保險(xiǎn)拜訪工作匯報(bào)（共6篇）篇：拜訪工作匯報(bào)

5.14日—5.18日工作匯報(bào)

本周的主要工作是跟進(jìn)兒童醫(yī)學(xué)中心鏗鏘片換規(guī)格，另外醫(yī)院常規(guī)的客情拜訪。5.14，周一：早上九點(diǎn)到達(dá)兒童醫(yī)學(xué)中心，藥庫(kù)鄭老師和沈老師在庫(kù)房里盤(pán)點(diǎn)，陳主任不在，先到門(mén)診等候拜訪了朱老師和劉老師，和她們簡(jiǎn)單聊了下我們鏗鏘換規(guī)格的事情，因?yàn)樯现苤炖蠋熀臀艺f(shuō)了鏗鏘電腦里已經(jīng)開(kāi)不出來(lái)了，問(wèn)我具體是怎么了，我今天主要是和她們說(shuō)再過(guò)幾天電腦里就能開(kāi)出來(lái)了，藥庫(kù)我也在積極溝通，讓她們不要有疑慮。一有新的情況我就會(huì)及時(shí)通知她們。下午兩點(diǎn)把公司更名的資料給了藥劑科的陳主任，并等主任和采購(gòu)鄭老師溝通了以后，查詢鏗鏘8片的醫(yī)保代碼，并和她們談了庫(kù)存怎么處理。鄭老師說(shuō)等盤(pán)點(diǎn)好庫(kù)存會(huì)進(jìn)一點(diǎn)8片的鏗鏘，看一下是否是公司更名后的新包裝。5.15，周二：早上九點(diǎn)半到達(dá)長(zhǎng)海醫(yī)院，先去簡(jiǎn)易門(mén)診見(jiàn)了胡老師，王老師，然后又到軍人門(mén)診見(jiàn)了徐老師，保健科的侯老師，馮老師的常規(guī)拜訪，中午時(shí)和心內(nèi)科的王老師和畢老師又簡(jiǎn)單聊了聊，下午兩點(diǎn)到達(dá)兒科醫(yī)院，門(mén)診主要見(jiàn)了胡老師和周老師等人，基本客情拜訪并詢問(wèn)最近再欣的銷(xiāo)售情況。5.16，周三：早上八點(diǎn)到辦事處開(kāi)會(huì)，主要是各位同事碰一下面，大家聊一下前兩天的工作情況，領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)到兒童醫(yī)學(xué)中心還沒(méi)有就進(jìn)貨的事情，我會(huì)后趕緊去醫(yī)院藥庫(kù)看一下是怎么回事。十點(diǎn)多到達(dá)兒童醫(yī)學(xué)中心，剛好藥庫(kù)鄭老師有朋友在，我在外面等候了半個(gè)小時(shí)，給她送了我們公司的茶葉，她還蠻喜歡的，我和她說(shuō)我們公司鏗鏘8片裝肯定是公司更名后的新包裝，讓她抓緊進(jìn)貨，臨床上也要用，鄭老師說(shuō)這兩天就會(huì)考慮進(jìn)貨的。下午一點(diǎn)三刻到達(dá)長(zhǎng)航醫(yī)院，見(jiàn)了尤老師和袁老師，今天是他們兩個(gè)人搭班，又和我說(shuō)，最近還是異樂(lè)定用的比較好，老病人要，沒(méi)有就等著下次來(lái)再開(kāi)藥，他們沒(méi)辦法改處方，我表示也能體諒他們，畢竟長(zhǎng)航的內(nèi)科，有點(diǎn)像其他醫(yī)院的簡(jiǎn)易門(mén)診，周邊的老人都是自己拿著藥盒要開(kāi)藥的，讓他們換用其它的藥，是不愿意的。5.17，周四：早上九點(diǎn)半到達(dá)浦東東和邦道門(mén)診部，主要是等采購(gòu)葉老師空閑的時(shí)候和她聊一下，首先感謝她鏗鏘換8片的事情，然后和她說(shuō)一下，盡量以后進(jìn)藥按50盒為單位，并送她一點(diǎn)小禮物做為答謝，葉老師很開(kāi)心。下午一點(diǎn)多到達(dá)楊思醫(yī)院，主要見(jiàn)了門(mén)診徐老師，周老師，詢問(wèn)最近華芬的用量，薛主任和我說(shuō)最近是我們產(chǎn)品的淡季，沒(méi)有什么特別的狀況，止咳類(lèi)的還是我們?nèi)A芬用的比較好。5.18日，周五：早上查詢了兒童醫(yī)學(xué)中心鏗鏘8片裝已經(jīng)進(jìn)藥，九點(diǎn)三刻趕到醫(yī)院，到門(mén)診找劉老師查詢了電腦，已經(jīng)可以處方，并且和其他幾位門(mén)診老師都打了招呼，讓他們有合適的病人就處方我們的產(chǎn)品。下午一點(diǎn)多到達(dá)長(zhǎng)海醫(yī)院，主要見(jiàn)了心內(nèi)科專(zhuān)家章老師，門(mén)診胡老師，侯老師，和他們聊了聊最近我們?cè)偌训氖褂们闆r，并詢問(wèn)了其他產(chǎn)品有沒(méi)有受毒膠囊的影響，重點(diǎn)說(shuō)明我們?cè)偌咽瞧瑒^對(duì)的安全，讓他們有合適的病人，推薦使用我們?cè)偌?。?篇：保險(xiǎn)公司拜訪函尊敬的局長(zhǎng)：您好！首先，感謝xxx局長(zhǎng)及福建保監(jiān)局對(duì)和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司福建分公司的大力支持和幫助。在福建保監(jiān)局的關(guān)心和指導(dǎo)下，我們的工作得以健康、有序的開(kāi)展。在此，對(duì)貴局的大力支持與關(guān)愛(ài)表示誠(chéng)摯的謝意！為幫助福建分公司更好的發(fā)展，更準(zhǔn)確地了解福建保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)情況，為福建地區(qū)的個(gè)人或企業(yè)客戶提供更高質(zhì)量的金融保險(xiǎn)服務(wù)，*****保險(xiǎn)股份有限公司***總裁擬于年月日對(duì)福建保監(jiān)局的***進(jìn)行一次商務(wù)拜訪。本次拜訪的主要議題是：

