2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練考試卷B卷附答案

單選題（共57題）1、基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事（）等相關(guān)活動(dòng)的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是【答案】D2、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D3、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則【答案】A4、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.調(diào)查取證B.行政處罰C.限制交易D.刑事處罰【答案】D5、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A6、對(duì)從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭【答案】B7、關(guān)于分級(jí)基金份額的認(rèn)購，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式；B.合并募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購；C.分級(jí)基金的認(rèn)購包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種方式D.目前我國只有深訓(xùn)證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額【答案】C8、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A9、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金資產(chǎn)保管權(quán)C.基金資產(chǎn)管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D10、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A11、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息【答案】D12、擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D13、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每半年C.每季度D.每年【答案】C14、基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會(huì)，對(duì)重大專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，專門委員會(huì)通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.專戶投資決策委員會(huì)D.公募基金投資決策委員會(huì)【答案】A15、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨(dú)立的法人【答案】D16、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A17、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。A.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)D.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為【答案】A18、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C19、下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對(duì)基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊(cè)【答案】B20、社會(huì)責(zé)任投資代表的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算【答案】D22、貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為（）。A.0B.0.25C.0.5D.0.75【答案】A23、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制【答案】B24、截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中（）首次超過銀行渠道?A.證券公司B.保險(xiǎn)公司C.基金公司直銷D.期貨公司【答案】C25、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B26、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象【答案】C27、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.須同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處【答案】B28、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶D.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果【答案】D29、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D30、（2016年真題）證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.基金管理人C.基金投資者D.基金托管人【答案】A31、基金市場的參與主體不包括()。A.中國銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】A32、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】C33、關(guān)于基金管理公司中風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新増風(fēng)險(xiǎn)、制定控制措施B.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)D.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議【答案】A34、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.社會(huì)力量監(jiān)督C.政府基金監(jiān)管D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控【答案】C35、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。A.職責(zé)清晰B.分工明確C.適時(shí)適度D.反應(yīng)快速【答案】C36、能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D37、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人【答案】D38、不屬于場內(nèi)交易方式的是（）A.上海證券交易所B.鄭州商品交易所C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場【答案】D39、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A41、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B42、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.進(jìn)行相關(guān)信息披露B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑C.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶D.推介符合適用性原則的基金【答案】D45、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、關(guān)于商品基金，如下說法錯(cuò)誤的是（）A.商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對(duì)象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B.黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種；C.商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D.商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價(jià)格目標(biāo)，不跟蹤價(jià)格指數(shù)。【答案】D47、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、下列選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.關(guān)鍵性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C49、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D50、基金管理人的基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會(huì)議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B52、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B53、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長可以列席相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B54、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A55、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D56、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)，下