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-CAL-本頁(yè)僅作為文檔封面，使用請(qǐng)直接刪除電信詐騙特點(diǎn)、類(lèi)型及防范對(duì)策(總5頁(yè))PAGE5電信詐騙特點(diǎn)、類(lèi)型及防范對(duì)策

近年來(lái)，隨著我國(guó)通信業(yè)及金融業(yè)的迅速發(fā)展，各種各樣的遠(yuǎn)程電信詐騙犯罪案件也不斷滋生，嚴(yán)重危害著老百姓的生活。特別是近兩年來(lái)，以虛假信息為誘餌進(jìn)行的詐騙犯罪在我國(guó)迅速的蔓延，犯罪分子借用手機(jī)、固話及現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪已經(jīng)成為社會(huì)一大公害，嚴(yán)重影響了社會(huì)治安，人民群眾反響及大。針對(duì)當(dāng)前幾種多發(fā)性電信詐騙案件，松陽(yáng)縣公安局刑警大隊(duì)特提示廣大中小學(xué)生及家長(zhǎng)，平時(shí)擦亮眼睛，識(shí)破騙術(shù)，謹(jǐn)防上當(dāng)。現(xiàn)就電信詐騙案的特點(diǎn)、類(lèi)型及防范對(duì)策作一簡(jiǎn)單的探討。一、電信詐騙的淵源：（一）電信詐騙的定義：什么是“電信詐騙”“電信詐騙”就是違法犯罪份子利用手機(jī)短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，假冒國(guó)家機(jī)關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義，謊稱被騙人中獎(jiǎng)、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況，騙取受害人信任后，叫其將錢(qián)匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐騙活動(dòng)。（二）電信詐騙起源于臺(tái)灣1、電信詐騙與臺(tái)灣息息相關(guān)，最早起源于臺(tái)灣2上世紀(jì)九十年代,技術(shù)加人才優(yōu)勢(shì),推進(jìn)臺(tái)灣島內(nèi)高發(fā)。3、2000年以來(lái)，陸、日本、韓國(guó)、泰國(guó)、菲律賓等亞州國(guó)家蔓延。近年來(lái)，呈加速和泛濫之勢(shì)二、電信詐騙犯罪特點(diǎn)及規(guī)律（一）犯罪手段科技化犯罪分子的作案工具從手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件、一號(hào)通等發(fā)展到任意顯號(hào)、任意改號(hào)軟件等，犯罪的欺騙性和隱蔽性增強(qiáng)。（二）詐騙方式多樣化犯罪分子利用民眾心理弱點(diǎn)，不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法。目前常見(jiàn)的詐騙內(nèi)容有：假冒黨政要員、企業(yè)高管的協(xié)迫型詐騙；虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙;謊稱“銀行卡泄密”、親友車(chē)禍的避險(xiǎn)型詐騙等。（三）作案手段隱蔽化犯罪分子通過(guò)郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙、獲取贓款。犯罪過(guò)程中不與被害人直接接觸，常選用跨省市手機(jī)卡或運(yùn)用相應(yīng)的電腦軟件進(jìn)行編發(fā)短信、接打電話等，給群眾的判斷識(shí)別和公安機(jī)關(guān)的偵查增加了難度。（四）犯罪現(xiàn)場(chǎng)流動(dòng)化犯罪群體不斷蔓延擴(kuò)散，作案過(guò)程多區(qū)域活動(dòng)，犯罪分子大跨度流竄。臺(tái)灣籍和安溪籍是電信詐騙犯罪的主力軍。湖北武漢.湖南婁底.廣東茂名.廣西南寧.海南儋州籍是電信詐騙犯罪的常規(guī)軍。犯罪主體漸呈擴(kuò)散之勢(shì)。（三）虛假信息詐騙犯罪主體臺(tái)灣人為主、雇傭操縱大陸人員的電信詐騙犯罪團(tuán)伙利用境外網(wǎng)絡(luò)電話，針對(duì)大陸經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施“電話欠費(fèi)”、“購(gòu)車(chē)退稅”等手段的詐騙犯罪湖北武漢不法分子冒充領(lǐng)導(dǎo)虛假銷(xiāo)售紀(jì)念品、書(shū)籍詐騙或勒索錢(qián)財(cái)詐騙犯罪海南儋州不法分子網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙犯罪湖南婁底不法分子夫妻結(jié)伙實(shí)施虛假銀聯(lián)卡消費(fèi)、二手車(chē)銷(xiāo)售、假冒匯款或催還借款名義詐騙犯罪廣東茂名不法分子冒充同學(xué)、熟友詐騙犯罪，廣西南寧不法分子ATM機(jī)虛假提示詐騙犯罪安溪人為主的虛假信息詐騙（五）犯罪群體職業(yè)化結(jié)伙形式從家族式作案，到企業(yè)化運(yùn)作，招聘下線，話務(wù)員、取款人、團(tuán)伙骨干、幕后指揮者相互之間單向聯(lián)系，甚至境內(nèi)外勾結(jié)，犯罪團(tuán)伙頭子躲在境外，電話遠(yuǎn)程操控。