1、福建保監(jiān)局對(duì)福建分公司業(yè)務(wù)發(fā)展的建議和要求；

2、針對(duì)健康險(xiǎn)發(fā)展過(guò)程的問(wèn)題進(jìn)行研討和解答；

3、通過(guò)雙方真誠(chéng)的溝通，和***局長(zhǎng)達(dá)成如何組建成適合本地區(qū)特點(diǎn)，符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展、民生需要的健康險(xiǎn)公司的目標(biāo)。預(yù)計(jì)會(huì)談時(shí)間將需要1個(gè)小時(shí)。第3篇：保險(xiǎn)陌生拜訪經(jīng)驗(yàn)談

第一次上向日葵網(wǎng)，這才知道這兒還有個(gè)咱保險(xiǎn)業(yè)的集中營(yíng)。報(bào)著學(xué)習(xí)的態(tài)度（我是個(gè)新手嘛入司不到一個(gè)月），我東翻西找的，總想找些關(guān)于陌拜的好貼。因?yàn)樽罱鼉芍芏荚谧瞿鞍輪?，希望汲取一點(diǎn)高手們的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也曬一曬自己的陌拜心得，不敢說(shuō)是什么好方法，僅僅是自己認(rèn)為還行的小技巧，權(quán)當(dāng)拋磚引玉，博前輩們一笑，更歡迎板磚砸一砸。：）由于半路出家，以前二點(diǎn)一線的工作方式，把自己的圈子搞的小之又小，在緣故單暫不能收效的尷尬情況下，開(kāi)始了我的陌拜計(jì)劃。一、提升信心，告訴自己。蠟燭要的就是燃燒，你要的就是鍛煉，什么最難先做什么，最難的過(guò)去了，還有什么不好做。（同時(shí)做好最隨時(shí)調(diào)整心態(tài)的準(zhǔn)備）

二、確立地域，集中拜訪。這樣容易很快讓自己心情平復(fù)，可以東邊不亮西邊亮。一家亮了照百家，很有廣告效益的。（當(dāng)然陌拜過(guò)程中要注意間隔問(wèn)題，如果這家接受度非常低，就不要馬上去他旁邊的一家，因?yàn)槟惚痪芙^的時(shí)候那家也看著呢，先繞開(kāi)他。同理可證，如果這家的認(rèn)同度很高就要馬上去他旁邊那家，這叫從眾心理。）

