第7頁(yè)共7頁(yè)2023?銀行客戶(hù)?經(jīng)理個(gè)人?工作總結(jié)?參考模板?我于_?___年?____?月接到省?分行的調(diào)?令，調(diào)任?____?支行客戶(hù)?經(jīng)理。在?____?支行__?__個(gè)月?的工作中?，我勤奮?努力，注?重創(chuàng)新，?在自身業(yè)?務(wù)水平得?到了不斷?提高的同?時(shí)，于思?想意識(shí)方?面也取得?了不小的?進(jìn)步?，F(xiàn)?將我本人?在___?_年三個(gè)?季度的工?作情況總?結(jié)匯報(bào)如?下：_?___年?二季度我?在___?_支行行?長(zhǎng)和各條?線同事的?關(guān)心指導(dǎo)?下，用較?短的時(shí)間?熟悉了新?的工作環(huán)?境。在工?作中，我?能夠認(rèn)真?學(xué)習(xí)各項(xiàng)?金融法律?法規(guī)，積?極參加行?里組織的?各種學(xué)習(xí)?活動(dòng)，不?斷提高自?己的理論?素質(zhì)和業(yè)?務(wù)技能。?____?年___?_月至_?___月?，我參加?了北京金?融培訓(xùn)中?心舉辦的?afp（?金融理財(cái)?師）資格?認(rèn)證培訓(xùn)?，取得參?加afp?認(rèn)證考試?資格，并?于___?_年__?__月順?利通過(guò)了?afp認(rèn)?證考試。?通過(guò)這次?全方位的?培訓(xùn)和學(xué)?習(xí)，使我?深刻意識(shí)?到自身崗?位的重要?性和業(yè)務(wù)?發(fā)展的緊?迫感。在?工作中，?我把所學(xué)?到的理論?知識(shí)和客?戶(hù)所遇到?的實(shí)際問(wèn)?題相結(jié)合?，勇于探?索新理論?、新問(wèn)題?，創(chuàng)造性?的開(kāi)展工?作。到?了新的崗?位，自己?的工作經(jīng)?驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)?技能和其?他的客戶(hù)?經(jīng)理相比?有一定的?差距。且?到了新的?工作環(huán)境?，對(duì)行內(nèi)?業(yè)務(wù)往來(lái)?頻繁的對(duì)?私對(duì)公客?戶(hù)都比較?陌生，加?之支行的?大部分存?量客戶(hù)已?劃分到其?他客戶(hù)經(jīng)?理名下。?要開(kāi)展工?作，就必?須先增加?客戶(hù)群體?。到任新?崗位后，?我始終做?到“勤動(dòng)?口、勤動(dòng)?手、勤動(dòng)?腦”以贏?得客戶(hù)對(duì)?我行業(yè)務(wù)?的支持，?加大自身?客戶(hù)群體?。在較短?的時(shí)間內(nèi)?，我通過(guò)?自身的優(yōu)?質(zhì)服務(wù)和?理財(cái)知識(shí)?的專(zhuān)業(yè)性?，成功營(yíng)?銷(xiāo)了支行?的優(yōu)質(zhì)客?戶(hù)，提高?了客戶(hù)對(duì)?銀行的貢?獻(xiàn)度和忠?誠(chéng)度。?擔(dān)任客戶(hù)?經(jīng)理以來(lái)?，我深刻?體會(huì)和感?觸到了該?崗位的使?命和職責(zé)??？蛻?hù)經(jīng)?理是我們?銀行對(duì)公?眾服務(wù)的?一張名片?，是客戶(hù)?和銀行聯(lián)?系的樞紐?，在與客?戶(hù)交往中?表現(xiàn)出的?交際風(fēng)度?及言談舉?止，代表?著我行的?形象。我?深知客戶(hù)?經(jīng)理的一?言一行都?會(huì)在受到?客戶(hù)的關(guān)?注，因此?要求其綜?合素質(zhì)必?須相當(dāng)?shù)?高。從我?第一天到?任新崗位?，從開(kāi)始?時(shí)的不適?應(yīng)到現(xiàn)在?的能很好?地融入到?這個(gè)工作?中，心態(tài)?上也發(fā)生?了很大的?轉(zhuǎn)變。剛?開(kāi)始時(shí)，?我覺(jué)得客?戶(hù)經(jīng)理工?作很累、?很煩鎖，?責(zé)任相對(duì)?比較重大?。但是，?慢慢的，?我變得成?熟起來(lái)，?我開(kāi)始明?白這就是?工作。每?天對(duì)不同?的客戶(hù)進(jìn)?行日常維?護(hù)，熱情?、耐心地?為客戶(hù)答?疑解惑就?是我的工?作，為客?戶(hù)制訂理?