（六）社會(huì)影響深度化詐騙金額從幾千元、幾萬(wàn)元、幾十萬(wàn)元，到數(shù)百萬(wàn)元，給受害者帶來(lái)極大的經(jīng)濟(jì)損失。三、當(dāng)前電信詐騙的主要發(fā)案類(lèi)型：（一）電話欠費(fèi)詐騙。不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機(jī)欠費(fèi)，謊稱該用戶個(gè)人身份信息可能被他人冒用申報(bào)辦理了欠費(fèi)話機(jī)，并聲稱要幫助聯(lián)系報(bào)案;再由一名自稱公安局的男子接聽(tīng)電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪活動(dòng);接著，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬號(hào)進(jìn)行保管。案例：蓮都區(qū)東升北區(qū)受害人陳某在家中被犯罪嫌疑人以電話欠費(fèi)和身份信息被盜用名義，冒充公安局和銀行工作人員，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式，分5次詐騙走人民幣914000元。（二）銀行卡消費(fèi)詐騙。不法分子通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問(wèn)，可致電查詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，逐步將手機(jī)用戶引入“轉(zhuǎn)用錢(qián)，但自己隨身所帶錢(qián)財(cái)不夠，從而誘騙事主郵匯錢(qián)款。案例：2008年12月11日，家住松陽(yáng)縣西屏鎮(zhèn)環(huán)城西路115號(hào)的受害人李某收到一銀行卡消費(fèi)短信，受害人同短信內(nèi)所留電話聯(lián)系，后在12月12日被對(duì)方以唱三簧方式從銀行轉(zhuǎn)帳詐騙走工商銀行卡內(nèi)現(xiàn)金43000元。（三）冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。冒充某系統(tǒng)或單位主要領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)短信或直接撥打下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)電話，編造各種事由，誘騙事主錢(qián)財(cái)。案例：2009年12月16日晚上16時(shí)30分許，松陽(yáng)縣象溪鎮(zhèn)龍灣村白麻寮14號(hào)村民余某來(lái)所報(bào)案稱：其于昨天晚上20時(shí)許，接到一自稱松陽(yáng)縣政府辦公室人員的陌生男子電話，男子稱縣里的葉副縣長(zhǎng)正在省廳開(kāi)會(huì)，可以幫余某村里爭(zhēng)取扶貧資金60萬(wàn)元。并留下電話號(hào)碼，說(shuō)是葉副縣長(zhǎng)的電話。余某立即撥打了此號(hào)碼，電話中對(duì)方自稱是葉副縣長(zhǎng)的男子說(shuō)要余某給予15000元的打點(diǎn)費(fèi)用才能爭(zhēng)取到扶貧資金。12月16日早上8時(shí)左右，余某即向?qū)Ψ教峁┑膸ぬ?hào)，打進(jìn)15000元人民幣。下午15時(shí)許，自稱葉副縣長(zhǎng)的男子又打電話要錢(qián)6000元，才使余某得知自己被詐騙。（四）冒充熟人詐騙。此類(lèi)詐騙俗稱“猜猜我是誰(shuí)”，即冒充事主外地朋友通過(guò)電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通過(guò)電話謊稱自己出了事需要用錢(qián)，但自己隨身所帶錢(qián)財(cái)不夠，從而誘騙事主郵匯錢(qián)款。案例：2013年5月15日10時(shí)左右，家住古湖東二區(qū)2幢5號(hào)的周某接到一自稱其小叔子的男子電話，對(duì)方在電話里稱在溫州辦事需要用錢(qián)，周某通過(guò)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行向?qū)Ψ教峁ぬ?hào)內(nèi)匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。（五）退還汽車(chē)購(gòu)?fù)硕愒p騙。不法分子以向車(chē)主發(fā)送手機(jī)短信或撥打電話的方式，謊稱稅務(wù)局要退還其購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)時(shí)的稅款，讓車(chē)主速與財(cái)政局某主任聯(lián)系。若車(chē)主撥打電話與該主任聯(lián)系時(shí)，對(duì)方便讓其從銀行ATM機(jī)上利用轉(zhuǎn)賬操作獲取退稅費(fèi)用。案例：