避重就輕，設(shè)計(jì)問(wèn)卷。如果上門(mén)就談保險(xiǎn)，讓人無(wú)法接受，保險(xiǎn)一定是從信任的人手中買(mǎi)的，就像處對(duì)象不能見(jiàn)面就拉手，陌拜最重要的就是這個(gè)，告訴他們你是保險(xiǎn)公司的，然后再也不提保險(xiǎn)，只談問(wèn)卷，請(qǐng)他們幫忙完成一個(gè)公司的問(wèn)卷調(diào)查，并參與下周的公司抽獎(jiǎng)，有一定機(jī)會(huì)獲得小禮物就OK。然后馬上轉(zhuǎn)到問(wèn)卷當(dāng)中，問(wèn)卷中的題目越生活越好，問(wèn)點(diǎn)常識(shí)，不要太多，10題之內(nèi)，（其實(shí)設(shè)計(jì)問(wèn)卷同樣可以了解到客戶基本資料及需求，歡迎感興趣的朋友與我交流）。問(wèn)完后請(qǐng)他們留下姓名與聯(lián)系方式（這個(gè)最難，不過(guò)要想辦法拿掉他們的擔(dān)憂，告訴他要電話只是通知他抽獎(jiǎng)結(jié)果，如果中了才會(huì)打電話，送禮物，不中不會(huì)打擾他們），然后如果沒(méi)有簡(jiǎn)聊的話題，那馬上就走，不要太長(zhǎng)時(shí)間的停留。四、時(shí)間選擇，不找高峰。我陌拜首先是從店家開(kāi)始，自然不能選擇人家生意的高峰期，一般上午在11：00—13：00左右；下午則在17：00左右（哪個(gè)時(shí)間段合適要先觀察），由于時(shí)間的安排，所以陌拜時(shí)間更不能太久（最好15分鐘內(nèi)）。五、選好對(duì)象，果斷出擊。進(jìn)行陌拜前先圍著區(qū)域轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，不要進(jìn)店，慢慢的走，慢慢觀察，進(jìn)行對(duì)象的篩選，看看哪些人可能會(huì)是A類(lèi)客戶，哪些人比較好說(shuō)話，確定目標(biāo)后用小本子記錄下來(lái)，一排記錄幾家，就象選點(diǎn)一樣，然后再以點(diǎn)帶面。準(zhǔn)備工作都做好了以后，買(mǎi)瓶水先放松一下，保持頭腦冷靜，理下說(shuō)話的順序（最好形成話術(shù)），然后果斷出擊。六、一旦開(kāi)始，不完不收。一旦開(kāi)始了就無(wú)論遇上什么情況都要堅(jiān)持走完自己設(shè)定的點(diǎn)、面，可以休整，但不能放棄，要及時(shí)調(diào)整好心態(tài)，事實(shí)證明，大部分商家還是很友善的，不用自己嚇自己，遇到不應(yīng)點(diǎn)的，那可能是保險(xiǎn)緣還未到，不用太掛記，立刻進(jìn)入下一目標(biāo)。（都說(shuō)治療失戀最好的辦法就是投入新一段戀情，這個(gè)也是同樣道理）

七、收集整理，下次回訪?；厝ヒ院蟮氖窍乱浑A段的開(kāi)始，從第一次拉網(wǎng)式的陌拜之后，就要開(kāi)始篩選客戶，進(jìn)行下一步的集中拜訪了，這次去要帶些小禮物，3-5塊錢(qián)的小禮物，適時(shí)的時(shí)候拿出來(lái)送給客戶。（不要說(shuō)是抽獎(jiǎng)中的，就說(shuō)雖然沒(méi)抽到，但客戶辛苦一場(chǎng)，不想給客戶留遺憾，而自己特意為客戶準(zhǔn)備的，不然人家以為你們抽獎(jiǎng)也就是些這樣的小東西，以后再搞有獎(jiǎng)問(wèn)卷，人家興趣就不高了），有了禮，別人把你當(dāng)客人，接下來(lái)就看緣份了。呵呵。我就這樣在一周內(nèi)積累了大約50多個(gè)準(zhǔn)客戶，雖然不是每個(gè)準(zhǔn)客戶都最終會(huì)承保，但至少多了很多朋友。希望我的陌拜心得能夠給大家哪怕一點(diǎn)點(diǎn)小小的靈感，那就值了。：）

同時(shí)，我也希望大家能幫幫我啊，我現(xiàn)在遇到的問(wèn)題是最后的促成瓶頸，很多意向都不錯(cuò)的客戶到了最后鑒單時(shí)卻老是猶豫不決，希望大家給些好點(diǎn)子。這里先拜謝了！記?。簤垭U(xiǎn)無(wú)捷徑，訪量定輸贏（特別是A類(lèi)客戶哦）第4篇：保險(xiǎn)怎么做陌生拜訪保險(xiǎn)如何做好陌生拜訪？1拜訪前的準(zhǔn)備

