基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力提升B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、下列選項中，符合上海證券交易所對融資融券標的股票規(guī)定的是（）。A.流通股本大于10億元B.股東500人C.股票交易被上海證券交易所實行特別處理D.上市流通不足3個月【答案】A2、按（）分類，債券可分為固定利率債券、浮動利率債券、零息債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.計息方式D.付息方式【答案】C3、下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點的是（）。A.風(fēng)險較低B.抵補通貨膨賬效應(yīng)C.流動性強D.信息不對稱程度較高【答案】D4、基金公司中，負責(zé)制定投資組合具體方案的部門是()A.投資決策委員會B.交易部C.投資部D.研究部【答案】C5、關(guān)于機構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的（）。A.機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認買賣基金份額取得的差價收入，暫免征所得稅【答案】A6、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)，以下說法正確的是（）A.到期期限足以解釋不同的債券收益率的差異B.收益曲線只有4種類型C.反轉(zhuǎn)收益率曲線的特征是，短期債券收益率較低D.拱型收益率曲線的樹正是，期限相對較短的債券利率與期限或成正向關(guān)系【答案】D7、下列證券價格波動中，最有可能是由系統(tǒng)性風(fēng)險引起的是（）。A.某公司股價在央行宣布加息后連續(xù)幾日下跌B.某公司虛假披露，面臨退市風(fēng)險，導(dǎo)致其股價大跌C.某公司大股東和管理層糾紛不斷，導(dǎo)致其股價大跌D.某公司創(chuàng)始人意外身故，該公司股價連續(xù)幾日下跌【答案】A8、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】B9、當期收益率沒有考慮債券投資所獲得的（），只是債券某一期間所獲得的現(xiàn)金收入相較于債券價格的比率。A.收益B.利率C.資本利得或損失D.風(fēng)險【答案】C10、凈額清算又分為雙邊凈額清算和（）。A.多邊凈額清算B.貨銀對付C.單邊凈額清算D.共同對手方凈額清算【答案】A11、債券的發(fā)行人包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】C12、（）的劃分沒有統(tǒng)一的標準。A.機構(gòu)投資者B.個人投資者C.金融機構(gòu)D.政府機構(gòu)【答案】B13、各項技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場不斷擴大，公司利潤和股價不斷上升，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】B14、下列選項中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是()。A.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等B.息票債券和貼現(xiàn)債券C.人民幣債券和外幣債券D.政府債券、金融債券、公司債券等【答案】D15、新《證券投資基金法》在（）年開始實施。A.2012B.1990C.2013D.2011【答案】C16、關(guān)于每日精選收益分配的普通貨幣市場基金，以下表述正確的是（）A.當日贖回的基金份額自前一日起不享有基金的分配權(quán)益B.紅利再投資形成的份額不再享有分配權(quán)益C.當日申購的基金份額自當日起享有基金的分配權(quán)益D.向投資者分配的收益的來源是基金所投資貨幣市場工具等資產(chǎn)的收益【答案】D17、關(guān)于互換合約，以下表述正確的是（）。A.利率互換是指兩種貨幣資金不同種類利率之間的交換合約B.利率互換通常伴隨本金C.現(xiàn)實生活中較為常見的是貨幣互換合約和利率互換合約D.貨幣互換通常是指兩種貨幣資金的本金和利息交換【答案】C18、某投資組合的平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15.若無風(fēng)險利率為6%，則該投資組合的夏普指數(shù)為（）。A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】D19、下列關(guān)于分散化投資的原理，說法錯誤的是（）。A.投資組合中多個資產(chǎn)同時發(fā)生虧損的概率要遠遠小于單個資產(chǎn)虧損的概率B.有效地分散化投資所構(gòu)建的投資組合中各資產(chǎn)的相關(guān)性一般較弱，能降低系統(tǒng)性風(fēng)險C.整個投資組合收益的波動性低于投資組合各資產(chǎn)收益的平均波動性D.在分散化投資組合中，當某資產(chǎn)發(fā)生虧損時，可能有其他資產(chǎn)產(chǎn)生了收益【答案】B20、下列關(guān)于股票交易的傭金和印花稅的說法錯誤的是（）。A.證券公司對于不同的投資者往往會采用不同的交易傭金率B.印花稅是根據(jù)國家稅法規(guī)定，在股票成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金，是交易費用的重要組成部分C.證券公司收取傭金歸證券公司所有D.我國A股印花稅率為單邊征收（只在賣出股票時征收），稅率為1‰【答案】C21、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C22、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復(fù)利終值C.單利現(xiàn)值D.復(fù)利現(xiàn)值【答案】D23、下列關(guān)于不同資產(chǎn)之間相關(guān)性與投資者風(fēng)險收益特征的關(guān)系，說法正確的是（）。A.不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性與投資者投資風(fēng)險呈同向變動的關(guān)系B.不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性與投資者投資風(fēng)險呈反向變動的關(guān)系C.不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性與投資者投資收益呈同向變動的關(guān)系D.不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性與投資者投資收益呈反向變動的關(guān)系【答案】A24、下列表述中，錯誤的是（）。A.對一般的投資者而言，影響投資者需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險容忍度B.