第頁(yè)結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)試卷附答案1.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司反洗錢(qián)及反恐怖融資管理辦法》，本行在接到經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的臨時(shí)凍結(jié)書(shū)面通知后，應(yīng)當(dāng)按通知要求立即執(zhí)行，自本行接到中國(guó)人民銀行臨時(shí)凍結(jié)書(shū)面通知之時(shí)起計(jì)算，臨時(shí)凍結(jié)期限不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：C2.關(guān)于外幣活期資金池，下列哪個(gè)說(shuō)法是不正確的？A、產(chǎn)品業(yè)務(wù)對(duì)象為本行公司客戶B、產(chǎn)品僅支持本行有開(kāi)辦存款業(yè)務(wù)的外幣C、客戶須在本行開(kāi)立本幣及外幣活期結(jié)算賬戶D、產(chǎn)品期限原則上為1年，可定制化其他產(chǎn)品期限，產(chǎn)品期限即為增值周期【正確答案】：C3.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月【正確答案】：D4.以“境內(nèi)公司本幣活期開(kāi)戶”為例，當(dāng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分值（公司）錄入“23”，提交后賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（公司）賦值為（）A、低B、中C、較高D、高【正確答案】：D5.當(dāng)名單數(shù)據(jù)發(fā)生變動(dòng)后應(yīng)適時(shí)校驗(yàn)存量賬戶命中情況，并于命中黑名單后起（）內(nèi)采取相應(yīng)的管控措施。A、4個(gè)工作日B、1個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日【正確答案】：B6.（）作為本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算條線員工行為管理的直接負(fù)責(zé)部門(mén)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)機(jī)頭會(huì)計(jì)結(jié)算條線員工行為管理工作。A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行公司金融部C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、分行公司金融部【正確答案】：C7.在規(guī)定時(shí)限內(nèi)，客戶定期或相關(guān)事件觸發(fā)客戶身份重新識(shí)別的完成進(jìn)度，應(yīng)達(dá)到（）%。A、100%B、99%C、98%D、97%【正確答案】：A8.支行級(jí)機(jī)構(gòu)受理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，原則上申請(qǐng)準(zhǔn)入的支行，年度國(guó)際業(yè)務(wù)量不低于（）人民幣，或年度業(yè)務(wù)筆數(shù)不低于（）筆等。A、10億元、200B、15億元、150C、5億元、200筆D、1億元、100【正確答案】：A9.貴金屬詢價(jià)業(yè)務(wù)實(shí)行（）動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、交易風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B10.為滿足監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送時(shí)對(duì)信用證項(xiàng)下發(fā)票信息的取數(shù)要求，在大數(shù)據(jù)慧查詢-靈活查詢（）主題下，增加“國(guó)內(nèi)證發(fā)票信息維”，將綜合柜面系統(tǒng)中已完結(jié)的“110103-進(jìn)口信用證單到”交易相關(guān)發(fā)票信息入庫(kù)至大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺(tái)。A、XIB_貿(mào)易融資->XIB_貿(mào)易融資主題B、XIB_貿(mào)易融資->XIB_單到承兌付款信息主題C、XIB_貿(mào)易融資->XIB_信用證信息主題D、XIB_貿(mào)易融資->XIB_國(guó)際結(jié)算信息主題【正確答案】：B11.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按()交易管理，且應(yīng)符合經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的規(guī)定。A、資本B、經(jīng)常C、跨境D、境內(nèi)【正確答案】：C12.營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，各分行營(yíng)業(yè)部處理的小額代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)(折合USD多少萬(wàn)元以下),按報(bào)價(jià)引擎系統(tǒng)內(nèi)最新牌價(jià)進(jìn)行交易。A、USD50萬(wàn)元以下B、USD80萬(wàn)元以下C、USD100萬(wàn)元以下【正確答案】：C13.中小面額人民幣是指中國(guó)人民銀行發(fā)行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券別人民幣。A、50B、20C、10D、5【正確答案】：B14.當(dāng)支付清算平臺(tái)出現(xiàn)異常業(yè)務(wù)，需與客戶進(jìn)行溝通確認(rèn)，由（）對(duì)客聯(lián)系確認(rèn)情況，總行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)客戶指令進(jìn)行后續(xù)處理。A、客戶所屬機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B、客戶所屬機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：C15.2021年5月20日起，本行將持續(xù)對(duì)三年（含）以上未發(fā)生存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易且在本行無(wú)個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系的個(gè)人銀行賬戶采?。ǎ┛刂拼胧◤B門(mén)市民卡除外）。A、銷(xiāo)戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：D16.根據(jù)會(huì)計(jì)檔案管理要求，客編項(xiàng)下所有賬戶銷(xiāo)戶后，保管期限為賬戶撤消后（）年A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B17.跨境人民幣支付業(yè)務(wù)渠道包括（）A、大額支付系統(tǒng)B、CIPSC、大額支付系統(tǒng)和CIPS【正確答案】：B18.銀行辦理個(gè)人《攜帶外匯出境許可證》的金額范圍為()。A、只要提供證明材料，任何金額都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正確答案】：D19.關(guān)于個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、可以匯出境外使用B、可以存入本人外匯賬戶C、可以按規(guī)定攜帶出境D、可以存入任何人賬戶【正確答案】：D20.所有以“元”為單位的阿拉伯?dāng)?shù)字，一律寫(xiě)到角分，無(wú)角分的，角位可以用（）填寫(xiě)。A、0B、00,-C、--D、空【正確答案】：B21.以下哪個(gè)憑證不是本行特定憑證。A、電匯憑證B、進(jìn)賬單C、支票D、開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)【正確答案】：D22.即時(shí)轉(zhuǎn)賬借記報(bào)文（XML）來(lái)報(bào)處理。本行作為（），收到“即時(shí)轉(zhuǎn)賬借記報(bào)文”時(shí)，借貸標(biāo)識(shí)為借記，報(bào)文自動(dòng)落入菜單來(lái)賬經(jīng)辦3201隊(duì)列，落入手工處理。A、付款行B、收款清算行C、代理結(jié)算行【正確答案】：A23.假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行的單位和個(gè)人，年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C24.柜面POST+0、T+1業(yè)務(wù)交易受理范圍中，單筆交易金額應(yīng)不低于（）A、1萬(wàn)元（含）B、1萬(wàn)元（不含）C、5萬(wàn)元（含）D、5萬(wàn)元（不含）【正確答案】：A25.判斷受益所有人的基本方法是直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。A、0.25B、0.1C、0.5D、0.33【正確答案】：A26.對(duì)造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂或重大經(jīng)濟(jì)損失,影響金融穩(wěn)定的，或?qū)Ρ拘?客戶,公眾的利益造成損害的重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件，或應(yīng)急處置過(guò)程中出現(xiàn)異?；驊?yīng)急預(yù)案,決策方案失效，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組指定并指導(dǎo)報(bào)告人員立即上報(bào)當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局，對(duì)于特別重大,非常敏感的突發(fā)事件應(yīng)力爭(zhēng)在（）內(nèi)電話報(bào)告當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局。A、15分鐘B、30分鐘C、1小時(shí)D、2小時(shí)【正確答案】：B27.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)間發(fā)生的代墊或分?jǐn)傎M(fèi)用，這其中的關(guān)聯(lián)關(guān)系不包括下列哪種情形（）。A、直接控制關(guān)系B、間接控制關(guān)系C、隸屬于同一集團(tuán)的兄弟公司D、進(jìn)出口交易雙方【正確答案】：D28.結(jié)構(gòu)性存款憑證的補(bǔ)打支持（）重打。A、當(dāng)天B、隔日C、3天內(nèi)D、一周內(nèi)【正確答案】：B29.本行線上渠道銷(xiāo)戶應(yīng)支持的個(gè)人銀行賬戶類型，包括全渠道開(kāi)立的個(gè)人（）A、一類戶B、二類戶C、三類胡D、以上均對(duì)【正確答案】：D30.大額存單自認(rèn)購(gòu)之日起計(jì)息，付息方式不包括（）。A、到期一次還本付息B、定期付息、到期還本C、定期還本付息【正確答案】：C31.在分類監(jiān)管有效期內(nèi)指標(biāo)情況好轉(zhuǎn)且沒(méi)有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起（）個(gè)月后,可經(jīng)外匯局登記辦理90天（不含）以上的延期付款業(yè)務(wù)。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、一年【正確答案】：C32.反洗錢(qián)工作合規(guī)管理部門(mén)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位專職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不低于（）。A、20%B、30%C、40%D、50%【正確答案】：A33.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)通過(guò)面對(duì)面的方式向企業(yè)（）或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)企業(yè)開(kāi)戶意愿，并參照《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法補(bǔ)充規(guī)定》第三條相關(guān)規(guī)定留存相關(guān)工作記錄A、法定代表人B、財(cái)務(wù)主管C、聯(lián)系人D、經(jīng)辦人【正確答案】：A34.每月月初第（）個(gè)工作日，各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專人在金宏系統(tǒng)中抽取月度外債變動(dòng)明細(xì)同我行數(shù)據(jù)服務(wù)總線系統(tǒng)中發(fā)生的銀行自身外債余額進(jìn)行核對(duì)，確保自身外債均成功報(bào)送，無(wú)遲報(bào)、漏報(bào)情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A35.超過(guò)存款保險(xiǎn)限額的部分將依法通過(guò)以下哪些方式受償？A、不予清償B、國(guó)家兜底C、投保機(jī)構(gòu)固定資產(chǎn)D、投保機(jī)構(gòu)清算財(cái)產(chǎn)【正確答案】：D36.托管銀行平臺(tái)的預(yù)收費(fèi)采?。ǎ┠Ｊ綄?shí)施監(jiān)督。A、一課一消，一周一結(jié)B、一課一消，一月一結(jié)C、一課兩消，一周兩結(jié)D、一課兩消，一月兩結(jié)【正確答案】：A37.