基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)檢測(cè)提分卷帶答案

單選題（共50題）1、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份額B.固定紅利C.分紅再投資D.現(xiàn)金分紅【答案】D2、在成熟市場(chǎng)中幾乎所有利率衍生品的定價(jià)都依賴于()。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B3、（）最早產(chǎn)生于美國(guó)硅谷，目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制【答案】A4、()是債券價(jià)格與到期收益率之間用彎曲程度的表達(dá)方式。A.凹性B.久期C.凸性D.收益性【答案】C5、目前，我國(guó)以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為（）。A.1%B.0.05%C.1.5%D.2.5%【答案】C6、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的說(shuō)法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項(xiàng)都對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略【答案】C7、（）是境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的，僅在銀行間債券市場(chǎng)上流通的短期債務(wù)工具。A.短期政府債券B.回購(gòu)協(xié)議C.短期融資券D.銀行承兌匯票【答案】C8、QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B9、UCITS五號(hào)令中補(bǔ)充和更新的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C10、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。A.股票、公司債券B.公司債券、股票C.都屬于股票D.都屬于債券【答案】B11、關(guān)于滬深300股指期貨合約，下列敘述有誤的是（）。A.最小變動(dòng)價(jià)位是0.2指數(shù)點(diǎn)B.每日漲跌停板幅度為上一個(gè)交易日結(jié)算價(jià)的10%C.最后交易日為合約到期月份的第二個(gè)周五，遇國(guó)家法定假日順延D.上市交易所為中國(guó)金融期貨交易所【答案】C12、()也稱權(quán)益報(bào)酬率。A.資產(chǎn)收益率B.銷售利潤(rùn)率C.權(quán)益乘數(shù)D.凈資產(chǎn)收益率【答案】D13、關(guān)于股票的票面價(jià)值，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.股票的票面價(jià)值對(duì)初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定的參考意義B.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，募集的資金小于股本的總和C.發(fā)行時(shí)，面值的總和部分記入股份，超額部分計(jì)入資本公積D.以面值發(fā)行的股票稱之為平價(jià)發(fā)行【答案】B14、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C15、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述，錯(cuò)誤的是()。A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高B.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C16、()表示的是貨幣時(shí)間價(jià)值的概念。A.幣值B.貼現(xiàn)C.終值D.現(xiàn)值【答案】C17、假設(shè)投資者在2015年4月17日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）申購(gòu)了基金份額，那么利潤(rùn)將會(huì)從（）起開始計(jì)算。A.4月17日B.4月18日C.4月20日D.4月22日【答案】C18、因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)化的緣故，場(chǎng)內(nèi)交易的回購(gòu)協(xié)議對(duì)（）都有極其嚴(yán)格的規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C19、（），上海證券交易所成立，國(guó)債逐步進(jìn)入了交易所交易。A.1990年6月B.1990年12月C.1991年6月D.1991年12月【答案】B20、保本基金的特點(diǎn)不包括()。A.保本基金通過(guò)雙重機(jī)制實(shí)現(xiàn)保本B.保本基金通過(guò)放大安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益C.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)明顯D.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)不明顯【答案】D21、投資者用于投資的自有資金或證券稱為（）。A.擔(dān)保金B(yǎng).抵押金C.保證金D.擔(dān)保證券【答案】C22、假設(shè)某基金在2008年12月31日的份額凈值為1．4848元，2009年9月1日的份額凈值為1.7886元，期間基金曾經(jīng)在2009年2月28日每10份派息2.75元，那么這一階段該基金的簡(jiǎn)單收益率為（）A.38.98%B.48.98%C.105.42%D.205.42%【答案】A23、下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，說(shuō)法正確的是（）。A.偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高B.偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率較低C.偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率較高D.偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益率較低【答案】A24、多因子模型最大的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.調(diào)整組合業(yè)績(jī)B.提高了大規(guī)模資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)度量難度C.降低了大規(guī)模資產(chǎn)組合的估計(jì)和預(yù)測(cè)難度D.方便基金經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解【答案】B25、到期收益率隱含的兩個(gè)重要假設(shè)是()。A.投資者計(jì)息方式不變和債券票面利率不變B.債券市價(jià)等于債券面值和債券票面利率不變C.投資者持有至到期和利息再投資收益率不變D.債券隨時(shí)可供出售和利息再投資收益率不變【答案】C26、按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A27、（），是指將資金投資于某一項(xiàng)沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)的投資對(duì)象而獲得的收益率，是為投資者進(jìn)行投資活動(dòng)提供的必需的基準(zhǔn)報(bào)酬。