第5頁共5頁2023?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?員個(gè)人年?終工作總?結(jié)因公?司項(xiàng)目需?要，我按?公司要求?去四級機(jī)?構(gòu)支公司?支援一個(gè)?月，這段?時(shí)間我真?正接觸到?了一線保?險(xiǎn)營銷，?接觸到了?外勤銷售?團(tuán)隊(duì)，了?解團(tuán)隊(duì)的?管理、運(yùn)?作。通過?____?個(gè)月的工?作，感覺?自己成長?了許多，?學(xué)到了很?多以前不?具備的知?識(shí)。公?司這個(gè)月?的主要項(xiàng)?目是“金?牌主管”?增員項(xiàng)目?，我在支?公司主要?是協(xié)助機(jī)?構(gòu)經(jīng)理完?成每天的?日常工作?，負(fù)責(zé)每?天的數(shù)據(jù)?統(tǒng)計(jì)、數(shù)?據(jù)追蹤、?人員信息?錄入等。?之前在中?支從事的?都是后臺(tái)?的后援工?作，主要?是信息技?術(shù)方面，?沒有接觸?過一線的?保險(xiǎn)銷售?，只是在?新人班班?了解過一?些保險(xiǎn)銷?售流程等?理論知識(shí)?，片面了?解一下保?險(xiǎn)營銷的?理論知識(shí)?。來到后?，我發(fā)現(xiàn)?理論和實(shí)?際的差距?真的很大?，需要靈?活運(yùn)用，?任何理論?都只是指?引我們一?條前進(jìn)的?方向，具?體的實(shí)踐?過程還是?要根據(jù)實(shí)?際情況加?以改進(jìn)。?增員項(xiàng)?目的前期?預(yù)熱階段?也有很多?問題，很?多業(yè)務(wù)員?都沒有想?象中的積?極主動(dòng)，?出勤率也?不是很高?，所以我?們不得不?每天__?__次的?電話追蹤?，詢問其?是否有增?員訪量和?預(yù)面試人?員，沒有?訪量和預(yù)?面試人員?原因，并?做好統(tǒng)計(jì)?。對于一?些非客觀?原因?qū)е?的，積極?予以鼓勵(lì)?和督促。?訪量是進(jìn)?行增員的?基礎(chǔ)，沒?有訪量也?不可能有?增員，并?且督促他?們積極參?加早會(huì)，?我覺得只?有每日出?勤，業(yè)務(wù)?伙伴才會(huì)?意識(shí)到自?己是公司?的一員，?才會(huì)出去?拜訪客戶?，隊(duì)伍才?能動(dòng)起來?。如果長?期不出勤?，就不會(huì)?覺得自己?和公司有?聯(lián)系，長?此以往就?流失掉了?。在呆?了___?_月了，?也發(fā)現(xiàn)了?一些問題?，談?wù)勛?己的想法?：1、?主管業(yè)務(wù)?技能較弱?，帶領(lǐng)團(tuán)?隊(duì)問題較?多由于?一些歷史?原因，一?些主管文?化水平較?低，所以?在接受起?一些新技?術(shù)上也較?為被動(dòng)，?很多公司?好的實(shí)用?的新技術(shù)?都不能很?好的運(yùn)用?。并且有?些主管連?比較基本?的人員入?職資料也?不會(huì)填寫?，我覺得?這很不應(yīng)?該，畢竟?后勤人數(shù)?有限，在?集中增員?的時(shí)候會(huì)?拖后新人?的入司進(jìn)?度。2?、業(yè)務(wù)伙?伴職業(yè)構(gòu)?成兼職較?多我們?的業(yè)務(wù)伙?伴有很多?為兼職人?員，部分?兼職人員?的紀(jì)律性?，積極性?都不是很?好，把保?險(xiǎn)營銷作?為副業(yè)，?當(dāng)成增加?收入的途?徑，并不?看成自己?的主要經(jīng)?濟(jì)來源，?所以工作?勁頭不夠?。對于兼?職的伙伴?而言，能?做到單子?最好，做?到了就是?錦上添花?，做不到?自己還有?主業(yè)的固?定收入，?維持生活?還是可以?的，所以?沒有緊迫?感。針?對目前存?在的問題?，我有一?些自己的?想法：?1、支持?、鼓勵(lì)團(tuán)?隊(duì)中的績?優(yōu)分子盡?快晉升，?帶出自己?的隊(duì)伍，?對于不稱?職的主管?在公司考?核不達(dá)標(biāo)?時(shí)不在予?以保級;?2、樹?立績優(yōu)典?范，以績?優(yōu)收入為?帶動(dòng)，鼓?勵(lì)大家放?開束縛，?專職做保?險(xiǎn)營銷。?3、應(yīng)?該對主管?進(jìn)行必要?的入司工?作學(xué)習(xí)和?業(yè)務(wù)技能?通關(guān)，以?便能更好?的輔導(dǎo)和?幫助新人?。感謝?領(lǐng)導(dǎo)一直?以來的關(guān)?心，因?yàn)?接觸個(gè)險(xiǎn)?營銷時(shí)間?比較短，?看法和想?法也比較?淺薄，望?領(lǐng)導(dǎo)見諒?。在以后?的后援工?作中，我?會(huì)更好的?做好自己?的本職工?作，服務(wù)?前線業(yè)務(wù)?員更好的?展業(yè)，盡?我所能維?護(hù)好電腦?設(shè)備，保?證伙伴們?的正常工?