第頁(yè)資金練習(xí)測(cè)試卷1.債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）天。A、90B、180C、365D、360【正確答案】：C2.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，資金業(yè)務(wù)應(yīng)按季進(jìn)行現(xiàn)金流壓力測(cè)試。可采用（）和歷史數(shù)據(jù)模擬法進(jìn)行分析A、情景分析B、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值方法C、情景模擬法D、敏感性分析【正確答案】：C3.資金業(yè)務(wù)授權(quán)以（）形式辦理。A、口頭告知B、紅頭文件C、授權(quán)書(shū)D、函件【正確答案】：C4.法人機(jī)構(gòu)理（董）事會(huì)應(yīng)定期向（）報(bào)告資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)狀況，確保披露信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。A、省聯(lián)社B、監(jiān)事會(huì)C、經(jīng)營(yíng)管理層D、社員（股東）大會(huì)【正確答案】：D5.交易對(duì)手入庫(kù)后，法人機(jī)構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)交易對(duì)手信用記錄、外部評(píng)級(jí)變動(dòng)等資信狀況的跟蹤分析，定期或不定期對(duì)交易對(duì)手庫(kù)進(jìn)行評(píng)價(jià)并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。A、交易崗B、結(jié)算崗C、風(fēng)控崗D、結(jié)算崗【正確答案】：C6.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期監(jiān)控同業(yè)客戶(hù)信用資質(zhì)變化情況，及時(shí)搜集和了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)信息、外部評(píng)級(jí)、監(jiān)管評(píng)價(jià)等資料，至少按()對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)調(diào)整。A、季B、旬C、半年D、月【正確答案】：A7.質(zhì)押式回購(gòu)是交易雙方進(jìn)行的以債券為質(zhì)押的一種（）資金融通業(yè)務(wù)。A、中期B、長(zhǎng)期C、短期D、中長(zhǎng)期【正確答案】：C8.下列（）市場(chǎng)不屬于銀行間本幣市場(chǎng)。A、銀行間貨幣市場(chǎng)B、債券市場(chǎng)C、標(biāo)準(zhǔn)利率互換市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)【正確答案】：D9.5月份，我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格（CPI）同比上漲（）。A、2.1%B、2.3%C、3.0%D、3.5%【正確答案】：A10.通常，我們把信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的債券統(tǒng)稱(chēng)為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、信用產(chǎn)品C、利率產(chǎn)品D、衍生品【正確答案】：C11.銀行間債券回購(gòu)交易最長(zhǎng)期限為（）A、30天B、90天C、360天D、365天【正確答案】：D12.（）應(yīng)做好同業(yè)借款的后續(xù)管理工作，對(duì)借款人的資金使用情況、本息支付情況、資信情況、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行跟蹤管理。A、同業(yè)融資崗B、同業(yè)風(fēng)控崗C、同業(yè)審批崗D、托管結(jié)算崗【正確答案】：A13.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)時(shí)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A、10%B、20%C、50%D、100%

【正確答案】：B14.風(fēng)控崗應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)存續(xù)狀況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，收集相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)以下情形應(yīng)立即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)報(bào)（）。A、交易對(duì)手信用狀況無(wú)變化B、市場(chǎng)、政策穩(wěn)定C、超出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)偏好限額和業(yè)務(wù)預(yù)警值的D、一般風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患及指標(biāo)值異常的【正確答案】：C15.利率互換，是指交易雙方約定在未來(lái)一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計(jì)算利息，并進(jìn)行()交換的金融合約。A、本金B(yǎng)、利息C、本息和D、以上都不是【正確答案】：B16.《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券內(nèi)部評(píng)級(jí)操作指引》規(guī)定：企業(yè)基本無(wú)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，已經(jīng)出現(xiàn)償債風(fēng)險(xiǎn)或預(yù)計(jì)短期內(nèi)出現(xiàn)償債風(fēng)險(xiǎn)的概率較大,此類(lèi)企業(yè)應(yīng)列入（）層。A、L6B、L7C、L8D、L9【正確答案】：D17.同業(yè)拆借最短期限是（）。A、隔夜B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、一年【正確答案】：A18.《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券授信管理辦法》規(guī)定，對(duì)于所有投資金額不小于一級(jí)資本凈額()的產(chǎn)品，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)將其視為唯一匿名客戶(hù)，將該產(chǎn)品計(jì)入匿名客戶(hù)，并統(tǒng)一計(jì)算授信額度，所有匿名客戶(hù)授信額度之和不得超過(guò)法人機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的()。A、0.15%15%B、0.25%15%C、0.15%25%D、0.25%25%【正確答案】：A19.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，法人機(jī)構(gòu)不得直接或間接投資（）和監(jiān)管政策禁止及限控的行業(yè)和領(lǐng)域。A、法律法規(guī)B、大額存單C、中央銀行票據(jù)D、國(guó)債【正確答案】：A20.交易賬戶(hù)頭寸限額應(yīng)定期調(diào)整和更新，至少（）一次，遇市場(chǎng)形勢(shì)變化劇烈時(shí)，應(yīng)對(duì)資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額隨時(shí)調(diào)整。A、3個(gè)月B、半年C、1年D、2年【正確答案】：C21.常備借貸便利簡(jiǎn)稱(chēng)（），是央行公開(kāi)市場(chǎng)操作的一種創(chuàng)新型金融工具，期限一般在1到3個(gè)月。A、MLFB、SLFC、PSLD、TMLF【正確答案】：B22.系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)選擇約期資金報(bào)價(jià)模式后，按()利率執(zhí)行。A、活期存款B、央行發(fā)布的定期存款利率C、省聯(lián)社當(dāng)日發(fā)布的同期限約期資金D、銀行間市場(chǎng)回購(gòu)【正確答案】：C23.《山西省農(nóng)村信用社債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)管理辦法》所稱(chēng)委托人是指機(jī)構(gòu)法人，包括（）。A、金融機(jī)構(gòu)法人B、非金融機(jī)構(gòu)法人C、兩者都是D、兩者都不是【正確答案】：C24.（）結(jié)算是后臺(tái)用戶(hù)完成資金收付與自動(dòng)記賬的過(guò)程。A、前臺(tái)B、中臺(tái)C、后臺(tái)D、前臺(tái)或中臺(tái)【正確答案】：C25.同業(yè)存單利率參考同資質(zhì)同期限市場(chǎng)利率水平和中債金融估值中心有限公司每日發(fā)布的估值信息確定，投資同業(yè)存單凈價(jià)原則上不得偏離中債估值凈價(jià)的（）。A、1%B、2%C、3%D、4%【正確答案】：B26.下列不屬于信用類(lèi)債券評(píng)分定量指標(biāo)的是（）。A、銀行授信額度B、償債能力C、盈利能力D、營(yíng)運(yùn)能力【正確答案】：A27.關(guān)于非承諾性授信，以下說(shuō)法正確的是（）A、與客戶(hù)簽訂書(shū)面協(xié)議B、作為對(duì)客戶(hù)必須提供信用支持的依據(jù)C、在核定額度項(xiàng)下是否開(kāi)展業(yè)務(wù)，需根據(jù)客戶(hù)需求和相關(guān)管理規(guī)定辦理D、在核定額度項(xiàng)下是否續(xù)作業(yè)務(wù)，需根據(jù)業(yè)務(wù)需求和相關(guān)管理規(guī)定辦理【正確答案】：D28.代銷(xiāo)業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（）。A、表內(nèi)業(yè)務(wù)B、負(fù)債業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、資產(chǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：C29.《山西省農(nóng)村信用社委外投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：委外投資業(yè)務(wù)合作期限不得超過(guò)（）年，到期后應(yīng)清盤(pán)現(xiàn)結(jié)，做到一戶(hù)一清。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A30.（）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照審批范圍進(jìn)行報(bào)價(jià)發(fā)送和成交，做到交易和審批相符，嚴(yán)禁超越審批范圍擅自進(jìn)行交易。A、同業(yè)風(fēng)控崗B、同業(yè)融資崗C、資金清算崗D、業(yè)務(wù)審批崗【正確答案】：B31.辦理買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)形成的待返售票據(jù)包，在回購(gòu)期間可以再用于辦理質(zhì)押式回購(gòu)，辦理質(zhì)押式回購(gòu)的到期結(jié)算日應(yīng)當(dāng)（）原買(mǎi)斷式回購(gòu)到期結(jié)算日。A、遲于B、等于C、早于D、沒(méi)有要求【正確答案】：C32.附息債券是指發(fā)行按約定利率定期向債券持有人支付利息，到期足額兌付本金的債券，國(guó)內(nèi)常見(jiàn)的債券付息周期為（）。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：D33.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容主要包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和（）A、轉(zhuǎn)移B、控制C、抑制D、預(yù)警【正確答案】：B34.系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑資金一般為日間，利率為（）。A、人民銀行公布的活期存款利率B、銀行間市場(chǎng)拆借利率C、隔夜回購(gòu)定盤(pán)利率D、零【正確答案】：D35.持證人員自取得資格證書(shū)當(dāng)月起，每一年為一個(gè)周期，周期內(nèi)每人參加后續(xù)教育培訓(xùn)次數(shù)不得少于（）次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A36.