在和對(duì)方接觸之前最好能和對(duì)方事先打好招呼。如果對(duì)方事先和你通過(guò)電話聯(lián)系了好多次，那么見(jiàn)面自然就會(huì)無(wú)形的拉近距離。因?yàn)樵诎菰L之前還有一個(gè)是客戶的搜集階段，那個(gè)階段有一項(xiàng)是搜集有效客戶的聯(lián)系方式做好以上工作便可親自上門(mén)。和對(duì)方接觸的時(shí)候?qū)Ψ奖厝粫?huì)有所防備。這是心理上的必然性。要想順利達(dá)到接近的目的，必須要降低對(duì)方的緊張情緒。如果沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)往往是拜訪陷入僵局，或者冷場(chǎng).在拜訪的過(guò)程中你要先把自己的戒備心放下，你的目的是讓對(duì)方消除緊張情緒，如果你都緊張，那他能不緊張嗎

一上門(mén)就是說(shuō)自己是保險(xiǎn)公司的，一般說(shuō)完這句話之后就會(huì)有結(jié)果了，多數(shù)結(jié)果就是我們走開(kāi)。這個(gè)很正常的，當(dāng)然也有人有興趣聽(tīng)你講下去。一般我的做法是以宣講保險(xiǎn)知識(shí)為入手點(diǎn)。當(dāng)然了，這個(gè)要你的專(zhuān)業(yè)水平了，不光是商業(yè)保險(xiǎn)，你們公司的產(chǎn)品你要很懂，社保你也要懂的，因?yàn)楝F(xiàn)在問(wèn)這個(gè)的人很多。而且你要懂保險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)。此外你還要準(zhǔn)備展業(yè)夾和相關(guān)的證件，展業(yè)夾是我們做陌拜的利器，是讓人家了解你公司和你公司產(chǎn)品的平臺(tái)。話術(shù)沒(méi)什么大用的，就是前期的一個(gè)自我介紹，之后說(shuō)出個(gè)目的，是做保險(xiǎn)調(diào)查還是保險(xiǎn)知識(shí)普及什么的。剩下的就是隨機(jī)應(yīng)變。不建議背太多的話術(shù)，這樣與客戶談?dòng)袝r(shí)顯的很生硬的。剛開(kāi)始去做膜拜，會(huì)碰到很多釘子，這個(gè)很正常，要是人家一開(kāi)門(mén)聽(tīng)說(shuō)你是保險(xiǎn)公司的，馬上熱情的把你接進(jìn)門(mén)，我估計(jì)到時(shí)候就該你害怕了

