2023年反洗錢業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)(多選題匯總)023〕53號(hào)D、法定代表人(負(fù)責(zé)人)信息D、收入證明等A、科技與產(chǎn)品管理局D、泄露客戶大額交易或可疑交易報(bào)告100份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息100條及以風(fēng)險(xiǎn)事件。有下列情形之一的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件定級(jí)為I級(jí)(特別重大)及客戶信息1000條及以上的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；6.泄露客戶大額交易或可疑交易報(bào)告50份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息50條及以上的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事A、客戶或其代理人、授權(quán)辦理人員、法定代表人(或負(fù)責(zé)人)、受益所有人提解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))要素進(jìn)行手工篩查，主要包括(),從而確定業(yè)務(wù)是否涉及制裁。A、收貨人(名稱、地址等)實(shí)際收付款人(名稱、地址等)、相關(guān)代理人(名稱、地址等)、卸貨港口、發(fā)件?試A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1萬(wàn)美元(含)200萬(wàn)元(含)以上、外幣等值20萬(wàn)美元(含)以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。萬(wàn)元(含)以上、外幣等值10萬(wàn)美元(含)以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1萬(wàn)美元(含)以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非143號(hào))第六條：當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元(含)以上、外幣等值20萬(wàn)美元 或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元(含)以上、外幣等值10萬(wàn)美元(含)以上的境內(nèi)人民幣20萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1萬(wàn)美元(含)以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或B、A.收/匯款人(如有)的名稱項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓()。C、基本賬戶開(kāi)戶許可證(如有)。25.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查工作遵循()基本原則{2021}94號(hào))023〕53號(hào)查?B、CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”D、境外人士28.個(gè)人業(yè)務(wù)辦理中，網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)有效身份證件或者判斷客戶身份的，可以采取以下()一種或幾種措施，識(shí)別客戶身份。19〕142號(hào))第三十三條加強(qiáng)型盡職調(diào)查的操作流程(一)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，19號(hào).31.洗錢(包括恐怖融資)與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未嚴(yán)格履行反洗錢法律義務(wù)、反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)和本行須遵循的制裁合規(guī)規(guī)定而導(dǎo)致()。錢(包括恐怖融資)與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未嚴(yán)格履行反洗錢法律義務(wù)、反洗錢A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年。D、交易記錄自交易結(jié)束后至少保存30年。33.符合下列情形之一的，產(chǎn)品(渠道)管理部門應(yīng)在知道觸發(fā)情形后15天內(nèi)啟行內(nèi)制度修訂等)D、產(chǎn)品(渠道)管理部門日常管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題37.關(guān)于受益所有人，下面哪些說(shuō)法是正確的?()B、按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)客戶至少有1-2名受益所有人C、對(duì)公司實(shí)施最終控制不限于直接或間接擁有超過(guò)25%(含，下同)公司股權(quán)19〕109號(hào))第十一條受益所有人。受益所有人是指通過(guò)逐層深入并最終明確為對(duì)公司實(shí)施最終控制不限于直接或間接擁有超過(guò)25%(含，下同)公司股權(quán)或者38.全球反洗錢中心設(shè)立專門的KYC職能團(tuán)隊(duì)，主要職責(zé)如下():B、制定KYC項(xiàng)目規(guī)劃，引進(jìn)KYC有關(guān)的系統(tǒng)和工具，采取與全行風(fēng)險(xiǎn)偏好相一 整保存5年。專夾永久保管()。A、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、身份證明文件復(fù)印件C、法定代表人身份證件復(fù)印件D、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件解析：反洗錢及制裁合規(guī)48.本行客戶盡職調(diào)查遵循以下原則：A、風(fēng)險(xiǎn)為本C、職責(zé)明晰解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】3號(hào)第五條49.對(duì)公支行操作合規(guī)規(guī)定A、在客戶部門完成客戶準(zhǔn)入、盡職調(diào)查和洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作基礎(chǔ)上，開(kāi)戶行運(yùn)營(yíng)部門對(duì)賬戶審批部門移交的B、A.開(kāi)戶通知書(shū)C、B.開(kāi)戶審批資料D、C.按相關(guān)規(guī)定與客戶簽訂的賬戶協(xié)議E、D.支付憑證50.