第9頁(yè)共9頁(yè)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管?理部主要職責(zé)范?本一、負(fù)責(zé)制?定風(fēng)險(xiǎn)管理制度?、辦法和操作規(guī)?范；二、負(fù)責(zé)?審查市場(chǎng)招商計(jì)?劃、招商策略、?項(xiàng)目宣傳方案；?三、協(xié)助招商?工作，參與合作?建設(shè)與招商談判?，負(fù)責(zé)公司所有?合同的審查工作?；四、積極配?合業(yè)務(wù)部搞好市?場(chǎng)調(diào)研，及時(shí)掌?控市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，協(xié)?助完善市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)?管理實(shí)施方案，?參與市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)決?策，控制企業(yè)經(jīng)?營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；五、?積極配合業(yè)務(wù)部?開(kāi)展市場(chǎng)拓展工?作，在廣泛進(jìn)行?市場(chǎng)調(diào)查與預(yù)測(cè)?后，認(rèn)真審定市?場(chǎng)拓展計(jì)劃和拓?展項(xiàng)目管理方案?，提出可行性報(bào)?告供領(lǐng)導(dǎo)決策，?降低市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)?險(xiǎn)；六、負(fù)責(zé)?對(duì)公司員工法務(wù)?知識(shí)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)?管控等知識(shí)培訓(xùn)?，提高員工法律?意識(shí)和抗風(fēng)險(xiǎn)的?能力，及時(shí)解決?企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)?程中的一切與法?律法規(guī)相關(guān)問(wèn)題?；七、協(xié)助業(yè)?務(wù)部爭(zhēng)取國(guó)家優(yōu)?惠政策和項(xiàng)目扶?持資金，防范政?策資金使用風(fēng)險(xiǎn)?；八、建立健?全公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與衡?量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告的循環(huán)處理?及反饋流程，并?協(xié)助管理層將其?整合、落實(shí)到公?司各崗位以及業(yè)?務(wù)之中；九、?承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交?辦的其他工作。?風(fēng)險(xiǎn)管控部部?長(zhǎng)職責(zé)一、貫?徹執(zhí)行公司政策?和管理制度，整?合業(yè)務(wù)操作流程?，規(guī)范各類(lèi)監(jiān)管?合同文本，承擔(dān)?監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?定管理，檢查督?導(dǎo)公司各部門(mén)風(fēng)?險(xiǎn)防控操作程序?，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)?管理規(guī)范化，發(fā)?現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)幫助?糾正，有效防范?業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。?二、負(fù)責(zé)組織?審查市場(chǎng)招商計(jì)?劃、招商策略、?項(xiàng)目宣傳方案；?積極組織配合業(yè)?務(wù)部搞好市場(chǎng)調(diào)?研，及時(shí)掌控市?場(chǎng)動(dòng)態(tài)，協(xié)助完?善市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理?實(shí)施方案，參與?市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)決策，?控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)?險(xiǎn)；組織配合業(yè)?務(wù)部開(kāi)展市場(chǎng)拓?展工作，在廣泛?進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查與?預(yù)測(cè)后，認(rèn)真審?定市場(chǎng)拓展計(jì)劃?和拓展項(xiàng)目管理?方案，提出可行?性報(bào)告供領(lǐng)導(dǎo)決?策，降低市場(chǎng)經(jīng)?營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；組織協(xié)?助業(yè)務(wù)部爭(zhēng)取國(guó)?家優(yōu)惠政策和項(xiàng)?目扶持資金，防?范政策資金使用?風(fēng)險(xiǎn)。三、組?織審查認(rèn)定監(jiān)管?項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，?定期分析匯總管?轄總體風(fēng)險(xiǎn)狀況?并形成書(shū)面報(bào)告?。四、負(fù)責(zé)風(fēng)?險(xiǎn)管理控制部日?常工作，組織實(shí)?施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?管理、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)?、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)?險(xiǎn)預(yù)警工作。?五、負(fù)責(zé)組織對(duì)?公司員工法務(wù)知?識(shí)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管?控等知識(shí)培訓(xùn)，?提高員工法律意?識(shí)和抗風(fēng)險(xiǎn)的能?力，及時(shí)解決企?