電話陌拜:你好,是XX先生女士么?你好,現(xiàn)在接電話方便么?我這邊是XX保險(xiǎn)公司的,(停頓半秒,看對(duì)方的反應(yīng)),我姓X,我們公司最近推出了一些新的XX咨訊,想跟你約個(gè)時(shí)間拜訪您,給您做參考,你看是明天上午X點(diǎn)還是下午X點(diǎn)方便?2羞于開(kāi)口的原因固然很多，最大的原因莫過(guò)于怕遭到客戶的拒絕?？墒?，不開(kāi)口就永遠(yuǎn)沒(méi)有機(jī)會(huì)，遇到這種情況該怎么辦呢？第一、深刻領(lǐng)會(huì)保險(xiǎn)的意義和功用很多時(shí)候營(yíng)銷(xiāo)員羞于開(kāi)口，是因?yàn)樗麄冞B自己都沒(méi)有真正領(lǐng)悟保險(xiǎn)的意義和功用，總覺(jué)得做保險(xiǎn)不理直氣壯。因此，要多看書(shū)，多學(xué)習(xí)，多參加培訓(xùn)，多想想人生面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)實(shí)，深刻領(lǐng)會(huì)保險(xiǎn)的意義和功用，進(jìn)而發(fā)自內(nèi)心地?zé)釔?ài)壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作，增強(qiáng)展業(yè)的自信心，開(kāi)口的勇氣自然會(huì)提高。同時(shí)還要不斷積累有關(guān)保險(xiǎn)意義的展示資料，適時(shí)向客戶展示，做為展業(yè)強(qiáng)有力的輔助工具，增強(qiáng)說(shuō)服力。第二、學(xué)會(huì)自我調(diào)整俗話說(shuō)“天上不掉餡餅”。要知道世界上沒(méi)有任何一項(xiàng)工作可以不經(jīng)過(guò)辛勤努力，就輕易成功的。壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)同樣如此，而且更是一份具有挑戰(zhàn)性的工作，需要有堅(jiān)定的意志和堅(jiān)強(qiáng)的毅力，要充分認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)是一份愛(ài)心事業(yè)，做為一名壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員是高尚的，因而要充滿自信。第三、與客戶聊責(zé)任和愛(ài)心有人拒絕保險(xiǎn)，但沒(méi)有人拒絕責(zé)任和愛(ài)心。避開(kāi)直白地談?wù)摫ｋU(xiǎn)，會(huì)大大減少遭受拒絕的可能性。每個(gè)人都對(duì)自己的家人擁有責(zé)任和愛(ài)心，要多在這方面與客戶聊天，幫助客戶開(kāi)啟他心靈深處那扇“責(zé)任和愛(ài)心”的天窗，愛(ài)與愛(ài)相通，大家都承載著重重的家庭之責(zé)任，還有什么羞于開(kāi)口的呢。第四、找到突破口“話不投機(jī)半句多”，要以客戶為中心，站在客戶的立場(chǎng)上思考，用心揣摩客戶的生活態(tài)度和人生觀，要找到與客戶交談保險(xiǎn)的切入點(diǎn)，這比單刀直入好得多，客戶也比較容易接受。第五、擬定工作總結(jié)計(jì)劃做為一名從事壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的人來(lái)說(shuō)，應(yīng)當(dāng)冷靜地思考一下，自己為什么要來(lái)，我的目標(biāo)是什么，怎樣才能達(dá)到這個(gè)目標(biāo)，然后擬定一個(gè)符合實(shí)際的，切實(shí)可行的“職涯規(guī)劃”，這對(duì)于自己的工作具有十分重要的意義和幫助。第六、頑強(qiáng)的自律性有了計(jì)劃不行動(dòng)一切等于零，關(guān)鍵在于付諸實(shí)施。但往往人又是有惰性的，尤其是在壽險(xiǎn)行業(yè)，需要有很高的自律性才能完成計(jì)劃。要學(xué)會(huì)自己給自己施壓、下命令。同樣，有了這種自我加壓的“強(qiáng)迫性”你就不得不開(kāi)口了。第七、找到自己的動(dòng)力曾經(jīng)是國(guó)內(nèi)頂尖營(yíng)銷(xiāo)員，第一個(gè)把五星紅旗帶到MDIT會(huì)場(chǎng)的騫宏最初在深圳展業(yè)時(shí)，唯一的動(dòng)力就是讓自己剛出生的兒子有錢(qián)買(mǎi)奶粉喝。我們也一樣，每個(gè)人都可以找到最能說(shuō)服自己、感動(dòng)自己內(nèi)心深處的動(dòng)力，如：為了自己年邁的父母能度過(guò)一個(gè)安逸的晚年；為了自己的孩子上大學(xué)；為了提高和改善自己的生活品質(zhì)；為了在壽險(xiǎn)行業(yè)一展才華，實(shí)現(xiàn)過(guò)去未曾實(shí)現(xiàn)的人生價(jià)值等等。有了內(nèi)心的動(dòng)力，就有了開(kāi)口的勇氣。第八、強(qiáng)迫自己走出去人有時(shí)需要自己強(qiáng)迫自己。當(dāng)自己找不到感覺(jué)，很茫然的時(shí)候，不要逃避,不要呆在家里,不妨強(qiáng)迫自己出去走走，其實(shí)你會(huì)發(fā)現(xiàn)當(dāng)你真正走出去的時(shí)候才能找到感覺(jué)，想要去拜訪的客戶會(huì)一個(gè)接一個(gè)地出現(xiàn)在自己的腦際。走出去視野開(kāi)闊，走出去其實(shí)就是邁出了營(yíng)銷(xiāo)展業(yè)的第一步，最難的就是第一步，當(dāng)你邁出第一步的時(shí)候，回頭想想不過(guò)如此而已，接著第二步、第三步就容易多了。第九、走適合自己的路同樣是拜訪，方式方法可以各不相同，但殊途同歸。有的人一陣“疾風(fēng)驟雨”便可把客戶的單拿下，有的人嘻笑打葷已讓客戶在保單上簽字，而你和風(fēng)細(xì)雨，娓娓道來(lái)，卻也同樣可以碩果累累。要根據(jù)自己的實(shí)際情況，找準(zhǔn)自己的路，做出自己的個(gè)性來(lái)。第十、人際關(guān)系是張網(wǎng)在壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)要學(xué)會(huì)借力，學(xué)會(huì)經(jīng)營(yíng)客戶，經(jīng)營(yíng)人際關(guān)系。其實(shí)人際關(guān)系就像一張無(wú)形的大網(wǎng)，彼此有聯(lián)系，要充分利用人際關(guān)系的這一特性，使壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作變得自然順暢