總行反洗錢主管部門為內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心),牽頭全行產(chǎn)品(渠道)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。主要職責(zé)包括：B、審核產(chǎn)品(渠道)管理部門的產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)初評(píng)估是否符合本辦法規(guī)定的方D、對(duì)全行產(chǎn)品(渠道)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)A、行業(yè)特點(diǎn)A、差異性C、未按要求開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)的|58.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕A、系統(tǒng)識(shí)別B、人工識(shí)別C、機(jī)器識(shí)別D、手工識(shí)別508號(hào))240號(hào)A、加工IB、提供|32號(hào)A、反洗錢主管部門 D、具有符合駐在地監(jiān)管規(guī)定(如有)的反洗錢從業(yè)資質(zhì)和良好的職業(yè)道德，無(wú)78.控制賬戶交易措施，包括()施?A、CCS等級(jí)已被評(píng)為2類D、行業(yè)(含職業(yè))3〕2號(hào))第二章第一條 修正，以下說(shuō)法正確的是()A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1萬(wàn)美元(含)B、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬(wàn)元(含)以上、外幣等值5萬(wàn)美元(含)萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1萬(wàn)美元(含)以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非萬(wàn)元(含)以上、外幣等值10萬(wàn)美元(含)以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及 101.重新識(shí)別的措施包括()。A、回訪客戶63號(hào))B、姓名109.下面關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)反洗錢操作要點(diǎn)說(shuō)法正確的是() 114.我行按照()的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄。解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(中文版) A、定居國(guó)外的中國(guó)公民117.對(duì)客戶提供的有效身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的()負(fù)責(zé)。第3號(hào))客戶開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。根據(jù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查結(jié)果，柜面人員可采取以下()戶122.跨境交易類對(duì)公客戶盡職調(diào)查工作由反洗錢()分工負(fù)責(zé)，緊密配合，共同A、主管部門B、客戶管理部門126.跨境匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息()號(hào)法院執(zhí)行人員攜帶()到集中承接行現(xiàn)場(chǎng)辦理扣劃。32號(hào)提供的資料或是實(shí)地查訪等多種渠道開(kāi)展盡職調(diào)查，核實(shí)()、客戶經(jīng)營(yíng)地址、()、(),識(shí)別(),審核新增客戶的機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件，識(shí)別加強(qiáng)規(guī)章【2019】225號(hào))第六條客戶申請(qǐng)開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，客戶經(jīng)理144.FATF40項(xiàng)建議規(guī)定金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶盡職調(diào)查的原則應(yīng)由法律做出規(guī)定。各國(guó)可以決定如何通過(guò)法律或強(qiáng)制性措施設(shè)定具體的客戶盡職調(diào)查義務(wù)?？刹扇、(a)確定客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身B、(b)確定受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人。C、(c)了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息；D、(d)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況(必要時(shí)，包括資金來(lái)源)等方面的認(rèn)識(shí)。解析：金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議：D.預(yù)防措施金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶盡職調(diào)查的原則應(yīng)由法律做出規(guī)定。各國(guó)可以決定如何通過(guò)法律或強(qiáng)制性措施設(shè)定具體的客戶盡職調(diào)查義務(wù)?？刹扇〉目蛻舯M職調(diào)查措施如下：(a)確定客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份；(b)確定受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融機(jī)構(gòu)確信對(duì)于法人和法律安排，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；(c)了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息；(d)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況(必要時(shí)，包括資金來(lái)源)等方面的認(rèn)145.監(jiān)控名單篩查至少篩()()()等涉及()以及單據(jù)中的業(yè)務(wù)信息要素C、匯款行(如有)、收款行(如有)及中間行(如有)A、5萬(wàn)元(含),1萬(wàn)美元(含)B、5萬(wàn)元(含),5萬(wàn)美元(含)C、50萬(wàn)元(含),10萬(wàn)美元(含)D、50萬(wàn)元(含),50萬(wàn)美元(含)149.FATF建議規(guī)定了各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立的基本措施如下():D、規(guī)定主管部門(如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門)的權(quán)力與職責(zé)范圍，及其他制部門)的權(quán)力與職責(zé)范圍，及其他制度性措施151.