第9頁共9頁商業(yè)銀行風(fēng)險管?理部主要職責(zé)范?本一、負(fù)責(zé)制?定風(fēng)險管理制度?、辦法和操作規(guī)?范；二、負(fù)責(zé)?審查市場招商計?劃、招商策略、?項目宣傳方案；?三、協(xié)助招商?工作，參與合作?建設(shè)與招商談判?，負(fù)責(zé)公司所有?合同的審查工作?；四、積極配?合業(yè)務(wù)部搞好市?場調(diào)研，及時掌?控市場動態(tài)，協(xié)?助完善市場經(jīng)營?管理實施方案，?參與市場經(jīng)營決?策，控制企業(yè)經(jīng)?營風(fēng)險；五、?積極配合業(yè)務(wù)部?開展市場拓展工?作，在廣泛進(jìn)行?市場調(diào)查與預(yù)測?后，認(rèn)真審定市?場拓展計劃和拓?展項目管理方案?，提出可行性報?告供領(lǐng)導(dǎo)決策，?降低市場經(jīng)營風(fēng)?險；六、負(fù)責(zé)?對公司員工法務(wù)?知識和企業(yè)風(fēng)險?管控等知識培訓(xùn)?，提高員工法律?意識和抗風(fēng)險的?能力，及時解決?企業(yè)經(jīng)營管理過?程中的一切與法?律法規(guī)相關(guān)問題?；七、協(xié)助業(yè)?務(wù)部爭取國家優(yōu)?惠政策和項目扶?持資金，防范政?策資金使用風(fēng)險?；八、建立健?全公司風(fēng)險識別?、風(fēng)險評估與衡?量、風(fēng)險應(yīng)對、?風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險?報告的循環(huán)處理?及反饋流程，并?協(xié)助管理層將其?整合、落實到公?司各崗位以及業(yè)?務(wù)之中；九、?承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交?辦的其他工作。?風(fēng)險管控部部?長職責(zé)一、貫?徹執(zhí)行公司政策?和管理制度，整?合業(yè)務(wù)操作流程?，規(guī)范各類監(jiān)管?合同文本，承擔(dān)?監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險評?定管理，檢查督?導(dǎo)公司各部門風(fēng)?險防控操作程序?，促進(jìn)業(yè)務(wù)運營?管理規(guī)范化，發(fā)?現(xiàn)問題及時幫助?糾正，有效防范?業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險。?二、負(fù)責(zé)組織?審查市場招商計?劃、招商策略、?項目宣傳方案；?積極組織配合業(yè)?務(wù)部搞好市場調(diào)?研，及時掌控市?場動態(tài)，協(xié)助完?善市場經(jīng)營管理?實施方案，參與?市場經(jīng)營決策，?控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)?險；組織配合業(yè)?務(wù)部開展市場拓?展工作，在廣泛?進(jìn)行市場調(diào)查與?預(yù)測后，認(rèn)真審?定市場拓展計劃?和拓展項目管理?方案，提出可行?性報告供領(lǐng)導(dǎo)決?策，降低市場經(jīng)?營風(fēng)險；組織協(xié)?助業(yè)務(wù)部爭取國?家優(yōu)惠政策和項?目扶持資金，防?范政策資金使用?風(fēng)險。三、組?織審查認(rèn)定監(jiān)管?項目風(fēng)險分類，?定期分析匯總管?轄總體風(fēng)險狀況?并形成書面報告?。四、負(fù)責(zé)風(fēng)?險管理控制部日?常工作，組織實?施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險?管理、風(fēng)險分類?、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)?險預(yù)警工作。?五、負(fù)責(zé)組織對?公司員工法務(wù)知?識和企業(yè)風(fēng)險管?控等知識培訓(xùn)，?提高員工法律意?識和抗風(fēng)險的能?力，及時解決企?業(yè)經(jīng)營管理過程?中的一切與法律?法規(guī)相關(guān)問題。?六、負(fù)責(zé)組織?對風(fēng)險控制制度?、實施方案的修?訂和貫徹落實。?七、組織建立?