/分行NRA賬戶國際貿易融資業(yè)務實施細則（試行）1.背景在當前全球經(jīng)濟一體化的大環(huán)境下，國際貿易越來越普及化和多元化，企業(yè)在進行國際貿易時面臨著諸多的困難。其中最主要的問題就是融資。為了解決企業(yè)國際貿易融資問題，一個新的融資模式——NRA（Non-residentAccount，非居民賬戶）賬戶國際貿易融資模式被廣泛采用。2.定義NRA賬戶即非居民賬戶，是指在中國境內的開立機構為境外非居民個人、企業(yè)和組織開立的外匯賬戶。3.適用對象該實施細則適用于分行NRA賬戶國際貿易融資業(yè)務。4.業(yè)務流程4.1業(yè)務開展流程客戶提交開戶申請，由分行營業(yè)部審核并上報于國家外匯管理局審批；國家外匯管理局審核通過后，由分行營業(yè)部完成NRA賬戶開戶；客戶執(zhí)行國際貿易業(yè)務時，由分行營業(yè)部按照相關文件對交易金額在NRA賬戶內進行進出口收付匯操作；分行營業(yè)部據(jù)此給予客戶貿易融資。4.2業(yè)務管理流程設有專門的NRA賬戶管理部門，指定專人負責監(jiān)管和管理NRA賬戶的開戶、使用及各項操作；NRA賬戶管理部門要求開立NRA賬戶的客戶按要求提供相關資料和材料，并對資料和材料進行審核和存檔；NRA賬戶管理部門全程監(jiān)管客戶在NRA賬戶的交易，及時核查收付匯資金流向；NRA賬戶管理部門依法依規(guī)披露客戶交易信息，及時將賬戶信息反饋給監(jiān)管部門。4.3業(yè)務操作流程在進行NRA賬戶國際貿易融資業(yè)務時，客戶需提供與交易相符的貿易合同及其他貿易文件；按照貿易合同的付款要求，客戶用外匯支付交易款項至NRA賬戶；分行進行進出口收付匯操作，并根據(jù)申請及時辦理客戶資金的提取或轉賬；NRA賬戶管理部門及時查看客戶NRA賬戶余額，以維護賬戶余額的充足。4.4業(yè)務服務流程分行NRA賬戶國際貿易融資業(yè)務實施中要優(yōu)化服務流程，提高服務質量，加強客戶服務。具體措施包括：分行營業(yè)部嚴格執(zhí)行外匯管理部門的政策法規(guī)，確保業(yè)務合規(guī)；分行營業(yè)部為客戶提供一流的交易流程和及時的貿易產品價格信息；NRA賬戶管理部門嚴格把控客戶交易安全，為客戶提供絲毫不差的賬戶管理服務；分行營業(yè)部和NRA賬戶管理部門及時對客戶融資情況進行跟蹤和管理，為客戶提供貼心服務，滿足客戶的各項需求。5.風險控制為了降低風險和保障客戶利益，應采取以下措施：對客戶進行實名制登記，建立完整的客戶檔案，遵守相關的反洗錢、反恐怖融資標準；建立健全的業(yè)務審核程序，對合同的真實性、可行性、可行性、真實性等方面進行審核，確保業(yè)務合規(guī)；關注客戶的信用風險，設立適當?shù)谋ＷC金或儲備金要求，確?？蛻魺o法履約時還能收回部分資金；對客戶的資金操縱進行監(jiān)視和跟蹤，防止操縱NRA賬戶資金進行非法活動；定期對客戶進行核查和對賬，確保交易信息準確、完整、及時。6.其他本實施細則自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有問題和建議，請及時聯(lián)系NRA賬戶管理部門。結語：該實施細則