2016年上半年西藏基金從業(yè)資格：股票估值模型的分類試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、—是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。A.融資比例B.保本期C.安全墊D.擔(dān)保人2、目前，對投資者從基金收益分配中獲得—由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.儲蓄存款利息收入B.企業(yè)債券的利息收入C.國債利息D.股票的股息3、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事—等相關(guān)活動的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新4、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。A.金融證券B.貨幣證券C.商品證券D.資本證券5、我國基金市場的監(jiān)管主體是_,依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會6、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于—萬元人民幣。10001200200030007、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在—到達投資者資金賬戶。A.劃出當(dāng)天B.劃出后一天C.劃出后兩天D.劃出后三天8、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括_。A.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管B.影響投資者決策的因素C.基金銷售機構(gòu)本身的情況D.產(chǎn)品、費率、渠道和促銷9、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于—人，并具有基金從業(yè)資格。A.35C.10D.1210、和LOF不同，ETF在二級市場的凈值報價上每一秒提供一個基金凈值報價。A.10B.15C.20D.2511、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是_。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金12、客戶流失的—指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A.價格原因B.產(chǎn)品原因C.技術(shù)原因D.服務(wù)原因13、—是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說明書B：基金合同C：托管協(xié)議D：基金份額發(fā)售公告14、關(guān)于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有_。A.收入大部分用于消費B.以雙薪家庭為主C.事業(yè)發(fā)展和收入均達到高峰D.投資應(yīng)該以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主15、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有_。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品C.開放式基金是基金的主流產(chǎn)品D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出16、__是注冊登記機構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金份額登記B.基金份額存管C.基金資金交收D.基金資金清算17、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務(wù)費用―A：證券衍生工具基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：貨幣市場基金18、以下屬于貨幣證券的有_。A.商業(yè)匯票B.商業(yè)本票C.金融債券D.銀行匯票19、下列不屬于基金利潤來源的是_。A.存款利息收入B.發(fā)放貸款利息收入C.投資收益D.公允價值上升帶來的收益20、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)是_。A.以規(guī)范交易為目的的法人B.社會團體法人C.不以營利為目的的法人D.以營利為目的的法人21、從資金的性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的 A：信托資產(chǎn)B：債務(wù)資產(chǎn)C：法人資本D：借貸資產(chǎn)22、根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。A.認股權(quán)證和備兌權(quán)證B.認購權(quán)證和認沽權(quán)證C美式權(quán)證和歐式權(quán)證D.股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證23、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的—為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A.資產(chǎn)池B.投資組合C.償債資產(chǎn)D.債務(wù)池24、—主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送和信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)25、基金托管人的首要職責(zé)是―A：進行基金會計核算B：完成基金資金清算C：監(jiān)督基金投資運作D：保證基金資產(chǎn)的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)26、下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有_。A.申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則D.當(dāng)日的申購與贖回申請可以隨時撤銷27、混合型基金與股票型基金相比，_。A.投資風(fēng)險高低無法比較B.投資風(fēng)險一樣C.投資風(fēng)險相對較低D.投資風(fēng)險相對較高28、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是_。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金29、根據(jù)中國證監(jiān)會—，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準(zhǔn)則。A：《證券投資基金法》B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準(zhǔn)則〉的通知》C：《中華人民共和國證券法》D：《證券投資基金銷售管理辦法》30、下列各項不屬于金融債券的是_。A.商業(yè)銀行債券B.基本建設(shè)債券C.證券公司債券D.財務(wù)公司債券二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其—進行證券投資。A.受托投資資金B(yǎng).營運資金C.自有資本D.銀行貸款32、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為—A：30;5B：5;30C：7.5;5D：7.5;3033、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于_。A.基金的強制信息披露制度B.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C.基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D.基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制34、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%,張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為一份。6951069514695596946235、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機構(gòu)對—進行了解并作出評價。A.基金管理人B.基金托管人C.基金產(chǎn)品D.基金投資人36、下列關(guān)于證券市場結(jié)構(gòu)的說法，正確的有_。A.按順序關(guān)系，證券市場可以分為發(fā)行市場和交易市場B.證券“一級市場”是指已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場C.證券發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提D.證券流通市場是證券繼續(xù)擴大發(fā)行的必要條件37、下列關(guān)子有價證券的說法，正確的有_。A.有價證券中的股票可以視為無期證券B.有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益C.證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)D.一般而言，有價證券的風(fēng)險與預(yù)期收益正相關(guān)38、下列可為穩(wěn)健型投資者選擇的基金產(chǎn)品有_。A.混合型基金B(yǎng).債券型基金C.股票型基金D.貨幣市場基金39、對管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于—A：基金衡量B：公司衡量C：微觀衡量D：絕對衡量40、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括_。A.證券投資咨詢公司B.律師事務(wù)所C.證券信用評級機構(gòu)D.資產(chǎn)評估機構(gòu)41、按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在—對基金資產(chǎn)進行估值。A：每個交易日的第2天B：每周進行交易的當(dāng)天C：每月進行交易的第1天D：每3個連續(xù)交易日的任一天42、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購，贖回申請之日起一個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認。35101543、債券的久期綜合考慮了—對債券價格的影響，是一個較好的利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。A.到期時間B.債券發(fā)行主體C.債券現(xiàn)金流D.市場利率44、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于_。50%60%80%90%45、有價證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的是_。A.金融期貨B.交易所交易期權(quán)C.金融遠期合約D.權(quán)證46、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關(guān)知識以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的A：服務(wù)性B：專業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性47、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指_。A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D(zhuǎn).債券有效期限48、對于持續(xù)持有期少于_日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。A.5B.7C.14D.3049、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有_。A.選擇合適的投資方式B.選擇合適的營銷時機C.提供便利條件D.降低客戶成本50、證券市場是指_。A.證券發(fā)行和交易市場B.證券的流通市場C.證券的發(fā)行市場D.證券的交易市場51、基金托管協(xié)議主要用于明確—的權(quán)利與義務(wù)。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)52、以下基金銷售客戶服務(wù)投訴中，屬于無效投訴的有_。A.因銷售人員的原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴B.因銷售機構(gòu)的原因?qū)е驴蛻魧︿N售服務(wù)不滿引起的投訴C.因客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴D.因客戶對產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴53、一般—采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。A：主動型基金B(yǎng)：LOFC：公募基金D：ETF54、證券的—通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A.期限性B.收益性C.流動性D.風(fēng)險性55、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日_。A.基金未分配利潤B.未分配利潤中已實現(xiàn)收益C.基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰高數(shù)D.基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)56、—屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)