對(duì)于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由于特殊情況無(wú)法原路退回的退匯，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的該類退匯業(yè)務(wù)時(shí)，除審核相應(yīng)交易單證外，還應(yīng)對(duì)超期限或無(wú)法原路退匯的原因進(jìn)行合理審核B、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，A類企業(yè)需憑登記表辦理C、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的該類業(yè)務(wù)，B、C類企業(yè)無(wú)需憑登記表辦理D、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，除適用于貿(mào)易外匯收支便利化政策的優(yōu)質(zhì)企業(yè)無(wú)需憑登記表辦理外，其他企業(yè)仍需憑登記表辦理【正確答案】：C38.在委托貸款發(fā)放當(dāng)天，如確因客觀原因不能將貸款資金支付給借款人交易對(duì)手的，應(yīng)在（）完成支付，資金未實(shí)際對(duì)外支付前貸款資金留存借款人賬戶或本行內(nèi)部賬戶。A、次日B、下一工作日C、次日十二點(diǎn)前D、下一工作日十二點(diǎn)前【正確答案】：B39.個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)人與收款人分屬于境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，付款方須填寫(xiě)（）。A、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、境外匯款申請(qǐng)書(shū)C、涉外收入申報(bào)單D、個(gè)人存取款憑條【正確答案】：B40.境內(nèi)個(gè)人想從本人外匯賬戶內(nèi)一次性匯出6萬(wàn)美元，用于支付留學(xué)學(xué)費(fèi)，銀行以下做法正確的是（

）。A、憑本人有效身份證件即可辦理B、憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理C、必須審核購(gòu)匯用途與付匯用途一致性D、銀行表示金額超過(guò)5萬(wàn)美元，不能辦理該業(yè)務(wù)【正確答案】：B41.本行應(yīng)在重新評(píng)估啟動(dòng)后（）個(gè)工作日內(nèi)完成產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)定期重評(píng)工作。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C42.在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，（）。A、如本行客戶可無(wú)需核對(duì)B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件是否與本人一致，本行客戶可無(wú)需聯(lián)網(wǎng)核查C、應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D、僅一次性金融服務(wù)客戶需聯(lián)網(wǎng)核查【正確答案】：C43.會(huì)計(jì)監(jiān)督的主要內(nèi)容，需保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理（）A、規(guī)范性B、合規(guī)性C、合法性D、以上皆是【正確答案】：D44.對(duì)于線上渠道受理完成的有權(quán)機(jī)關(guān)查控指令，已實(shí)現(xiàn)柜面系統(tǒng)可查詢，在實(shí)現(xiàn)對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)可傳送到大數(shù)據(jù)平臺(tái)供查詢的功能后，對(duì)于線上渠道受理完成的有權(quán)機(jī)關(guān)查控指令的，分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理人員（）。A、無(wú)需登記任何登記簿B、無(wú)需登記紙質(zhì)登記簿C、僅登記電子登記簿即可D、無(wú)需登記電子登記簿【正確答案】：D45.境內(nèi)個(gè)人辦理本人轉(zhuǎn)本人或本人轉(zhuǎn)近親屬之間境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，劃轉(zhuǎn)資金限制為（）。A、等值5萬(wàn)美元B、等值10萬(wàn)美元C、等值50萬(wàn)美元D、沒(méi)有金額限制【正確答案】：D46.總賬的科目余額應(yīng)與日計(jì)表的科目余額應(yīng)每（）核對(duì)。A、日B、月C、季度D、年【正確答案】：A47.對(duì)于符合開(kāi)立企業(yè)賬戶條件的客戶，賬戶辦理時(shí)限為（）個(gè)工作日（從受理預(yù)約至完成開(kāi)戶），企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、1-3B、5C、2D、1-5【正確答案】：A48.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合工作實(shí)際，選擇有效、規(guī)范的現(xiàn)金消毒方式，至少配備()項(xiàng)以上符合國(guó)家法律法規(guī)及相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)要求的消毒設(shè)備和消毒防護(hù)用具。A、1B、2C、3【正確答案】：A49.培訓(xùn)費(fèi)、專項(xiàng)活動(dòng)費(fèi)用由（）歸口管理。A、總、分行人力資源部B、總行總務(wù)部/分行辦公室C、金融研修院/分行人力資源部D、總行科技管理部/分行辦公室【正確答案】：C50.每個(gè)工作日大額支付系統(tǒng)進(jìn)入清算窗口及大額支付系統(tǒng)日終處理的時(shí)間段是（），支付清算平臺(tái)根據(jù)收到的匯總對(duì)賬報(bào)文及明細(xì)對(duì)賬報(bào)文，由系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)對(duì)賬程序。A、17:00—20:00B、17:15—20:15C、17:15—20:30D、17:30—20:30【正確答案】：C51.試點(diǎn)銀行在辦理貿(mào)易收支便利化業(yè)務(wù)涉外收付款申報(bào)時(shí)，應(yīng)在交易附言應(yīng)注明（）字樣。（）

分值3分A、貿(mào)易優(yōu)質(zhì)企業(yè)B、貿(mào)易便利企業(yè)C、貿(mào)易便利試點(diǎn)D、貿(mào)易試點(diǎn)企業(yè)【正確答案】：C52.移動(dòng)終端單次外出每種重要空白憑證的領(lǐng)用原則上不超過(guò)（）份。A、20B、50C、60D、100【正確答案】：B53.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收從業(yè)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告。A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行D、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：B54.對(duì)于原始幣種不足（）貨幣單位的涉外收付款無(wú)需辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)，即無(wú)需報(bào)送基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息A、0.1B、0.3C、0.5D、0.6【正確答案】：C55.移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)柜面類業(yè)務(wù)范圍不包括（）。A、密碼掛失B、客戶信息的建立C、借記卡發(fā)卡D、卡激活【正確答案】：A56.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、為加強(qiáng)敏感信息管理，對(duì)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)系統(tǒng)有涉及敏感信息的導(dǎo)出文件進(jìn)行加密，同時(shí)通過(guò)郵件將密碼發(fā)送給導(dǎo)出人員，導(dǎo)出人員可憑密碼打開(kāi)文件。B、根據(jù)日常移動(dòng)終端業(yè)務(wù)檢查需求，新增《移動(dòng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)交易明細(xì)表》和《移動(dòng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)設(shè)備信息表》，總分行會(huì)計(jì)結(jié)算部結(jié)算合規(guī)檢查處人員均可查看。C、因上海人行要求對(duì)攔截交易信息進(jìn)行反饋，為便利后續(xù)抽取相關(guān)數(shù)據(jù)及時(shí)完成對(duì)外報(bào)送，在大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺(tái)增加《企業(yè)網(wǎng)銀向非白名單客戶轉(zhuǎn)賬被攔截交易明細(xì)表》，總分行會(huì)計(jì)結(jié)算部結(jié)算合規(guī)檢查處人員均可查看。D、增加《疑似虛擬貨幣相關(guān)交易監(jiān)測(cè)記錄表》、《客戶交易攔截記錄表》兩張固定報(bào)表以及一張補(bǔ)錄表《虛擬貨幣敏感庫(kù)》，以實(shí)現(xiàn)對(duì)日常交易附言涉及敏感詞庫(kù)的客戶資金交易監(jiān)測(cè)，總分行會(huì)計(jì)結(jié)算部結(jié)算合規(guī)檢查處人員均可查看?！菊_答案】：D57.基金收益分配是指基金管理公司將基金所實(shí)現(xiàn)的收益根據(jù)分配方案按投資者持有的（）分配給投資者的行為。收益分配分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式。A、基金份額B、金額C、股份D、票據(jù)【正確答案】：A58.在交易發(fā)生后的（）前，反洗錢(qián)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成大額交易數(shù)據(jù)的抽取，并自動(dòng)生成待申報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)。A、T+2個(gè)工作日中午11點(diǎn)前B、T+2個(gè)工作日中午12點(diǎn)前C、T+1個(gè)工作日中午11點(diǎn)前D、T+1個(gè)工作日中午12點(diǎn)前【正確答案】：D59.分行會(huì)計(jì)結(jié)算部通過(guò)RCPMIS系統(tǒng)服務(wù)平臺(tái)提示信息獲悉企業(yè)存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情況，應(yīng)提示企業(yè)至本行報(bào)送相關(guān)備案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正確答案】：A60.個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類人民幣銀行結(jié)算賬戶限額應(yīng)按照《廈門(mén)國(guó)際銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理辦法（試行）》及本行《個(gè)人存款業(yè)務(wù)及賬戶管理辦法》及其補(bǔ)充規(guī)定（）執(zhí)行。A、孰高原則B、孰低原則C、合理范圍D、任一規(guī)定【正確答案】：B61.對(duì)于“可信客戶”，辦理（）以下的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，本行各分支機(jī)構(gòu)原則上可不審核交易單證。A、單筆等值10萬(wàn)美元（含）B、單筆等值10萬(wàn)美元（不含）C、單筆等值5萬(wàn)美元（含）D、單筆等值5萬(wàn)美元（不含）【正確答案】：C62.受理客戶業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)交易中存在一般可疑類名單客戶，由客戶所屬機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作小組對(duì)客戶交易性質(zhì)進(jìn)行核實(shí)并反饋處理意見(jiàn)。若機(jī)構(gòu)洗錢(qián)工作小組同意，則相關(guān)業(yè)務(wù)可正常辦理，由客戶所屬機(jī)構(gòu)至少（）進(jìn)行交易回溯檢查。A、每季度一次B、每半年一次C、每月一次D、每年一次【正確答案】：A63.預(yù)留印鑒卡由開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)采集，采集后（）傳遞至分行會(huì)計(jì)結(jié)算部，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部指定專人在收到預(yù)留印鑒后與電子驗(yàn)印系統(tǒng)采集的印鑒核對(duì)一致后統(tǒng)一保管。A、當(dāng)天B、次一工作日C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B64.臨時(shí)賬戶在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在賬戶有效期前（）天向開(kāi)戶銀行提出展期申請(qǐng)A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D65.以下哪個(gè)開(kāi)戶申請(qǐng)人的開(kāi)戶資料可以免去公證機(jī)關(guān)的公證轉(zhuǎn)遞（）。