實(shí)行定期年檢制度，持證未滿（）的無(wú)需進(jìn)行年檢。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、18個(gè)月【正確答案】：C37.存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單，應(yīng)當(dāng)于（）向中國(guó)人民銀行備案年度發(fā)行計(jì)劃。A、每年年初B、每年首只同業(yè)存單發(fā)行后C、每年首只同業(yè)存單發(fā)行前D、上一年年底【正確答案】：C38.請(qǐng)求報(bào)價(jià)默認(rèn)有效時(shí)間為（）。A、30分鐘B、10分鐘C、1小時(shí)D、2小時(shí)【正確答案】：D39.信用類(lèi)債券內(nèi)部評(píng)級(jí)采用（）評(píng)分法，根據(jù)發(fā)債主體及所發(fā)債券的相關(guān)信息，從定性和定量?jī)煞矫鎸?duì)債券信用進(jìn)行評(píng)分A、單一指標(biāo)B、綜合C、均值D、最高值【正確答案】：B40.法人機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)審定本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)投資策略及業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案。A、資金營(yíng)運(yùn)部門(mén)B、投資決策委員會(huì)或資金業(yè)務(wù)管理委員會(huì)C、理事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)【正確答案】：B41.縣級(jí)行社上存省聯(lián)社的約期資金在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中()科目核算。A、101202B、101201C、101203D、101206【正確答案】：B42.2022年政府工作報(bào)告指出2022年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總之增長(zhǎng)目標(biāo)為（）%左右。A、5B、5.5C、6D、6.5【正確答案】：B43.法人機(jī)構(gòu)（）對(duì)資金業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況和制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并對(duì)資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)，及時(shí)將有關(guān)信息反饋理（董）事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層。A、理（董）事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、經(jīng)營(yíng)管理層D、社員（股東）大會(huì)【正確答案】：B44.當(dāng)投資者持有的二級(jí)資本債超過(guò)其核心一級(jí)資本的（），超過(guò)部分應(yīng)當(dāng)足額扣減核心一級(jí)資本。A、5%B、10%C、20%D、50%【正確答案】：B45.資金業(yè)務(wù)各類(lèi)突發(fā)事件根據(jù)危害程度、緊急程度等因素分為（）個(gè)等級(jí)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A46.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券授信管理辦法》規(guī)定，以下不屬于授信材料內(nèi)容的包括項(xiàng)是（）。A、擔(dān)保情況B、關(guān)聯(lián)交易C、重大訴訟情況D、公司領(lǐng)導(dǎo)的能力【正確答案】：D47.根據(jù)信用評(píng)分結(jié)果可將信用類(lèi)債券劃分為（）A、四級(jí)B、五級(jí)C、六級(jí)D、七級(jí)【正確答案】：A48.商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)適用（）的規(guī)定。A、《中華人民共和國(guó)公司法》B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《中華人民共和國(guó)合同法》【正確答案】：A49.下列不屬于同業(yè)融資業(yè)務(wù)的是()。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、同業(yè)借款C、同業(yè)存放D、同業(yè)拆借【正確答案】：A50.《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券授信管理辦法》規(guī)定，最高授信額度計(jì)算方式中結(jié)構(gòu)化分層系數(shù)按法人機(jī)構(gòu)擬購(gòu)買(mǎi)的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品層級(jí)確定，優(yōu)先級(jí)、中間級(jí)和劣后級(jí)分別對(duì)應(yīng)1.0、0.5和（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.3【正確答案】：A51.《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，投前盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式進(jìn)行且參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的人員應(yīng)不少于（）人A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A52.在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的三大原則中，被視為首要原則的是（）原則。A、安全性B、盈利性C、效益性D、流動(dòng)性【正確答案】：A53.超短期融資券簡(jiǎn)稱(chēng)SCP,是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行的期限不超過(guò)（）的債券。A、180天B、270天C、1年D、3年【正確答案】：B54.同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)按照有關(guān)監(jiān)管法規(guī)辦理，期限最長(zhǎng)不超過(guò)（），同業(yè)代付到期后不得展期。A、90天B、180天C、一年D、三年【正確答案】：C55.縣級(jí)行社（）應(yīng)及時(shí)進(jìn)行委托交易結(jié)算軋差資金匯劃和賬務(wù)處理，確保業(yè)務(wù)結(jié)算及時(shí)。A、財(cái)務(wù)部門(mén)B、營(yíng)運(yùn)部門(mén)C、清算部門(mén)D、科技部門(mén)【正確答案】：C56.質(zhì)押式買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，交易對(duì)手回購(gòu)債折算比例不得高于該只債券估值凈價(jià)與債券面值的百分比，同時(shí)不得（）100%。A、小于B、等于C、大于D、沒(méi)有要求【正確答案】：C57.同業(yè)存單在（）登記、托管、結(jié)算。A、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、銀行間市場(chǎng)上海清算所C、同業(yè)拆借中心D、上海外匯交易中心【正確答案】：B58.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（）。A、為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策B、在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料C、為給客戶(hù)提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D、與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題【正確答案】：D59.同業(yè)存單實(shí)行（）繳款（遇節(jié)假日順延）。A、T+1日B、T日C、T-1日D、T+2日【正確答案】：A60.《山西省農(nóng)村信用社銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手庫(kù)管理辦法》規(guī)定，對(duì)于滿足基本條件的交易對(duì)手，采用（）的方法，全面客觀評(píng)估交易對(duì)手信用資質(zhì)。A、定性和定量相結(jié)合B、定性分析為主定量分析為輔C、動(dòng)態(tài)調(diào)整、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)【正確答案】：A61.（）是指授權(quán)人將其擁有的權(quán)限全部或部分授予他人，委托他人在授權(quán)期內(nèi)代為履行權(quán)限的行為。A、委托授權(quán)B、直接授權(quán)C、常規(guī)授權(quán)D、轉(zhuǎn)授權(quán)【正確答案】：A62.省聯(lián)社、縣級(jí)行社開(kāi)展委托代理債券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)()科學(xué)設(shè)置崗位、合理配置人員。A、《山西省農(nóng)村信用社委托代理債券業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》B、《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》C、《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)基本制度》D、《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)崗位說(shuō)明書(shū)》【正確答案】：D63.一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還期（）。A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線性關(guān)系D、無(wú)確定關(guān)系【正確答案】：B64.開(kāi)展債券回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)手方出質(zhì)債券為央票、國(guó)債、政策性金融債時(shí)，用信額度等于（）。A、不占用授信額度B、業(yè)務(wù)交易金額C、投資金額D、產(chǎn)品名義投資金額【正確答案】：A65.央行宏觀審慎評(píng)估體系（MPA）由()及其宏觀審慎評(píng)估委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施與解釋。A、人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、保監(jiān)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)【正確答案】：A66.債券發(fā)行主體為（）的，不受山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券授信管理辦法的約束。A、銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)B、非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)C、地方政府D、企業(yè)【正確答案】：C67.單家法人機(jī)構(gòu)同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)本機(jī)構(gòu)負(fù)債總額的（），省聯(lián)社、市聯(lián)社暫不執(zhí)行。A、五分之一B、二分之一C、三分之一D、十分之一【正確答案】：C68.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)主要包括資金頭寸監(jiān)測(cè)和日間（）監(jiān)測(cè)。A、清算賬戶(hù)余額B、現(xiàn)金流C、回購(gòu)余額D、資金杠桿【正確答案】：B69.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：D70.單家法人機(jī)構(gòu)對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額不得超過(guò)本機(jī)構(gòu)一級(jí)資本的（）。A、10%B、15%C、30%D、50%【正確答案】：D71.法人機(jī)構(gòu)在與委托人簽署委托代理協(xié)議后，由法人機(jī)構(gòu)向人民銀行()報(bào)送開(kāi)戶(hù)資料。A、金融穩(wěn)定司B、金融市場(chǎng)司C、貨幣政策司D、支付結(jié)算司【正確答案】：B72.