個(gè)人理財(cái)（第二版）（2014年大連理工大學(xué)出版社出版的圖書）2014年大連理工大學(xué)出版社出版的圖書01成書過程教材目錄教材特色內(nèi)容簡介教學(xué)資源作者簡介目錄0305020406基本信息《個(gè)人理財(cái)（第二版）》由大連理工大學(xué)出版社2014年11月出版，古潔、陳惠芳主編，吳國祥主審，是“十二五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材，也是新世紀(jì)高職高專教材編審委員會組編的投資與理財(cái)專業(yè)系列規(guī)劃教材之一，也是金融保險(xiǎn)類專業(yè)的主干課程教材，該教材成為既適合金融類專業(yè)學(xué)生使用的專業(yè)課教材，同時(shí)也適合其他經(jīng)濟(jì)類及管理類專業(yè)學(xué)生作為“通識人生技能課”的選修教材?！秱€(gè)人理財(cái)（第二版）》共兩個(gè)部分，8個(gè)項(xiàng)目。第一部分理財(cái)基礎(chǔ)知識，包括：個(gè)人理財(cái)?shù)闹R準(zhǔn)備；證券產(chǎn)品理財(cái)；保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)；銀行產(chǎn)品理財(cái)；房地產(chǎn)投資理財(cái)。第二部分理財(cái)實(shí)務(wù)操作，包括：理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)；理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程；綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的編制與應(yīng)用。成書過程修訂背景出版工作修訂過程成書過程修訂背景隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和居民收入水平的不斷提高，中國國內(nèi)理財(cái)市場呈現(xiàn)出快速發(fā)展的態(tài)勢，金融理財(cái)產(chǎn)品層出不窮，人們的理財(cái)意識不斷增強(qiáng)，為自己的一生進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃，通過理財(cái)提高生活質(zhì)量，也是逐漸富裕起來的社會公眾的迫切愿望。與此同時(shí)，與蓬勃發(fā)展的理財(cái)市場相適應(yīng)，金融行業(yè)對理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才的需求也日益增加。因此，新世紀(jì)高職高專教材編審委員會組根據(jù)教育部委托高職高專教學(xué)指導(dǎo)委員會制定的高等職業(yè)學(xué)校專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的要求，對第一版教材進(jìn)行了再版修訂工作，并將第二版教材更名為《個(gè)人理財(cái)》。

修訂過程為培養(yǎng)適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和用人單位的需求，為現(xiàn)代大學(xué)生提供通識人生技能的理財(cái)教育，該次修訂在內(nèi)容設(shè)計(jì)上考慮到不同專業(yè)學(xué)生現(xiàn)有的基礎(chǔ)知識、職業(yè)發(fā)展和自身人生規(guī)劃的要求，使該教材成為既適合金融類專業(yè)學(xué)生使用的專業(yè)課教材，同時(shí)也適合其他經(jīng)濟(jì)類及管理類專業(yè)學(xué)生作為“通識人生技能課”的選修教材。該教材是校企合作與集體智慧的結(jié)晶，由海南廣播電視大學(xué)古潔（海南職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融專業(yè)兼職教授）、海南職業(yè)技術(shù)學(xué)院陳惠芳任主編，由海南職業(yè)技術(shù)學(xué)院王利、中國農(nóng)業(yè)銀行海南省分行國際理財(cái)師（CFP）楊雯宇任副主編，石家莊信息工程職業(yè)學(xué)院張惠蘭也參與了前期研討及部分修訂工作。具體編寫分工如下：項(xiàng)目1、項(xiàng)目4由古潔編寫；項(xiàng)目2、項(xiàng)目7、項(xiàng)目8由陳惠芳編寫；項(xiàng)目3由楊雯宇、王利編寫；項(xiàng)目5由楊雯宇、古潔編寫；項(xiàng)目6由王利編寫。古潔對全書進(jìn)行總篡及修改定稿。國家開放大學(xué)吳國祥教授通審了全部書稿并提出意見。該教材在編寫過程中，得到了大連理工大學(xué)出版社的支持，編者參考了金融界和教育界專家與學(xué)者的研究成果，并從互聯(lián)網(wǎng)上選用了一定的案例和資料。