投資期限越長，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險C.投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿，通常認為風(fēng)險承受能力對個人投資者更為重要D.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低【答案】C25、下列不屬于風(fēng)險調(diào)整后收益指標的是()。A.夏普比率B.速動比率C.特雷諾比率D.信息比率【答案】B26、下列選項不能直接從財務(wù)報表獲得的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.凈利潤C.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.所有者權(quán)益【答案】A27、投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達到40萬元A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】B28、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯誤的是（）。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關(guān)C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越大【答案】D29、風(fēng)險價值(vaR)的考察區(qū)間一般為()A.長期,十年以上B.中長期,一般一年或數(shù)年C.中期,一般幾個月至一年D.短期,一般一周或幾周【答案】D30、根據(jù)資本市場理論,以下說法錯誤的是()A.所有投資者的最優(yōu)資產(chǎn)組合是相同的B.所有投資者均利用無風(fēng)險資產(chǎn)和市場組合M來構(gòu)造資金的投資組合C.所有投資者都將市場組合M作為最佳風(fēng)險資產(chǎn)組合D.所有投資者均選擇給其帶來最大效用的資產(chǎn)組合【答案】A31、期貨交易涉及的交易制度不包括（）。A.信息披露制度B.對沖平倉制度C.保證金制度D.盯市制度【答案】A32、基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債是()。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值【答案】C33、關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險，下列表述錯誤的是（）。A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動利率債券B.通貨膨脹使得物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風(fēng)險D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險大于浮動利率債券【答案】C34、大量新技術(shù)被采用，新產(chǎn)品被研制但尚未大批量生產(chǎn)，銷售收入和收益急劇膨脹，這是處以行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】A35、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品不包括（）A.玉米B.白砂糖C.棕櫚油D.橡膠【答案】D36、以下不屬于影響回購協(xié)議利率的因素的是（）。A.交割條件B.回購期限的長短C.回購市場D.質(zhì)押證券的質(zhì)量【答案】C37、下列關(guān)于基金管理費和托管費的敘述，錯誤的是()。A.衍生工具基金的管理費率最高B.貨幣市場基金的管理費率最低C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用【答案】C38、共同對手方是指在結(jié)算過程中，同時作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，—般由（）充當。A.結(jié)算機構(gòu)B.證券公司C.保險公司D.商業(yè)銀行【答案】A39、甲公司2017年實現(xiàn)營業(yè)收入為1000萬元，其中現(xiàn)銷收入550萬元，賒銷收入450萬元；當年收回以前年度賒銷收入380萬元，當年預(yù)收貨款120萬元，預(yù)付貨款30萬元，當年因銷售退回支付的現(xiàn)金20萬元，當年購貨退回收到的現(xiàn)金40萬元，則甲公司當年銷售商品提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金為（）。A.990萬元B.1030萬元C.1100萬元D.1150萬元【答案】B40、以下關(guān)于回購的說法正確的是（）。A.質(zhì)押式回購雖然歷史很長，但買斷式回購為主要交易品種B.買斷式回購是指出售的國債的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給國債的受讓方（正回購方），受讓方有權(quán)處置該國債，只需在到期日按約定價格回售先前的國債C.質(zhì)押式回購是指質(zhì)押的國債的所有權(quán)仍屬于國債的出讓方（正回購方），受讓方（逆回購方）無權(quán)處置，國債被證券交易中心凍結(jié)D.按逆回購方是否有權(quán)處置回購標的國債劃分，國債回購可以分為質(zhì)押式回購（開放式回購）和買斷式回購【答案】C41、（）是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。A.瑞士B.愛爾蘭C.英國D.盧森堡【答案】D42、以下關(guān)于零息債券的說法正確的是（）。A.貼現(xiàn)發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現(xiàn)發(fā)行，到期按債券面值償還本金和利息C.溢價發(fā)行.到期按票面利息償還本金和利息D.溢價發(fā)行，到期按債券面值償還本金【答案】B43、全球另類投資管理百強企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對象仍然是（）。A.私募股權(quán)投資B.大宗商品C.房地產(chǎn)D.對沖基金【答案】C44、關(guān)于最大回撤，以下說法不正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是（）。A.基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任B.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進行復(fù)核【答案】C46、財務(wù)報表分析是()進行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D47、下列關(guān)于普通股的表述錯誤的是()。A.普通股一般具有表決權(quán)B.普通股具有股