買(mǎi)斷式買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，回購(gòu)債券單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）倍。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：C73.農(nóng)商行（農(nóng)信社）拆入資金的限額為上一報(bào)告期各項(xiàng)存款余額的（）。A、5%B、8%C、10%D、15%【正確答案】：B74.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的三大經(jīng)營(yíng)原則是（）。A、安全性、流動(dòng)性、效益性B、效益性、安全性、流動(dòng)性C、流動(dòng)性、安全性、效益性D、安全性、效益性、流動(dòng)性【正確答案】：A75.法人機(jī)構(gòu)拆入資金期限不得超過(guò)（）；拆出資金的期限不得超出人民銀行對(duì)交易對(duì)手規(guī)定的最長(zhǎng)拆入資金期限。A、90天B、一年C、三年D、五年【正確答案】：B76.辦理系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑業(yè)務(wù)時(shí)，調(diào)入資金的轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按期還款。如不能按期還款，逾期按照每日（）的利率計(jì)收罰息。A、千分之五B、千分之一C、萬(wàn)分之一D、萬(wàn)分之五【正確答案】：D77.所有資金業(yè)務(wù)應(yīng)由前臺(tái)交易人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要錄入相關(guān)業(yè)務(wù)要素后，再提交至（）進(jìn)行審核。A、中臺(tái)風(fēng)控崗B、后臺(tái)結(jié)算崗C、部門(mén)經(jīng)理崗D、有權(quán)審批人【正確答案】：A78.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，由于法人機(jī)構(gòu)自身資本限制，按公式計(jì)算的授信額度過(guò)低或?yàn)樨?fù)值時(shí)，法人機(jī)構(gòu)可向（）申請(qǐng)，將其核定的同業(yè)業(yè)務(wù)限額作為最高授信額度。A、本行B、省聯(lián)社C、銀監(jiān)會(huì)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)【正確答案】：D79.在質(zhì)押式回購(gòu)中，正回購(gòu)方支付給逆回購(gòu)方的融入資金利息與融入資金數(shù)額的比例，以()表示。A、月利率B、季利率C、年利率D、日利率【正確答案】：C80.債券質(zhì)押式回購(gòu)的回購(gòu)期限最短為（）。A、1天B、2天C、7天D、1個(gè)月【正確答案】：A81.債券借貸業(yè)務(wù)是指?jìng)璩龇綄?biāo)的債券借給債券借入方的同時(shí)，債券借入方提供一定數(shù)量()作為質(zhì)押，交易雙方約定在未來(lái)某一日期，債券借入方歸還債券借出方相等數(shù)量同種標(biāo)的債券，并支付一定借貸費(fèi)用的交易行為。A、股票B、債券C、依法可以質(zhì)押的具體有現(xiàn)金價(jià)值的人壽保險(xiǎn)單D、本票【正確答案】：B82.零息債券又稱(chēng)貼現(xiàn)式債券，是指（）發(fā)行、到期按面值償還的債券，A、平價(jià)B、溢價(jià)C、折價(jià)【正確答案】：C83.同業(yè)拆借的資金清算涉及不同銀行的，應(yīng)直接或委托開(kāi)戶(hù)銀行通過(guò)中國(guó)人民銀行（）辦理。A、小額支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀通存通兌系統(tǒng)【正確答案】：B84.發(fā)行同業(yè)存單的行社應(yīng)當(dāng)由（）提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)。A、前臺(tái)交易崗B、中臺(tái)風(fēng)控崗C、后臺(tái)結(jié)算崗D、部門(mén)經(jīng)理崗【正確答案】：A85.常規(guī)授權(quán)中資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)于授權(quán)期滿（）前擬訂資金業(yè)務(wù)下一年度資金業(yè)務(wù)授權(quán)方案。A、10日B、20日C、30日D、60日【正確答案】：C86.結(jié)算代理傭金由法人機(jī)構(gòu)和委托人商定，但不得超過(guò)結(jié)算債券面值總額的()A、0.1‰B、0.2‰C、0.3‰D、0.4‰【正確答案】：A87.債券質(zhì)押式回購(gòu)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（）天A、365B、360C、180D、90【正確答案】：A88.上存約期存款資金由（）賬戶(hù)支取。A、存放省聯(lián)社款項(xiàng)B、存放市聯(lián)社款C、存放省聯(lián)社定期款項(xiàng)D、存放市聯(lián)社定期款項(xiàng)【正確答案】：A89.（）標(biāo)的債券的所有權(quán)在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)發(fā)生轉(zhuǎn)移。A、質(zhì)押式回購(gòu)B、買(mǎi)斷式回購(gòu)【正確答案】：B90.商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：B91.信用評(píng)級(jí)崗應(yīng)至少配備（）名人員分別負(fù)責(zé)初評(píng)和復(fù)核工作。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B92.《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券授信管理辦法》規(guī)定，對(duì)授信對(duì)象基礎(chǔ)材料來(lái)源渠道不包括（）。A、發(fā)行人提供B、行業(yè)組織發(fā)布和實(shí)地調(diào)查C、互聯(lián)網(wǎng)信息D、政府部門(mén)【正確答案】：C93.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)到期后（）展期。A、不得B、可以【正確答案】：A94.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，每筆業(yè)務(wù)均應(yīng)根據(jù)（）原則對(duì)交易實(shí)質(zhì)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。A、實(shí)質(zhì)重于形式B、披露C、擊穿D、穿透【正確答案】：D95.廣義貨幣供應(yīng)量簡(jiǎn)稱(chēng)（）。A、M0B、M1C、M2【正確答案】：C96.合格機(jī)構(gòu)投資者如需變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)，需提供（）出具的變更備案通知書(shū)。A、中國(guó)人民銀行上?？偛緽、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A97.法人機(jī)構(gòu)在開(kāi)展利率互換交易前，應(yīng)將本機(jī)構(gòu)利率互換交易的內(nèi)部操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度向中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)和（）備案。A、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、上海清算所C、外匯交易中心D、以上都不是【正確答案】：C98.縣級(jí)行社開(kāi)展委托代理債券業(yè)務(wù)應(yīng)納入（）統(tǒng)一授信管理。A、省聯(lián)社B、本機(jī)構(gòu)C、都可以D、不納入【正確答案】：B99.通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)開(kāi)展現(xiàn)券交易實(shí)行（）制度。A、凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算B、凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算C、全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算D、全價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算【正確答案】：A100.以下幾個(gè)選項(xiàng)中，不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)保守的秘密的是（）。A、商業(yè)秘密B、知識(shí)產(chǎn)權(quán)C、專(zhuān)業(yè)技術(shù)D、利率升降【正確答案】：D1.新會(huì)計(jì)分錄場(chǎng)景配置模塊中，可以對(duì)會(huì)計(jì)分錄場(chǎng)景進(jìn)行（）操作。A、添加子節(jié)點(diǎn)B、修改C、刪除D、復(fù)制【正確答案】：ABCD2.資金業(yè)務(wù)風(fēng)控崗應(yīng)當(dāng)對(duì)資金業(yè)務(wù)投資、交易各環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)掌握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括（）。A、本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的遵守情況B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法及頻率C、風(fēng)險(xiǎn)限額及業(yè)務(wù)預(yù)警值的執(zhí)行情況，包括對(duì)超限額的處理情況D、對(duì)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的意見(jiàn)或建議E、風(fēng)險(xiǎn)管理的其他情況【正確答案】：ABCDE3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是依據(jù)對(duì)資金業(yè)務(wù)的（）等方面的分析，識(shí)別資金業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、資產(chǎn)的變現(xiàn)能力B、負(fù)債的籌資能力C、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)D、現(xiàn)金流的分布情況【正確答案】：ABCD4.資產(chǎn)減值計(jì)提需要（）步驟完成。A、錄入減值類(lèi)型B、錄入業(yè)務(wù)類(lèi)型C、錄入業(yè)務(wù)子類(lèi)型D、錄入減值比例【正確答案】：ABCD5.目前，國(guó)內(nèi)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的5家貨幣經(jīng)紀(jì)商除上海國(guó)際和上海國(guó)利外，還有（）。A、大公國(guó)際B、中誠(chéng)保捷思C、天津信唐D、上海新世紀(jì)E、平安利順【正確答案】：BCE6.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)投資業(yè)務(wù)應(yīng)遵守監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則。A、審慎投資B、合規(guī)審查C、穿透管理D、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)【正確答案】：ABCD7.資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)相關(guān)要求落實(shí)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，根據(jù)不同業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征，確定差異化的報(bào)告方式，明確（）。A、報(bào)告對(duì)象B、報(bào)告種類(lèi)C、報(bào)告內(nèi)容D、報(bào)告頻率E、報(bào)告時(shí)間F、報(bào)告路徑【正確答案】：ABCDF8.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中，可選非標(biāo)資產(chǎn)的擔(dān)保方式有（）。A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、其他【正確答案】：ABCD9.