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的外置模式C.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式D.A.B選項兩種情況兼有的混合模式【答案】C63、下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進行虛假或誤導性陳述B.客觀、全面、準確陳述基金的過往業(yè)績C.預測所推介基金的未來業(yè)績D.同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績可以作為所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】B64、關于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構(gòu)的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時，要公平對待直銷與代銷客戶C.當客戶的利益與基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要優(yōu)先保護中小投資者的利益【答案】D65、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D66、(2016年)QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C67、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸相關人員【答案】B68、基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責。A.基金托管人B.基金管理人C.登記結(jié)算機構(gòu)D.證券交易所【答案】D69、自（）起證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)負責人應該同時滿足《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》有關規(guī)定。A.2017年7月1日B.2017年8月1日C.2017年9月1日D.2017年10月1日【答案】D70、只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D71、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置【答案】D72、以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A73、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A74、監(jiān)事會向（）負責。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C75、我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）A.大客戶利益優(yōu)先B.專業(yè)審慎C.守法合規(guī)D.誠實守信【答案】A76、下列各項中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.向投資者提供投資咨詢服務C.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔【答案】B77、(2016年)非公開基金募集完畢后，基金管理人應當向（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】C78、美國資產(chǎn)管理機構(gòu)之一銀行，通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務。此項業(yè)務屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務B.負債業(yè)務C.表外業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】C79、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B80、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】D81、關于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督B.風險評估是指對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險C.控制活動可以通過授權控制來進行D.控制壞境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等【答案】A82、基金銷售機構(gòu)關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（）。A.實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作B.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行單人雙崗C.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料D.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄【答案】B83、基金監(jiān)管的基本原則具有（）特征。A.原則性和本質(zhì)性B.有效性和準確性C.基礎性和宏觀性D.適度性和強制性【答案】C84、(2016年)下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B85、關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下表述錯誤的是（）。A.決定基金合同的延期B.決定更換基金中介機構(gòu)C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人【答案】B86、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。政府干預的要求不包括（）。A.適當性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B87、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D88、（2017年真題）關于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B89、美國監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D90、（）年3月，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1993B.1997C.1