作!2?023保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)員?個(gè)人年終?工作總結(jié)?（二）?一、學(xué)習(xí)?了年金方?面的基本?知識(shí)，初?步掌握了?與客戶交?談的資料?在學(xué)習(xí)?過程中，?我掌握了?建立企業(yè)?年金的流?程，也了?解了一些?相關(guān)邊緣?問題，比?如會(huì)計(jì)科?目、信托?法等等;?同時(shí)我也?遇到了很?多不能自?己解決的?困難，得?到了同事?和領(lǐng)導(dǎo)的?解答幫忙?，充分體?會(huì)到了公?司“鑄造?團(tuán)隊(duì)，親?和誠信”?的企業(yè)文?化。透過?這段時(shí)間?的學(xué)習(xí)，?我發(fā)現(xiàn)自?己掌握的?知識(shí)不夠?全面，做?企業(yè)年金?是一個(gè)與?高端客戶?不斷接觸?的過程，?我除了就?應(yīng)掌握年?金方面的?知識(shí)外，?還就應(yīng)加?強(qiáng)金融、?經(jīng)濟(jì)、企?業(yè)管理、?法律、社?會(huì)等等各?方面的知?識(shí)，用知?識(shí)武裝自?己，以便?能更好地?展業(yè)。?二、跟隨?領(lǐng)導(dǎo)出差?，在實(shí)踐?中學(xué)習(xí)了?不少見客?戶的經(jīng)驗(yàn)?領(lǐng)導(dǎo)為?了讓我們?盡快學(xué)好?基本知識(shí)?，掌握營?銷技巧，?____?月下旬，?我跟隨黃?經(jīng)理和許?經(jīng)理出差?茂名，在?那里見到?了我們合?作單位中?國銀行的?相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)?和同仁，?同時(shí)也去?見了兩家?客戶企業(yè)?：電白供?電局和一?家房地產(chǎn)?公司。整?個(gè)過程我?一向在觀?摩學(xué)習(xí)黃?經(jīng)理和許?經(jīng)理怎樣?與客戶建?立良好的?合作關(guān)系?。同時(shí)，?我發(fā)現(xiàn)，?要想讓客?戶信任你?，務(wù)必要?精通自己?所作的業(yè)?務(wù)，而不?僅僅僅是?熟悉。也?就是說，?必須要做?一個(gè)專業(yè)?的行銷人?員。而要?想專業(yè)，?還得務(wù)必?努力練好?基本功。?此外，我?還跟黃經(jīng)?理去了儲(chǔ)?運(yùn)公司，?體驗(yàn)了我?公司和合?作伙伴光?大銀行的?講標(biāo)的過?程。三?、透過啟?航培訓(xùn)，?學(xué)習(xí)了電?話行銷和?面見客戶?的基本知?識(shí)培訓(xùn)?課程中，?給我印象?最深刻的?就是__?__號下?午的通關(guān)?考試，考?試有三個(gè)?環(huán)節(jié)組成?：一、?給定一個(gè)?企業(yè)，透?過前臺(tái)找?到人事部?負(fù)責(zé)員工?福利的經(jīng)?理;二、?透過電話?給人事部?員工福利?經(jīng)理約到?見面;三?、透過首?次見面約?到第二次?見面。?這天的通?關(guān)考試從?中午午飯?過后一向?到凌晨零?點(diǎn)多，最?后通關(guān)老?師讓我們?都過了，?但我覺得?我表現(xiàn)得?不是很好?，沒有發(fā)?揮出最好?水平。電?話話術(shù)不?停地練，?一次次地?通關(guān)，一?次次地被?拒絕。到?了半夜，?上下眼皮?開始打架?，注意力?精力都集?中不起來?，回到宿?舍洗把臉?繼續(xù)回來?通關(guān)，最?后最后過?了。透?過培訓(xùn)，?感覺自己?在銷售話?術(shù)和潛力?上有了一?個(gè)質(zhì)的飛?躍。整個(gè)?培訓(xùn)下來?，我認(rèn)識(shí)?到自己的?不足：?1、見到?客戶信心?不滿;?2、和客?戶面談不?會(huì)用生動(dòng)?的方式表?達(dá)專業(yè)的?東西;?3、對產(chǎn)?品和年金?相關(guān)知識(shí)?掌握不夠?;四、寒?暄問候及?禮節(jié)性的?東西有待?于不斷改?善;五、?平時(shí)工作?不夠用心?，表此刻?銷售流程?中就是自?己業(yè)務(wù)的?不專業(yè)。?四、打?電話找客?戶的過程?，讓我更?接近市場?，聽到了?不少市場?的聲音?透過打一?批（已打?____?個(gè)）以前?有做企業(yè)?年金移交?工作的企?業(yè)電話，?了解到市?場上企業(yè)?年金移交?的工作進(jìn)?程：一部?分企業(yè)年?金移交工?作已做;?一部分企?業(yè)年金計(jì)?劃暫時(shí)擱?淺，原因?不一而足?，但大部?分是因?yàn)?經(jīng)濟(jì)問題?。當(dāng)然，?大家都明?白，電話?過程中什?么客戶都?會(huì)遇到，?其中，有?五家客戶?不拒絕了?解我公司?，也答應(yīng)?能夠去送?資料，因?為是在珠?海，所以?沒有約具?體時(shí)間;?還有的公?司已倒閉?，也有在?平安、國?壽做了的?……總?之，電話?工作此刻?還在繼續(xù)?