縉云縣五云鎮(zhèn)林某接到電話，對(duì)方冒充麗水車(chē)管所工作人員，告知其所購(gòu)的車(chē)子可退稅，林某按其提供的號(hào)碼撥打電話后，被告知拿銀行卡到銀行按提示操作，操作完畢后才發(fā)現(xiàn)兩張銀行卡上原有的元人民幣都已被轉(zhuǎn)賬走。

（六）中獎(jiǎng)詐騙。不法分子以公司慶典或新產(chǎn)品促銷(xiāo)抽獎(jiǎng)為由，撥打電話通知受害人中了大獎(jiǎng)，一旦回復(fù)，便稱兌獎(jiǎng)必須交納所得稅或手續(xù)費(fèi)，否則不予兌獎(jiǎng)，通過(guò)電話指引受害人將這些款項(xiàng)匯至其提供的賬戶。還有一種是網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假網(wǎng)頁(yè)，通過(guò)向事主發(fā)中獎(jiǎng)短信，謊稱事主中獎(jiǎng)，誘騙事主登錄虛假網(wǎng)頁(yè)，從而進(jìn)一步使事主進(jìn)入圈套。

案例：有人通過(guò)QQ聯(lián)系慶元縣松源鎮(zhèn)胡某說(shuō)其可通過(guò)控制六合彩內(nèi)部搖號(hào)使其中獎(jiǎng)并用電話與胡本人聯(lián)系，騙取信任后，胡某將320000元人民幣匯至對(duì)方的銀行卡上，后發(fā)現(xiàn)被騙。（七）銷(xiāo)售廉價(jià)違法物品詐騙。不法分子向受害人發(fā)送出售二手汽車(chē)或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯(lián)系電話想要購(gòu)買(mǎi)時(shí)，以必須交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用為名義，要求向其提供的賬匯款。

（八）、編造事故詐騙。不法分子首先通過(guò)反復(fù)騷擾或其他手段致使被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)，利用被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義，向被騙人或其家人打電話，謊稱其親屬生病或遇車(chē)禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢(qián)到指定賬戶實(shí)施詐騙。

案例：2011年3月23日上午9時(shí)15分，受害人李玉偉到刑大報(bào)案：稱自己上午8時(shí)20分許，接到一個(gè)電話（），對(duì)方是一男的，自稱是小孩學(xué)校老師，說(shuō)受害人小孩大出血到醫(yī)院急救了，現(xiàn)在要往醫(yī)院內(nèi)的賬號(hào)內(nèi)存錢(qián)，受害人接電話后驚慌失措，就往對(duì)方提供的賬號(hào)（建設(shè)銀行，622700，開(kāi)戶人：陳肖飛）內(nèi)存了9000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。（九）、ATM取款機(jī)告示詐騙。不法分子事先損壞ATM取款機(jī)，并在旁張貼虛假的提示信息，受害人在取款時(shí)出現(xiàn)故障后，如與不法分子提供的虛假銀行客服電話聯(lián)系，冒充銀行工作人員的犯罪分子便以保證受害人資金安全為由，通過(guò)電話指引受害人將自己賬戶上的資金轉(zhuǎn)入其提供的所謂安全賬戶上。（十）、.發(fā)布匯款賬戶詐騙。不法分子以群發(fā)短信的方式，將“請(qǐng)把錢(qián)直接存到某銀行賬號(hào)”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。

