\t"/xindetihui/2023/0927/_blank"心得體會(huì)是一種寶貴的財(cái)富，可以在人生的各個(gè)階段發(fā)揮重要作用，每個(gè)人心中的感受是一瞬間的，只有寫好心得體會(huì)才能準(zhǔn)確的記錄下來，以下是職場范文網(wǎng)小編精心為您推薦的理財(cái)師培訓(xùn)心得體會(huì)5篇，供大家參考。理財(cái)師培訓(xùn)心得體會(huì)篇1大學(xué)，作為學(xué)生時(shí)代和步入社會(huì)的一個(gè)交接平臺(tái)，正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會(huì)前有個(gè)緩沖和準(zhǔn)備。而良好的投資理財(cái)習(xí)慣，正是我們步入社會(huì)前所必須要養(yǎng)成的良好習(xí)慣之一。作為一個(gè)收入微薄或者說是根本沒有收入，只有消費(fèi)的群體，我們需要加強(qiáng)我們自己的投資理財(cái)意識(shí)，為我們的現(xiàn)在手頭少有的金錢做個(gè)良好的規(guī)劃，為將來合理的投資理財(cái)打下一個(gè)比較結(jié)實(shí)的根底。而這種投資并不是短期能實(shí)現(xiàn)的，需要長期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財(cái)方式應(yīng)該從日常生活處入手，全面的養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，建立正確的金錢消費(fèi)觀，才能實(shí)行真正的投資理財(cái)。個(gè)人理財(cái)就是消費(fèi)者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo)，審視自己的財(cái)產(chǎn)分配狀況及承受能力，調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人收益最大化。直觀的說，理財(cái)便是如何將投資與消費(fèi)協(xié)調(diào)得更適合自己。近年來，個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒岢庇咳胄@。如今的大學(xué)校園活潑著這樣一群人，他們既是大學(xué)生，又是股民、基民、彩民、儲(chǔ)戶、有些還是"小老板"。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會(huì)群體，他們的理財(cái)理念和理財(cái)行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財(cái)，與成年人理財(cái)一樣，也包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面既要通過合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出，對(duì)于很多人來說，大學(xué)時(shí)代是他們一生當(dāng)中第一次較系統(tǒng)與獨(dú)立地接觸并解決個(gè)人理財(cái)問題的時(shí)期。對(duì)于成長中的大學(xué)生來說，學(xué)會(huì)理財(cái)和消費(fèi)，不僅僅是學(xué)會(huì)如何用錢的問題，其中包含了多方面的教育內(nèi)容和多種能力的培養(yǎng)，關(guān)系到大學(xué)生的健康成長和全面開展。二.理財(cái)誤區(qū)1.認(rèn)為大學(xué)生沒有理財(cái)投資必要或是沒財(cái)可理現(xiàn)在的大學(xué)生開始進(jìn)行投資理財(cái)對(duì)將來的要走的路有很大的意義。2.認(rèn)為理財(cái)投資就是賺大錢，炒股票，大型投資這是學(xué)生甚至大局部人都會(huì)有的一個(gè)非常錯(cuò)誤的觀點(diǎn)，他們認(rèn)為投資理財(cái)就是用大錢賺大錢，買房，大投資。其實(shí)這只是投資理財(cái)?shù)囊徊糠?，投資理財(cái)是一種規(guī)劃，它不是一觸即發(fā)，它不是一夜暴富，它是一個(gè)漫長的過程。它是運(yùn)用一些投資理財(cái)?shù)闹R(shí)和工具，正對(duì)我們現(xiàn)在的要求進(jìn)行一個(gè)綜合的，全面的，整體的，個(gè)性化得，專業(yè)的，動(dòng)態(tài)的，長期的金融效勞。投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容非常廣泛，包括現(xiàn)金規(guī)劃，消費(fèi)支出規(guī)劃，教育規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃，稅務(wù)籌劃，投資規(guī)劃，退休養(yǎng)老規(guī)劃，財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。三.大學(xué)生投資理財(cái)途徑考證考照：大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的機(jī)構(gòu)，如cte4，cte6等，還有一些職業(yè)資格證書，如駕照，物流師，人力資源師，會(huì)計(jì)資格證書等，大學(xué)生都可以通過節(jié)省日常開支來買些書籍，充實(shí)自己，去參加這些證書的考試，把財(cái)富用在給自身充電不免也是一種對(duì)未來的一種投資，讓我們進(jìn)入社會(huì)更有競爭力。要善與銀行打交道：大學(xué)生理財(cái)首先應(yīng)從如何同銀行打交道開始，不要以為去銀行僅僅是取錢和存錢那么簡單，即便是簡單的存款，也有理財(cái)知識(shí)可學(xué)。中學(xué)期間，很多學(xué)生雖然在銀行設(shè)有獨(dú)立戶頭，但大多數(shù)是由父母直接掌控的`，學(xué)生本人對(duì)存錢、取錢、銀行利息計(jì)算等沒有什么感性認(rèn)識(shí)。上大學(xué)以后，通過和銀行打交道，可以了解最根本的金融常識(shí)、atm機(jī)和信用卡的一些效勞功能，學(xué)習(xí)如何獨(dú)立理財(cái)。學(xué)會(huì)開源節(jié)流：解決大學(xué)生"錢不夠花"的問題，最積極的方法就是設(shè)法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的方法。但光是開源還不夠，關(guān)鍵是要學(xué)會(huì)如何打理和規(guī)劃自己的錢財(cái)，要學(xué)會(huì)節(jié)流才行。大學(xué)生節(jié)流不妨從記賬開始，每天記下自己的支出，過一段時(shí)間后看看哪些是不必要的支出，就能夠把一些可花可不花的支出節(jié)省下來。