健全公司風(fēng)險識?別、風(fēng)險評估和?衡量、風(fēng)險應(yīng)對?、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)?險報告的處理及?反饋流程，并協(xié)?助將其整合、落?實到公司各崗位?以及業(yè)務(wù)流程之?中；八、負(fù)責(zé)?部門日常工作；?九、承辦公司?領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他?工作。風(fēng)險管?理控制員崗位職?責(zé)一、貫徹執(zhí)?行公司政策和管?理制度，整合業(yè)?務(wù)操作流程，規(guī)?范各類監(jiān)管合同?文本，承擔(dān)監(jiān)管?業(yè)務(wù)風(fēng)險評定管?理，檢查督導(dǎo)公?司各部門風(fēng)險防?控操作程序，促?進(jìn)業(yè)務(wù)運營管理?規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問?題及時幫助糾正?，有效防范業(yè)務(wù)?經(jīng)營風(fēng)險。二?、負(fù)責(zé)審查市場?招商計劃、招商?策略、項目宣傳?方案；配合業(yè)務(wù)?部搞好市場調(diào)研?，及時掌控市場?動態(tài)，協(xié)助完善?市場經(jīng)營管理實?施方案；配合業(yè)?務(wù)部開展市場拓?展工作，負(fù)責(zé)審?定市場拓展計劃?和拓展項目管理?方案，提出可行?性報告供領(lǐng)導(dǎo)決?策，降低市場經(jīng)?營風(fēng)險；配合業(yè)?務(wù)部爭取國家優(yōu)?惠政策和項目扶?持資金。三、?負(fù)責(zé)對公司員工?法務(wù)知識和企業(yè)?風(fēng)險管控等知識?培訓(xùn)實施工作；?四、負(fù)責(zé)風(fēng)險?管理控制部日常?工作，組織實施?監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險管?理、風(fēng)險分類、?風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險?預(yù)警工作。五?、負(fù)責(zé)對風(fēng)險控?制制度、實施方?案的修訂和貫徹?落實，組織監(jiān)管?審查工作。七?、編制建立健全?公司風(fēng)險識別、?風(fēng)險評估和衡量?、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)?險監(jiān)測、風(fēng)險報?告的處理及反饋?流程，并協(xié)助將?其整合、落實到?公司各崗位以及?業(yè)務(wù)流程之中；?八、承辦部門?領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他?工作。商業(yè)銀?行風(fēng)險管理部主?要職責(zé)范本（二?）1、在行領(lǐng)?導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)?責(zé)全行信用風(fēng)險?、市場風(fēng)險、操?作風(fēng)險和合規(guī)性?風(fēng)險的管理工作?。2、擬定風(fēng)?險管理政策與程?序，經(jīng)批準(zhǔn)后公?布實施。根據(jù)實?施情況定期檢討?和修訂，并組織?制定相應(yīng)的實施?細(xì)則。對各業(yè)務(wù)?單位制定的具體?業(yè)務(wù)流程和指引?進(jìn)行檢查，對其?中不符合風(fēng)險管?理政策與程序規(guī)?定的提出修改意?見，反饋給有關(guān)?單位修訂。3?、制定、跟蹤并?完善全行性的信?貸政策、風(fēng)險管?理制度和辦法，?以及信貸決策規(guī)?則和流程，擬訂?信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)?限。4、負(fù)責(zé)?全行信貸產(chǎn)品管?理的調(diào)研、審批?和相關(guān)管理辦法?的制定和完善工?作。5、負(fù)責(zé)?對分支行風(fēng)險管?理部門的管理、?考核與業(yè)務(wù)指導(dǎo)?，負(fù)責(zé)對分（支?）行信貸業(yè)務(wù)的?現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢?查，負(fù)責(zé)對分（?支）行放款審核?中心的管理工作?，負(fù)責(zé)全行貸款?風(fēng)險分類的核查?和管理工作。?6、負(fù)責(zé)對總行?公司業(yè)務(wù)部授信?管理處及風(fēng)險經(jīng)?理在整體職責(zé)履?行方面進(jìn)行評價?、監(jiān)督檢查和考?核，并參與授信?管理處負(fù)責(zé)人及?風(fēng)險經(jīng)理的選聘?工作。7、負(fù)?責(zé)對信貸審批工?作的后評價。?8、編制、匯總?各類風(fēng)險管理報?告，按照規(guī)定及?時向行長辦公會?和風(fēng)險管理委員?會匯報。負(fù)責(zé)提?供監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評?級機(jī)構(gòu)及其他單?位所要求的銀行?風(fēng)險管理信息。?負(fù)責(zé)董事會風(fēng)險?管理委員會、關(guān)?聯(lián)交易委員會、?預(yù)警委員會安排?的日常工作。?9、負(fù)責(zé)全行信?貸資產(chǎn)組合管理?，包括測量組合?的風(fēng)險；對行業(yè)?、目標(biāo)客戶、現(xiàn)?有客戶等進(jìn)行研?究，編制研究報?告，擬定我行信?貸組合戰(zhàn)略方案?；分析信貸組合?績效。10、?負(fù)責(zé)建立和維護(hù)?公司客戶信貸風(fēng)?險評級體系及定?價模型，負(fù)責(zé)c?ecm系統(tǒng)和個?貸系統(tǒng)管理。?11、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌?對零售授信管理?中心和實施正式?方案分行的對公?授信管理中心的?管理。12、?負(fù)責(zé)全行信貸風(fēng)?險管理培訓(xùn)，建?立信貸人員的準(zhǔn)?入與資格認(rèn)證制?度。說明：?1、法律合規(guī)部?已不再作為我部?二級部門，根據(jù)?職責(zé)分工其負(fù)責(zé)?全行合規(guī)性風(fēng)險?的管理工作，故?以上職責(zé)中合規(guī)?性風(fēng)險管理（第?1條）不再為我?部職責(zé)。2、?根據(jù)行辦會相關(guān)?決議，授信后管?理職責(zé)由公司部?調(diào)整到風(fēng)險管理?部，根據(jù)新分工?以上第6條調(diào)整?為：負(fù)責(zé)組織、?監(jiān)督、檢查分行?的授信后管理工?作，負(fù)責(zé)向銀行?管理層及時匯報?全行授信后管理?工作情況、存在?的問題，并提出?工作建議，通報?監(jiān)督、檢查情況?及發(fā)現(xiàn)的各種問?題。總行風(fēng)險?管理部處室職能?劃分綜合規(guī)劃?處職責(zé)：負(fù)責(zé)?協(xié)助總經(jīng)理室草?擬全部的工作總?結(jié)及規(guī)劃，監(jiān)督?全部工作計劃（?年度、季度和月?度）的執(zhí)行情況?；全行風(fēng)險管理?機(jī)構(gòu)的考核和人?員的管理；總行?風(fēng)險報告的草擬?和意見反饋，全?行風(fēng)險報告體系?的管理工作；全?行的撥備預(yù)算、?記帳等相關(guān)管理?工作；按規(guī)定向?銀監(jiān)會定期報送?存貸款、不良貸?款等報告；本部?門的行政事務(wù)。?風(fēng)險政策處職?責(zé)：依據(jù)董事?會制定的風(fēng)險管?理戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)組?織草擬及維護(hù)全?行信用風(fēng)險、操?作風(fēng)險管理的政?策、制度和程序?；審核各部門提?交的與信用風(fēng)險?、操作風(fēng)險的相?關(guān)文件；根據(jù)風(fēng)?險核準(zhǔn)制進(jìn)行新?產(chǎn)品的風(fēng)險審核?；全行操作風(fēng)險?的統(tǒng)籌組織。?風(fēng)險監(jiān)控處職責(zé)?：負(fù)責(zé)全行除?資金業(yè)務(wù)以外各?項業(yè)務(wù)信用風(fēng)險?的現(xiàn)場、非現(xiàn)場?監(jiān)控，并報告監(jiān)?控結(jié)果；對分支?行操作風(fēng)險和政?策執(zhí)行合規(guī)性的?檢查和監(jiān)督，并?報告檢查和監(jiān)督?結(jié)果；對超分支?