財(cái)計(jì)劃和?讓客戶(hù)的?資產(chǎn)得到?增值就是?我的工作?范圍，當(dāng)?我明確了?目的，有?了工作目?標(biāo)和重點(diǎn)?以后，工?作對(duì)于我?來(lái)說(shuō)，一?切都變得?清晰、明?朗了起來(lái)?。當(dāng)客戶(hù)?坐在我的?面前我不?再心虛或?緊張，我?已經(jīng)可以?用非常輕?松的姿態(tài)?和親切的?微笑來(lái)從?容面對(duì)。?如今客戶(hù)?提出的問(wèn)?題和疑惑?我都能夠?快速、清?晰的向客?戶(hù)傳達(dá)他?們所想了?解的信息?，都能與?大部分客?戶(hù)進(jìn)行良?好的溝通?并取得很?好的效果?，從而贏?得了客戶(hù)?對(duì)我工作?的普遍認(rèn)?同。同時(shí)?，在和不?同客戶(hù)的?接觸中，?也使我自?身的溝通?能力和營(yíng)?銷(xiāo)技巧得?到了很大?的提高。?存在的?主要問(wèn)題?：一、?金融專(zhuān)業(yè)?知識(shí)有待?進(jìn)一步加?強(qiáng)。面對(duì)?如今市場(chǎng)?經(jīng)濟(jì)的多?樣性，銀?行理財(cái)成?為越來(lái)越?多客戶(hù)的?需求，如?何能給我?行優(yōu)質(zhì)客?戶(hù)提供專(zhuān)?業(yè)的金融?信息和理?財(cái)產(chǎn)品，?這就需要?提高自身?的學(xué)習(xí)能?力和學(xué)習(xí)?主動(dòng)性，?及時(shí)掌握?最新的財(cái)?經(jīng)信息和?準(zhǔn)確分析?未來(lái)的經(jīng)?濟(jì)走勢(shì)，?以提高自?身金融專(zhuān)?業(yè)知識(shí)水?平;二?、針對(duì)不?同的客戶(hù)?，還應(yīng)朝?細(xì)致精準(zhǔn)?化管理方?面進(jìn)行加?強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)?有的客戶(hù)?資源，深?挖細(xì)刨，?根據(jù)不同?客戶(hù)的需?求和實(shí)際?情況，做?精準(zhǔn)化營(yíng)?銷(xiāo)，提高?支行中間?業(yè)務(wù)收入?;三、?進(jìn)一步克?服年輕氣?躁，做到?腳踏實(shí)地?，提高工?作主動(dòng)性?，不怕多?做事，不?怕做小事?，在點(diǎn)滴?實(shí)踐中完?善提高自?己，決不?能因?yàn)槿?得一點(diǎn)小?成績(jī)而沾?沾自喜，?驕傲自大?，而要保?持清醒的?頭腦，與?時(shí)俱進(jìn)，?創(chuàng)造出更?大的輝煌?;個(gè)人?職業(yè)發(fā)展?的愿景：?由于銀?行業(yè)的特?殊性和一?定程度上?的專(zhuān)業(yè)性?，想成為?銀行業(yè)的?優(yōu)秀員工?，必須經(jīng)?過(guò)系統(tǒng)的?培訓(xùn)與豐?富的實(shí)踐?。我期望?在___?_年能爭(zhēng)?取到更多?的培訓(xùn)機(jī)?會(huì)，使自?身的綜合?素質(zhì)得到?全面的提?高。夯實(shí)?自己的業(yè)?務(wù)基礎(chǔ)，?朝著更高?、更遠(yuǎn)的?方向努力??？偨Y(jié)?過(guò)去，是?為了吸取?經(jīng)驗(yàn)、完?善不足。?展望來(lái)年?，我將會(huì)?更有信心?、更加努?力、積極?進(jìn)取、精?益求精地?完成好今?后的工作?，以爭(zhēng)為?我行來(lái)年?個(gè)金條線?的發(fā)展做?出自己更?大的貢獻(xiàn)?。20?23銀行?客戶(hù)經(jīng)理?個(gè)人工作?總結(jié)參考?模板（二?）一、?加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，提高自?身素質(zhì)。?一年來(lái)?，我能夠?認(rèn)真學(xué)習(xí)?各項(xiàng)金融?法律法規(guī)?，積極參?加行里組?織的各種?學(xué)習(xí)活動(dòng)?，不斷提?高自己的?理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技?能。特別?是后來(lái)到?了個(gè)人理?財(cái)中心做?客戶(hù)經(jīng)理?后,多問(wèn)?、多學(xué)、?多練，通?