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)，符合以下()情況的須逐筆開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)A、客戶(不含外資銀行)CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)類的B、交易雙方涉及特定國(guó)家/地區(qū)(名單由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部發(fā)布)或FATF洗銀規(guī)章【2020】106號(hào))第二十三條經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)，符合以下情況的須逐筆開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。(一)客戶(不含外資銀行)CCS等級(jí)分類為高156.清算業(yè)務(wù)是指通過(guò)銀行內(nèi)部()()()和()等，清訖銀行系統(tǒng)內(nèi)或銀行號(hào))158.受益所有人主要信息():第3號(hào))審的頻率為：高風(fēng)險(xiǎn)客戶，每()一次；中風(fēng)險(xiǎn)客戶，每()一次。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月166.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合()情167.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶開(kāi)展重新識(shí)別()168.已經(jīng)開(kāi)立的國(guó)際信用證業(yè)務(wù)，若存續(xù)期間客戶(不含中資銀行和外資銀行)后續(xù)環(huán)節(jié)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查；不得再受理該客戶()業(yè)務(wù)。等240號(hào)和專門受理部門不得凍結(jié)下列財(cái)產(chǎn)和賬戶()C、封閉貸款專用賬戶(在封閉貸款未結(jié)清期間)023〕53號(hào)183.各級(jí)機(jī)構(gòu)(),不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)508號(hào)) C、美國(guó)0FAC發(fā)布的制裁名單D、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家(地區(qū))發(fā)布的且得到中國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕115號(hào))正確的是()。20]152號(hào))A、客戶特性B、地域D、反洗錢措施E、行業(yè)(職業(yè))特性等方面的風(fēng)險(xiǎn)要素。023〕53號(hào)191.對(duì)公客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查包括()3號(hào)第二十六條解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)196.全球反洗錢中心設(shè)立專門的制裁合規(guī)管理職能團(tuán)隊(duì)。主要職責(zé)有():D、每2年開(kāi)展機(jī)構(gòu)制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估況(等。()等。 205.登記客戶的基本信息。經(jīng)辦人員在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，須填寫(xiě)()完成客206.下面哪些()客戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以采取豁免措施，不識(shí)別受益所有人：19〕109號(hào))第十一條(七)各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)A、分行產(chǎn)品(渠道)洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于總行類似產(chǎn)品(渠道)洗錢固B、分行產(chǎn)品(渠道)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控要求低于總行類似產(chǎn)品(渠道)的要求C、分行產(chǎn)品(渠道)洗錢剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于總行類似產(chǎn)品(渠道)洗錢剩余風(fēng)(渠道),應(yīng)經(jīng)分行行長(zhǎng)簽批后，報(bào)總行產(chǎn)品(渠道)管理部門審核決定?？傂?10.以下哪些屬于加強(qiáng)型盡職調(diào)查適用情景()B、客戶CCS等級(jí)分類系統(tǒng)監(jiān)測(cè)提示調(diào)整客戶CCS等級(jí)斷直接對(duì)產(chǎn)品(渠道)洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性及剩余風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行等級(jí)A、內(nèi)、外部檢查認(rèn)為固有風(fēng)險(xiǎn)或控制措施有效性與實(shí)際不符的產(chǎn)品(渠道)B、交易監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)固有風(fēng)險(xiǎn)或控制措施有效性與實(shí)際不符的產(chǎn)品(渠道)及以下的產(chǎn)品(渠道)D、其他應(yīng)認(rèn)定固有風(fēng)險(xiǎn)或控制措施有效性與實(shí)際不符的產(chǎn)品(渠道)規(guī)章【2019】225號(hào))第十一條本規(guī)程所稱控制賬戶交易措施，包括關(guān)閉賬戶非023〕53號(hào)下哪3類名單(),并在我行開(kāi)立賬戶或存在業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。240號(hào)包括()。187號(hào))C、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))D、行業(yè)(職業(yè))A、全面性原則號(hào))023〕53號(hào)237.根據(jù)《美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定》第1956條款和第1957條款的規(guī)定，相關(guān)定罪處罰包括()。