A、注冊(cè)地為開(kāi)曼的公司B、注冊(cè)地為百慕大的公司C、注冊(cè)地為英屬維爾京且在香港辦理了海外注冊(cè)登記的公司的公司D、注冊(cè)地為新加坡的公司【正確答案】：C66.我行開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)該至少提前（）向人民銀行總行或法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、10日B、10個(gè)工作日C、30日D、30個(gè)工作日【正確答案】：C67.對(duì)于境內(nèi)客戶按照本條規(guī)定填報(bào)的服務(wù)貿(mào)易外匯收支管理信息，本行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于收付款后（）內(nèi)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地通過(guò)國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)向外匯局報(bào)送。A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、十個(gè)工作日D、一個(gè)工作日【正確答案】：B68.對(duì)于本行收到的國(guó)家安全機(jī)關(guān)查控的法律文書(shū)等材料（包括國(guó)家安全機(jī)關(guān)人員證件）應(yīng)專夾保管，不得與其他國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)查控材料合并保管。針對(duì)單獨(dú)保管的材料可入信封簽字封包后入保險(xiǎn)容器并確保非國(guó)安查控指定人員不得接觸，此類檔案原則上應(yīng)每季度檢視一次，保管期限至完成查控工作之日起不得超過(guò)（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：A69.客戶預(yù)留印鑒變更后，原印鑒卡自新預(yù)留印鑒卡啟用之日起自動(dòng)轉(zhuǎn)為臨時(shí)卡，臨時(shí)卡的有效期為（）。A、5天（自然日）B、5天（工作日）C、10天（自然日）D、10天（工作日）【正確答案】：C70.本行客戶信息采集的主體應(yīng)當(dāng)做好客戶信息盡職調(diào)查，通過(guò)與客戶建立聯(lián)系，或許客戶相關(guān)信息，并對(duì)客戶信息的（）負(fù)責(zé)。A、準(zhǔn)確性B、有效性C、真實(shí)性D、完整性【正確答案】：C71.企業(yè)銀行賬戶存在異常交易，經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)可疑，應(yīng)采?。ǎ┑墓芸啬Ｊ健、暫停非柜面/只收不付B、暫停非柜面C、只收不付D、不收不付【正確答案】：A72.本行對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送工作實(shí)行（）的管理體制A、總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)B、機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)C、總行統(tǒng)籌管理，機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)【正確答案】：C73.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房結(jié)匯業(yè)務(wù)，須審核的資料不包括（）。A、商品房銷(xiāo)售合同或預(yù)售合同B、本人有效身份證件C、房地產(chǎn)主管部門(mén)出具的該非居民在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案表等相關(guān)證明D、如委托他人辦理，僅允許委托近親屬辦理【正確答案】：D74.對(duì)于移動(dòng)終端設(shè)備的重要空白憑證調(diào)撥，每種重要空白憑證原則上不超過(guò)（）份A、30B、40C、50D、60【正確答案】：C75.目前本行賬表核對(duì)工作由賬務(wù)所屬機(jī)構(gòu)處理，對(duì)于核對(duì)不符的情況，賬務(wù)所屬機(jī)構(gòu)賬務(wù)人員應(yīng)核實(shí)具體不符情況，并跟進(jìn)處理結(jié)果，原則上應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成賬務(wù)調(diào)整工作。A、1B、2C、5D、7【正確答案】：C76.（）負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)部門(mén)提出的行號(hào)信息、平臺(tái)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)模塊相關(guān)的用戶及參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)并給出管理意見(jiàn)。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行金融市場(chǎng)部【正確答案】：C77.被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：C78.外幣支付系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間是在哪個(gè)時(shí)間段，本行可通過(guò)外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)？A、08:30-17:30B、09:00-17:15C、09:00-17:00D、09:00-17:30【正確答案】：C79.客戶申請(qǐng)開(kāi)立時(shí)段證明應(yīng)先做什么操作？A、確認(rèn)存款余額后直接為客戶開(kāi)立B、查看客戶名下是否存在定期存款、理財(cái)存款等C、辦理對(duì)應(yīng)存款的凍結(jié)止付D、解除已凍結(jié)的存款【正確答案】：C80.本行與其他金融機(jī)構(gòu)共享消費(fèi)者信息需取得消費(fèi)者A、口頭授權(quán)B、書(shū)面授權(quán)【正確答案】：B81.分行（）部門(mén)負(fù)責(zé)辦理保險(xiǎn)公司對(duì)該合同的簽署與見(jiàn)證手續(xù)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、會(huì)計(jì)結(jié)算部C、營(yíng)業(yè)部D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部【正確答案】：D82.企業(yè)以提交電子單證方式辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)，其貨物貿(mào)易分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少為（）類。ABCD【正確答案】：A83.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部每月月初（）內(nèi)通過(guò)系統(tǒng)查詢不動(dòng)戶情況，對(duì)應(yīng)在電子印鑒系統(tǒng)中將已轉(zhuǎn)為不動(dòng)戶的賬戶標(biāo)記為“不動(dòng)戶”。A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、7個(gè)工作日【正確答案】：C84.持卡人辦理書(shū)面掛失后，如客戶要求同號(hào)補(bǔ)卡的，原則上應(yīng)于持卡人提交補(bǔ)卡申請(qǐng)之日起（）內(nèi)為客戶辦妥掛失補(bǔ)卡，并通知客戶領(lǐng)取新卡。A、7日B、7個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B85.本行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)接上海票據(jù)交易所運(yùn)營(yíng)的（），票據(jù)管理系統(tǒng)對(duì)接上海票據(jù)交易所運(yùn)營(yíng)的（）。A、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，中國(guó)票據(jù)交易所系統(tǒng)B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)C、中國(guó)票據(jù)交易所系統(tǒng)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)D、中國(guó)票據(jù)交易所系統(tǒng)，中國(guó)票據(jù)交易所系統(tǒng)【正確答案】：A86.關(guān)于本行”多幣種付匯業(yè)務(wù)“，機(jī)構(gòu)端向中心端詢價(jià)截止時(shí)間為（），提交多幣種付匯業(yè)務(wù)流程截止時(shí)間為（）；中心端發(fā)出多幣種付匯業(yè)務(wù)電文截止時(shí)間為（）。A、工作日16:00；工作日16:30；工作日17:00B、工作日15:50；工作日16:15；工作日17:15C、工作日15:30；工作日16:00；工作日17:00D、工作日15:00；工作日16:00；工作日17:00【正確答案】：C87.非居民通過(guò)境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對(duì)境外支付的款項(xiàng)，應(yīng)由（）進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，且（）填寫(xiě)涉外收付紙質(zhì)憑證。A、境內(nèi)非居民；境內(nèi)非居民B、境內(nèi)非居民；無(wú)需C、經(jīng)辦銀行代其進(jìn)行；境內(nèi)非居民D、經(jīng)辦銀行代其進(jìn)行；無(wú)需【正確答案】：D88.本行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開(kāi)立或撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日至遲（）通過(guò)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的基本戶開(kāi)銷(xiāo)戶登記功能標(biāo)注企業(yè)的開(kāi)銷(xiāo)戶狀態(tài)信息。A、本日內(nèi)B、下一工作日C、3個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)自然日內(nèi)【正確答案】：B89.企業(yè)網(wǎng)銀人民幣落地轉(zhuǎn)賬交易落核心“電子渠道待處理本幣匯款申請(qǐng)”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金額B、收款人賬號(hào)C、收款人名稱D、以上皆是【正確答案】：D90.大額支付系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間原則上為()。A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:15D、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:00【正確答案】：C91.單位人民幣定期存款起存金額為人民幣（）元，。A、50元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B92.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)（）。A、提交大額交易報(bào)告B、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C、提交可疑交易報(bào)告D、提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告均可【正確答案】：B93.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種材料可以在銀行審核購(gòu)匯（）。A、在境外購(gòu)買(mǎi)房屋的買(mǎi)賣(mài)合同B、國(guó)內(nèi)的工資收入證明C、子女的境外留學(xué)學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)證明D、在境外投資公司的證明材料【正確答案】：C94.客戶進(jìn)入本行智慧網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，本行廳堂布設(shè)的人臉識(shí)別儀對(duì)客戶進(jìn)行人臉識(shí)別，廳堂服務(wù)經(jīng)理根據(jù)廳堂移動(dòng)服務(wù)助手終端顯示的客戶類型進(jìn)行（）和精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)。A、差異化服務(wù)B、無(wú)差異化服務(wù)C、一對(duì)一服務(wù)【正確答案】：A95.對(duì)于新增收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目，需在本行官方網(wǎng)站公示（）后方可對(duì)客收取相應(yīng)費(fèi)用。A、10天B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：C96.在中國(guó)永駐的境外個(gè)人憑（）可享有雙向結(jié)匯和購(gòu)匯等值5萬(wàn)美元年度便利化額度。A、護(hù)照B、外國(guó)人永久居留身份證C、臨時(shí)居留證D、以上全對(duì)【正確答案】：B97.差錯(cuò)類掛賬是指因業(yè)務(wù)差錯(cuò)引起的掛賬款項(xiàng)。如：現(xiàn)金長(zhǎng)短款、待查錯(cuò)賬等。差錯(cuò)類掛賬應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)查明業(yè)務(wù)差錯(cuò)原因并解掛清理。