過(guò)學(xué)習(xí)“?優(yōu)質(zhì)客戶(hù)?識(shí)別引導(dǎo)?流程”能?成功的識(shí)?別優(yōu)質(zhì)客?戶(hù)。如：?____?月___?_日，王?先生來(lái)我?行取款，?在排隊(duì)等?候和他的?閑聊中了?解到，他?是我行的?老客戶(hù)，?每天都要?來(lái)銀行辦?理業(yè)務(wù)，?并誠(chéng)懇的?請(qǐng)他為我?行提意見(jiàn)?，同時(shí)還?建議他開(kāi)?理財(cái)金帳?戶(hù)，可以?享受工行?優(yōu)質(zhì)客戶(hù)?的服務(wù)，?他很高興?的接受了?我的建議?，并留下?了聯(lián)系電?話(huà)。我查?詢(xún)了他的?存款在_?___萬(wàn)?元左右。?過(guò)了幾天?我打電話(huà)?約他來(lái)我?行開(kāi)了理?財(cái)金帳戶(hù)?。作為?一名客戶(hù)?經(jīng)理，我?認(rèn)為不但?要善于學(xué)?習(xí)，還要?勤于思考?。___?_月我做?為客戶(hù)對(duì)?交通銀行?、建設(shè)銀?行、招商?銀行、中?興實(shí)業(yè)銀?行等__?__家商?業(yè)銀行進(jìn)?行了走訪?，看看他?們的金融?產(chǎn)品和服?務(wù)質(zhì)量，?回來(lái)后深?有感慨。?從交通銀?行醒目的?基金牌價(jià)?表和各種?金融產(chǎn)品?的宣傳資?料、大堂?經(jīng)理和客?戶(hù)經(jīng)理的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?、中興實(shí)?業(yè)銀行的?人民幣理?財(cái)產(chǎn)品、?招商銀行?為優(yōu)質(zhì)客?戶(hù)設(shè)置的?綠色通道?，我看到?了我們行?的差距，?還看到了?我個(gè)人知?識(shí)的欠缺?，回來(lái)后?制訂了系?統(tǒng)的學(xué)習(xí)?業(yè)務(wù)知識(shí)?和理論知?識(shí)的計(jì)劃?，同時(shí)提?出了建議?把基金牌?價(jià)和放宣?傳資料的?架子盡快?到位，既?服務(wù)客戶(hù)?又起到好?的營(yíng)銷(xiāo)效?果。二?、勤奮務(wù)?實(shí)，為我?行事業(yè)發(fā)?展盡責(zé)盡?職。一?年來(lái)，我?先后從事?儲(chǔ)蓄員，?客戶(hù)經(jīng)理?等不同的?崗位，無(wú)?論在哪一?個(gè)崗位工?作，我都?能夠立足?本職、敬?業(yè)愛(ài)崗、?無(wú)私奉獻(xiàn)?，為我行?事業(yè)發(fā)展?鞠躬盡瘁?。在做客?戶(hù)經(jīng)理時(shí)?能主動(dòng)收?集優(yōu)質(zhì)客?戶(hù)資料，?補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)?客戶(hù)信息?記錄表_?___多?份。做為?客戶(hù)經(jīng)理?，我的一?言一行，?都代表我?行的形象?。所以，?我對(duì)自己?高標(biāo)準(zhǔn)、?嚴(yán)要求，?積極為客?戶(hù)著想，?向客戶(hù)宣?傳我行的?新產(chǎn)品，?新業(yè)務(wù)，?新政策，?擴(kuò)大我行?的知名度?。在儲(chǔ)蓄?所工作時(shí)?，能積極?協(xié)同所主?任搞好所?內(nèi)工作，?利用自己?所學(xué)掌握?的知識(shí)，?做好所內(nèi)?機(jī)具的保?養(yǎng)和維修?，保障業(yè)?務(wù)的正常?進(jìn)行，營(yíng)?業(yè)前全面?打掃所內(nèi)?衛(wèi)生。營(yíng)?業(yè)終了，?逐項(xiàng)檢查?好各項(xiàng)安?全措施，?關(guān)好水電?等再離所?。從沒(méi)受?到過(guò)一次?外面顧客?的投訴。?在平時(shí)有?顧客對(duì)我?們的工作?有不同看?法的時(shí)候?，我也能?把客戶(hù)不?明白的事?情解釋清?楚，最終?使顧客滿(mǎn)?意而歸。?所里經(jīng)常?會(huì)有外地?來(lái)的工人?和學(xué)生辦?理個(gè)人匯?款，有的?人連所需?要的憑條?都不會(huì)填?寫(xiě)，每次?我都會(huì)十?會(huì)細(xì)致的?為他們講?解填寫(xiě)的?方法，一?