號(hào))屬交易額在人民幣1萬(wàn)元(含)以上的，存金通1號(hào)提貨重量在(含)以243.當(dāng)懷疑先前所獲客戶身份資料的()或()存在問(wèn)題，或者發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致客戶A、真實(shí)性號(hào)08號(hào))018〕19號(hào))第六條解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))250.CCS等級(jí)為()()不予開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀、銀企通、單位結(jié)算卡、結(jié)算套餐、08號(hào))施?252.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁決議名單包含下面哪些國(guó)家()解析：聯(lián)合國(guó)安理會(huì)現(xiàn)行制裁政策解讀(截至2017年10月)自1966年以來(lái)，包括(定居國(guó)外的中國(guó)(內(nèi)地/大陸)公民、港澳居民、臺(tái)灣居民和外籍人士)A、定居國(guó)外的中國(guó)(內(nèi)地/大陸)公民解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕94號(hào)發(fā)布260.以下證明文件，需通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查等措施進(jìn)行核實(shí)的是()。017〕187號(hào))客戶屬于名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照移、轉(zhuǎn)換、處置而采取的必要措施，包括但不限于()。03號(hào))第五條本辦法所稱凍結(jié)措施，是指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行為防止恐怖活動(dòng)組織及A、系統(tǒng)識(shí)別的大額交易在交易發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)，由反洗錢系統(tǒng)自B、系統(tǒng)識(shí)別的大額交易在交易發(fā)生之日起的5個(gè)工作日內(nèi)，由反洗錢系統(tǒng)自C、人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工D、人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的5個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工267.以下哪種情況下客戶開(kāi)戶(),客戶經(jīng)理還需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)1條、312條、349條)276.本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用綜合風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，包括哪4類基本要素?C、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))D、行業(yè)(職業(yè))277.對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)包括對(duì)公國(guó)際匯款()()()()代辦單證業(yè)務(wù)、國(guó)際貿(mào)易C、托收A、實(shí)際收付款人(名稱、地址等)C、發(fā)貨人(名稱、地址等)D、收貨人(名稱、地址等)職調(diào)查審核層級(jí)說(shuō)法正確的是()。20]152號(hào))(),行長(zhǎng)承擔(dān)全行反洗錢管理的()。下說(shuō)法正確的是()。A、極高風(fēng)險(xiǎn)客戶每6個(gè)月一次B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶每12個(gè)月一次C、中風(fēng)險(xiǎn)客戶每24個(gè)月一次D、中低風(fēng)險(xiǎn)及低風(fēng)險(xiǎn)客戶每48個(gè)月一次20]152號(hào))286.反洗錢工作相關(guān)信息包括在反洗錢工作中獲取或產(chǎn)生的()等。288.運(yùn)營(yíng)管理部保存的合規(guī)資料包括()等檔案資料。解析：《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法(試行)》(銀發(fā)〔2017〕1號(hào))290.下面關(guān)于個(gè)人網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)反洗錢操作要點(diǎn)說(shuō)法正確的是()業(yè)務(wù)(含添加賬戶、補(bǔ)辦、更新數(shù)字證書(shū)和動(dòng)態(tài)令牌),須經(jīng)相應(yīng)層級(jí)審批。291.下面關(guān)于支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢工作中，說(shuō)法正確的()。A、客戶自身(個(gè)人客戶)或其受益所有人(對(duì)公客戶)為特定自然人的心原則》中的BCP15,2012.9以及《提升公司治理原則》中的原則6,2012.10]電話為境外(含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū))的(地區(qū))與其聲明的稅收居民國(guó)(地區(qū))不一致的解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))()和()三種類型。299.產(chǎn)品(渠道)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要采用綜合評(píng)估法，即以定性和定量分析相結(jié)合的方式評(píng)估(洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性及剩余風(fēng)險(xiǎn)),運(yùn)用權(quán)重法對(duì)每17號(hào)第九條產(chǎn)品(渠道)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要采用綜合評(píng)估法，即以定性和定量301.代辦單證業(yè)務(wù)包括()()()包括()。D、產(chǎn)品(渠道)管理部門日常管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))307.需要我行提交大額交易報(bào)告的情形包括()?308.客戶關(guān)鍵信息，包括()()()()住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，83號(hào))A、個(gè)體工商戶解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知(銀發(fā)〔2017〕第235號(hào))313.