嘗試進(jìn)行投資：除了勤工儉學(xué)之外，大學(xué)生其實(shí)還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對(duì)那些有一定經(jīng)濟(jì)根底的大學(xué)生來說，可以適當(dāng)嘗試進(jìn)行一些真正的"投資"———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域，并不完全是為了掙錢，更多意義上是一種"演習(xí)"，通過"實(shí)戰(zhàn)"可以使自己更好地了解投資市場，為將來步入社會(huì)進(jìn)行投資積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。自己動(dòng)手省錢：在當(dāng)今社會(huì)，用自己的手藝賺錢是榮耀的事?，F(xiàn)在流行的是diy，學(xué)計(jì)算機(jī)的男生可以幫別人裝配電腦、維修電腦賺點(diǎn)生活補(bǔ)貼，心靈手巧的女生與其去買價(jià)格不菲的中國結(jié)作為飾物或禮物，為什么不學(xué)著自己編一個(gè)呢在自己動(dòng)手中既鍛煉了自己，又節(jié)省了開支，何樂而不為學(xué)做二手交易：大學(xué)生了解二手市場的最正確渠道是網(wǎng)絡(luò)，可以利用校園網(wǎng)來發(fā)布交易信息，搞個(gè)"網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場"。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活動(dòng)也不可錯(cuò)過。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會(huì)舉辦畢業(yè)生跳蚤市場，你在那里可以"淘"到大量的舊書、磁帶、cd、自行車，甚至電腦。當(dāng)然，有朝一日等你成了畢業(yè)生，你也可以在那里把你的舊貨賣個(gè)好價(jià)錢，讓它們繼續(xù)"發(fā)揮余熱"。嘗試做點(diǎn)生意：也是個(gè)小社會(huì)，學(xué)校里同樣商機(jī)無限?；I措一筆啟動(dòng)資金，自己做個(gè)小老板，在校園開創(chuàng)自己的一份"產(chǎn)業(yè)"。建議最好從一些風(fēng)險(xiǎn)小的生意做起，如出租vcd、出售打折卡、充值卡、代理學(xué)生日用品等。在學(xué)校里做小生意，贏利多少并不重要，重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營意識(shí)和市場意識(shí)，學(xué)會(huì)主動(dòng)地了解市場，并根據(jù)市場的變化作出決策，在學(xué)校里就學(xué)會(huì)"像企業(yè)家一樣思考"，這才是最重要的。[總結(jié)]其實(shí)大學(xué)中充滿了投資理財(cái)?shù)耐緩?，關(guān)鍵是我們沒有投資理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，又或者我們對(duì)投資理財(cái)沒有一個(gè)正確的理解，所以在大學(xué)生活中有投資理財(cái)產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金，這正是因?yàn)樗麄儗?duì)自己的大學(xué)生活進(jìn)行了一個(gè)規(guī)劃，一個(gè)投資理財(cái)。大學(xué)時(shí)代可能是一大局部人的最后在校系統(tǒng)學(xué)習(xí)的時(shí)機(jī)，所以在這最后的時(shí)間里，如果能養(yǎng)成一些良好的投資理財(cái)習(xí)慣與知識(shí)，那么將會(huì)是受益終生。理財(cái)師培訓(xùn)心得體會(huì)篇2通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的，不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會(huì)到很多東西。禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也打開了視野，長了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。作為大二的學(xué)生，面對(duì)一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。我們的就業(yè)方向主要是針對(duì)金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級(jí)的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會(huì)需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動(dòng)作以及說話是否得體。三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場奠定基礎(chǔ)。職場會(huì)認(rèn)識(shí)新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場中立足，可以更好適應(yīng)職場，早日成為職場中的人。人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn)，會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí)，只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅(jiān)持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會(huì)，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。理財(cái)師培訓(xùn)心得體會(huì)篇3若只如初見xx年的11月19日到11月23是我們中國人壽xx省分公司組織開展銀保理財(cái)經(jīng)理主管晉級(jí)培訓(xùn)的日子，我有幸參加了這次培訓(xùn)。像這樣專門對(duì)銀保理財(cái)經(jīng)理主管的培訓(xùn)，今年是第一次，我們是首期。我同來自全省各市州的90名伙伴一起學(xué)習(xí)交流，老總們的講話，講師們的授課，使我有所思，有所得，有所悟。謝總的講話猶言在耳，他從戰(zhàn)略的高度，思想的深度上精準(zhǔn)的告訴了我們組建理財(cái)隊(duì)伍的意義和作用。