業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程?中的一切與法律?法規(guī)相關(guān)問(wèn)題。?六、負(fù)責(zé)組織?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度?、實(shí)施方案的修?訂和貫徹落實(shí)。?七、組織建立?健全公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)?別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和?衡量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)?、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告的處理及?反饋流程，并協(xié)?助將其整合、落?實(shí)到公司各崗位?以及業(yè)務(wù)流程之?中；八、負(fù)責(zé)?部門(mén)日常工作；?九、承辦公司?領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他?工作。風(fēng)險(xiǎn)管?理控制員崗位職?責(zé)一、貫徹執(zhí)?行公司政策和管?理制度，整合業(yè)?務(wù)操作流程，規(guī)?范各類(lèi)監(jiān)管合同?文本，承擔(dān)監(jiān)管?業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定管?理，檢查督導(dǎo)公?司各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)防?控操作程序，促?進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理?規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問(wèn)?題及時(shí)幫助糾正?，有效防范業(yè)務(wù)?經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二?、負(fù)責(zé)審查市場(chǎng)?招商計(jì)劃、招商?策略、項(xiàng)目宣傳?方案；配合業(yè)務(wù)?部搞好市場(chǎng)調(diào)研?，及時(shí)掌控市場(chǎng)?動(dòng)態(tài)，協(xié)助完善?市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理實(shí)?施方案；配合業(yè)?務(wù)部開(kāi)展市場(chǎng)拓?展工作，負(fù)責(zé)審?定市場(chǎng)拓展計(jì)劃?和拓展項(xiàng)目管理?方案，提出可行?性報(bào)告供領(lǐng)導(dǎo)決?策，降低市場(chǎng)經(jīng)?營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；配合業(yè)?務(wù)部爭(zhēng)取國(guó)家優(yōu)?惠政策和項(xiàng)目扶?持資金。三、?負(fù)責(zé)對(duì)公司員工?法務(wù)知識(shí)和企業(yè)?風(fēng)險(xiǎn)管控等知識(shí)?培訓(xùn)實(shí)施工作；?四、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)?管理控制部日常?工作，組織實(shí)施?監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管?理、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)?預(yù)警工作。五?、負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控?制制度、實(shí)施方?案的修訂和貫徹?落實(shí)，組織監(jiān)管?審查工作。七?、編制建立健全?公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和衡量?、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)?告的處理及反饋?流程，并協(xié)助將?其整合、落實(shí)到?公司各崗位以及?業(yè)務(wù)流程之中；?八、承辦部門(mén)?領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他?工作。商業(yè)銀?行風(fēng)險(xiǎn)管理部主?要職責(zé)范本（二?）1、在行領(lǐng)?導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)?責(zé)全行信用風(fēng)險(xiǎn)?、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操?作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性?風(fēng)險(xiǎn)的管理工作?。2、擬定風(fēng)?險(xiǎn)管理政策與程?序，經(jīng)批準(zhǔn)后公?布實(shí)施。根據(jù)實(shí)?施情況定期檢討?和修訂，并組織?制定相應(yīng)的實(shí)施?細(xì)則。對(duì)各業(yè)務(wù)?單位制定的具體?業(yè)務(wù)流程和指引?進(jìn)行檢查，對(duì)其?中不符合風(fēng)險(xiǎn)管?理政策與程序規(guī)?定的提出修改意?見(jiàn)，反饋給有關(guān)?單位修訂。3?、制定、跟蹤并?完善全行性的信?貸政策、風(fēng)險(xiǎn)管?理制度和辦法，?以及信貸決策規(guī)?則和流程，擬訂?信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)?限。4、負(fù)責(zé)?全行信貸產(chǎn)品管?理的調(diào)研、審批?和相關(guān)管理辦法?的制定和完善工?作。5、負(fù)責(zé)?對(duì)分支行風(fēng)險(xiǎn)管?理部門(mén)的管理、?考核與業(yè)務(wù)指導(dǎo)?，負(fù)責(zé)對(duì)分（支?）行信貸業(yè)務(wù)的?現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢?查，負(fù)責(zé)對(duì)分（?支）行放款審核?中心的管理工作?