1、隨機(jī)拜訪法話術(shù)：??？您好！好面熟??！好象在哪見(jiàn)過(guò)您，怎么樣??？最近好嗎？哎呀，我忘記了您家的電話地址啦，請(qǐng)您幫我寫(xiě)在這里，好嗎？方便以后聯(lián)絡(luò)您。哦，好，原來(lái)是xx先生，您還記得嗎？我們以前在xx地方見(jiàn)過(guò)。好啦，我還有點(diǎn)事，先走啦，遲些再聯(lián)絡(luò)您，再見(jiàn)

2、先生，您好！我是xxxx保險(xiǎn)公司的xxx，今天很有緣份能夠敲開(kāi)您幸運(yùn)的大門(mén)，想了解一下：“保險(xiǎn)買(mǎi)了沒(méi)有？”（客戶：沒(méi)有；或者，很多人來(lái)過(guò)；很煩??）我正是從事保險(xiǎn)宣傳工作的，當(dāng)然是免費(fèi)宣傳，說(shuō)實(shí)在的，您買(mǎi)張報(bào)紙都要跑到樓下，還要花5毛錢(qián)，而我是公司專(zhuān)門(mén)派來(lái)為您宣傳的，請(qǐng)您聽(tīng)一下，至于買(mǎi)不買(mǎi)，是您的事，再說(shuō)，您都很忙，了解清楚了，不要讓以后再來(lái)的業(yè)務(wù)員浪費(fèi)您更多的時(shí)間，ok？3、您好！我是xx壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員xxx，正在做售后服務(wù)品質(zhì)調(diào)查，請(qǐng)問(wèn)您現(xiàn)在擁有的保單服務(wù)做得好不好

4、您好!可不可以借您五分鐘時(shí)間幫您自己填一份答卷（拿出預(yù)先設(shè)計(jì)好的答卷給他填）6、（對(duì)于年齡較大的人）我來(lái)給您做理財(cái)顧問(wèn)，您買(mǎi)不買(mǎi)保險(xiǎn)都沒(méi)關(guān)系，象您這樣的年齡不能算太年輕，按照保險(xiǎn)投保年齡，現(xiàn)在還合適，現(xiàn)在不買(mǎi)，以后想買(mǎi)都不行了。第5篇：保險(xiǎn)代理人拜訪“老板”的方式

保險(xiǎn)代理人拜訪“老板”的方式

——希望能給需要的人帶來(lái)幫助：

（全是作者親身經(jīng)歷，無(wú)摘抄行為，并且成功率很高）

保險(xiǎn)的拜訪敲門(mén)磚基本上能用的都用了。保險(xiǎn)話術(shù)也基本上讓人已經(jīng)想到繳盡腦汁了。如果你不是一個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，和陌生人談?wù)摫ｋU(xiǎn)的時(shí)候，大家可以是眾說(shuō)紛紜。但是如果你是一個(gè)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)員，和你談?wù)摰臅r(shí)候，陌生人很有疑慮的，生怕被保險(xiǎn)公司的人員象蚊子一樣咬一口。說(shuō)實(shí)話，我還是喜歡那段做保險(xiǎn)的日子，真的很鍛煉人。。一、成功人士調(diào)研表的設(shè)計(jì)（非常重要）

1、設(shè)計(jì)一份《知名人士的調(diào)研表》。（記住一定是個(gè)正反面的）全部是選擇題。2、正面10條以下，內(nèi)容太多容易引起反感，內(nèi)容最好是：成功人士對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融、市場(chǎng)、成功理念的看法。最后兩項(xiàng)問(wèn)到對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。3、反面：讓對(duì)方選擇如果他所需要的保險(xiǎn)而選擇的類(lèi)型：

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、助學(xué)保險(xiǎn)、疾病保險(xiǎn)、住院保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄。。并且每一項(xiàng)都要有簡(jiǎn)單的解釋?zhuān)康氖橇私鈱?duì)方的需要。然后在最后寫(xiě)上如果能免費(fèi)給對(duì)方設(shè)計(jì)一款你所需要的保險(xiǎn)計(jì)劃，問(wèn)對(duì)方需不需要。一般都是回答需要的。這樣你的下次拜訪又有機(jī)會(huì)了。4、一定記注，調(diào)研表的正面設(shè)計(jì)不要太直接，步奏要一步步來(lái)，慢慢的引導(dǎo)。2、通過(guò)網(wǎng)上查詢企業(yè)，并且把某一區(qū)域的資料（法人姓名、總經(jīng)理姓名、電話、移動(dòng)電話）記載下來(lái)。（逐個(gè)撥打）

