****2023課程試卷〔含答案〕 學年第 學期 考試時間： 90 分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單項選擇題〔491〕對于基金合同生效5年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當〔 〕。1285答案：D解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當同時登載基金業(yè)績比較66115合同生效當年開頭全部完整會計年度的業(yè)績；③基金合同生效5年以5個完整會計年度的業(yè)績；④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生轉(zhuǎn)變或者基金經(jīng)理發(fā)生變更的，應(yīng)當予以特別說明。關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的選項是〔 〕。契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的根本法律文件公司型基金在法律上不具有獨立法人地位契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的答案：B解析：AC間所簽署的基金合同設(shè)立，基金合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的根本法律文件。B股份投資公司。D者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份擔當有限責任，共享投資收益。在基金治理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，重要性排序相對靠后的是〔 〕。加強合規(guī)治理部門與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息溝通有效落實合規(guī)考核機制引導并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識加強治理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度答案：C解析：基金治理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個方面努力：①基金治理人治理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。②加強合規(guī)治理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息溝通和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享。③有效落實合規(guī)考核機制。④樂觀推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。某基金公司因業(yè)務(wù)需要更投資交易系統(tǒng)，由于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置不完整，相關(guān)風險把握指標未生效，導致某證券投資基金投資指標超標，上述風險屬于基金公司面臨的〔 〕。投資風險操作風險業(yè)務(wù)持續(xù)風險信用風險答案：B解析：操作風險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部大事而導致的直接或間接損失的風險，主要包括制度和流程風險、信息技術(shù)風險、業(yè)務(wù)持續(xù)風險、人力資源風險、業(yè)務(wù)風險和道德風險。某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動時，以下做法正確的選項是〔 〕。以“一站式理財平臺”開展貨幣基金的宣傳推介活動以“電子理財賬戶”從事貨幣基金的宣傳推介活動在網(wǎng)站首頁上顯示“比股票安全，比存款賺錢”在顯著位置宣傳基金治理人答案：D解析：基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當事先征得合作基金治理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混淆、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者效勞平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，以下表述錯誤的選項是〔 〕?；饛臉I(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為標準內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念修養(yǎng)是指一個人的素養(yǎng)經(jīng)過長期的學習、熬煉或改造所到達確實定結(jié)果和水平基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的催促和指導基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會和組織的培育、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不行答案：C解析：修養(yǎng)是指一個人的素養(yǎng)經(jīng)過長期的學習、熬煉或改造所到達確實定結(jié)果和水平。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。關(guān)于基金銷售機構(gòu)向一般投資者銷售產(chǎn)品前應(yīng)當告知的相關(guān)信息，以下表述錯誤是〔 〕。告知可能直接導致本金虧損的事項告知所銷售產(chǎn)品將來收益預期告知投資者適當性匹配的意見告知限制銷售對象權(quán)利行使期限答案：B解析：基金銷售機構(gòu)向一般投資者銷售產(chǎn)品或者供給效勞前，應(yīng)當告知以下信息：①可能直接導致本金虧損的事項。②可能直接導致超過原始本金損失的事項。③因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項。④因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶推斷的重要事由。⑤限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。⑥投資者適當性匹配意見。B項，不行對證券投資業(yè)績進展推想。關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的選項是〔 〕。可承受講座、報告會方式向公眾宣傳推介應(yīng)當向合格投資者募集合格投資者累計不得超過二百人應(yīng)當制定簽訂基金合同答案：A解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。不得通過以下媒介渠道推介私募基金：①公開出版資料；②面對社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、；③海報、戶外廣告；④電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；⑤公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；⑥未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；⑦未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；⑧未設(shè)置特定對象確定程序的、短信和電子郵件等通信媒介；⑨法律行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金協(xié)會自律規(guī)章制止的其他行為。關(guān)于QDII基金，以下表述錯誤的選項是〔 〕。贖回申請成功后，基金治理人將在T＋10〔含該日〕內(nèi)支付贖回款項基金治理人一般在T＋5日內(nèi)對QDII性進展確認基金可能因超出國家外匯治理局核準的境外證券投資額度等緣由而拒絕或暫停申購基金申購和贖回的幣種一般為人民幣，在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的狀況下，可承受其他幣種答案：B解析：B項，一般狀況下，基金治理公司會在T＋2申請的有效性進展確認。對于基金合同生效1年以上但不滿5年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的選項是〔 〕?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告計算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當同時登載基金業(yè)績比較6應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開頭全部完整會計年度的業(yè)績答案：C解析：A金定期報告。B項，應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則C項，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)，呈現(xiàn)的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當6D15自合同生效當年開頭全部完整會計年度的業(yè)績。