，負(fù)責(zé)全行貸款?風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的核查?和管理工作。?6、負(fù)責(zé)對(duì)總行?公司業(yè)務(wù)部授信?管理處及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)?理在整體職責(zé)履?行方面進(jìn)行評(píng)價(jià)?、監(jiān)督檢查和考?核，并參與授信?管理處負(fù)責(zé)人及?風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的選聘?工作。7、負(fù)?責(zé)對(duì)信貸審批工?作的后評(píng)價(jià)。?8、編制、匯總?各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)?告，按照規(guī)定及?時(shí)向行長(zhǎng)辦公會(huì)?和風(fēng)險(xiǎn)管理委員?會(huì)匯報(bào)。負(fù)責(zé)提?供監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)?級(jí)機(jī)構(gòu)及其他單?位所要求的銀行?風(fēng)險(xiǎn)管理信息。?負(fù)責(zé)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)?管理委員會(huì)、關(guān)?聯(lián)交易委員會(huì)、?預(yù)警委員會(huì)安排?的日常工作。?9、負(fù)責(zé)全行信?貸資產(chǎn)組合管理?，包括測(cè)量組合?的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)行業(yè)?、目標(biāo)客戶(hù)、現(xiàn)?有客戶(hù)等進(jìn)行研?究，編制研究報(bào)?告，擬定我行信?貸組合戰(zhàn)略方案?；分析信貸組合?績(jī)效。10、?負(fù)責(zé)建立和維護(hù)?公司客戶(hù)信貸風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系及定?價(jià)模型，負(fù)責(zé)c?ecm系統(tǒng)和個(gè)?貸系統(tǒng)管理。?11、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌?對(duì)零售授信管理?中心和實(shí)施正式?方案分行的對(duì)公?授信管理中心的?管理。12、?負(fù)責(zé)全行信貸風(fēng)?險(xiǎn)管理培訓(xùn)，建?立信貸人員的準(zhǔn)?入與資格認(rèn)證制?度。說(shuō)明：?1、法律合規(guī)部?已不再作為我部?二級(jí)部門(mén)，根據(jù)?職責(zé)分工其負(fù)責(zé)?全行合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)?的管理工作，故?以上職責(zé)中合規(guī)?性風(fēng)險(xiǎn)管理（第?1條）不再為我?部職責(zé)。2、?根據(jù)行辦會(huì)相關(guān)?決議，授信后管?理職責(zé)由公司部?調(diào)整到風(fēng)險(xiǎn)管理?部，根據(jù)新分工?以上第6條調(diào)整?為：負(fù)責(zé)組織、?監(jiān)督、檢查分行?的授信后管理工?作，負(fù)責(zé)向銀行?管理層及時(shí)匯報(bào)?全行授信后管理?工作情況、存在?的問(wèn)題，并提出?工作建議，通報(bào)?監(jiān)督、檢查情況?及發(fā)現(xiàn)的各種問(wèn)?題?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)?管理部處室職能?劃分綜合規(guī)劃?處職責(zé)：負(fù)責(zé)?協(xié)助總經(jīng)理室草?擬全部的工作總?結(jié)及規(guī)劃，監(jiān)督?全部工作計(jì)劃（?年度、季度和月?度）的執(zhí)行情況?；全行風(fēng)險(xiǎn)管理?機(jī)構(gòu)的考核和人?員的管理；總行?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的草擬?和意見(jiàn)反饋，全?行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系?的管理工作；全?行的撥備預(yù)算、?記帳等相關(guān)管理?工作；按規(guī)定向?銀監(jiān)會(huì)定期報(bào)送?存貸款、不良貸?款等報(bào)告；本部?門(mén)的行政事務(wù)。?風(fēng)險(xiǎn)政策處職?責(zé)：依據(jù)董事?會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)管?理戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)組?織草擬及維護(hù)全?行信用風(fēng)險(xiǎn)、操?作風(fēng)險(xiǎn)管理的政?策、制度和程序?；審核各部門(mén)提?交的與信用風(fēng)險(xiǎn)?、操作風(fēng)險(xiǎn)的相?關(guān)文件；根據(jù)風(fēng)?險(xiǎn)核準(zhǔn)制進(jìn)行新?產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)審核?；全行操作風(fēng)險(xiǎn)?的統(tǒng)籌組織。?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處職責(zé)?：負(fù)責(zé)全行除?資金業(yè)務(wù)以外各?項(xiàng)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)?的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)?監(jiān)控，并報(bào)告監(jiān)?控結(jié)果；對(duì)分支?行操作風(fēng)險(xiǎn)和政?策執(zhí)行合規(guī)性的?檢查和監(jiān)督，并?報(bào)告檢查和監(jiān)督?結(jié)果；對(duì)超分支?行權(quán)限的貸款風(fēng)?險(xiǎn)分類(lèi)的核查和?認(rèn)定；全行預(yù)警?體系的管理工作?。