糧食基金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理制度1.前言為加強(qiáng)對(duì)糧食基金合規(guī)化運(yùn)營(yíng)的監(jiān)督，提高基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制水平，制訂本風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理制度。2.風(fēng)險(xiǎn)分析在糧食基金的投資運(yùn)營(yíng)中，可能存在以下風(fēng)險(xiǎn)：2.1.公司風(fēng)險(xiǎn)指公司運(yùn)營(yíng)及股東、高管不良行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.2.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)指糧食基金所處的投資行業(yè)被責(zé)令停業(yè)、罰款、暫停收益分配等監(jiān)管行為。2.3.投資風(fēng)險(xiǎn)指糧食基金投資項(xiàng)目無(wú)法達(dá)到預(yù)期收益或出現(xiàn)投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)。2.4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指投資標(biāo)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響。2.5.信用風(fēng)險(xiǎn)為信用評(píng)級(jí)低于AA級(jí)的債券和股票所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指糧食基金是否能夠按照合同規(guī)定及時(shí)支付投資者的贖回資金。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督3.1.風(fēng)險(xiǎn)分析基金管理公司應(yīng)對(duì)投資標(biāo)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并對(duì)于可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)作出相應(yīng)的準(zhǔn)備和措施。3.2.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告基金管理公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，對(duì)已發(fā)生和可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督和報(bào)告，并向基金監(jiān)管部門(mén)及投資者披露風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。3.3.信息披露基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照《基金法》、《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)基金的投資標(biāo)的進(jìn)行及時(shí)披露，向投資者提供信息服務(wù)，并嚴(yán)格保密投資者信息。4.風(fēng)險(xiǎn)控制4.1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基金管理公司應(yīng)針對(duì)所投資的標(biāo)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.2.投資限額控制基金管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資標(biāo)的的比例、持有期限等進(jìn)行準(zhǔn)確分析和量化控制。4.3.風(fēng)險(xiǎn)防范基金管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資項(xiàng)目的內(nèi)部控制，防止投資項(xiàng)目出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)。4.4.風(fēng)險(xiǎn)分散基金管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)于投資標(biāo)的進(jìn)行多元化，防止因某個(gè)投資標(biāo)的的重大風(fēng)險(xiǎn)而影響整個(gè)基金的穩(wěn)定運(yùn)行。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急5.1.應(yīng)急預(yù)案基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急預(yù)案，對(duì)于可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)作出預(yù)處理，保證基金的正常運(yùn)行。5.2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督在緊急應(yīng)對(duì)的情況下，基金管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)事件進(jìn)行有效的監(jiān)督及時(shí)處理，并向投資者披露情況。6.風(fēng)險(xiǎn)后果6.1.法律風(fēng)險(xiǎn)基金管理公司及其相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)履行法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)，確保運(yùn)營(yíng)合規(guī)。6.2.信任風(fēng)險(xiǎn)基金管理公司及其相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)投資者利益，保障受到損失的投資者權(quán)益。6.3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)基金管理公司應(yīng)當(dāng)避免所投資的標(biāo)的出現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，對(duì)于情況做出相應(yīng)的調(diào)整。7.風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范基金管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)有的管理經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理和控制理論體系，完善制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)，有效控制基金風(fēng)險(xiǎn)。8.結(jié)束語(yǔ)