關(guān)于基金公司銷售業(yè)務(wù)把握，以下說法錯誤的選項是〔 〕。在了解重要客戶的核心需求后，銷售人員自行為重要客戶制作共性化的宣傳推介材料基金治理人必需制定相關(guān)的政策，確保投資者信息得到保護基金治理人必需建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)客戶投訴得到準時、恰當?shù)挠涗浐吞幚泶鸢福篈解析：銷售業(yè)務(wù)把握要求宣傳推介材料必需經(jīng)過審核?；痄N售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金治理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。關(guān)于一般投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的選項是〔 〕。一般投資者可以在確定條件下轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者基金銷售機構(gòu)可以自主打算是否同意一般投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者專業(yè)投資者不能轉(zhuǎn)化為一般投資者一般投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，必需以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請，并供給相關(guān)證明材料答案：C解析：一般投資者和專業(yè)投資者在確定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。符合確定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為一般投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當對其履行相應(yīng)的適當性義務(wù)。某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額〔收取銷售效勞費〕持有期為20日，收取的贖回費為100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為〔 〕。507510025答案：C解析：對于收取銷售效勞費的〔一般為C〕一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于300.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。依據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對〔 〕做出評價?；鹬卫砣?、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理基金治理人、基金產(chǎn)品、基金投資人基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略基金治理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)答案：B解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部把握的組成局部，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金治理人〔或產(chǎn)品發(fā)起人〕、基金產(chǎn)品〔或基金相關(guān)產(chǎn)品〕和基金投資人都要了解并做出評價。以下關(guān)于基金銷售人員根本行為標準的說法中，錯誤的選項是〔 〕?；痄N售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明基金銷售人員在向投資者進展基金宣傳推介和銷售效勞時，應(yīng)公正對待投資者基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便承受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量屢次嘗試推介基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進展宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定答案：C解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便承受推介，基金銷售人員應(yīng)敬重投資者的意愿。《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的制止行為做了規(guī)定，以下各項中不屬于上述制止行為的是〔 〕。運用基金財產(chǎn)買賣基金治理人控股股東發(fā)行的證券向基金治理人出資從事?lián)敓o限責任的投資承銷證券答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者供給擔保。③從事?lián)敓o限責任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。⑤向基金治理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正值的證券交易活動。⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定制止的其他活動。王先生是一般投資者，正在向M基金銷售機構(gòu)申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。M機構(gòu)做法不適宜的是〔 〕。要求王先生供給金融資產(chǎn)證明材料要求王先生進展投資學問測試3要求王先生供給打算投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任力氣答案：D解析：符合以下條件之一的一般投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，1100015001年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)受的除專業(yè)投資者外30033011作經(jīng)受的自然人投資者?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資學問測試或者模擬交易等方式對投資者進展慎重評估確認其符合前條要求。以下關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的選項是〔 〕。建立評價基金投資人風險承受力氣和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系識別潛在客戶，找到市場時機綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段鼓舞銷售人員實行各種手段擴大銷售量答案：D解析：標準基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下留意事項：①對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，不得進展虛假或誤導性陳述，或消滅重大遺漏。②陳述所推介基金或同一基金治理人治理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準確，并供給業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得推想所推介基金的將來業(yè)績。③應(yīng)向投資者說明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其將來表現(xiàn)，同一基金治理人治理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。關(guān)于認購和申購的區(qū)分，以下表述錯誤的選項是〔 〕。認購費率實踐中一般低于申購費率1申購通常按未知價確認認購申請和申購申請的份額確認日一樣答案：D解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)分在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到確定的費1認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期，而申購份額通常在T＋21關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的選項是〔〕。理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機構(gòu)理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生答案：C解析：A項，依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，理事會須有三分之二以上理事出席方能召開，其決議須經(jīng)到會理事三分之二以上表決通過方能生效。B項，有三分之一以上理事聯(lián)名或會長辦公會提議時，可召開理事會臨時會議。