他說過分的依賴銀行柜臺(tái)不是長久之計(jì)，而且受制于人。在銀行柜臺(tái)出售理財(cái)產(chǎn)品大多是短期的躉交，這樣既不能給公司帶來很高的收入，而且與客戶之間無法建立良好的深厚的關(guān)系，這樣的銷售發(fā)展是不持續(xù)的，最重要的是理財(cái)產(chǎn)品過多的依靠投資，和保險(xiǎn)的真諦背道而馳，這是我們保險(xiǎn)行業(yè)很尷尬的現(xiàn)狀和局面。我們現(xiàn)在建立理財(cái)隊(duì)伍，就是要組建一支政治素質(zhì)好，業(yè)務(wù)技術(shù)精，服務(wù)質(zhì)量高的專業(yè)隊(duì)伍從事更為專業(yè)化現(xiàn)代化市場化創(chuàng)新型的以服務(wù)帶動(dòng)營銷的團(tuán)隊(duì)，使我們逐漸的成為國壽的中流砥柱。我們理財(cái)隊(duì)伍的強(qiáng)大與否直接影響著中國人壽未來事業(yè)的興衰。投入多少收獲多少，參與多深領(lǐng)會(huì)多深。人壽保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認(rèn)為是活動(dòng)量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶會(huì)積少成多。想沒客戶來簽單，都難。然后其中我們廣泛撒網(wǎng)，重點(diǎn)培養(yǎng)，把小魚養(yǎng)成中魚，中魚養(yǎng)成大魚，一點(diǎn)一滴，一絲一線。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。參與，我可以認(rèn)為是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不斷的成功和失敗中總結(jié)分析，最后成為一個(gè)可以輕松搞定客戶的老手和高手，任他幾路來，我只一路去，讓自己時(shí)刻主動(dòng)，促成簽單迎刃有余，把壽險(xiǎn)營銷做到藝術(shù)的層面，這就是我們的參與多深領(lǐng)會(huì)多深。學(xué)而能用是真學(xué)，學(xué)而能行是真知。通過這幾天的學(xué)習(xí)和交流，我系統(tǒng)的加深了對(duì)我們工作的理解。我們的工作要有計(jì)劃，要有目標(biāo)。畢竟我們是直接的現(xiàn)實(shí)的滴水成冰的和錢打交道，開到單，收到錢，這是我們檢驗(yàn)一切的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)劃為目標(biāo)服務(wù)，我們應(yīng)該做好行事歷，落實(shí)基本法，切實(shí)履行監(jiān)督幫扶管理機(jī)制，經(jīng)營好早夕會(huì)，輕松，活潑，愉快，保質(zhì)保量的做好我們的工作?；顒?dòng)量是我們壽險(xiǎn)人的呼吸，專業(yè)的知識(shí)和技巧是我們前進(jìn)路上的能量。相信聽話照做成功，我們要學(xué)要知要用要會(huì)要成功要快樂，那樣我們所走的壽險(xiǎn)人生路就算完美。合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練。我們的壽險(xiǎn)營銷路上不可能一帆風(fēng)順，合理的要求來自公司來自領(lǐng)導(dǎo)，我們要接受要達(dá)成，這是基礎(chǔ)，不合理的要求來自于自己，我們要給自己樹立一道又一道的客戶多少保費(fèi)多少的峰巒，我們要去攀爬要去翻越，用我們堅(jiān)強(qiáng)的意志力，用我們百折不撓，不服輸不滿足不放棄的精神。當(dāng)然，我們還要有技巧和方法，我們應(yīng)當(dāng)結(jié)伴而行，與我們的伙伴攜手前進(jìn)，我們只有完美的團(tuán)隊(duì)，沒有完美的個(gè)人，這樣我們權(quán)衡著是以最小的付出得到最大的回報(bào)，這也是中國人壽最主要的路線，何樂而不為呢？總而言之，作為個(gè)人要有學(xué)習(xí)和思考的精神，既要全面專業(yè)的學(xué)習(xí)，又不是哪里的經(jīng)驗(yàn)和方法都可以拿來主義，山東泰安或者荊門的經(jīng)驗(yàn)在黃石也許會(huì)出現(xiàn)淮南成橘淮北為枳的弊端，我們應(yīng)該批判吸收。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗(yàn)，我們要用心學(xué)，但也應(yīng)當(dāng)獨(dú)立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費(fèi)，那我們就是最棒的。作為壽險(xiǎn)營銷員，我們就要形成自己的獨(dú)特的一套方法，用我們自己的價(jià)值觀來組建自己的團(tuán)隊(duì)，這樣我們就可以把工作做得信手拈來，其樂無窮。理財(cái)師培訓(xùn)心得體會(huì)篇4在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時(shí)間不算長，卻有些許感慨。20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來說面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的a股市場尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。有人說現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對(duì)此我不敢茍同?，F(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來說豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長期利益是一致的。以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。理財(cái)師培訓(xùn)心得體會(huì)篇5對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)。2415萬元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝?，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語20xx年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長對(duì)個(gè)金非常重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理?cái)經(jīng)理的考核