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C98.針對(duì)具體涉案賬戶歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)月發(fā)生（）戶，當(dāng)年發(fā)生（）戶，機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部主管將面對(duì)面約談網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部主管，并由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、1戶；8戶以內(nèi)B、2-4戶；8戶以內(nèi)C、4戶；8戶以內(nèi)D、任意新增；8戶以上【正確答案】：A99.個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于()萬(wàn)元。A、50B、20C、5D、10【正確答案】：B100.對(duì)于新增收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目，需在本行官方網(wǎng)站公示()個(gè)月后方可對(duì)客收取相應(yīng)費(fèi)用，公示期未結(jié)束前客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)免費(fèi)。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C1.本行、存管銀行應(yīng)建立客戶簽約結(jié)算賬戶、（）之間的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。A、結(jié)算備付金賬戶B、過(guò)渡賬戶C、NOSTRO賬戶D、客戶在證券公司的證券資金賬戶【正確答案】：BD2.客戶在本行申請(qǐng)開(kāi)立下列賬戶時(shí)，須在本行留存預(yù)留印鑒A、單位存款賬戶B、憑印鑒支取的個(gè)人存款賬戶C、本行相關(guān)規(guī)章制度要求憑預(yù)留印鑒辦理業(yè)務(wù)的賬戶D、外部監(jiān)管相關(guān)規(guī)章制度要求憑預(yù)留印鑒辦理業(yè)務(wù)的賬戶?！菊_答案】：ABCD3.賬戶風(fēng)險(xiǎn)名單的管理應(yīng)遵循以下原則:A、審慎性原則B、應(yīng)用性原則C、動(dòng)態(tài)管理原則【正確答案】：ABC4.以下關(guān)于電子簽名業(yè)務(wù)描述正確的有。A、本行記載電子簽名的文件可由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部柜面經(jīng)辦在本行綜合柜面查詢B、本行記載電子簽名的文件可由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部柜面復(fù)核在本行綜合柜面查詢C、本行記載電子簽名的文件不可根據(jù)客戶需要生成紙質(zhì)打印回單D、個(gè)人客戶通過(guò)電子簽名完成的業(yè)務(wù)，可登陸本行電子渠道客戶端查詢及下載相關(guān)回單?！菊_答案】：ABD5.賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)支持輸出報(bào)表包括（）。A、全量名單比對(duì)全量賬戶B、系統(tǒng)自動(dòng)解控成功C、系統(tǒng)未能自動(dòng)解控D、系統(tǒng)自動(dòng)管控成功【正確答案】：ABCD6.辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，個(gè)人結(jié)售匯信息出現(xiàn)錯(cuò)誤的，經(jīng)辦柜員應(yīng)通過(guò)修改、撤銷(xiāo)或者補(bǔ)錄功能對(duì)該筆交易信息狀態(tài)進(jìn)行更改。其中，（）數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤的應(yīng)采取撤銷(xiāo)后補(bǔ)錄的操作。A、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間B、業(yè)務(wù)類型C、證件類型D、證件號(hào)碼E、國(guó)別/地區(qū)F、補(bǔ)充證件號(hào)碼【正確答案】：ABCDEF7.注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)遵循以下規(guī)則（）。A、一個(gè)銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個(gè)手機(jī)號(hào)碼；B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一個(gè)客戶注冊(cè)使用；C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行的賬戶，在一家銀行只可關(guān)聯(lián)一個(gè)銀行賬戶；D、一個(gè)客戶可以使用不同手機(jī)號(hào)碼在不同銀行注冊(cè)【正確答案】：ABCD8.與1999年版第五套人民幣5角硬幣相比，2019年版第五套人民幣5角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點(diǎn)【正確答案】：ABCD9.以下哪種情形屬于重要信息系統(tǒng)中特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）？A、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)中斷或重要數(shù)據(jù)損毀,丟失,泄露，造成本行重大經(jīng)濟(jì)損失,影響本行持續(xù)運(yùn)營(yíng)乃至金融系統(tǒng)穩(wěn)定，或?qū)娎嬖斐商貏e嚴(yán)重?fù)p害的突發(fā)事件；B、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行兩個(gè)（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上C、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行一個(gè)（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上D、一個(gè)省份（自治區(qū),直轄市）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展達(dá)6個(gè)小時(shí)（含）以上的突發(fā)事件。【正確答案】：ABD10.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ACD11.異常大額現(xiàn)金是指在本行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)、自助設(shè)備發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動(dòng)：A、個(gè)人或單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過(guò)其實(shí)際需求B、個(gè)人或單位提取的大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C、個(gè)人或單位連續(xù)三個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、個(gè)人或單位提取的大額現(xiàn)金的用途發(fā)生變化E、其他異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）【正確答案】：ABCE12.對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。A、調(diào)高客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、以客戶為單位限制賬戶功能C、調(diào)低交易限額D、要求客戶銷(xiāo)戶【正確答案】：ABC13.機(jī)構(gòu)端向中心端詢價(jià)截止時(shí)間為工作日（），提交多幣種付匯業(yè)務(wù)流程截止時(shí)間為工作日（）；中心端發(fā)出多幣種付匯業(yè)務(wù)電文截止時(shí)間為工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正確答案】：BCD14.綜合柜面哪些交易下“是否華僑”字段創(chuàng)建、編輯、查詢時(shí)均置灰不可輸入A、公司客戶信息->客戶創(chuàng)建（標(biāo)準(zhǔn)）B、同業(yè)客戶信息->同業(yè)客戶信息創(chuàng)建C、客戶創(chuàng)建->單位客戶快速創(chuàng)建D、客戶創(chuàng)建->個(gè)人客戶標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)建E、客戶創(chuàng)建->個(gè)人客戶快速創(chuàng)建F、支付與結(jié)算->SWIFT匯出MT103【正確答案】：ABCDEF15.本行單位賬戶狀況證明業(yè)務(wù)根據(jù)客戶申請(qǐng)證明的事項(xiàng)，分為（）。A、存款余額證明B、賬戶往來(lái)情況證明C、賬戶開(kāi)戶及跨境收支情況證明D、時(shí)點(diǎn)證明E、時(shí)段證明【正確答案】：ABC16.存在（)情形之一的電子商業(yè)承兌匯票，本行不予辦理貼現(xiàn)。A、存在掛失止付、公示催告、凍結(jié)等異常情況；B、付款期限超過(guò)3個(gè)月C、匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣、或記載“質(zhì)押”字樣、或記載“委托收款”字樣、或轉(zhuǎn)讓背書(shū)附帶條件D、匯票承兌日與申請(qǐng)貼現(xiàn)日為同一天E、未經(jīng)承兌或承兌附有條件的【正確答案】：ACDE17.被加入“關(guān)注名單”的個(gè)人當(dāng)年及之后二年內(nèi)在()不能辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、網(wǎng)上銀行B、銀行柜臺(tái)C、電話銀行D、自助終端E、手機(jī)銀行【正確答案】：ACDE18.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的工作原則？A、履行社會(huì)責(zé)任B、預(yù)防為主C、以人為本D、聯(lián)動(dòng)協(xié)作E、明確職責(zé)F、處置高效【正確答案】：ABCDEF19.以下哪幾類案件需按業(yè)內(nèi)案件管理？A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。B、客戶被銀行從業(yè)人員以外的人員通過(guò)撥打電話、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助設(shè)備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件。C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動(dòng)，以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險(xiǎn)合同實(shí)施非法集資活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。D、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)渠道進(jìn)行犯罪的案件。E、機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間作案，離職（開(kāi)除）后被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案的案件?！菊_答案】：ACDE20.經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)辦理分類包括（）和（）。A、一般貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)B、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)C、貿(mào)易融資外匯業(yè)務(wù)D、服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)【正確答案】：BD21.如客戶要求關(guān)閉通兌業(yè)務(wù)，申請(qǐng)流程包含（）。A、客戶應(yīng)填寫(xiě)單位客戶通兌申請(qǐng)表，在關(guān)閉欄位中說(shuō)明關(guān)閉原因，加蓋預(yù)留印鑒后提交開(kāi)戶行營(yíng)業(yè)部。B、會(huì)計(jì)結(jié)算部助總級(jí)以上同意C、客戶經(jīng)理及所在部門(mén)主管、開(kāi)戶行營(yíng)業(yè)部主管審核、確認(rèn)符合本行關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)閉的要求后，簽署受理意見(jiàn)。D、完成審批后，開(kāi)戶行經(jīng)辦人員在綜合柜面系統(tǒng)及電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)維護(hù)，完成維護(hù)的同時(shí)以郵件形式通知分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管、所屬分行各營(yíng)業(yè)部主管，并報(bào)備分行印鑒集中管理員?！菊_答案】：ACD22.使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定。