劃分為交易賬戶(hù)的業(yè)務(wù)應(yīng)采取市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（）的方法進(jìn)行管理。A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制【正確答案】：ABCD10.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指的是法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展資金業(yè)務(wù)過(guò)程中所面臨的（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD11.開(kāi)展資金業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理應(yīng)當(dāng)遵循()。A、國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)B、監(jiān)管政策C、業(yè)務(wù)規(guī)則D、行業(yè)管理規(guī)范【正確答案】：ABCD12.向法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理受托代付業(yè)務(wù)的委托行應(yīng)具備以下條件：（）A、委托行為外資同業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在外資代理行名錄內(nèi)；委托行為中資同業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在總部/一級(jí)/二級(jí)分支機(jī)構(gòu)管理銀行類(lèi)客戶(hù)名單內(nèi)。B、在本機(jī)構(gòu)有足額授信額度，或提供符合低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)條件的擔(dān)保。C、資金用途是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及監(jiān)管規(guī)定D、具有國(guó)際業(yè)務(wù)辦理經(jīng)驗(yàn)，與本機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)記錄良好【正確答案】：ABD13.當(dāng)存在以下（）情形時(shí)，應(yīng)列入同業(yè)合作機(jī)構(gòu)名單禁止類(lèi)機(jī)構(gòu)。A、市場(chǎng)聲譽(yù)較差以及過(guò)往合作中發(fā)生過(guò)違約事件B、存在提供虛假資料、虛假報(bào)表等行為C、發(fā)生破產(chǎn)清算，無(wú)法支付到期債務(wù)D、出現(xiàn)應(yīng)列為禁止類(lèi)機(jī)構(gòu)的其他情形【正確答案】：ABCD14.同業(yè)客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)等級(jí)分為：（）。ABCDE、E【正確答案】：ABCDE15.金融資產(chǎn)的五級(jí)分類(lèi)分為（）。A、正常B、關(guān)注C、次級(jí)D、可疑E、損失【正確答案】：ABCDE16.可以根據(jù)（）等進(jìn)行當(dāng)日抹賬查詢(xún)。A、記賬日期B、業(yè)務(wù)類(lèi)別C、業(yè)務(wù)編號(hào)D、記賬流水號(hào)【正確答案】：ABCD17.債券交易/投資崗應(yīng)通過(guò)中國(guó)銀行間本幣交易系統(tǒng)、即時(shí)通訊工具、電話及郵件等方式，對(duì)（）等交易要素進(jìn)行詢(xún)價(jià)。A、價(jià)格B、券面C、交易方式D、券種【正確答案】：ABCD18.下列屬于中國(guó)人民銀行創(chuàng)新型貨幣政策工具的有（）。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具SLOB、常備借貨便利SLFC、中期借貸便利MLFD、抵押補(bǔ)充貸款PSLE、臨時(shí)流動(dòng)性便利TLF【正確答案】：ABCDE19.上存定期約期存款如上存模式選擇協(xié)商后，應(yīng)輸入下列哪些要素。（）A、金額B、期限C、利率D、結(jié)息方式E、利率類(lèi)型F、付款帳戶(hù)【正確答案】：ABCDF20.質(zhì)押式回購(gòu)中需填寫(xiě)的基本要素有（）。A、回購(gòu)方向B、幣種C、清算速度D、交易期限【正確答案】：ABCD21.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，開(kāi)展（）類(lèi)業(yè)務(wù)，對(duì)交易對(duì)手的用信額度等于業(yè)務(wù)交易金額。A、存放同業(yè)B、同業(yè)拆借C、同業(yè)借款D、票據(jù)【正確答案】：ABCD22.同業(yè)客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)中定性評(píng)價(jià)指標(biāo)根據(jù)（）等原則設(shè)置相應(yīng)評(píng)價(jià)指標(biāo)及分值，并主要采用分析判斷的方法進(jìn)行打分評(píng)價(jià)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力強(qiáng)B、前瞻性C、客觀性D、可操作性【正確答案】：ABCD23.省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部門(mén)，主要職責(zé)包括（）。A、擬訂全省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案B、接收、處理、上報(bào)、通報(bào)有關(guān)信息并收集、保管有關(guān)檔案資料C、具體牽頭各成員部門(mén)負(fù)責(zé)應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施和執(zhí)行，并隨時(shí)報(bào)告D、完成省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCD24.理財(cái)基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理遵循（）總體原則。A、全面覆蓋B、權(quán)責(zé)匹配C、分工協(xié)作D、及時(shí)高效【正確答案】：ABCD25.交易崗將擬定的交易對(duì)手庫(kù)名單及基礎(chǔ)資料提交本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)風(fēng)控崗進(jìn)行審核，風(fēng)控崗提出審核意見(jiàn)。重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：（）。A、擬入庫(kù)的交易對(duì)手是否符合入庫(kù)條件B、擬入庫(kù)的交易對(duì)手相關(guān)基礎(chǔ)資料是否齊全完整C、擬入庫(kù)的交易對(duì)手的相關(guān)指標(biāo)來(lái)源是否可靠，指標(biāo)值是否真實(shí)準(zhǔn)確D、其他應(yīng)審核的事項(xiàng)【正確答案】：ABCD26.巴塞爾協(xié)議Ⅲ的新資本要求包括（）。A、最低資本要求B、資本留存緩沖C、逆周期留存緩沖D、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)額外資本要求E、應(yīng)急資本機(jī)制【正確答案】：ABCDE27.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮（）等因素，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，核定最高授信額度。A、內(nèi)部評(píng)級(jí)B、資產(chǎn)規(guī)模C、資本實(shí)力D、監(jiān)管評(píng)級(jí)E、外部信用評(píng)級(jí)【正確答案】：ABCDE28.虛擬賬戶(hù)管理中，可實(shí)現(xiàn)（）功能。A、新增B、編輯C、刪除D、查詢(xún)E、修改【正確答案】：ABCD29.在“手工記賬管理”界面中，輸入（）條件，可進(jìn)行查詢(xún)。A、記賬流水號(hào)B、本方賬戶(hù)C、所屬賬套D、記賬日期E、有效狀態(tài)【正確答案】：ABCDE30.以下可以作為同業(yè)存款業(yè)務(wù)資金存入方的金融機(jī)構(gòu)有（）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、財(cái)務(wù)公司【正確答案】：ABC31.下列債券品種屬于利率產(chǎn)品的有（）。A、國(guó)債B、地方政府債C、政策性金融債D、央行票據(jù)E、城投債【正確答案】：ACD32.債券業(yè)務(wù)風(fēng)控崗對(duì)擬開(kāi)展的債券做市業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)至少對(duì)——進(jìn)行審核。（）A、做市券種B、授權(quán)范圍C、風(fēng)險(xiǎn)限額D、交易要素等【正確答案】：ABCD33.存放同業(yè)開(kāi)戶(hù)確認(rèn)，系統(tǒng)彈出確認(rèn)頁(yè)面，依據(jù)開(kāi)戶(hù)回單，錄入存放銀行的（）。A、賬號(hào)B、賬戶(hù)名稱(chēng)C、賬戶(hù)的計(jì)息基礎(chǔ)D、結(jié)息方式E、結(jié)息頻率F、利率【正確答案】：ABCDEF34.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，同業(yè)授信業(yè)務(wù)分為（）四大類(lèi)。A、融資類(lèi)B、投資類(lèi)C、衍生類(lèi)D、票據(jù)及其他【正確答案】：ABCD35.資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法所指的非標(biāo)債權(quán)投資業(yè)務(wù)主要包括（）。A、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)B、直融工具C、債權(quán)融資計(jì)劃D、收（受）益權(quán)【正確答案】：ABCD36.下列從事國(guó)內(nèi)債券評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有（）。A、大公B、聯(lián)合C、惠譽(yù)D、鵬元E、中誠(chéng)信F、穆迪【正確答案】：ABDE37.申請(qǐng)參加資金從業(yè)資格考試人員應(yīng)具備的條件有（）。A、遵守法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度和行為規(guī)范B、具有良好的個(gè)人素質(zhì)和職業(yè)道德，無(wú)不良行為記錄，責(zé)任心強(qiáng)，愛(ài)崗敬業(yè)C、掌握必要的經(jīng)濟(jì)、金融等相關(guān)知識(shí)，熟悉與業(yè)務(wù)運(yùn)行相關(guān)的法律法規(guī)和制度D、具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉金融市場(chǎng)政策和經(jīng)營(yíng)方針，熟悉資金業(yè)務(wù)的基本運(yùn)作方式、操作流程、系統(tǒng)應(yīng)用E、具備與崗位職責(zé)相匹配的相關(guān)技能【正確答案】：ABCDE38.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：（）。A、吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款，辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)B、發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券，買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券C、從事同業(yè)拆借，買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯D、從事銀行卡業(yè)務(wù)，提供信用證服務(wù)及擔(dān)保，代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提供保管箱服務(wù)E、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE39.資產(chǎn)核銷(xiāo)針對(duì)（）方向?yàn)椴鸪龅馁Y產(chǎn)、（）方向?yàn)榻璩龅馁Y產(chǎn)、利率型理財(cái)投資、利率型其他投資、債券逆回購(gòu)、公允價(jià)值核算資產(chǎn)。A、債券業(yè)務(wù)B、存放同業(yè)C、同業(yè)拆借D、同業(yè)借款【正確答案】：ABCD40.