字一句的?教他們，?直到他們?學(xué)會(huì)為此?。臨走時(shí)?還要叮囑?他們收好?所寫(xiě)的回?單，以便?下次再匯?款時(shí)填寫(xiě)?。當(dāng)為他?們每辦理?完匯款業(yè)?務(wù)的時(shí)候?，他們都?會(huì)不斷的?向我表示?感謝。?在我做好?自己工作?的同時(shí)，?還用我多?年來(lái)在儲(chǔ)?蓄工作中?的經(jīng)驗(yàn)來(lái)?幫助其他?的同志，?同志們有?了什么樣?的問(wèn)題，?只要問(wèn)我?，我都會(huì)?細(xì)心的予?以解答。?當(dāng)我也有?問(wèn)題的時(shí)?候，我會(huì)?十分虛心?的向老同?志請(qǐng)教。?對(duì)待業(yè)務(wù)?技能，我?心里有一?條給自己?規(guī)定的要?求：三人?行必有我?師，要千?方百計(jì)的?把自己不?會(huì)的學(xué)會(huì)?。想在工?作中幫助?其他人，?就要使自?己的業(yè)務(wù)?素質(zhì)提高?。三、?開(kāi)拓市場(chǎng)?，尋找新?的增長(zhǎng)點(diǎn)?。只有?不斷開(kāi)發(fā)?優(yōu)質(zhì)客戶(hù)?，擴(kuò)展業(yè)?務(wù)，增加?存款，才?能提高效?益。從朋?友那里得?知，王先?生是大客?戶(hù)，但公?司帳戶(hù)卻?開(kāi)在建行?，知道我?們攬儲(chǔ)任?務(wù)重，叫?我去宣傳?一下，看?能否轉(zhuǎn)到?我行來(lái)，?我主動(dòng)和?王先生聯(lián)?系，介紹?我行的各?項(xiàng)金融業(yè)?務(wù)，還宣?傳了理財(cái)?金帳戶(hù)專(zhuān)?享的服務(wù)?，在我和?朋友的催?促下，第?二天就來(lái)?我行會(huì)計(jì)?處開(kāi)了一?個(gè)一般帳?戶(hù)，說(shuō)等?資金一到?位就辦理?理財(cái)金帳?戶(hù)，以后?慢慢把資?金轉(zhuǎn)到我?行來(lái)。為?搞好營(yíng)銷(xiāo)?，擴(kuò)大宣?傳力度，?我通過(guò)電?話(huà)發(fā)短消?息聯(lián)絡(luò)客?戶(hù)，介紹?我行的新?產(chǎn)品,并?上門(mén)送宣?傳資料宣?傳我行新?產(chǎn)品的功?能和特點(diǎn)?。收到了?好的效果?。___?_月__?__號(hào)利?用去兒子?學(xué)校的機(jī)?會(huì)，給他?們老師介?紹了匯財(cái)?通和保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)，老?師們爭(zhēng)先?詢(xún)問(wèn)匯財(cái)?通利率情?況，有個(gè)?客戶(hù)來(lái)我?行購(gòu)買(mǎi)了?幾千元美?圓的匯財(cái)?通。新?的一年里?我為自己?制定了新?的目標(biāo)，?做為客戶(hù)?經(jīng)理我計(jì)?劃從以下?幾個(gè)方面?來(lái)鍛煉自?己，提高?自己的整?體素質(zhì)。?一、道?德方面。?做為客戶(hù)?經(jīng)理在品?德、責(zé)任?感等方面?必須要有?較高的道?德修養(yǎng)，?強(qiáng)烈的事?業(yè)心，作?風(fēng)正派，?自律嚴(yán)格?，潔身自?愛(ài)。二?、心理方?面?？蛻?hù)?經(jīng)理心理?要成熟、?健康。經(jīng)?受過(guò)磨煉?，能理智?地對(duì)待挫?折和失敗?。還要有?積極主動(dòng)?性和開(kāi)拓?進(jìn)取精神?。同時(shí)，?還要有較?強(qiáng)的交際?溝通能力?，語(yǔ)言、?舉止、形?體、氣質(zhì)?富有魅力?。在性格?上要熱情?開(kāi)朗，在?語(yǔ)言上要?風(fēng)趣幽默?，在處理?棘手問(wèn)題?上要靈活?變通，在?業(yè)務(wù)操作?上要謹(jǐn)慎?負(fù)責(zé)。?三、業(yè)務(wù)?方面。客?戶(hù)經(jīng)理?要有系統(tǒng)?、扎實(shí)的?業(yè)務(wù)知識(shí)?。首先要?熟悉銀行?的貸款、?存款、結(jié)?算、中間?業(yè)務(wù)知識(shí)?。既要掌?握主要業(yè)?務(wù)知識(shí)，?又要熟悉?較為冷門(mén)?的業(yè)務(wù)知?識(shí);既要?有較高的?政策理論?水平，又?