3、通過(guò)電話黃頁(yè)記下一些企業(yè)的廣告，廣告上面有我們所需要的資料。（成本代價(jià)大一點(diǎn)）

4、到人才市場(chǎng)留意一下，因?yàn)橛泻芏鄤偝闪⒌墓?，那些老板有很多都是保險(xiǎn)推銷(xiāo)的“處女地”。（可用）

5、去制作名片的普通作坊，裝做要做名片，看一下他們的名片設(shè)計(jì)，趁機(jī)該抄的抄，該記的記（這個(gè)最可行，我喜歡）

6、在調(diào)研表上注明：表示謝意的讓對(duì)方介紹兩個(gè)像他一樣的成功人士。（只要高帽戴上，他對(duì)你的印象不錯(cuò)。50%--80%會(huì)幫助你）但是在拜訪時(shí)候千萬(wàn)不要出賣(mài)是誰(shuí)推介給你你的。（防止串聯(lián)對(duì)付你）

三、準(zhǔn)備階段：

對(duì)于成功人士（成功人士最好選擇中小企業(yè)的老板，最合適。這樣的老板剛起步，善意的恭維藝術(shù)他還是樂(lè)意的），不能采用陌生拜訪的方式，必須要提前預(yù)約，一是表示你重視他，二是有時(shí)間讓他選擇一個(gè)合適的時(shí)間接見(jiàn)你。1、最好直接撥打準(zhǔn)客戶的電話，實(shí)在沒(méi)有辦法可以選擇撥打?qū)Ψ绞謾C(jī)。但是在撥打電話的時(shí)間中午和晚上最好不要撥打。周六、周日不要撥打（有時(shí)候客戶是不喜歡在他們休息的時(shí)候打攪他），打電話的時(shí)間最好是客戶上班的時(shí)間，并且不是忙的時(shí)候，（周一也最好不要撥打，這個(gè)時(shí)間是客戶最忙的時(shí)候，要安排一周的工作總結(jié)計(jì)劃，并且會(huì)議也比較的多。）這個(gè)度只有根據(jù)你側(cè)面的了解情況而定了（這樣客戶會(huì)感覺(jué)你沒(méi)有占他的私人時(shí)間，并且可以用工作中的口氣來(lái)和你交談，不會(huì)產(chǎn)生陌生的恐懼感）。2、在電話進(jìn)到準(zhǔn)客戶的時(shí)候，首先要想到的是客戶比較忙，對(duì)推銷(xiāo)之類(lèi)的電話是很反感的。所以我們不能在電話里展開(kāi)推銷(xiāo)的話述，目的是爭(zhēng)取見(jiàn)面而約定時(shí)間，在交談中也不能表現(xiàn)的太匆匆，但是要絕對(duì)保持微笑，讓對(duì)方感覺(jué)聽(tīng)你說(shuō)話輕松，如果你對(duì)撥打電話不是很專(zhuān)業(yè)的話，可以在家或者在公司練習(xí)。3、笑可是一個(gè)學(xué)問(wèn)（我們?cè)谶@里不談一些保險(xiǎn)大師倡議嬰兒般的笑，因?yàn)槲易灾獩](méi)有那個(gè)天資），很多人不知道自己的笑容是什么樣的，就象我當(dāng)年剛開(kāi)始做業(yè)務(wù)的時(shí)候，以為自己長(zhǎng)的帥，笑容足可以讓百媚回首，結(jié)果對(duì)著鏡子看自己的笑容比哭還難看。后來(lái)對(duì)著鏡子練，和朋友逛街的時(shí)候也練，經(jīng)常有人象看神經(jīng)病一樣的注意我。但是最后還是練到了讓自己長(zhǎng)時(shí)間保持自然笑容，肌肉并且不麻木。應(yīng)為在我笑的時(shí)候，能常想到在大街上練笑的時(shí)候有很多人用莫名其妙的眼光看著我，就讓我感覺(jué)好笑（這是一種欣慰，戰(zhàn)勝自我的笑容），在控制一下面部的表情，就給人的感覺(jué)是很親切的了。4、當(dāng)所有的準(zhǔn)備工作做好以后，就要安排這一個(gè)星期的工作量了。每天打多少電話？約多少準(zhǔn)客戶？拜訪多少準(zhǔn)客戶？回訪多少老客戶？這些都要做好計(jì)劃。5、在撥打預(yù)約電話時(shí)，一定要選擇一個(gè)安靜的地方，并且有一個(gè)可以寫(xiě)字的桌臺(tái)：一是可以讓你有個(gè)安靜的環(huán)境處理電話；二是接到尷尬電話時(shí)心態(tài)調(diào)整也方便；三是可以充分發(fā)揮你賦有磁性的聲音；四是把握處理電話的節(jié)奏（比如聲音的大小、微笑的感覺(jué)、語(yǔ)氣快慢—可以參照安東尼的視覺(jué)、聽(tīng)覺(jué)、觸覺(jué)三種人的處理辦法）