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財(cái)基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，交易崗具體落實(shí)檢查工作，通過(guò)公開(kāi)信息平臺(tái)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)及涉及的信用主體信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于()。A、信用主體近期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況B、信用主體評(píng)級(jí)變動(dòng)C、信用主體重大負(fù)面新聞D、信用主體近期財(cái)務(wù)狀況變化【正確答案】：ABCD41.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式包括但不限于（）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、情景分析E、VaR法【正確答案】：ABCDE42.法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式開(kāi)展投后檢查，及時(shí)了解受托人經(jīng)營(yíng)管理變化情況和所投資產(chǎn)品的預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)變化情況，重點(diǎn)對(duì)（）等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、交易風(fēng)險(xiǎn)和損益風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD43.同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)控崗應(yīng)對(duì)回購(gòu)交易進(jìn)行合規(guī)性審查，審查內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：()A、交易對(duì)手是否在本機(jī)構(gòu)銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手庫(kù)名單以?xún)?nèi)B、回購(gòu)利率是否合理，是否存在顯著偏離市場(chǎng)加權(quán)水平的情況C、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行D、交易對(duì)手方回購(gòu)債券評(píng)級(jí)及折扣率是否符合要求【正確答案】：ABCD44.下列哪些機(jī)構(gòu)可加入全國(guó)銀行間市場(chǎng)從事質(zhì)押式回購(gòu)等業(yè)務(wù)（）。A、在中國(guó)境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)B、在中國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)C、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行D、其他經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者【正確答案】：ABCD45.資金業(yè)務(wù)指的是各法人機(jī)構(gòu)自營(yíng)資金涉及的各類(lèi)本外幣資金交易活動(dòng)，主要包括（）。A、債券業(yè)務(wù)B、同業(yè)業(yè)務(wù)C、外匯業(yè)務(wù)D、衍生品業(yè)務(wù)E、監(jiān)管部門(mén)許可的其他資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE46.為有效防控資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)、分析、評(píng)級(jí)和預(yù)警。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD47.記賬憑證查詢(xún)可以通過(guò)以下（）條件查詢(xún)記賬信息。A、記賬日期B、業(yè)務(wù)類(lèi)型C、業(yè)務(wù)編號(hào)D、記賬流水號(hào)E、機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCDE48.若出現(xiàn)突發(fā)事件或意外情況，并有可能出現(xiàn)不可控風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門(mén)、經(jīng)營(yíng)管理層提交書(shū)面報(bào)告，書(shū)面報(bào)告的主要內(nèi)容有（）。A、事項(xiàng)描述B、原因分析及趨勢(shì)預(yù)測(cè)C、已采取的補(bǔ)救措施及結(jié)果D、擬采取的措施及工作建議【正確答案】：ABCD49.資金業(yè)務(wù)的基本流程分為（）。A、業(yè)務(wù)申請(qǐng)B、業(yè)務(wù)審批C、交易執(zhí)行D、后臺(tái)結(jié)算【正確答案】：ABCD50.資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件根據(jù)事件成因分為（）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件B、交易風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件C、系統(tǒng)突發(fā)事件D、公共突發(fā)事件【正確答案】：ABCD51.委托投資業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)性限額指標(biāo)包括（）。A、利率型債券剩余期限B、信用類(lèi)債券剩余期限C、其他類(lèi)資產(chǎn)剩余期限或持有期限D(zhuǎn)、業(yè)務(wù)合作期限【正確答案】：ABCD52.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)包括（）。A、信托貸款B、委托貸款C、同業(yè)借款D、收/受益權(quán)【正確答案】：ABCD53.我國(guó)三大政策銀行包括（）。A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C、進(jìn)出口銀行D、金磚銀行【正確答案】：ABC54.法人機(jī)構(gòu)不得利用委托投資業(yè)務(wù)從事（）等活動(dòng)。A、超授信B、超授權(quán)C、投放貸款D、挪騰不良【正確答案】：ABCD55.法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)管理委員會(huì)（投資決策委員會(huì)）或本機(jī)構(gòu)的類(lèi)似部門(mén)負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)利率定價(jià)內(nèi)控制度、定價(jià)策略等，主要履行以下哪些職責(zé)：（）。A、研究制定本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)利率定價(jià)管理內(nèi)控制度B、審議本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)利率定價(jià)策略及標(biāo)準(zhǔn)C、定期研究本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況，并及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化定價(jià)策略D、定期評(píng)估資金業(yè)務(wù)利率定價(jià)執(zhí)行情況，并向本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（或類(lèi)似機(jī)構(gòu)）報(bào)告及其他應(yīng)當(dāng)履行職責(zé)【正確答案】：ABCD56.利差是衡量不同債券到期收益率差異的重要指標(biāo)，從不同維度分析，利差可分為（）。A、行業(yè)利差B、期限利差C、信用利差D、市場(chǎng)間利差【正確答案】：ABCD57.開(kāi)展委托投資業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持（）的原則。A、審慎投資B、規(guī)范運(yùn)作C、持續(xù)監(jiān)控D、延期支付【正確答案】：ABCD58.開(kāi)展投行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立（）的管理機(jī)制。A、統(tǒng)一協(xié)調(diào)B、部門(mén)聯(lián)動(dòng)C、專(zhuān)業(yè)高效D、運(yùn)作有序【正確答案】：ABCD59.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)至少應(yīng)符合以下（）條件。A、資本充足率達(dá)標(biāo)B、公司治理結(jié)構(gòu)良好C、內(nèi)控制度嚴(yán)密D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)符合監(jiān)管部門(mén)的審慎要求【正確答案】：ABCD60.中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括（）。A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、服務(wù)工商企業(yè)C、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)D、維護(hù)金融穩(wěn)定E、辦理居民存款【正確答案】：ACD61.委托投資業(yè)務(wù)風(fēng)控崗應(yīng)對(duì)委托投資進(jìn)行合規(guī)性審查與綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審意見(jiàn)，風(fēng)險(xiǎn)審查包括但不限于以下事項(xiàng)（）。A、擬合作委托投資業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)和行業(yè)管理規(guī)定及本機(jī)構(gòu)投資策略B、業(yè)務(wù)模式、預(yù)期收益、合作費(fèi)率、投資范圍等合作事項(xiàng)是否符合市場(chǎng)水平及本機(jī)構(gòu)投資要求C、擬合作機(jī)構(gòu)及投資經(jīng)理是否在全省農(nóng)村信用社委托投資業(yè)務(wù)合作名單范圍內(nèi)D、擬合作業(yè)務(wù)是否設(shè)立有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施和退出機(jī)制【正確答案】：ABCD62.委托投資業(yè)務(wù)產(chǎn)品模式，要求受托人提供經(jīng)托管行審核一致并蓋章（公章或經(jīng)授權(quán)的印章）確認(rèn)的（)等相關(guān)資料。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、估值明細(xì)表D、托管報(bào)告【正確答案】：ABCD63.同業(yè)融資應(yīng)遵循以下哪些原則（）。A、分級(jí)授權(quán)B、統(tǒng)一授信C、崗位分離D、相互制約【正確答案】：ABCD64.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展投行業(yè)務(wù)應(yīng)遵循依法合規(guī)（）等原則。A、誠(chéng)實(shí)信用B、穩(wěn)步有序C、防范風(fēng)險(xiǎn)D、收益匹配【正確答案】：ABCD65.以自有或同業(yè)資金投資非標(biāo)的需滿足（）。A、監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)以上（含二級(jí)）B、資產(chǎn)規(guī)模200億（含）以上C、業(yè)務(wù)規(guī)模不超同業(yè)負(fù)債30%D、理財(cái)資金加自有和同業(yè)資金不高于上一年審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%【正確答案】：ABCD66.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)融資業(yè)務(wù)，要綜合考慮（）等情況，建立分級(jí)審批制度，實(shí)行逐級(jí)授權(quán)。A、業(yè)務(wù)種類(lèi)B、交易對(duì)手C、風(fēng)險(xiǎn)程度D、金額【正確答案】：ABCD67.一般性突發(fā)事件應(yīng)急處置程序包括（）。A、分析報(bào)告B、動(dòng)員部署C、逐級(jí)上報(bào)D、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)E、風(fēng)險(xiǎn)解除【正確答案】：ABCDE68.交易限額包括單筆交易限額和總交易限額或持倉(cāng)限額，即對(duì)（）等指標(biāo)分別設(shè)置相應(yīng)限額。