XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司洗錢風(fēng)險評估管理辦法第一章總則第一條為建立健全反洗錢工作機(jī)制，客觀評價本行反洗錢工作情況，規(guī)范洗錢風(fēng)險評估流程，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》、本行《反洗錢管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱“洗錢風(fēng)險評估”（以下簡稱“評估”）是指為防范本行潛在洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險，對反洗錢組織架構(gòu)、內(nèi)控制度、系統(tǒng)建設(shè)、高風(fēng)險產(chǎn)品把控等實(shí)施情況進(jìn)行的客觀評價。第三條本辦法適用于各本異地分支機(jī)構(gòu)、總行營業(yè)部、總行相關(guān)職能部門（以下簡稱“各機(jī)構(gòu)”）。第二章崗位設(shè)置及部門職責(zé)第四條總行運(yùn)營管理部門是評估主管部門，主要工作職責(zé)為：（一）根據(jù)監(jiān)管要求及本行洗錢風(fēng)險把控方案，制定和完善評估辦法和方案；（二）定期組織開展全行評估工作并上報評估報告；（三）對評估過程中發(fā)現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，及時統(tǒng)籌，制定整改方案；（四）配合監(jiān)管部門做好其他相關(guān)洗錢評估工作等。第五條各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)根據(jù)評分標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)管理責(zé)任，配合主管部門開展評估工作，對評估后相關(guān)問題進(jìn)行督促整改和后續(xù)考核等。第三章評估內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)第六條評估內(nèi)容本行反洗錢組織架構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)、大額和可疑報告報送、客戶等級劃分、風(fēng)險控制、資料和交易保管、稽核審計(jì)、宣傳與培訓(xùn)、外部監(jiān)管配合等。評估內(nèi)容具體分值設(shè)置及標(biāo)準(zhǔn)詳見附件。主管部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)管部門要求及時調(diào)整評估內(nèi)容。第七條評估時間和方式評估原則上每年度開展一次。本行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化、內(nèi)控制度涉及重大調(diào)整、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化的，由主管部門不定期組織開展評估。評估方式包括現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。第八條評估程序（一）主管部門制定檢查計(jì)劃和評估方案；（二）各機(jī)構(gòu)根據(jù)總行統(tǒng)一部署或本機(jī)構(gòu)需要開展自評估；（三）主管部門匯總各機(jī)構(gòu)自評估結(jié)果，對本行反洗錢履職情況開展整體評價，并撰寫評估報告。（四）主管部門應(yīng)適時對各機(jī)構(gòu)自評估結(jié)果進(jìn)行抽查，對評分結(jié)果的真實(shí)性做重點(diǎn)考察。第九條評估結(jié)果等級劃分評價結(jié)果共劃分為三個等級，從高到低分別為A級、B級、C級，具體標(biāo)準(zhǔn)為：A級：機(jī)構(gòu)評估得分率在80%（含）以上；B級：機(jī)構(gòu)評估得分率在60%（含）-80%（不含）；C級：機(jī)構(gòu)評估得分率在60%以下。第十條評估報告主管部門負(fù)責(zé)根據(jù)評估實(shí)際情況，如實(shí)撰寫當(dāng)年洗錢風(fēng)險評估報告，并于完成反洗錢評估工作后1個月內(nèi)將報告報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢處。評估報告內(nèi)容主要包括：（一）評估的組織開展情況；（二）洗錢風(fēng)險基本情況；（三）本行主要存在問題；（四）擬采取的改善措施。第十一條評估結(jié)果應(yīng)用（一）主管部門根據(jù)評估結(jié)果和監(jiān)管要求，結(jié)合總行相關(guān)職能部門意見對內(nèi)控制度、組織架構(gòu)等進(jìn)行及時補(bǔ)充或完善；（二）評價結(jié)果納入各機(jī)構(gòu)管理考核范圍，主管部門根據(jù)各機(jī)構(gòu)自評估結(jié)果對反洗錢履職情況進(jìn)行排名。對工作不認(rèn)真、排名靠后的機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報和誡勉談話，并在次年加強(qiáng)對該機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督。第四章附則第十二條本辦法