A、雙面使用B、不損害人民幣形象、不損害國(guó)家利益和社會(huì)公眾利益C、不使公眾誤認(rèn)為是人民幣D、保證人民幣圖樣中人物頭像、國(guó)徽的原有比例，不變形、失真、破壞或者被替換E、使用人民幣圖樣，需在圖樣中部明顯位置標(biāo)注清晰可辨的“圖樣”字樣，“圖樣”字樣的長(zhǎng)度、寬度分別不低于圖樣長(zhǎng)度、寬度的三分之一【正確答案】：BCDE23.2019年版第五套人民幣1元硬幣，正面面額數(shù)字“1”輪廓線內(nèi)增加隱形圖文（）和（）。A、￥B、1C、RMBD、1元【正確答案】：AB24.根據(jù)我行外幣活期資金池產(chǎn)品管理辦法補(bǔ)充規(guī)定，增值本金幣種為（）的，對(duì)應(yīng)的國(guó)際通用計(jì)息方式適用的一年計(jì)息天數(shù)為365天；增值本金幣種為（)的，對(duì)應(yīng)的國(guó)際通用計(jì)息方式適用的一年計(jì)息天數(shù)為360天。A、美元、日元、歐元、澳元B、美元、港幣、歐元C、港幣、日元、新加坡元D、港幣、英鎊、新加坡元【正確答案】：AD25.跨境速匯通交易目前支持的幣種有（）A、美元B、日元C、港元D、歐元【正確答案】：AC26.廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支電子單證審核操作指引（試行）業(yè)務(wù)范圍包括（）A、貨物貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)B、貨物貿(mào)易項(xiàng)下以貨到付款方式進(jìn)行結(jié)算的匯出匯款業(yè)務(wù)C、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下匯出匯款業(yè)務(wù)D、外幣兌換【正確答案】：ABC27.應(yīng)收利息是指（）等按照適用的合同利率和計(jì)息期限計(jì)算應(yīng)收取的利息。A、貸款B、金融資產(chǎn)C、存放同業(yè)D、拆出同業(yè)E、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCDE28.賬戶貴金屬遠(yuǎn)期交易是指交易雙方以約定的貴金屬（）、（）和（），在約定的未來(lái)某一日期（非即期起息日）交割的貴金屬交易。A、品種B、交易數(shù)量C、交易價(jià)格D、交易方式【正確答案】：ABC29.客戶在本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)需提交的資料包括（）。A、《人民幣單位協(xié)定存款合同》紙質(zhì)合同一式兩份B、授權(quán)委托書(shū)（或有）C、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復(fù)印件一份D、加蓋公章的被授權(quán)人有效身份證件復(fù)印件一份（或有）E、辦理人員有效身份證原件【正確答案】：ABCDE30.本行在單位客戶身份證件即將到期前由系統(tǒng)自動(dòng)分次進(jìn)行短信通知提示，通知時(shí)間為（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正確答案】：ABCD31.本行應(yīng)采取必要的網(wǎng)絡(luò)安全措施來(lái)防止銀行支付機(jī)構(gòu)越界訪問(wèn)和外部入侵，包括但不限于以下哪些措施？A、部署防火墻B、入侵檢測(cè)C、入侵防御D、病毒掃描【正確答案】：ABCD32.應(yīng)加強(qiáng)對(duì)哪些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的展業(yè)及盡職調(diào)查結(jié)果進(jìn)行檢視回溯，日常加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理？A、超長(zhǎng)期限延期收貨款B、預(yù)付款C、離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)D、大額收貨款【正確答案】：ABC33.捐贈(zèng)外匯賬戶收入范圍包括以下哪些方面（）。A、從境外匯入的捐贈(zèng)外匯資金B(yǎng)、從境外匯入的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下資金C、從同名經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶或購(gòu)匯劃入的捐贈(zèng)外匯資金D、從其他主體經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶劃入的捐贈(zèng)外匯資金【正確答案】：AC34.《結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品到期收益情況通知書(shū)》中要素包括：。A、產(chǎn)品編碼B、到期日C、收益分配日D、產(chǎn)品期限【正確答案】：ABCD35.（）可通過(guò)短信認(rèn)證進(jìn)行業(yè)務(wù)認(rèn)證。A、網(wǎng)銀借記B、網(wǎng)銀貸記C、賬戶信息查詢協(xié)議D、授權(quán)支付協(xié)議【正確答案】：ACD36.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，客戶可通過(guò)（）等渠道按照產(chǎn)品銷(xiāo)售文件約定過(guò)的產(chǎn)品條件申請(qǐng)?zhí)崆爸?。A、柜面B、網(wǎng)銀C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC37.下列不屬于通存通兌的業(yè)務(wù)范圍（）。A、支付系統(tǒng)分行端業(yè)務(wù)或同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。B、同業(yè)渠道來(lái)賬業(yè)務(wù)、同業(yè)提回入賬信息中系統(tǒng)自動(dòng)批量入賬或扣款業(yè)務(wù)。C、跨境匯入、匯出交易，信用證及保函的開(kāi)立D、理財(cái)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC38.對(duì)于如下（）風(fēng)險(xiǎn)提示中列舉的相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理。A、客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡?wèn)的B、交易資金來(lái)源或去向可疑的C、高頻交易、分拆交易D、交易明顯不符常理【正確答案】：ABCD39.對(duì)于符合開(kāi)立個(gè)人賬戶條件的客戶，原則上（）完成個(gè)人開(kāi)戶；對(duì)于符合開(kāi)立企業(yè)賬戶條件的客戶，賬戶辦理時(shí)限為（）（從受理預(yù)約到完成開(kāi)戶）。企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、無(wú)時(shí)限要求B、當(dāng)日C、3天D、1-3個(gè)工作日【正確答案】：BD40.對(duì)自然人客戶的家庭金融資產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶提供的資產(chǎn)證明文件進(jìn)行判定，本行可接受的資產(chǎn)證明文件包括（）。A、股票資產(chǎn)證明B、銀行資產(chǎn)證明C、房產(chǎn)證明D、資管計(jì)劃資產(chǎn)證明【正確答案】：ABD41.資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)客戶可劃分為（）A、可信客戶B、可疑客戶C、次可疑客戶D、關(guān)注客戶【正確答案】：AD42.銀行為境內(nèi)個(gè)人辦理結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)的有效身份證件包括（

）。A、軍人身份證件B、護(hù)照C、標(biāo)有身份證件號(hào)碼的戶口簿D、臨時(shí)身份證【正確答案】：ACD43.員工個(gè)人重大事項(xiàng)包括但不限于以下內(nèi)容（）。A、本人從事或者參與營(yíng)利性活動(dòng)，在企業(yè)或者其它營(yíng)利性組織中兼任職務(wù)和持股情況B、本人、配偶、共同生活的直系親屬被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的情況C、配偶、子女及直系親屬涉及其他法律糾紛的情況D、本人在公務(wù)活動(dòng)中接受禮金、貴重物品及各種有價(jià)證券、以及參與高消費(fèi)娛樂(lè)活動(dòng)的情況E、其他本行或員工本人認(rèn)為需要報(bào)告的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCDE44.異地執(zhí)行法院委托當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理的，以下說(shuō)法正確的是：A、委托法院應(yīng)當(dāng)提供：《執(zhí)行裁定書(shū)》《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》《委托執(zhí)行函》《送達(dá)回證》（或《回執(zhí)》）及執(zhí)行人員工作證件掃描件B、以上法律文書(shū)應(yīng)加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書(shū)轉(zhuǎn)換成彩色掃描件C、受托法院應(yīng)當(dāng)攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證D、本行應(yīng)當(dāng)協(xié)助辦理【正確答案】：ABCD45.日常變更類業(yè)務(wù)功能測(cè)試案例管理工作涉及的角色包括（）A、開(kāi)發(fā)經(jīng)辦B、測(cè)試管理負(fù)責(zé)人C、業(yè)務(wù)需求分析人員D、系統(tǒng)功能測(cè)試人員E、用戶驗(yàn)收測(cè)試人員【正確答案】：ABCDE46.本行依據(jù)（）、（）、（）三大國(guó)際評(píng)級(jí)公司的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定本行的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。A、惠普B、標(biāo)普C、惠譽(yù)D、穆迪E、達(dá)森【正確答案】：BCD47.按照業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，做到（），避免差錯(cuò)，并盡量縮短客戶等待時(shí)間。A、熟練B、準(zhǔn)確C、快捷D、高效【正確答案】：ABCD48.我行根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)基本要素及風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，從有利于運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果配置反洗錢(qián)資源的角度考慮，將客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、高B、中高C、中D、中低E、低【正確答案】：ABCDE49.以下哪些參數(shù)影響范圍需要測(cè)試（）。A、僅涉及系統(tǒng)參數(shù)表靜態(tài)數(shù)據(jù)變更，不影響到系統(tǒng)的功能、核算機(jī)制、流程及權(quán)限的常規(guī)性操作的參數(shù)B、引起原有參數(shù)配置相關(guān)功能變更C、引起原系統(tǒng)交易功能變更及操作權(quán)限變更的D、引起會(huì)計(jì)核算機(jī)制變更【正確答案】：BCD50.境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，憑本人有效身份證件及有交易額的結(jié)匯資金用途材料在銀行辦理，銀行可自主把握憑證審核要求，以下說(shuō)法正確的是：（）A、房租類支出：房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知B、生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票C、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明D、單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶【正確答案】：ABCD51.下述哪些費(fèi)用可通過(guò)福利費(fèi)核算：A、茶歇B、食堂洗碗機(jī)折舊C、加班餐【正確答案】：ABC52.年檢內(nèi)容為企業(yè)的連續(xù)經(jīng)營(yíng)情況，包括（）A、企業(yè)名稱B、地址C、商業(yè)登記證號(hào)碼D、登記有效日期的變動(dòng)情況【正確答案】：ABCD53.普通貸記往賬業(yè)務(wù)，在核心系統(tǒng)中交易提交后，支付清算平臺(tái)將根據(jù)匯款金額、業(yè)務(wù)種類等條件自動(dòng)路由選擇（）清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】：ABC54.整理當(dāng)月滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單時(shí)，需提交（）部門(mén)確認(rèn)是否有未結(jié)清業(yè)務(wù)。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：BD55.本行電子渠道提供（）、（）、（）等多種轉(zhuǎn)賬方式，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬D、指定時(shí)間到賬【正確答案】：ABC56.關(guān)于受理移動(dòng)終端業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、持有效身份證件、且年滿18周歲的成年人本人辦理B、移動(dòng)終端業(yè)務(wù)不受理他人代理代辦C、持有效身份證件、且年滿16周歲的成年人本人辦理D、持有效身份證件、且年滿16周歲且以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的的未成年人本人辦理E、未成年人可由監(jiān)護(hù)人代理代辦【正確答案】：ABD57.