A、當(dāng)天交易量B、交易賬戶(hù)總頭寸與凈頭寸C、交易工具總頭寸與凈頭寸D、交易累計(jì)敞口【正確答案】：ABCD69.對(duì)資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括（）。A、債券交易浮動(dòng)指標(biāo)B、回購(gòu)交易浮動(dòng)指標(biāo)C、監(jiān)管限額指標(biāo)D、風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)【正確答案】：ABCD70.風(fēng)控人員對(duì)擬開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，至少對(duì)授權(quán)授信范圍、風(fēng)險(xiǎn)限額、交易要素等進(jìn)行審核，包括以下內(nèi)容（）。A、是否在監(jiān)管部門(mén)以及本機(jī)構(gòu)規(guī)定的投資范圍內(nèi)。B、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行C、交易金額是否超過(guò)授信額度D、交易審批是否越權(quán)【正確答案】：ABCD71.下列選項(xiàng)中不能準(zhǔn)確描述崗位職責(zé)的是（）。A、在同業(yè)存單投資中有權(quán)審批崗做本環(huán)節(jié)：對(duì)擬投資的同業(yè)存單進(jìn)行合規(guī)性審查；對(duì)投資方案出具客觀獨(dú)立的評(píng)價(jià)，并在審批單上簽署意見(jiàn)B、同業(yè)存單投資托管結(jié)算崗負(fù)責(zé)依據(jù)現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)成交單，在債券結(jié)算系統(tǒng)中對(duì)結(jié)算指令進(jìn)行復(fù)核，無(wú)誤后確認(rèn)指令C、同業(yè)存單投資崗按照審批范圍進(jìn)行報(bào)價(jià)發(fā)送和成交，確保交易和審批相符，如市場(chǎng)波動(dòng)較大，無(wú)法及時(shí)審批，可根據(jù)實(shí)際情況自進(jìn)行交易，后續(xù)進(jìn)行補(bǔ)辦審批手續(xù)。D、同業(yè)存單投資崗根據(jù)交易計(jì)劃，通過(guò)交易系統(tǒng)、即時(shí)通訊工具、電話及郵件等方式，對(duì)價(jià)格、規(guī)模、交易方式等要素進(jìn)行詢(xún)價(jià)，無(wú)需留痕?！菊_答案】：ACD72.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)包括（）等業(yè)務(wù)。A、重組并購(gòu)顧問(wèn)B、選擇權(quán)貸款顧問(wèn)C、Pre-IPO顧問(wèn)D、私募股權(quán)融資顧問(wèn)【正確答案】：ABCD73.同業(yè)拆借交易，建立對(duì)手方賬戶(hù)信息時(shí)，依據(jù)對(duì)手方賬戶(hù)信息錄入（）。A、賬戶(hù)名稱(chēng)B、開(kāi)戶(hù)行C、賬號(hào)D、支付系統(tǒng)行號(hào)【正確答案】：ABCD74.債券業(yè)務(wù)風(fēng)控崗對(duì)擬開(kāi)展的債券借貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)至少對(duì)交易對(duì)手、質(zhì)押券、授權(quán)授信范圍、風(fēng)險(xiǎn)限額、交易要素等進(jìn)行審核。審核事項(xiàng)包括但不限于：（）A、交易對(duì)手是否在機(jī)構(gòu)交易對(duì)手庫(kù)名單范圍以?xún)?nèi)B、交易是否在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行C、風(fēng)險(xiǎn)敞口是否在授信額度內(nèi)D、質(zhì)押券種、質(zhì)押比例等是否符合本機(jī)構(gòu)質(zhì)押要求【正確答案】：ABCD75.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展委托投資業(yè)務(wù)的投前盡職調(diào)查內(nèi)容包括（）。A、擬合作機(jī)構(gòu)基本情況B、擬合作投資經(jīng)理情況C、擬合作業(yè)務(wù)情況D、其他必要情況【正確答案】：ABCD76.省聯(lián)社債券業(yè)務(wù)風(fēng)控崗對(duì)擬開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)至少對(duì)（）是否符合委托人交易指令進(jìn)行審核，確保業(yè)務(wù)符合縣級(jí)行社投資意向。A、業(yè)務(wù)種類(lèi)B、投資標(biāo)的C、成交價(jià)格D、交易期限【正確答案】：ABCD77.資管新規(guī)中規(guī)定的資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括（）。A、信托產(chǎn)品B、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃C、基金資產(chǎn)管理計(jì)劃D、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃E、理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABCDE78.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)或理財(cái)事業(yè)部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)退出資金業(yè)務(wù)創(chuàng)新（）。A、市場(chǎng)條件已經(jīng)發(fā)生變化，不再適用的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和服務(wù)。B、綜合效益差，無(wú)法產(chǎn)生直接盈利，且對(duì)吸引和維護(hù)客戶(hù)關(guān)系影響不大，不符合發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。C、由于監(jiān)管法規(guī)變化，被監(jiān)管部門(mén)叫停的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。D、發(fā)生違約事件、嚴(yán)重投訴、重大負(fù)面影響或存在其他風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題?！菊_答案】：ABCD79.資金業(yè)務(wù)授權(quán)以授權(quán)書(shū)形式辦理，以下選項(xiàng)屬于授權(quán)事項(xiàng)的有（）。A、業(yè)務(wù)種類(lèi)B、投資品種C、投資期限D(zhuǎn)、交易限額【正確答案】：ABCD80.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件包括但不限于（）。A、國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)與貨幣金融政策的重大調(diào)整，引發(fā)市場(chǎng)非正常波動(dòng)，造成內(nèi)、外部資金整體緊張的B、監(jiān)管政策的變動(dòng)可能引發(fā)的資金市場(chǎng)波動(dòng)的C、重大戰(zhàn)略決策可能引發(fā)的現(xiàn)金流劇烈波動(dòng)的D、資金違約、黑天鵝事件等可能造成流動(dòng)性缺口的【正確答案】：ABCD81.機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)相關(guān)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、流程及系統(tǒng)內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別評(píng)估，識(shí)別評(píng)估方法主要采用流程分析法，根據(jù)（）等方法進(jìn)行綜合分析。A、各項(xiàng)工作的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B、歷史運(yùn)營(yíng)情況C、同業(yè)案列分析D、經(jīng)驗(yàn)判斷E、損失額度及影響【正確答案】：ABCDE82.根據(jù)《關(guān)于助力打贏“四大戰(zhàn)役”加強(qiáng)當(dāng)前資金和理財(cái)業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)嚴(yán)密防控債券信用風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果為（）的發(fā)行主體，各級(jí)機(jī)構(gòu)只能壓降，不得新增。A、L6B、L7C、L8D、L9【正確答案】：BCD83.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)時(shí)關(guān)注交易對(duì)手資信狀況，履行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控職責(zé)，對(duì)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)立即評(píng)估交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，如有必要，交易崗或風(fēng)控崗提供相關(guān)資料，經(jīng)有權(quán)審批人審批后，將其調(diào)出交易對(duì)手庫(kù)。（）。A、交易對(duì)手被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)降低評(píng)級(jí)，發(fā)生違約事件并造成不良影響的，存在提供虛假資料、虛假報(bào)表等行為B、發(fā)生重大違法違規(guī)行為，正在接受立案調(diào)查，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰，影響正常經(jīng)營(yíng)的C、被有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定操縱市場(chǎng)價(jià)格，利用銀行間市場(chǎng)或者證券市場(chǎng)交易輸送利益的D、未能按時(shí)公布年報(bào)，不遵守審慎經(jīng)營(yíng)原則，可能發(fā)生信用危機(jī)，影響穩(wěn)健運(yùn)行、損害債權(quán)人和其他客戶(hù)合法權(quán)益，被接管、托管或者提出破產(chǎn)請(qǐng)求的E、違反法律法規(guī)、有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定F、通過(guò)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)其出現(xiàn)其他負(fù)面事項(xiàng)，可能對(duì)公司正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生不利影響的【正確答案】：ABCDEF84.同業(yè)授信對(duì)象基本情況包括（）等。A、內(nèi)部評(píng)級(jí)情況B、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)別C、財(cái)務(wù)狀況D、股東情況E、履約記錄【正確答案】：ABCDE85.資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)逐步實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)的信息化，從而滿足（）。A、滿足各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控B、滿足各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警C、滿足風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部報(bào)告D、對(duì)外信息披露的要求【正確答案】：ABCD86.習(xí)近平在博鰲亞洲論壇2022年年會(huì)主旨演講中指出：我們要堅(jiān)持建設(shè)開(kāi)放型世界經(jīng)濟(jì)，把握經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展大勢(shì)，加強(qiáng)宏觀政策協(xié)調(diào)，運(yùn)用科技增強(qiáng)動(dòng)能，維護(hù)全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定，防止一些國(guó)家政策調(diào)整產(chǎn)生嚴(yán)重負(fù)面外溢效應(yīng)，促進(jìn)全球（）發(fā)展。A、綠色B、平衡C、協(xié)調(diào)D、包容E、低碳【正確答案】：BCD87.山西省農(nóng)村信用社資金從業(yè)人員資格年檢審核必須同時(shí)滿足的條件有（）。