出版工作2014年11月，《個(gè)人理財(cái)（第二版）》由大連理工大學(xué)出版社出版。

內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介該教材是適應(yīng)高職高專人才培養(yǎng)模式改革的要求、體現(xiàn)了“基于工作崗位和工作過程設(shè)計(jì)教學(xué)內(nèi)容，以項(xiàng)目和任務(wù)為載體”的教學(xué)理念，在跟蹤金融業(yè)最新的知識與理論的前提下，突出學(xué)生職業(yè)能力的培養(yǎng)及職業(yè)素質(zhì)的養(yǎng)成。

《個(gè)人理財(cái)（第二版）》共兩個(gè)部分，8個(gè)項(xiàng)目。第一部分理財(cái)基礎(chǔ)知識，包括：個(gè)人理財(cái)?shù)闹R準(zhǔn)備；證券產(chǎn)品理財(cái)；保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)；銀行產(chǎn)品理財(cái)；房地產(chǎn)投資理財(cái)。第二部分理財(cái)實(shí)務(wù)操作，包括：理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)；理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程；綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的編制與應(yīng)用。

教材目錄教材目錄注：目錄排版順序?yàn)閺淖罅兄劣伊薪虒W(xué)資源教學(xué)資源《個(gè)人理財(cái)（第二版）》有配套教材——《個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)（第二版）》。

《個(gè)人理財(cái)（第二版）》配有電子課件和習(xí)題答案供讀者使用。

教材特色教材特色該書力求融“教、學(xué)、做”于一體，以形成符合職業(yè)教育規(guī)律和培養(yǎng)目標(biāo)的崗位教材，主要體現(xiàn)以下特色：1.內(nèi)容全面，實(shí)用性強(qiáng)。該教材分為理財(cái)基礎(chǔ)知識和理財(cái)實(shí)務(wù)操作兩部分。理財(cái)基礎(chǔ)知識部分重點(diǎn)介紹了中國已有主要理財(cái)領(lǐng)域的各類理財(cái)產(chǎn)品的功能、特點(diǎn)和操作實(shí)務(wù)，包括證券產(chǎn)品理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)、銀行金融產(chǎn)品理財(cái)、房地產(chǎn)投資理財(cái)?shù)?；理?cái)實(shí)務(wù)操作部分主要介紹現(xiàn)金規(guī)劃與消費(fèi)規(guī)劃、教育規(guī)劃、個(gè)人稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休與養(yǎng)老規(guī)劃等主要的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)，以及理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程和理財(cái)規(guī)劃建議書的編制方法。2.融入行業(yè)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)與職業(yè)能力對接。該教材與人力資源和社會保障部的“國家理財(cái)規(guī)劃師”資格證書考試內(nèi)容相對接，同時(shí)兼顧中國銀行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證考試的核心內(nèi)容，將中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試“個(gè)人理財(cái)”“公共基礎(chǔ)”“個(gè)人貸款”科目的內(nèi)容融入教材內(nèi)容中，使教材內(nèi)容與職業(yè)崗位要求、職業(yè)證書考試內(nèi)容有效銜接。3.編寫體例新穎，適用任務(wù)引領(lǐng)課堂教學(xué)。該書采用了項(xiàng)目任務(wù)式的編寫體例。每個(gè)項(xiàng)目以【項(xiàng)目情境】開始，以【項(xiàng)目訓(xùn)練】結(jié)尾，并配備了【項(xiàng)目結(jié)論】【項(xiàng)目活動】【項(xiàng)目延伸】等內(nèi)容。每個(gè)項(xiàng)目中的工作過程由若干個(gè)工作任務(wù)構(gòu)成，每個(gè)任務(wù)列有明確的【知識目標(biāo)】與【技能目標(biāo)】，以【任務(wù)引入】提出任務(wù)目標(biāo)，介紹本任務(wù)的基本理論和規(guī)定