D項，理事會由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生，非會員理事由中國證監(jiān)會委派。關(guān)于道德和法律的區(qū)分，以下表述錯誤的選項是〔 〕。法律是由國家制定或認可的行為標準，道德是大家普遍承受的行為標準法律的實施依靠他律，而道德依靠自律道德和法律的調(diào)整范圍沒有穿插法律以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等，而道德一般以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利答案：C解析：一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而道德調(diào)整不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。因此，二者的調(diào)整范圍是穿插關(guān)系。關(guān)于基金公司治理層下設(shè)的專業(yè)風險治理委員會的職責，以下說法錯誤的選項是〔 〕。專業(yè)風險治理委員會對董事會負責，幫助董事會履行風險治理職責專業(yè)風險治理委員會識別公司業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風險專業(yè)風險治理委員會重點關(guān)注薄弱環(huán)節(jié)并提出把握措施和解決方案專業(yè)風險治理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)視各職能部門開展風險治理工作答案：A解析：專業(yè)風險治理委員會對治理層負責，幫助治理層履行以下職責：①指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)視各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風險治理工作；②制訂相關(guān)風險把握政策，審批風險治理重要流程和風險敞口治理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)進展戰(zhàn)略和風險承受力氣相全都；③識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風險，對重大大事、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風險進展評估，制定重大風險的解決方案；④識別和評估產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的增風險，并制定把握措施；⑤重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的大事，提出把握措施和解決方案；⑥依據(jù)公司風險治理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責分工，組織實施風險應(yīng)對方案。關(guān)于基金公司內(nèi)部把握大綱涉及的內(nèi)容，以下正確的選項是〔 〕。Ⅰ．明確內(nèi)控目標和內(nèi)控原則Ⅱ．明確把握環(huán)境和信息與溝通Ⅲ．明確內(nèi)部把握監(jiān)視Ⅰ、ⅢⅠ、ⅡⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：公司內(nèi)部把握大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和開放，是各項根本治理制度的綱要和總攬。內(nèi)部把握大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、把握環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容，此外還包括風險評估、信息與溝通、內(nèi)部把握監(jiān)視和附則。債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通?！?〕。較小較大大小無法確定一樣答案：A解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具?；鸸驹谠O(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要表達的原則不包括〔 〕。適時性原則準時性原則授權(quán)清楚原則相互制約和不相容職責分別原則答案：B解析：組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金治理公司要科學，合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無序擴張，導致治理失控，風險頻發(fā)?；鸸驹谠O(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要表達的原則包括相互制約和不相容職責分別原則、授權(quán)清楚原則和適時性原則。關(guān)于基金會計系統(tǒng)把握，以下表述錯誤的選項是〔 〕。建立嚴格的本錢把握和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)視需要相互監(jiān)視的崗位，不得由一人單獨操作全過程基金會計核算主體為證券投資基金為了提高核算效率，同一基金治理公司治理的全部特定資產(chǎn)治理打算可以合并建賬、統(tǒng)一核算答案：D解析：公司對所治理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算。在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指〔 〕。LOFETFETFQDII答案：D解析：ALOF〔即上市開放式基金〕，指既可以在場外市場進展基金份額申購、贖回，又可以在交易所〔場內(nèi)市場〕進展基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。BETF選定的指數(shù)所包含的成分證券〔股票、債券等〕或商品為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，實行完全復制或抽樣復制，進展被動投資的指數(shù)基金。CETF〔即交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金〕是指，將絕大局部基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標的ETF〔ETF〕，嚴密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，承受開放式運作方式的基金。DQDII在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本工程尚未完全開放的狀況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。關(guān)于公募基金的托管協(xié)議，以下說法正確的選項是〔 〕。Ⅰ．基金托管人應(yīng)對基金治理人履行投資治理職責狀況進展監(jiān)視Ⅱ．基金治理人應(yīng)對基金托管人履行托管職責狀況進展核查Ⅲ．基金的估值方法由基金治理人確定，無需基金治理人和基金托管人共同商定Ⅳ．基金治理人和基金托管人應(yīng)對基金估值錯誤的處理及責任認定等事項進展商定Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ答案：B解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：①基金治理人和基金托管人之間的相互監(jiān)視和核查。例如，基金治理人應(yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復核、清算交收等托管職責狀況等進展核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的商定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資制止行為、基金參與銀行間市場的信用風險把握等進行監(jiān)視。②協(xié)議當事人權(quán)責商定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。例如，當事人在凈值計算和復核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責，包括基金治理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金治理人或基金托管人覺察估值未能維護持有人權(quán)益時的處理，估值錯誤時的處理及責任認定，等等。金治理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。11～13基金托管協(xié)議基金合同摘要基金份額出售公告招募說明書答案：A解析：基金治理人的信息披露義務(wù)之一為：向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份3人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在治理人網(wǎng)站上，將基金份額出售公告登載在指定報刊和治理人網(wǎng)站上。