A、通過(guò)“在線學(xué)習(xí)平臺(tái)”學(xué)習(xí)資金業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)不少于20課時(shí)B、具有良好的職業(yè)操守，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄C、周期內(nèi)參加后續(xù)教育培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定次數(shù)D、年檢考試成績(jī)合格【正確答案】：BCD88.貨幣經(jīng)紀(jì)公司發(fā)布的一個(gè)完整的現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)信息應(yīng)包括（）。A、交易方向B、交易量C、交易價(jià)格D、交割方式E、中債估值【正確答案】：ABCD89.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，存續(xù)期管理遵循（）的原則。A、全面覆蓋B、權(quán)責(zé)匹配C、分工協(xié)作D、及時(shí)高效【正確答案】：ABCD90.資金業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指山西省農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)法人機(jī)構(gòu)）在開(kāi)展資金業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)（）等進(jìn)行變革和創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)管理方式予以?xún)?yōu)化和改進(jìn)，并形成新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的行為。A、金融產(chǎn)品B、交易方式C、服務(wù)方式D、經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制【正確答案】：ABCD91.《商業(yè)銀行法》所稱(chēng)商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的（）等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A、吸收公眾存款B、發(fā)放貸款C、辦理結(jié)算D、回購(gòu)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC92.下列選項(xiàng)中，屬于法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的職責(zé)有（）。A、根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)管理制度的相關(guān)規(guī)定，擬訂本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程B、合理設(shè)置業(yè)務(wù)崗位，配備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)人員，確保業(yè)務(wù)人員符合任職崗位的相關(guān)要求C、依據(jù)法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策及內(nèi)控制度制定資金業(yè)務(wù)年度投資策略和階段性交易計(jì)劃D、在經(jīng)營(yíng)管理層授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)本機(jī)構(gòu)委員會(huì)審定的投資策略和階段性交易計(jì)劃開(kāi)展資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD93.資金業(yè)務(wù)創(chuàng)新管理應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、風(fēng)險(xiǎn)可控原則B、市場(chǎng)導(dǎo)向原則C、試點(diǎn)先行原則D、公平競(jìng)爭(zhēng)原則【正確答案】：ABCD94.同業(yè)投資業(yè)務(wù)所投資項(xiàng)目出現(xiàn)或可能出現(xiàn)無(wú)法按時(shí)足額支付收益、本金難以全部收回等重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告和跟進(jìn)解決，采取的措施包括：（）。A、提前結(jié)束項(xiàng)目B、逾期催收C、協(xié)商調(diào)解D、司法訴訟【正確答案】：ABCD95.傳統(tǒng)的四種債券投資策略模式是（）。A、久期策略模式B、杠桿策略模式C、騎乘策略模式D、利差策略模式E、做空模式【正確答案】：ABCD96.存放同業(yè)定期資金結(jié)算復(fù)核，系統(tǒng)彈出待資金結(jié)算復(fù)核頁(yè)面，有復(fù)核權(quán)限的用戶(hù)按照存放協(xié)議進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容包括：（）。A、存放金額B、存款利率C、期限D(zhuǎn)、起息日期，到期日期E、付款賬號(hào)F、收款賬號(hào)【正確答案】：ABCDEF97.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則為：（）。A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、科學(xué)性【正確答案】：ABC98.根據(jù)《關(guān)于助力打贏“四大戰(zhàn)役”加強(qiáng)當(dāng)前資金和理財(cái)業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，存量資管產(chǎn)品原則上（）。A、到期收回B、不得續(xù)作C、允許續(xù)作D、一事一議【正確答案】：AB99.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)投資業(yè)務(wù)不得直接或間接、借道或繞道投向（）等限制或禁止領(lǐng)域。A、不良信貸資產(chǎn)虛假出表B、本機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品C、兩高一剩D、股票市場(chǎng)【正確答案】：ABCD100.同業(yè)拆借交易提前還款流程為（）。A、申請(qǐng)B、審核C、審批D、交易確認(rèn)E、資金結(jié)算經(jīng)辦F、資金結(jié)算復(fù)核【正確答案】：ABCEF1.法人機(jī)構(gòu)對(duì)同業(yè)客戶(hù)的首次評(píng)級(jí)流程包括評(píng)級(jí)發(fā)起、評(píng)級(jí)審核、評(píng)級(jí)審查、評(píng)級(jí)審批四個(gè)步驟。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.同業(yè)存單發(fā)行是存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.在經(jīng)濟(jì)中如果總需求過(guò)度增加，超過(guò)了既定價(jià)格水平下商品和勞務(wù)等方面的供給，就可能引起貨幣貶值、物價(jià)總水平上漲。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.宏觀審慎評(píng)估體系（MPA）中，總損失吸收能力（TLAC）指銀行利用自有股權(quán)和特定合格債權(quán)吸收損失的總體能力。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.根據(jù)凱恩斯主義的理論，在流動(dòng)性陷阱中，貨幣政策無(wú)效。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.差額交割期權(quán)行權(quán)產(chǎn)生的軋差金額由交易雙方自行清算，清算貨幣默認(rèn)為人民幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.在影響貨幣乘數(shù)的各項(xiàng)指標(biāo)中，其中現(xiàn)金比率、定期和活期存款準(zhǔn)備金比率是中央銀行可以控制的指標(biāo)，而超額準(zhǔn)備比率和定期存款與活期存款之間的比率是中央銀行不可以完全控制的。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.受權(quán)人離崗時(shí)間超過(guò)3個(gè)月的，取消原受權(quán)人相關(guān)權(quán)限。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)信用類(lèi)債券授信對(duì)象的授信額度進(jìn)行統(tǒng)一管理，建立授信額度管理臺(tái)賬，及時(shí)更新臺(tái)賬中的可用授信額度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在可用授信額度內(nèi)合理開(kāi)展業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門(mén)相關(guān)規(guī)定，以及省聯(lián)社關(guān)于客戶(hù)集中度管理的相關(guān)要求。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.委托授權(quán)僅限于上級(jí)對(duì)下級(jí)之間，平級(jí)之間不得委托授權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.同業(yè)授信其他交易類(lèi)業(yè)務(wù)是指與金融同業(yè)客戶(hù)之間進(jìn)行的其他涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的同業(yè)業(yè)務(wù)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)仍在本機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，如擔(dān)保、信用風(fēng)險(xiǎn)仍在本機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售與購(gòu)買(mǎi)協(xié)議等。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.在做自定義資產(chǎn)交易收息前，需要先對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行收息，在自定義資產(chǎn)存續(xù)期管理-自定義資產(chǎn)中間付息進(jìn)行操作，進(jìn)行自定義資產(chǎn)中間付息后生成自定義資產(chǎn)交易收息的新建記錄，對(duì)新建進(jìn)行確認(rèn)操作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.投資顧問(wèn)模式由縣級(jí)行社自行決策、自主交易，并自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.投資同業(yè)存單的機(jī)構(gòu)只能為全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括促進(jìn)資金業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展、明確資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理要求、確保資金業(yè)務(wù)合規(guī)高效開(kāi)展。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.法人機(jī)構(gòu)稽核審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)定期對(duì)資金業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的資金業(yè)務(wù)治理體系，集中統(tǒng)一實(shí)施本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)及管理工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.根據(jù)規(guī)定，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)（含）以上的機(jī)構(gòu)，杠桿倍數(shù)不得超過(guò)1.8倍。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.當(dāng)同業(yè)存放活期賬戶(hù)余額為零且相關(guān)聯(lián)的定期賬戶(hù)已銷(xiāo)戶(hù)，同業(yè)存放賬戶(hù)才可做銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.