A.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B28、由某個(gè)或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，被稱之為()A.單體風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.人為風(fēng)險(xiǎn)【答案】C29、以下關(guān)于做市商的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.做市商為了維護(hù)證券的可信性必須具備一定的實(shí)力，充足的可交易資金和證券是必不可少的B.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買入C.當(dāng)接到投資者購(gòu)買某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自有證券賣出D.有時(shí)為了完成交易承諾，做市商之間也會(huì)進(jìn)行資金或證券的拆借【答案】A30、當(dāng)技術(shù)分析無(wú)效時(shí)，市場(chǎng)至少符合（）。A.弱有效市場(chǎng)B.半弱有效市場(chǎng)C.半強(qiáng)有效市場(chǎng)D.強(qiáng)有效市場(chǎng)【答案】A31、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備一定條件，例如，外資持股比例上限為不超過(guò)（）%，香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)比照適用前款規(guī)定，但其中港資持股比例可達(dá)（）%以上。A.49；51B.33；49C.49；50D.50；49【答案】C32、投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（）更具有優(yōu)勢(shì)。A.AB.DC.BD.C【答案】B33、從我國(guó)QFII機(jī)制的內(nèi)容設(shè)計(jì)上來(lái)看，具有的特點(diǎn)不包括（）。A.QFII機(jī)制引入時(shí)的跳躍式發(fā)展B.QFII提高了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C.QFII準(zhǔn)入的主體范圍擴(kuò)大、要求提高D.我國(guó)對(duì)QFII制度的設(shè)計(jì)內(nèi)容進(jìn)行局部調(diào)整【答案】B34、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過(guò)多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場(chǎng)上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為系統(tǒng)性因素，它往往不受證券發(fā)行主體及投資主體的控制。系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。上述說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C35、（）是一種用來(lái)評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報(bào)水平的方法，它利用主要的財(cái)務(wù)比率之間的關(guān)系來(lái)綜合評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴(yán)收益率逐繳分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。A.財(cái)務(wù)比率分析法B.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C36、下列關(guān)于個(gè)人投資者的個(gè)人狀況對(duì)其投資需求的影響表現(xiàn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個(gè)人投資者其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱C.中青年人更具有冒險(xiǎn)精神D.隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增【答案】D37、（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金行政業(yè)務(wù)C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】A38、另類投資通常不包括（）。A.私募股權(quán)B.房產(chǎn)商鋪C.礦業(yè)與能源D.現(xiàn)金投資【答案】D39、（）最早產(chǎn)生于美國(guó)硅谷，目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制【答案】A40、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()A.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)B.中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量C.央票市場(chǎng)的參與主體有中國(guó)人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)過(guò)特許的個(gè)人投資者D.央票以6月期以下為主【答案】A41、（）機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來(lái)中國(guó)資本市場(chǎng)投資。A.QDIIB.QFIIC.基金互認(rèn)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】B42、目前，我國(guó)債券市場(chǎng)的交易量以（）為主。A.柜臺(tái)市場(chǎng)為主B.交易所市場(chǎng)C.銀行間市場(chǎng)交易D.證券交易市場(chǎng)為主【答案】C43、深圳市場(chǎng)，ETF申購(gòu)／贖回的過(guò)戶費(fèi)按證券過(guò)戶面值的（）向投資者收取，且債券ETF（）過(guò)戶費(fèi)。A.0.25‰；收取B.0.5‰；收取C.0.25‰；不收取D.0.5‰；不收取【答案】C44、按付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）A.貼現(xiàn)債券B.零息債券C.金融債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A45、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)遵循及時(shí)性原則，注重基金的短期表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)公平對(duì)待所有評(píng)價(jià)對(duì)象C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)著眼投資管理能力驅(qū)動(dòng)的基金業(yè)績(jī)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)將同類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益交換效率進(jìn)行比較【答案】A46、內(nèi)外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付