（十一）、身份信息被冒用詐騙。不法分子假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動(dòng)，待受害人辯解后，犯罪分子便稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險(xiǎn)，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉(zhuǎn)入犯罪分子提供的所謂安全賬戶。

（十二）、QQ詐騙。首先通過(guò)木馬程序盜取用戶QQ，然后向該QQ好友群詐騙。案例：2013年3月11日10時(shí)左右，犯罪嫌疑人使用被害人老公QQ聯(lián)系被害人QQ，犯罪嫌疑人在QQ里冒充被害人老公稱其領(lǐng)導(dǎo)已回國(guó)，但有10000美金在其身上，讓被害人與一唐姓領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系。被害人與唐領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系后，被唐領(lǐng)導(dǎo)以父親看病為由分兩次詐騙30000元。青田縣鶴城鎮(zhèn)季某在家中上網(wǎng)聊QQ時(shí)被人盜用她弟弟的QQ，以有事急需用錢(qián)為由，季某信以為真，最后被騙走人民幣340570元

（十三）以社保退錢(qián)名義進(jìn)行詐騙。充當(dāng)設(shè)備社保局的工作人員，電話或短信通知你有一筆社保金領(lǐng)取，從而實(shí)施詐騙。案例：慶元縣松源鎮(zhèn)吳某收到一條短信，稱其有社會(huì)保險(xiǎn)金可領(lǐng)取，受害人撥打?qū)Ψ教峁┑奶?hào)碼，被告知受害人需去銀行ATM機(jī)上操作才能領(lǐng)取社會(huì)保險(xiǎn)金，受害人信以為真，于是到銀行按照對(duì)方要求進(jìn)行操作，被騙23000元人民幣。

（十四）包裹涉毒為由實(shí)施詐騙。冒充郵局和公安人員，稱你有一涉毒包裹，要求轉(zhuǎn)賬至安全賬戶，實(shí)施詐騙。蓮都區(qū)巖泉街道受害人陳某報(bào)案稱其收到一條短信，稱其有一個(gè)快件速與某某聯(lián)系，其就撥打該號(hào)碼對(duì)方稱她有個(gè)從云南西雙百納寄來(lái)的包裹內(nèi)有一張銀行卡和普洱茶，茶里有毒品白粉，讓其聯(lián)系刑偵隊(duì)，她按對(duì)方提供的號(hào)碼撥打電話，對(duì)方又讓她先后去多個(gè)銀行按對(duì)方提示操作在ATM機(jī)上將卡里的148399元人民幣轉(zhuǎn)到了對(duì)方賬戶。四、2012年、2013年電信詐騙案件發(fā)案情況：我縣受理電信詐騙案件起82起，月均受案7起，涉案金額200余萬(wàn)元。今年以來(lái)受案38起，月均受案與去年基本持平，涉案金額41余萬(wàn)元。五、防范電信詐騙的措施

縱觀公安機(jī)關(guān)破獲的此類(lèi)案件中，犯罪分子無(wú)論采取何種手段，歸根結(jié)底，就是騙錢(qián)。所以如果廣大中小學(xué)生及家長(zhǎng)對(duì)此類(lèi)騙術(shù)保持高度警惕，遇到行騙時(shí)及時(shí)核實(shí)，不貪圖便宜，不輕信中獎(jiǎng)、低價(jià)售車(chē)等虛假信息，就不會(huì)輕易上當(dāng)。

（一）樹(shù)立防騙意識(shí)，不輕信天上掉餡餅。

公安機(jī)關(guān)要結(jié)合類(lèi)似案發(fā)狀況，加大對(duì)轄區(qū)居民的防騙宣傳，提醒廣大居民不要貪一時(shí)便宜，以免因?yàn)樨澞疃斐刹槐匾慕?jīng)濟(jì)損失。

（二）涉及到匯款等銀行業(yè)務(wù)時(shí)，要加強(qiáng)防范

對(duì)于陌生人及陌生號(hào)碼的來(lái)電，要提高警惕，特別是冒充受害人親屬、朋友借錢(qián)的電話，要求受害人去銀行進(jìn)行匯款、轉(zhuǎn)賬時(shí)，一定要及時(shí)和親屬、老師核實(shí)此事，千萬(wàn)不可貿(mào)然匯款。