個(gè)人外匯賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，下列說(shuō)法正確的是（）A、本人賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B、個(gè)人與其近親屬間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、近親屬關(guān)系說(shuō)明材料辦理C、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理，且應(yīng)符合經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的規(guī)定D、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)不能辦理【正確答案】：ABC58.客戶身份證明補(bǔ)充文件包括（）A、中國(guó)公民的居民戶口簿或護(hù)照B、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證C、社?？―、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明等其他能證明身份的有效證件或證明文件E、外國(guó)居民身份證【正確答案】：ABCDE59.會(huì)計(jì)監(jiān)督的原則包括（）A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學(xué)性原則C、重要性原則、獨(dú)立性原則D、保密性原則【正確答案】：ABCD60.分行后督人員通過(guò)移動(dòng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)或數(shù)據(jù)調(diào)閱抽取前一日的業(yè)務(wù)匯總信息（包括服務(wù)地點(diǎn)、現(xiàn)金、重空調(diào)撥憑證、業(yè)務(wù)影像等）及視頻監(jiān)控，檢查以下幾個(gè)方面。A、關(guān)注服務(wù)地點(diǎn)是否存在超出營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在地范圍的情況，對(duì)超區(qū)域服務(wù)是否有征得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管同意。B、柜面類客服經(jīng)理當(dāng)日外出辦業(yè)務(wù)前，是否將本已在機(jī)構(gòu)的結(jié)清，核點(diǎn)名下現(xiàn)金、重要空白憑證無(wú)誤并辦妥交接手續(xù)。C、結(jié)合證件檢查客戶是否為年滿18周歲的中國(guó)公民本人且不存在代理行為D、通過(guò)調(diào)取移動(dòng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)影像檢查，各類業(yè)務(wù)的身份識(shí)別、影像采集是否符合制度中的各項(xiàng)要求，包括客戶身份證正反面、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果輔助身份證明材料（或有）、客戶電子簽名客服經(jīng)理與客戶手持證件及重空合照等?！菊_答案】：ABCD61.本行建立反洗錢(qián)及反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。名單包括但不限于以下內(nèi)容：A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要檢測(cè)關(guān)注的組織或人員名單【正確答案】：ABCDE62.本行個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從高到低包括高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)問(wèn)各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分分別（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶等級(jí)評(píng)分小于或等于25分B、中風(fēng)險(xiǎn)賬戶等級(jí)評(píng)分大于25分且小于或等于40分C、低分險(xiǎn)賬戶等級(jí)評(píng)分大于40分【正確答案】：ABC63.冠字號(hào)碼（包括人民幣與主要外幣）。冠字號(hào)碼記錄要覆蓋到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的（）、（）、（）三種支付渠道。A、柜臺(tái)B、取款機(jī)C、存取款一體機(jī)【正確答案】：ABC64.本行為客戶辦理對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守有關(guān)法規(guī)，審查票據(jù)及業(yè)務(wù)憑證的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合規(guī)性【正確答案】：AD65.落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任的原則包括（）。A、誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)的渠道誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)E、誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)【正確答案】：ABCDE66.本行服務(wù)價(jià)格管理應(yīng)做到“三實(shí)”原則，具體如下：A、業(yè)務(wù)實(shí)B、項(xiàng)目實(shí)C、服務(wù)實(shí)D、管理實(shí)【正確答案】：BCD67.單位客戶在本行開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)與本行簽訂《銀企對(duì)賬協(xié)議》約定（）。A、對(duì)賬方式B、對(duì)賬范圍C、對(duì)賬印鑒D、對(duì)賬頻率【正確答案】：ABC68.個(gè)人存款證明用于（）（）（）（）等原因需要向使領(lǐng)館等機(jī)構(gòu)或銀行認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)證明申請(qǐng)人的個(gè)人存款狀況。A、出國(guó)留學(xué)B、境外移民C、探親D、旅游【正確答案】：ABCD69.銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不納入外匯管理局“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”登記的情況有：（）A、通過(guò)我行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯B、外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯C、境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔D、境內(nèi)卡境外使用后購(gòu)匯還款E、通過(guò)自助兌換機(jī)辦理的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換【正確答案】：ABCDE70.出納人員反假貨幣在業(yè)務(wù)知識(shí)方面需滿足如下標(biāo)準(zhǔn)要求：A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項(xiàng)法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點(diǎn)，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征C、熟悉人民幣冠字號(hào)碼查詢流程D、熟悉涉假貨幣糾紛處置程序【正確答案】：ABCD71.當(dāng)前會(huì)計(jì)結(jié)算條線涉及系統(tǒng)非柜面管控措施的場(chǎng)景包括（）A、賬戶使用情況異常B、手機(jī)號(hào)認(rèn)證結(jié)果與預(yù)留信息不一致C、電信詐騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶D、買(mǎi)賣(mài)賬戶、冒名開(kāi)戶E、開(kāi)戶之日起6個(gè)月無(wú)交易記錄F、連續(xù)三年無(wú)交易【正確答案】：ABCDE72.本行在協(xié)助凍結(jié)單位或個(gè)人存款時(shí)，本行應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容A、“協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額；B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)上的凍結(jié)金額應(yīng)當(dāng)是確定的。D、如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與"協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)"的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，并退回"協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)"及所附的法律文書(shū)。【正確答案】：ABCD73.本行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下基本原則（）。A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD74.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)需開(kāi)立存單的機(jī)構(gòu)性存款信息在空白存單上人工填制賬戶信息包括（）。A、日期B、賬號(hào)C、戶名D、金額【正確答案】：ABCD75.客戶為其在本行開(kāi)立的賬戶注冊(cè)超級(jí)網(wǎng)銀手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)遵循以下規(guī)則：A、一個(gè)銀行賬戶可關(guān)聯(lián)多個(gè)手機(jī)號(hào)碼B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行賬戶，但在任意時(shí)刻只能對(duì)應(yīng)一個(gè)默認(rèn)賬戶C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一個(gè)客戶注冊(cè)使用D、一個(gè)客戶可以在使用不同手機(jī)號(hào)碼在不同銀行注冊(cè)【正確答案】：BCD76.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，各分支機(jī)構(gòu)以下哪些行為屬于違規(guī)收費(fèi)？A、對(duì)明令取消的收費(fèi)項(xiàng)目不再繼續(xù)收費(fèi)B、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)C、超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度D、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍內(nèi)的收費(fèi)項(xiàng)目或者標(biāo)準(zhǔn)E、高于或者低于政府定價(jià)的【正確答案】：BCDE77.會(huì)計(jì)監(jiān)督部門(mén)可以充分結(jié)合（），開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)信息收集工作，并據(jù)此開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別工作A、最新業(yè)務(wù)信息B、內(nèi)部監(jiān)督成果C、外部監(jiān)管檢查D、外部風(fēng)險(xiǎn)事件E、其他需要關(guān)注信息或事項(xiàng)【正確答案】：ABCDE78.本行各分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入全國(guó)集中銀行賬戶管理系統(tǒng)的，由分支機(jī)構(gòu)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）。A、《金融許可證》原件及復(fù)印件B、《金融機(jī)構(gòu)編碼證書(shū)》復(fù)印件C、《全國(guó)集中賬戶系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請(qǐng)表》D、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》原件及復(fù)印件【正確答案】：ABCD79.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請(qǐng)()A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C、申請(qǐng)變更開(kāi)戶銀行或賬號(hào)的D、賬戶金額不足發(fā)起匯款【正確答案】：ABC80.針對(duì)驗(yàn)資類詢證函回函信息的排查關(guān)注點(diǎn)包括（）A、回函規(guī)范性、準(zhǔn)確，完整性B、截至回函日已轉(zhuǎn)出的資金是否在回函時(shí)進(jìn)行備注C、?D、備注內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確E、是否提供聯(lián)系電話【正確答案】：ABC81.