法人機(jī)構(gòu)至少按季對(duì)發(fā)行債務(wù)融資工具的企業(yè)進(jìn)行準(zhǔn)入審查和調(diào)整。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.交易對(duì)手庫(kù)，是指按照一定的條件和程序建立的交易對(duì)手名單集合。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.對(duì)單一同業(yè)客戶(hù)各類(lèi)業(yè)務(wù)的具體用信額度不得超過(guò)法人機(jī)構(gòu)核定的最高授信額度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.資產(chǎn)選擇過(guò)程是指資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，確定自身投資策略，并據(jù)此構(gòu)造投資組合的過(guò)程。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.當(dāng)交易對(duì)手發(fā)生被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)降低評(píng)級(jí)時(shí)，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，立即更新對(duì)手庫(kù)信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.同業(yè)客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)等級(jí)分為A（優(yōu)秀）、B（良好）、C（一般）、D（關(guān)注）、E（較差）。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.法人機(jī)構(gòu)不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的同業(yè)存單。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或者到境外借款，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券內(nèi)部評(píng)級(jí)操作指引》規(guī)定，主體評(píng)級(jí)是指法人機(jī)構(gòu)對(duì)信用類(lèi)債券發(fā)行主體以及非同業(yè)債務(wù)人的評(píng)級(jí)，反映了發(fā)行主體或非同業(yè)債務(wù)人履行債務(wù)償還義務(wù)的能力和意愿，是對(duì)其基本信用狀況的判斷，并不針對(duì)某一特定的債務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.固定利率存單期限原則上不超過(guò)1年，為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.開(kāi)展債券借貸業(yè)務(wù)時(shí)，交易對(duì)手方出質(zhì)債券為信用類(lèi)債券時(shí)，不占用授信額度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行統(tǒng)一名單制管理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.同業(yè)客戶(hù)，是指具有獨(dú)立法人資格、按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表格式編制財(cái)務(wù)報(bào)告的銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.委托授權(quán)受權(quán)人在一定條件下，可再次轉(zhuǎn)讓權(quán)限。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.同業(yè)拆借可以進(jìn)行五級(jí)分類(lèi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.對(duì)于滿足基本條件的交易對(duì)手，采用定性和定量相結(jié)合的方法，全面客觀評(píng)估交易對(duì)手信用資質(zhì)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的違約資產(chǎn)管理模塊暫不支持對(duì)上存約期進(jìn)行違約處理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.債務(wù)融資工具承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，是指法人機(jī)構(gòu)作為主承銷(xiāo)商或副主承銷(xiāo)商協(xié)助發(fā)行人完成債務(wù)融資工具發(fā)行和銷(xiāo)售的相關(guān)工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.在對(duì)發(fā)行主體基本信用狀況判斷的基礎(chǔ)上，債項(xiàng)評(píng)級(jí)應(yīng)考慮該債券久期、規(guī)模、增信安排等相關(guān)條款對(duì)債務(wù)償還能力的影響。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.內(nèi)生變量是指經(jīng)濟(jì)體系中由純粹經(jīng)濟(jì)因素所決定的變量，這些變量通常不為政策所左右，例如市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的價(jià)格、利率、匯率、稅率等等。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.委托代理債券業(yè)務(wù)中，委托人和受托人共同享有債券投資的全部收益，共同承擔(dān)投資形成的風(fēng)險(xiǎn)損失。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.同業(yè)客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)的方式包括首次評(píng)級(jí)、評(píng)級(jí)調(diào)整和評(píng)級(jí)更新。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.同業(yè)存放業(yè)務(wù)應(yīng)要求存放機(jī)構(gòu)在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立結(jié)算性同業(yè)存款賬戶(hù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.縣級(jí)行社投資非標(biāo)資產(chǎn)的，應(yīng)滿足集團(tuán)客戶(hù)不超過(guò)本機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額15%的規(guī)定。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.同業(yè)拆借不需要建立對(duì)手方交易信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.同業(yè)代付中的手續(xù)費(fèi)定價(jià)是指辦理同業(yè)代付業(yè)務(wù)，為企業(yè)客戶(hù)/委托行提供詢(xún)價(jià)、報(bào)價(jià)、推薦代付行、收付款等服務(wù)，并承擔(dān)貿(mào)易單據(jù)審核責(zé)任，可向企業(yè)客戶(hù)/委托行收取貿(mào)易融資手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.金融市場(chǎng)最基本的功能是風(fēng)險(xiǎn)分散。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.法人機(jī)構(gòu)作為債券借貸融出方時(shí)，所接受的質(zhì)押券種應(yīng)在監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的本機(jī)構(gòu)投資范圍之內(nèi)，并結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力及交易對(duì)手資質(zhì)，合理設(shè)定質(zhì)押比例。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.同業(yè)投資存續(xù)期管理時(shí)，定期跟蹤監(jiān)測(cè)至少每季度組織一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.授信崗不需要定期或不定期對(duì)授信實(shí)施情況進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.金融市場(chǎng)是債權(quán)人與債務(wù)人通過(guò)各種金融工具相互融通貨幣資金的場(chǎng)所，不屬于它的基本功能的是為政府實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)的直接調(diào)控創(chuàng)造條件。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.債券業(yè)務(wù)風(fēng)控崗應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)所持有信用債券進(jìn)行持續(xù)跟蹤評(píng)估。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.禁止任何金融機(jī)構(gòu)挪用個(gè)人或機(jī)構(gòu)委托其保管的債券進(jìn)行回購(gòu)交易或作其他用途。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.商業(yè)銀行配置AAA級(jí)地方債的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%，國(guó)債為0%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信用類(lèi)債券授信管理辦法》規(guī)定，對(duì)集團(tuán)客戶(hù)或經(jīng)濟(jì)依存客戶(hù)的認(rèn)定應(yīng)依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》執(zhí)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.中央銀行的公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)都是在二級(jí)市場(chǎng)而非一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行的。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.單家法人機(jī)構(gòu)同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)本機(jī)構(gòu)負(fù)債總額的二分之一。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.債券發(fā)行人與投資者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)代理費(fèi)是指托管賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)和債券結(jié)算代理傭金。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.利率變動(dòng)與貨幣需求量之間的關(guān)系是同方向的。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.數(shù)字人民幣，是由中國(guó)人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，由指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與運(yùn)營(yíng)并向公眾兌換，以廣義賬戶(hù)體系為基礎(chǔ)，與紙鈔硬幣等價(jià)，具有價(jià)值特征和法償性，支持可控匿名。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.嚴(yán)格集中統(tǒng)一授信管理，指將對(duì)融資人、關(guān)聯(lián)方和項(xiàng)目提供的融資，全部納入本機(jī)構(gòu)集中統(tǒng)一授信管理范圍，對(duì)最終融資人、關(guān)聯(lián)方合理確定最高授信額度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案