（三）、注意個(gè)人信息的保護(hù)。在銀行辦理業(yè)務(wù)、購(gòu)車(chē)、購(gòu)房時(shí)，注意對(duì)個(gè)人信息的保護(hù)，謹(jǐn)防不法分子獲取。要注意避免個(gè)人資料外泄，對(duì)不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作，應(yīng)到柜面直接辦理。不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個(gè)人資料泄露給他人。對(duì)于家人意外受傷害需搶救治療費(fèi)用、朋友急事求助類(lèi)的詐騙短信、電話，要仔細(xì)核對(duì)，不要著急恐慌，輕信上當(dāng)，更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。（四）、加強(qiáng)與警方配合，切實(shí)保護(hù)其財(cái)產(chǎn)安全

。遇到此類(lèi)案件時(shí)，應(yīng)沉著應(yīng)對(duì)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并及時(shí)提供對(duì)方賬號(hào)等線索，協(xié)助警方破案。在接到此類(lèi)信息、電話時(shí)，也要向公安機(jī)關(guān)積極舉報(bào)，提供破案線索。1、克服“貪利”思想，不要輕信麻痹，謹(jǐn)防上當(dāng)。世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)犯罪份子實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙，不要輕信中獎(jiǎng)和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓?zhuān)欢ǘ嗔私夂头治鲎R(shí)別真?zhèn)?，以免上?dāng)受騙。（五）多作調(diào)查應(yīng)證，對(duì)接到培訓(xùn)通知、冒充銀行信用卡中心聲稱銀行卡升級(jí)和虛假招工、婚介類(lèi)的詐騙，要及時(shí)向本地的相關(guān)關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點(diǎn)進(jìn)行咨詢、核對(duì)，不要輕信陌生電話和信息，培訓(xùn)類(lèi)費(fèi)用一般都是現(xiàn)款交納或者對(duì)公轉(zhuǎn)帳，不應(yīng)匯入過(guò)個(gè)人賬戶，不要輕信上當(dāng)。（六）不作虧心事，不怕鬼敲門(mén)。如收到以加害、舉報(bào)等威脅和謊稱反洗錢(qián)類(lèi)的陌生短信或電話，不要驚慌無(wú)措和輕信上當(dāng)，最好不予理睬，更不要為“消災(zāi)”將錢(qián)款匯入犯罪份子指定的賬戶。（七）購(gòu)買(mǎi)違禁物品屬于違法行為。對(duì)于廣告“推銷(xiāo)”特殊器材、違禁品的短信、電話，應(yīng)不予理睬并及時(shí)清除，更不應(yīng)匯款購(gòu)買(mǎi)。對(duì)于要求先匯款后交貨或要求預(yù)交定金、保證金、風(fēng)險(xiǎn)抵押金、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)購(gòu)物的陌生短信、電話，一定要小心謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別，千萬(wàn)不要輕信麻痹和上當(dāng)受騙。（八）到銀行自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況，認(rèn)真識(shí)別自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）的“提示”真?zhèn)危f(wàn)不要輕信和上當(dāng)，最好打95516銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺(tái)了解查問(wèn)，與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。六、最后致家長(zhǎng)們一封信：尊敬的學(xué)生家長(zhǎng)：

近年來(lái)，一些違法犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)IP電話、手機(jī)、固定電話、手機(jī)短信息等方式，冒充電信、公安、檢察院、法院、稅務(wù)、金融監(jiān)管等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，以電話欠費(fèi)、接收加密郵件、個(gè)人資料泄漏、涉嫌某一案件、參與洗黑錢(qián)犯罪、購(gòu)車(chē)退稅、銀行卡在某地消費(fèi)、請(qǐng)轉(zhuǎn)某銀行帳號(hào)及冒充親朋好友借錢(qián)、中獎(jiǎng)、協(xié)助炒股等方式進(jìn)行詐騙的案件時(shí)有發(fā)生，受騙群眾因?yàn)檩p易相信犯罪分子的說(shuō)辭，將錢(qián)轉(zhuǎn)入犯罪分子所提供的銀行賬戶或“安全”賬戶（也可能是其他名目的賬戶），以致多年積蓄被犯罪分子輕松騙走。為了保護(hù)您以及您的朋友、親人的財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)公安部門(mén)打擊此類(lèi)