甲資產(chǎn)治理以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立三只私募基金，其組織形式分別為契約型、公司型和有限合伙型，均托付托管機構(gòu)托管。三只私募基金募集完成后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送的根本信息中，一樣的內(nèi)容包括〔 〕。Ⅰ．主要投資方向及基金類別Ⅱ．基金的工商登記和營業(yè)執(zhí)照Ⅲ．基金合同Ⅳ．托管協(xié)議Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)視治理暫行方法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金治理人應(yīng)當依據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下根本信息：①主要投資方向及依據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者供給基金招募說明書的，應(yīng)當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③實行托付治理方式的，應(yīng)當報送托付治理協(xié)議。托付托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。以下關(guān)于基金從業(yè)人員公正對待客戶的說法中，錯誤的選項是〔〕。相較于機構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益不能因基金份額多寡或者其他緣由而厚此薄彼在進展投資分析等專業(yè)活動時，應(yīng)當公正對待全部客戶應(yīng)當敬重并公正對待全部客戶答案：A解析：公正對待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當敬重全部客戶并公正對待全部客戶，不能由于基金份額多寡或者其他緣由而厚此薄彼。公正對待客戶要求基金從業(yè)人員在進展投資分析、供給投資建議、實行投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當公正地對待全部客戶。關(guān)于基金行業(yè)協(xié)會會員，以下描述錯誤的選項是〔 〕。證券期貨交易所是特別會員公募基金治理人是觀看會員基金托管人是一般會員為基金業(yè)務(wù)供給法律專業(yè)效勞的律師事務(wù)所是聯(lián)席會員答案：B解析：基金行業(yè)協(xié)會會員包括一般會員、聯(lián)席會員、觀看會員和特別會員。公募基金的基金治理人、基金托管人參與協(xié)會的，為一般會員。當貨幣市場基金正偏離度確定值到達0.50%時，基金治理人應(yīng)當暫停承受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度確定值調(diào)整到〔 〕以內(nèi)。A．0.40%B．0.50%C．0.20%D．0.25%答案：B0.5%時，基金治理50.5%0.5%時，基金治理人應(yīng)當使用風險預備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度確定值把握在0.5%以內(nèi)。關(guān)于基金宣傳推介材料的制止性規(guī)定，以下表述錯誤的選項是〔〕。不得推想基金的投資業(yè)績不得登載專業(yè)人士的推舉性文字不得有選擇性披露重大信息不得和基金招募說明書同時登載答案：D解析：基金宣傳推介材料必需真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得推想基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推舉性文字等情形。基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括〔 〕。培育基金職業(yè)道德觀念崗前職業(yè)道德教育崗位職業(yè)道德教育基金業(yè)協(xié)會的自律答案：A解析：BCD內(nèi)容主要包括：①培育基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德標準?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會各界持續(xù)監(jiān)視。依據(jù)規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是〔 〕的法定義務(wù)?；鹪u價機構(gòu)基金投資參謀機構(gòu)基金份額登記機構(gòu)基金銷售支付機構(gòu)答案：D解析：基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨立和準時劃付。在基金募集環(huán)節(jié)，基金治理人需要在指定報刊上登載的文件不包含〔 〕。基金托管協(xié)議基金合同摘要基金份額出售公告招募說明書答案：A解析：基金治理人的信息披露義務(wù)之一為：向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份3人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在治理人網(wǎng)站上，將基金份額出售公告登載在指定報刊和治理人網(wǎng)站上。關(guān)于公開披露信息和基金宣傳推介內(nèi)容中，以下做法合規(guī)的是〔〕。宣傳旗下業(yè)績最優(yōu)的基金最近的業(yè)績曲線公告分紅預期方案請老持有人為公司擬發(fā)行的基金進展代言推舉，在公司官網(wǎng)公布該視頻廣告依據(jù)歷史業(yè)績比較，指出其他公司的資管產(chǎn)品“投資前需三思”答案：B解析：基金宣傳推介材料必需真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有以下情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。②推想基金的投資業(yè)績。③違規(guī)承諾收益或者擔當損失。④詆毀其他基金治理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金治理人募集或者治理的基金。⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。⑥登載單位或者個人的推舉性文字。⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰。⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準則中“守法合規(guī)”根本要求的是〔 〕?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當主動向監(jiān)管機構(gòu)供給違法行為的線索基金從業(yè)人員應(yīng)當協(xié)作監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查工作基金從業(yè)人員向監(jiān)管機構(gòu)舉報客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶基金從業(yè)人員應(yīng)當主動向監(jiān)管機構(gòu)舉報違法違規(guī)行為答案：C解析：C項，負有監(jiān)視職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)視職責，準時覺察并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。一般的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)視職責，但是也應(yīng)當監(jiān)視他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦覺察違法違規(guī)的行為，應(yīng)當準時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，以下說法錯誤的選項是〔 〕。會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案會員大會是協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)答案：A解析：在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。以下不屬于基金宣傳推介材料的是〔 〕。銀行網(wǎng)點電子屏滾動公布的基金出售廣告銀行制作的僅供銀行內(nèi)部培訓的PPT〔電子演示文檔〕銀行向客戶手機群發(fā)的基金產(chǎn)品推介短信銀行網(wǎng)點印制的發(fā)基金推介宣傳單答案：B解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：①公開出版資料。②宣傳單、手冊、信函、、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面對公眾的宣傳資料。③海報、戶外廣告。④電視、電影、播送、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。關(guān)于開放式基金在募集期內(nèi)的認購，以下表述正確的選項是〔〕。21投資者在募集期內(nèi)可以屢次認購基金份額投資者認購申請被正式受理后可以撤銷答案：C解析：投資人在辦理基金認購申請時，須填寫