本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照洗錢風(fēng)險(xiǎn) 43號(hào))第二十七條各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”原則，合理43號(hào)具有良好的管控能力；(二)總行的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作；(三)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或指A、直接或者間接擁有法人或者非法人組織25%以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人B、直接或者間接擁有法人或者非法人組織25%以上股權(quán)或合伙權(quán)益的單位C、直接或者間接享有法人或者非法人組織25%以上收益權(quán)的自然人D、直接或者間接享有法人或者非法人組織25%以上收益權(quán)的單位。3號(hào)第八條B、組織本業(yè)務(wù)條線開(kāi)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)用，結(jié)合產(chǎn)品(渠道)的洗錢解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))320.下面關(guān)于個(gè)人信用卡專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)反洗錢操作要點(diǎn)說(shuō)法正確的是()C、調(diào)查人員須根據(jù)調(diào)查情況登記《調(diào)查信息表》,進(jìn)行綜合分析D、總行系統(tǒng)判定申請(qǐng)人、共同還款人或擔(dān)保人CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類但確需準(zhǔn)入322.受益所有人指最終擁有或?qū)嶋H控制公司、企業(yè)(含合伙企業(yè))等市場(chǎng)主體的的受益所有人正確的是()。解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(中文版)A、客戶要求變更姓名、國(guó)籍、手機(jī)號(hào)、身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限的B、持續(xù)識(shí)別過(guò)程中獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的C、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的D、認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶身份持續(xù)識(shí)別328.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》基本原則包括風(fēng)險(xiǎn)為本原則、完A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、差異化原則母、配偶、子女等近親親屬，以及通過(guò)或等產(chǎn)生共同利益關(guān)系的其他自然人A、外國(guó)政要第3號(hào))D、董事會(huì)及高管層姓名、國(guó)籍(如有)和身份證明文件號(hào)碼(如有)332.對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來(lái)源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。例如匯款用途為留學(xué)學(xué)費(fèi)的，需提供()等；B、收入證明C、學(xué)生證明解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕333.下列情形中，美國(guó)司法機(jī)構(gòu)可能主張管轄權(quán)的有()A、正在美國(guó)游學(xué)的日本人鶴田葵B、意大利企業(yè)參與敘利亞相關(guān)交易(美國(guó)人被有效隔離)D、旅居冰島的意大利人，擁有美國(guó)永久居留權(quán)334.機(jī)構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括(),以保證評(píng)估的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。A、定期評(píng)估B、不定期評(píng)措施?答案：ABCD023〕53號(hào)336.涉及制裁國(guó)家和地區(qū)的客戶，可通過(guò)()和()辦理業(yè)務(wù)。B、掌上銀行C、網(wǎng)上銀行337.產(chǎn)品(渠道)管理部門應(yīng)結(jié)合產(chǎn)品(渠道)洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，綜合考應(yīng)采取以下()一項(xiàng)或多項(xiàng)有針對(duì)性的控制措施：A、合理限制產(chǎn)品(渠道)的業(yè)務(wù)規(guī)模、交易量、交易頻率、客戶群體、辦理地B、完善制度規(guī)定流程，對(duì)使用產(chǎn)品(渠道)的客戶或交易開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查17號(hào)第二十五條產(chǎn)品(渠道)管理部門應(yīng)結(jié)合產(chǎn)品(渠道)洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(二)完善制度規(guī)定流程，對(duì)使用產(chǎn)品(渠道)的客戶或交易開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)B、一般對(duì)公客戶和金融機(jī)構(gòu)客戶的行業(yè)和持續(xù)344.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的分類評(píng)級(jí)工作信息資料及證明材料的()負(fù)責(zé)。解析：《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法(試行)》(銀發(fā)〔2017〕1號(hào))B、為不在我行開(kāi)立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無(wú)卡(折)存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元(含)以上347.