風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)處?職責(zé)：負(fù)責(zé)風(fēng)?險(xiǎn)管理系統(tǒng)ce?cm對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展?的支持，包括系?統(tǒng)日常維護(hù)、優(yōu)?化升級(jí)改造、數(shù)?據(jù)質(zhì)量管理、征?信系統(tǒng)維護(hù)、c?ecm系統(tǒng)的外?包公司管理等；?負(fù)責(zé)it風(fēng)險(xiǎn)管?理政策制度的建?設(shè)和維護(hù)，組織?it風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估?，撰寫(xiě)it風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告，組織it?風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查等?；負(fù)責(zé)除信用卡?外信用風(fēng)險(xiǎn)模型?的建設(shè)、維護(hù)和?驗(yàn)證工作，包括?經(jīng)濟(jì)資本、壓力?測(cè)試、raro?c/eva、風(fēng)?險(xiǎn)定價(jià)等相關(guān)模?型；負(fù)責(zé)新資本?協(xié)議合規(guī)推進(jìn)工?作，包括合格平?臺(tái)項(xiàng)目、ica?ap（資本充足?率評(píng)估）項(xiàng)目、?模型驗(yàn)證項(xiàng)目的?建設(shè)工作；負(fù)責(zé)?自評(píng)估管理、q?is定量測(cè)算工?作、新協(xié)議理念?和合規(guī)建設(shè)成果?應(yīng)用的培訓(xùn)推廣?、合規(guī)項(xiàng)目群協(xié)?調(diào)管理等派駐?風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)職能劃?分零售風(fēng)險(xiǎn)管?理中心職責(zé)（光?銀人力[___?_]____）?：零售風(fēng)險(xiǎn)管?理中心負(fù)責(zé)統(tǒng)籌?全行零售授信業(yè)?務(wù)（含信用卡業(yè)?務(wù)）的全面風(fēng)險(xiǎn)?管理工作，包括?信用風(fēng)險(xiǎn)、操作?風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?管理，以及權(quán)限?內(nèi)零售授信業(yè)務(wù)?審批。資金部?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)處職責(zé)?（光銀通[__?__]____?）：1、根據(jù)?銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)?略制訂全行市場(chǎng)?風(fēng)險(xiǎn)管理政策、?基本制度和業(yè)務(wù)?細(xì)則，制定資金?交易業(yè)務(wù)制度流?程，組織實(shí)施資?金部全面風(fēng)險(xiǎn)管?理工作；2、?建立和規(guī)劃市場(chǎng)?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量?、監(jiān)測(cè)體系，管?理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理?系統(tǒng)項(xiàng)目，對(duì)市?場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所涉及模?型進(jìn)行驗(yàn)證，報(bào)?告模型驗(yàn)證結(jié)果?；3、建立、?維護(hù)和優(yōu)化市場(chǎng)?風(fēng)險(xiǎn)額度，監(jiān)控?交易對(duì)手額度，?檢查是否出現(xiàn)任?何超額或違規(guī)情?況，按既定程序?處理或上報(bào)，對(duì)?我行資金業(yè)務(wù)的?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用?風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性進(jìn)?行監(jiān)控，對(duì)債券?、外匯、貨幣市?場(chǎng)和衍生產(chǎn)品等?交易進(jìn)行審核；?4、研究金融?市場(chǎng)變化，對(duì)資?金業(yè)務(wù)各產(chǎn)品交?易進(jìn)行組合分析?，及時(shí)報(bào)告市場(chǎng)?風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，?編制相關(guān)報(bào)告；?5、負(fù)責(zé)衍生?產(chǎn)品交易證實(shí)書(shū)?、衍生交易主協(xié)?議以及抵押品等?相關(guān)法律文本的?談判、審核和管?理，統(tǒng)籌資金條?線風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，協(xié)?調(diào)我行資金業(yè)務(wù)?內(nèi)外部審計(jì)工作?；6、參與新?產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?，研究新產(chǎn)品有?關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理?的問(wèn)題，提供風(fēng)?險(xiǎn)控制建議和措?施；7、管理?維護(hù)資金交易風(fēng)?險(xiǎn)信息系統(tǒng)的正?常運(yùn)轉(zhuǎn)，跟蹤技?術(shù)發(fā)展，對(duì)完善?或改進(jìn)我行的市?場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)?、工具等提出建?議。信用卡中?心風(fēng)險(xiǎn)管理部職?責(zé)：1、根據(jù)?信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展?總體規(guī)劃和策略?，制定全行信用?卡風(fēng)險(xiǎn)管理策略?。2、負(fù)責(zé)組?織調(diào)整和完善信?用卡業(yè)務(wù)項(xiàng)下信?用、操作和合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管理的管理