證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我檢測(cè)模擬A卷帶答案

單選題（共100題）1、下列各項(xiàng)中，屬于反映企業(yè)長期償債能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C2、證券組合管理的基本步驟包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D3、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C5、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B6、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的（）進(jìn)行核査和驗(yàn)證。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C7、客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B9、下列屬于我國稅種的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D10、以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D12、貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D13、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C14、為了達(dá)到上市公司調(diào)研的主要目的，上市公司調(diào)研圍繞上市公司的內(nèi)部條件和外部環(huán)境進(jìn)行，調(diào)研的對(duì)象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬元.營業(yè)利潤360萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤總額53萬元,凈利潤37萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、套利定利理論的假設(shè)條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B17、對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B18、行業(yè)輪動(dòng)介入時(shí)點(diǎn)的選擇時(shí)應(yīng)注意（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、心理賬戶通常分為（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、下列哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、下列關(guān)于衍生產(chǎn)品與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、關(guān)于久期分析，下列說法正確的是（）.A.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C.久期分析只能計(jì)量利率變動(dòng)對(duì)銀行短期收益的影晌D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果仍能保證準(zhǔn)確性【答案】B23、證券組合的分類通常以組合的投資目標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)。以美國為例，證券組合可分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C24、以下家庭債務(wù)管理狀況的分析公式正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A25、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、以下哪些信息屬于定性信息?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、下列信息中屬于客戶的定量信息的是（）。A.金錢觀B.每月收入與支出C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B30、簡單型消極投資策略適用于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D31、情景分析法適用于（）的情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D32、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計(jì)在最好狀況下的流動(dòng)性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動(dòng)性余額為4000萬元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預(yù)計(jì)短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案】C34、（）對(duì)證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.國務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A35、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D36、下列屬于短期目標(biāo)的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A37、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A38、移動(dòng)平均數(shù)的特點(diǎn)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D39、資本市場(chǎng)線是（）。A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M的射線FM。B.衡量由β系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線。C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)。D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線?！敬鸢浮緼40、業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要求其作用包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C41、以下屬于證券投資顧問的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B43、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征，它主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、下列關(guān)于道氏理論說法，正確的是（）。A.道氏理論對(duì)大形勢(shì)的判斷有較大的作用，但對(duì)小波動(dòng)則顯得無能為力B.道氏理論是用來指出應(yīng)該買賣哪只股票C.道氏理論的信號(hào)領(lǐng)先于價(jià)格變化，信號(hào)較早D.道氏理論對(duì)單只股票的實(shí)際操作具有重要意義【答案】A45、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C46、投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B47、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B48、跨市場(chǎng)套利包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A49、資本市場(chǎng)線揭示了（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系【答案】C50、關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C51、一個(gè)行業(yè)內(nèi)存在的基本競(jìng)爭的力量包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、下列關(guān)于證券市場(chǎng)支撐線和阻力線的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D53、趙先生今年37歲，妻子35歲，女兒6歲。家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款20萬元，有購房計(jì)劃。從家庭生命周期分析，為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點(diǎn)應(yīng)是（）。A.穩(wěn)定期，這個(gè)時(shí)期對(duì)于未來的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向，是否專項(xiàng)管理崗位，是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板，在該階段都應(yīng)該定案B.成熟期，應(yīng)該既在職進(jìn)修充實(shí)自己，同時(shí)擬定職業(yè)生涯計(jì)劃，確定往后的工作方向，目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加C.成長期，在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加，但同時(shí)隨著收入的提高也應(yīng)增加儲(chǔ)蓄額，來應(yīng)對(duì)此時(shí)多數(shù)家庭會(huì)有的購房計(jì)劃和購車計(jì)劃D.形成期，年輕可承受較高的投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】C54、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】A55、證券公司人力資源部的主要職能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A56、上市公司必須遵守財(cái)務(wù)公開的原則，定期公開自己的財(cái)務(wù)報(bào)表。這些財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D59、應(yīng)用技術(shù)分析方法時(shí)，應(yīng)注意的問題包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C60、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B61、常見的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A62、屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D63、下列關(guān)于對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A64、在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A65、貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D66、商品價(jià)格波動(dòng)取決于（）原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C67、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D68、以下屬于次級(jí)信息的收集方法的是（）A.從業(yè)人員與客戶的交談B.政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息C.客戶的資產(chǎn)狀況D.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合【答案】B69、以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）A.休假B.購新車C.按揭購房D.存款【答案】C70、下列關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B71、某客戶準(zhǔn)備對(duì)原油進(jìn)行對(duì)沖交易，現(xiàn)貨價(jià)格為40美元／桶，1個(gè)月后的期貨價(jià)格為45美元／桶，則零時(shí)刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B72、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法。錯(cuò)誤的是（）.A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加。實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時(shí)間越早.在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大【答案】A73、在現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。A.年度收入一年度支出B.年儲(chǔ)蓄目標(biāo)一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年儲(chǔ)蓄目標(biāo)【答案】D74、填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（）A.證件信息B.聯(lián)系地址C.通訊方式D.興趣愛好【答案】D75、應(yīng)用技術(shù)分析方法時(shí)，應(yīng)注意的問題包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C76、下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有()A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C77、資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)不合理，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性，進(jìn)而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守限額管理的相關(guān)要求，最大程度地降低其資金來源(負(fù)債)和使用(資產(chǎn))的同質(zhì)性，確保資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)合理。具體建議有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D78、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B79、合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，預(yù)算編制的程序包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C80、人們?cè)讲幌矚g現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A81、某投資者在3個(gè)月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進(jìn)行股票投資，但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采取（）。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B82、以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、某金融機(jī)構(gòu)資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當(dāng)期各自計(jì)量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當(dāng)期的整體VaR值約為（）。A.100萬元B.700萬元C.至少700萬元D.至多700萬元【答案】D84、股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C85、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A86、下列關(guān)于股息貼現(xiàn)模型的說法，正確的是（）。A.使得資本利得限制在最小值B.包含了稅后的資本利得C.隱含地包括了資本利得D.未考慮資本利得【答案】C87、財(cái)政政策的種類包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B88、素質(zhì)教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D89、家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)