四、電話拜訪技巧：（如何搞定電話秘書(shū)）

1、請(qǐng)轉(zhuǎn)***經(jīng)理接一下電話？（一般電話秘書(shū)會(huì)問(wèn)你是哪位？或者有什么事情。目的是擋住推銷(xiāo)電話打攪到到老總，有的是沒(méi)有任何的目的，只是演一下電話秘書(shū)的形式。）

注：這個(gè)時(shí)候你不要說(shuō)出自己的身份和姓名，不然你會(huì)被電話秘書(shū)溫柔的擋出。這個(gè)時(shí)候你可以采用的辦法是重復(fù)你剛才的問(wèn)話：（請(qǐng)轉(zhuǎn)***經(jīng)理接一下電話？），對(duì)方要是繼續(xù)固執(zhí)的話，那么你的語(yǔ)氣也要跟著堅(jiān)定固執(zhí)的問(wèn)：（請(qǐng)轉(zhuǎn)***經(jīng)理接一下電話？）一般情況下如果這個(gè)電話秘書(shū)沒(méi)有專(zhuān)業(yè)的經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或者沒(méi)有經(jīng)過(guò)特殊的交代，講第三句時(shí)她一定會(huì)老老實(shí)實(shí)的把電話轉(zhuǎn)過(guò)去的。不會(huì)耽擱你的電話的。2、我找***經(jīng)理有點(diǎn)私事。（碰到專(zhuān)業(yè)的電話秘書(shū)，上面的那一招就沒(méi)有用了，電話秘書(shū)會(huì)心平氣和的告訴你，她必須做電話登記，需要你的配合。或者是公司的規(guī)定，必須記下來(lái)訪的電話記錄）

注：我們可以以***經(jīng)理的朋友身份出現(xiàn)，（我是他朋友，有點(diǎn)私事，麻煩你讓***經(jīng)理接電話）語(yǔ)氣一定要堅(jiān)定，這樣電話秘書(shū)就不會(huì)以太工作的方式對(duì)付你，能過(guò)就過(guò)了。放過(guò)一個(gè)沒(méi)有記載的電話，也不至于丟了飯碗，但是得罪了上頭的朋友，那就麻煩了。3、如果上面這個(gè)方式也進(jìn)不了準(zhǔn)客戶的辦公室，那么只有用絕招了：如果***經(jīng)理是位男士話，最好我們找個(gè)女同事?lián)艽蜻@個(gè)電話。只要你說(shuō)有私事找你們經(jīng)理。語(yǔ)氣最好再厲害一點(diǎn)。電話秘書(shū)是不敢太管事的。（其實(shí)我們給我們的準(zhǔn)客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃，本身就是一件私事，所以在我們的心態(tài)上一定要能調(diào)整好。）4、其它方式就不一一列舉了，可以根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)判斷，選擇自己比較習(xí)慣并且有效的方法。五、電話話術(shù)：

1、哎~你好，請(qǐng)問(wèn)是****先生嗎？（先找對(duì)人）

（對(duì)方現(xiàn)在是沒(méi)有任何防備的情況下問(wèn)你是誰(shuí)？或者有什么事情）

2、我是中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的***，能在電話里和你談一分鐘嗎？（先坦白）

（對(duì)方現(xiàn)在就開(kāi)始有防備心理了，但是一分鐘的時(shí)間估計(jì)是能接受的。如果對(duì)方默許，就可以談下一個(gè)話題了。）

3、我們公司現(xiàn)在做了一個(gè)成功人士的訪談，想了解一下象您這樣的成功人士，對(duì)目前保險(xiǎn)業(yè)的看法，（語(yǔ)氣要肯定）

（對(duì)方現(xiàn)在要么是謙虛的接你兩句，要么就是告訴你一句“我已經(jīng)保險(xiǎn)過(guò)了”，所以我們一定要說(shuō)服客戶接受我們的訪談）

4、是這樣的，公司安排我拜訪你