銀行為持有外國(guó)人永久居留證的個(gè)人辦理結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法不正確的是（）。（）

A、結(jié)匯適用年度便利化額度，購(gòu)匯不適用年度便利化額度B、結(jié)匯不適用年度便利化額度，購(gòu)匯適用年度便利化額度C、結(jié)匯和購(gòu)匯均適用年度便利化額度D、結(jié)匯和購(gòu)匯均不適用年度便利化額度【正確答案】：ABD82.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，本行應(yīng)在客戶身份識(shí)別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施，包括但不限于（）等，并加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的跟蹤監(jiān)測(cè)和分析排查。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當(dāng)提高信息的手機(jī)或更新頻率C、深入了解客戶的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源D、詢問(wèn)與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、適當(dāng)提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度F、提高審批層級(jí)【正確答案】：ABCDEF83.本行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件分為（）等級(jí)。A、全方位重大突發(fā)事件B、特別重大突發(fā)事件C、較大突發(fā)事件D、一般突發(fā)事件E、重大突發(fā)事件【正確答案】：BCDE84.以下屬于機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)急預(yù)案職責(zé)的是（）。A、貫徹執(zhí)行對(duì)客服務(wù)相關(guān)的客戶安撫解釋等各項(xiàng)應(yīng)急處置工作B、及時(shí)收集整理前端最新事件情況及進(jìn)展并及時(shí)上報(bào)C、參與完成事后客戶維護(hù)及數(shù)據(jù)核對(duì)等善后工作D、收集整理應(yīng)急處置過(guò)程中的數(shù)據(jù)文件等檔案資料，專夾歸檔保管。E、完成分行（管轄行）工作小組安排及本行規(guī)章制度規(guī)定的其他應(yīng)急處置事項(xiàng)?！菊_答案】：ABCE85.以下外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)，銀行憑客戶有效身份證件可直接辦理（

）。A、境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)2萬(wàn)歐元的賬戶提鈔B、境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)8000美元的賬戶存鈔C、境內(nèi)個(gè)人當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元的賬戶提鈔D、境內(nèi)個(gè)人當(dāng)日累計(jì)2萬(wàn)英鎊的賬戶存鈔【正確答案】：BC86.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部與客戶（或其代理人）確認(rèn)《出具/撤銷(xiāo)個(gè)人存款證明申請(qǐng)書(shū)》各要素，確認(rèn)各要素完整、準(zhǔn)確，且需與存款憑證信息一致，包括：（）等。A、姓名B、時(shí)點(diǎn)存款證明證明時(shí)點(diǎn)/時(shí)段存款證明證明時(shí)段C、銀行卡號(hào)/存單（折）號(hào)D、種類E、金額【正確答案】：ABCDE87.下列哪些憑證是重要空白憑證？A、進(jìn)賬單B、電匯憑證C、假幣收繳憑證D、單位現(xiàn)金送款單【正確答案】：BC88.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴(yán)格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實(shí)事求是原則【正確答案】：ABC89.賬戶分類分級(jí)管理工作的基本原則是（）A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE90.營(yíng)業(yè)部可采用（）方式對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、單筆查詢B、批量核查C、單筆精確查詢D、單筆反饋【正確答案】：ABC91.持卡人可通過(guò)發(fā)卡銀行的以下途徑，開(kāi)通或關(guān)閉小額免密免簽功能A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、電話客服C、手機(jī)銀行【正確答案】：ABC92.在商戶中易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶類型有如下（）：。A、機(jī)票代售點(diǎn)或手機(jī)專賣(mài)店B、珠寶、工藝品、名牌服飾專賣(mài)店C、各種娛樂(lè)場(chǎng)所如夜總會(huì)、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服務(wù)D、以上全是【正確答案】：ABCD93.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫(xiě)的文字、圖畫(huà)、符號(hào)或其他標(biāo)記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米(涂寫(xiě)面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能。D、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了一處以上重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：ABC94.以下哪些情形，存款人有權(quán)要求存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)在發(fā)生時(shí)于7個(gè)工作日內(nèi)足額賠償付存款？A、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織B、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷(xiāo)投保機(jī)構(gòu)的清算C、人民法院裁定受理對(duì)投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)D、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形【正確答案】：ABCD95.對(duì)于賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的開(kāi)戶申請(qǐng)，各分行應(yīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，審慎作出拒絕開(kāi)戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC96.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)評(píng)價(jià)內(nèi)容體系包括哪些內(nèi)容A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、有效性F、舒適性【正確答案】：ABCDF97.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部在支付清算平臺(tái)的職責(zé)包括：（）。A、負(fù)責(zé)與支付清算平臺(tái)相關(guān)的電子渠道端功能對(duì)客宣導(dǎo)B、對(duì)中心端清分的報(bào)文、任務(wù)及時(shí)予以處理答復(fù)C、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)D、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)支付清算類報(bào)表編制【正確答案】：BC98.下列屬于人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件處置原則的有（）。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性原則B、數(shù)據(jù)完整性原則C、效率性原則D、可操作性原則【正確答案】：ABCD99.網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)主要用于（）。A、自助開(kāi)戶B、電子渠道簽約C、理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、重要空白憑證領(lǐng)購(gòu)【正確答案】：ABCD100.本行各分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得有以下行為（）。A、擅自變更保險(xiǎn)條款、擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率B、與被保險(xiǎn)人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項(xiàng)欺騙保險(xiǎn)公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人D、挪用或侵占保費(fèi)E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE1.跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，在境內(nèi)外成員企業(yè)之間開(kāi)展的跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.智能交互平臺(tái)新增”線上交易限額管控移除“交易，可解除一類借記卡下的人民幣活期賬戶的線上交易限額控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.跨境電子商務(wù)企業(yè)出口至海外倉(cāng)銷(xiāo)售的貨物，匯回的實(shí)際銷(xiāo)售收入可與相應(yīng)貨物的出口報(bào)關(guān)金額不一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.本行不受理未在本行開(kāi)立賬戶的客戶辦理跨境匯款等國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.涂寫(xiě)面積按人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫(xiě)的文字、圖畫(huà)、符號(hào)或其他標(biāo)記的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積來(lái)計(jì)算A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.時(shí)點(diǎn)證明用于證明在本行出具存款證明的上一日或之前任一具體日期，個(gè)人客戶在本行存款有一定數(shù)額的存款本金數(shù)額，出具時(shí)點(diǎn)證明無(wú)需對(duì)其存款凍結(jié)止付，A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.協(xié)助查詢工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則，查詢資料限于存款資料，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如實(shí)提供。有權(quán)機(jī)構(gòu)可抄錄、復(fù)印或拍照，禁止原件帶離本行。電子版查詢結(jié)果，采取加密措施，標(biāo)注和說(shuō)明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.2020年版第五套人民幣5元紙幣正面左側(cè)增加裝飾紋樣，調(diào)整花卉水印的樣式，和面額數(shù)字白水印的位置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)按規(guī)定妥善保管會(huì)計(jì)資料及各類會(huì)計(jì)檔案，及時(shí)辦理入庫(kù)，按規(guī)定借閱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.對(duì)于從事特殊行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)特約商戶，除提供相關(guān)專業(yè)證件，涉及醫(yī)藥品銷(xiāo)售的，還應(yīng)根據(jù)具體行業(yè)提供《互聯(lián)網(wǎng)藥品信息服務(wù)資格證書(shū)》和《互聯(lián)網(wǎng)藥品交易服務(wù)資格證書(shū)》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.單位通知存款賬戶資金支取時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來(lái)源賬戶或其基本存款賬戶，單位通知存款賬戶資金可以直接用于結(jié)算或提取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.本行對(duì)私募基金管理人運(yùn)用資金形成的投資標(biāo)的負(fù)有保管責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.大額存單的期限包括1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、1年、18個(gè)月、2年、3年和5年共八個(gè)品種。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.“1000072-批量賬戶非柜面交易限制（經(jīng)辦）”、“1000073-批量賬戶非柜面交易限制（復(fù)核）”交易；此交易實(shí)現(xiàn)批量處理賬戶的非柜面交易限制，對(duì)賬戶的限制效果與在核心系統(tǒng)操作“電信詐騙涉案賬戶新增”交易一致A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，委托人需每日與本行進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.城銀支付系統(tǒng)實(shí)行7*8小時(shí)運(yùn)行A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以跳號(hào)使用重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.