行權(quán)限的貸款風(fēng)?險分類的核查和?認(rèn)定；全行預(yù)警?體系的管理工作?。風(fēng)險技術(shù)處?職責(zé)：負(fù)責(zé)風(fēng)?險管理系統(tǒng)ce?cm對業(yè)務(wù)發(fā)展?的支持，包括系?統(tǒng)日常維護(hù)、優(yōu)?化升級改造、數(shù)?據(jù)質(zhì)量管理、征?信系統(tǒng)維護(hù)、c?ecm系統(tǒng)的外?包公司管理等；?負(fù)責(zé)it風(fēng)險管?理政策制度的建?設(shè)和維護(hù)，組織?it風(fēng)險自評估?，撰寫it風(fēng)險?報告，組織it?風(fēng)險專項檢查等?；負(fù)責(zé)除信用卡?外信用風(fēng)險模型?的建設(shè)、維護(hù)和?驗證工作，包括?經(jīng)濟(jì)資本、壓力?測試、raro?c/eva、風(fēng)?險定價等相關(guān)模?型；負(fù)責(zé)新資本?協(xié)議合規(guī)推進(jìn)工?作，包括合格平?臺項目、ica?ap（資本充足?率評估）項目、?模型驗證項目的?建設(shè)工作；負(fù)責(zé)?自評估管理、q?is定量測算工?作、新協(xié)議理念?和合規(guī)建設(shè)成果?應(yīng)用的培訓(xùn)推廣?、合規(guī)項目群協(xié)?調(diào)管理等派駐?風(fēng)險團(tuán)隊職能劃?分零售風(fēng)險管?理中心職責(zé)（光?銀人力[___?_]____）?：零售風(fēng)險管?理中心負(fù)責(zé)統(tǒng)籌?全行零售授信業(yè)?務(wù)（含信用卡業(yè)?務(wù)）的全面風(fēng)險?管理工作，包括?信用風(fēng)險、操作?風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險?管理，以及權(quán)限?內(nèi)零售授信業(yè)務(wù)?審批。資金部?市場風(fēng)險處職責(zé)?（光銀通[__?__]____?）：1、根據(jù)?銀行風(fēng)險管理戰(zhàn)?略制訂全行市場?風(fēng)險管理政策、?基本制度和業(yè)務(wù)?細(xì)則，制定資金?交易業(yè)務(wù)制度流?程，組織實施資?金部全面風(fēng)險管?理工作；2、?建立和規(guī)劃市場?風(fēng)險識別、計量?、監(jiān)測體系，管?理市場風(fēng)險管理?系統(tǒng)項目，對市?場風(fēng)險所涉及模?型進(jìn)行驗證，報?告模型驗證結(jié)果?；3、建立、?維護(hù)和優(yōu)化市場?風(fēng)險額度，監(jiān)控?交易對手額度，?檢查是否出現(xiàn)任?何超額或違規(guī)情?況，按既定程序?處理或上報，對?我行資金業(yè)務(wù)的?市場風(fēng)險、信用?風(fēng)險、合規(guī)性進(jìn)?行監(jiān)控，對債券?、外匯、貨幣市?場和衍生產(chǎn)品等?交易進(jìn)行審核；?4、研究金融?市場變化，對資?金業(yè)務(wù)各產(chǎn)品交?易進(jìn)行組合分析?，及時報告市場?風(fēng)險暴露情況，?編制相關(guān)報告；?5、負(fù)責(zé)衍生?產(chǎn)品交易證實書?、衍生交易主協(xié)?議以及抵押品等?相關(guān)法律文本的?談判、審核和管?理，統(tǒng)籌資金條?線風(fēng)險資產(chǎn)，協(xié)?調(diào)我行資金業(yè)務(wù)?內(nèi)外部審計工作?；6、參與新?產(chǎn)品的風(fēng)險評估?，研究新產(chǎn)品有?關(guān)市場風(fēng)險管理?的問題，提供風(fēng)?險控制建議和措?施；7、管理?維護(hù)資金交易風(fēng)?險信息系統(tǒng)的正?常運轉(zhuǎn)，跟蹤技?術(shù)發(fā)展，對完善?或改進(jìn)我行的市?場風(fēng)險管理技術(shù)?、工具等提出建?議。信用卡中?心風(fēng)險管理部職?責(zé)：1、根據(jù)?信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展?總體規(guī)劃和策略?，制定全行信用?卡風(fēng)險管理策略?。2、負(fù)責(zé)組?織調(diào)整和完善信?用卡業(yè)務(wù)項下信?用、操作和合規(guī)?風(fēng)險管理的管理