總行產(chǎn)品(渠道)管理部門負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本部門產(chǎn)品(渠道)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)B、識(shí)別評(píng)估本部門產(chǎn)品(渠道)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)展初評(píng)估工作，對(duì)初評(píng)估工作D、執(zhí)行本辦法規(guī)定的產(chǎn)品(渠道)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控策略32號(hào)355.可疑交易報(bào)告級(jí)別為重點(diǎn)可疑的，應(yīng)確認(rèn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不為()。356.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(反洗錢中心)應(yīng)于每年前、次年前向總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心)報(bào)送上半年、上年度本機(jī)構(gòu)洗錢類357.身份證明文件載明()等期限信息的，其有效期限以文件載明為準(zhǔn)。A、簽發(fā)日期018〕19號(hào))第五條367.不得為客戶開(kāi)立()()賬戶。369.本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用綜合風(fēng)險(xiǎn)(職業(yè))4類基本要素。A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))D、交易對(duì)手370.清算業(yè)務(wù)反洗錢工作主要包含()()()()與合規(guī)資料保存等內(nèi)容。D、交易記錄號(hào))息系統(tǒng)包括()A、反洗錢平臺(tái)(反洗錢智能監(jiān)控平臺(tái))3號(hào))379.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()、()和()三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺條A、5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)B、200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)C、5萬(wàn)元以下(含5萬(wàn)元)D、200萬(wàn)元以下(含200萬(wàn)元) 號(hào))關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》等2項(xiàng)指引的通知第一章C、一年內(nèi)多次涉及可疑交易報(bào)告的客戶，具體次數(shù)由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全023〕53號(hào)A、新開(kāi)賬戶B、個(gè)人賬戶{2021}94號(hào))B、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系C、美國(guó)0FAC發(fā)布的制裁名單D、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家(地區(qū))發(fā)布的且得到中國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖020〕152號(hào))第六條：跨境交易類對(duì)公客戶盡職調(diào)查工作由反洗錢主管部門、則?解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查021〕94號(hào)發(fā)布自2021年7月12日起施行)第一章第三條解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))402.個(gè)人客戶信息保護(hù)遵循()的工作責(zé)任制。A、自然人405.地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()A、某國(guó)(地區(qū))受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況B、對(duì)某國(guó)(地區(qū))進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的情況C、國(guó)家(地區(qū))的上游犯罪狀況C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)(含服務(wù))C、直接或者間接享有法人或者非法人組織25%以上收益權(quán)的自然人解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))A、賬戶開(kāi)戶A、5萬(wàn)元以上(含)B、10萬(wàn)元以上(含)C、200萬(wàn)元以上(含)D、500萬(wàn)元以上(含)3號(hào))8號(hào)代表人或負(fù)責(zé)人的()。A、身份證件類型023〕53號(hào)426.完成客戶盡職調(diào)查表及制裁風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷，主要內(nèi)容包括哪些?客戶經(jīng)理應(yīng)了客戶CCS等級(jí)為禁止類，應(yīng)();如客戶CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類，應(yīng)進(jìn)行(),并采取A、交易對(duì)手銀行B、交易對(duì)手銀行所在國(guó)家/運(yùn)輸工具(如有)C、保險(xiǎn)公司(如有D、財(cái)務(wù)公司(如有)銀規(guī)章【2020】106號(hào))第五十七條國(guó)際業(yè)務(wù)人員按照對(duì)應(yīng)單項(xiàng)產(chǎn)品要求進(jìn)行技工具(如有)、運(yùn)輸公司(如有)、保險(xiǎn)公司(如有)以及對(duì)應(yīng)單項(xiàng)產(chǎn)品要求的3號(hào)第七條A、A.如CCS等級(jí)分類為“禁止類”,經(jīng)辦人員應(yīng)不予受理，并進(jìn)行可疑交易報(bào)告；如CCS等級(jí)分類為“高風(fēng)險(xiǎn)類”,應(yīng)由客戶經(jīng)理提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職A、系統(tǒng)追蹤系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程(證件要求)、客戶群體、價(jià)值轉(zhuǎn)移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系(一次性交易)、新技術(shù)應(yīng)用等方A、姓名453.客戶CCS等級(jí)為“禁止類”,不予開(kāi)通()。454.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(反洗錢中心)應(yīng)對(duì)擬上報(bào)的可疑交易報(bào)告進(jìn)行見(jiàn)