在特殊情況下，當(dāng)客戶賬戶為3個(gè)月不動(dòng)戶時(shí)，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部三級(jí)受權(quán)人員可授權(quán)完成客戶購(gòu)買(mǎi)公司結(jié)構(gòu)性存款的交易，后續(xù)無(wú)需激活不動(dòng)戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.日常發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬，能通過(guò)系統(tǒng)抹賬交易進(jìn)行錯(cuò)賬沖正的，由操作索引規(guī)定的操作人員直接進(jìn)行錯(cuò)賬沖正。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.關(guān)注名單客戶在本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額大小及是否在結(jié)售匯年度總額內(nèi)，經(jīng)辦柜員需視同超過(guò)年度總額的結(jié)售匯要求審核客戶的相關(guān)證明材料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.個(gè)人整存整取定期存款可以全部或部分提前支取，次數(shù)不計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.對(duì)于同一筆合同需要分多次對(duì)外支付的，銀行應(yīng)要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)在每次支付前重新辦理稅務(wù)備案手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.出于正常營(yíng)業(yè)及業(yè)務(wù)辦理需要，同一機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部的不同柜員間不可進(jìn)行柜員間現(xiàn)金調(diào)撥。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.募集專戶網(wǎng)上銀行等自助結(jié)算業(yè)務(wù)僅開(kāi)通查詢功能，私募基金管理人不能通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理募集專戶資金的支付A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.出于正常營(yíng)業(yè)及業(yè)務(wù)辦理需要，同一機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部的不同柜員間可進(jìn)行柜員間現(xiàn)金調(diào)撥。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)憑證尾箱管理和自助發(fā)卡采取雙人管理、日間清點(diǎn)、日終上交的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)違規(guī)及失職行為處理辦法》（廈國(guó)銀發(fā)〔2021〕115號(hào)），違規(guī)失職責(zé)任人員被處于違規(guī)積分處罰的，原則上每積分應(yīng)給予不低于人民幣500元的經(jīng)濟(jì)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下退匯的：按照原匯入或匯出資金交易性質(zhì)規(guī)定的交易單證和整個(gè)退匯過(guò)程的相關(guān)說(shuō)明或證明材料，退匯金額可以超過(guò)原匯入或匯出金額，但需原路退回。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.開(kāi)立外債專戶時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)根據(jù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表，進(jìn)入進(jìn)入ASONE查詢外債控制信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.在分賬通業(yè)務(wù)中，若發(fā)生交易糾紛時(shí)，本行應(yīng)及時(shí)介入委托人與平臺(tái)用戶、平臺(tái)用戶之間的交易糾紛，否則應(yīng)承擔(dān)與交易相關(guān)的法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.【普通匯兌,公益匯劃】交易借貸方金額只允許一方有值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.本行可根據(jù)客戶要求，為客戶開(kāi)立非標(biāo)準(zhǔn)格式的單位賬戶狀況證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.綜合柜面系統(tǒng)新增“100205-對(duì)公產(chǎn)品綜合節(jié)約”交易，可實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)客戶的企業(yè)電子銀行、支付密碼器、產(chǎn)品管理平臺(tái)合約的一鍵解約處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于，客戶信息的公開(kāi)程度，客戶信息公開(kāi)程度越高，本行客戶盡職調(diào)查成本越低，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)越可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.境內(nèi)居民個(gè)人通過(guò)本行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的人民幣收付款需要申報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.非公開(kāi)發(fā)行，不得采用廣告、公開(kāi)誘惑或變相公開(kāi)方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)規(guī)范使用電子銀行營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)，開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，并在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中對(duì)電子銀行客戶進(jìn)行必要的安全和風(fēng)險(xiǎn)提示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.城銀支付往賬業(yè)務(wù)采取業(yè)務(wù)集中處理模式。對(duì)私轉(zhuǎn)賬由機(jī)構(gòu)于綜合柜面系統(tǒng)發(fā)起匯兌-城銀清算業(yè)務(wù)流程，對(duì)公轉(zhuǎn)賬由機(jī)構(gòu)于綜合柜面系統(tǒng)完成客戶扣賬處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.客戶信息的使用以“必需知道”、“最小授權(quán)”、“多級(jí)授權(quán)”為基本原則，嚴(yán)禁越權(quán)獲取并使用客戶信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范公文表述的通知》（廈國(guó)銀〔2022〕4號(hào)），非制度類公文統(tǒng)一使用單位具體中文名稱指代，特殊情況下（如主送單位較多的），公文標(biāo)題或主送單位中也可使用單位英文簡(jiǎn)稱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.本行對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)承擔(dān)保險(xiǎn)賠償或保險(xiǎn)產(chǎn)品的監(jiān)督管理責(zé)任，故需加強(qiáng)對(duì)投保人的風(fēng)險(xiǎn)教育、法律教育和信息披露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.鑒于發(fā)現(xiàn)假幣后主動(dòng)上繳是公眾應(yīng)盡的義務(wù)，因此對(duì)于主動(dòng)上繳假幣的行為無(wú)須獎(jiǎng)勵(lì)或補(bǔ)償。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.私募基金管理人對(duì)于符合劃撥條件的，需向本行提交中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)該私募基金的備案批復(fù)件，復(fù)印件加蓋管理人公章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.本行嚴(yán)格保守所辦理資金監(jiān)管業(yè)務(wù)所涉信息的商業(yè)秘密，不向第三方披露，但國(guó)家法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定、各方另有約定的情況除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.重大突發(fā)事件（II級(jí)）是指因突發(fā)事件致使集中運(yùn)營(yíng)職能部門(mén)所在辦公場(chǎng)所全部不可用（包括總行本部辦公場(chǎng)所、上海集中運(yùn)營(yíng)分中心辦公場(chǎng)所），導(dǎo)致集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)連續(xù)性服務(wù)中斷的情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.開(kāi)展收單業(yè)務(wù)，有效評(píng)估特約商戶的資質(zhì)、信用和風(fēng)險(xiǎn)，可以跨省（區(qū)、市）域開(kāi)展試題特約商戶收單業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.客戶資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象包括機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織、個(gè)體工商戶，不包括個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.客戶柜面渠道購(gòu)買(mǎi)交易由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部柜員直接處理完成，僅當(dāng)客戶購(gòu)買(mǎi)金額單筆超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣時(shí)由本網(wǎng)點(diǎn)一級(jí)受權(quán)人員授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.我行目前辦理的“人民幣對(duì)外匯期權(quán)”為普通歐式期權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方支付給期權(quán)賣(mài)方一筆人民幣計(jì)價(jià)的期權(quán)費(fèi)，由此獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)到期日之前（含到期日當(dāng)天），以執(zhí)行匯率與期權(quán)賣(mài)方進(jìn)行約定數(shù)量的人民幣對(duì)外匯交換的交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.二手房資金托管交存憑證僅可用于證明乙方已將二手房交易資金存入托管賬戶，該交存憑證可流通，掛失A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控問(wèn)題只可通過(guò)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)差錯(cuò)管理模塊下發(fā)差錯(cuò)（）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.各重要空白憑證使用部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦必須在每天日終清點(diǎn)重要空白憑證實(shí)物，確保賬實(shí)相符，日終應(yīng)換人復(fù)點(diǎn)無(wú)誤后及時(shí)入庫(kù)保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.對(duì)于注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地的企業(yè)經(jīng)審批可采用遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.公安機(jī)關(guān)破獲50萬(wàn)元以上假人民幣或10萬(wàn)元以上假外幣（美元、歐元、英鎊、港元等）案件屬于假幣敏感信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.客戶本人因嚴(yán)重老、弱、病、殘等原因不能親自辦理補(bǔ)領(lǐng)新借記卡、掛失解掛等業(yè)務(wù)，可由本人出具授權(quán)委托書(shū)，通過(guò)身份證所在地公證處公證或銀行雙人上門(mén)調(diào)查等方式核實(shí)客戶相關(guān)情況后，由授權(quán)代理人代為辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.外匯備付金可以提取或存入現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.“向外部繳現(xiàn)-發(fā)出”交易增加對(duì)“人行/同業(yè)賬號(hào)”欄位校驗(yàn)，且僅能通過(guò)“向外部繳現(xiàn)-發(fā)出”交易進(jìn)行復(fù)核A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.單位定期存款可以全部或部門(mén)提前支取，但只能提前支取1次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.“網(wǎng)絡(luò)借貸”是指?jìng)€(gè)體與個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的間接借貸。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.合格投資者的相關(guān)證明文件管理按照本行《理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售管理辦法》理財(cái)業(yè)務(wù)客戶檔案管理規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.失效印章指毀損無(wú)法使用但還沒(méi)有作廢的印章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.綜合柜面系統(tǒng)，支持設(shè)置不同快捷支付渠道的單筆及當(dāng)日限額，微信、支付寶、京東、度小滿、美團(tuán)、翼支付