典型的詐騙案例電商1012班第一小組案例一

網(wǎng)絡(luò)詐騙王先生是生意場上奮斗了30年的“老供銷〞了，最近在某著名電子商務(wù)網(wǎng)站上開了個(gè)賬戶，開始網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)。一次，王先生在網(wǎng)上看到一那么信息，某位客商在低價(jià)批量提供優(yōu)質(zhì)黃沙，經(jīng)驗(yàn)老道的王先生并沒有急著下手，而是通過工商部門了解供貨商的情況。在確認(rèn)供貨商的“身份〞后，王先生便從下家那里預(yù)收了30％的貨款，按照網(wǎng)上提供的賬號(hào)匯了過去，可他等的黃沙船卻遲遲不到，下家三番五次地催他交貨，他只好親自前去催貨。到那里后王先生發(fā)現(xiàn)，那家企業(yè)確實(shí)存在，不過只做鋼鐵貿(mào)易，不搞建材，而且從沒涉足電子商務(wù)領(lǐng)域，至于網(wǎng)上的那家企業(yè)，是行騙者盜用了該公司的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件后虛構(gòu)的。最后，王先生賠了下家?guī)资f元。電子商務(wù)雖然有著快捷、便利的特點(diǎn)，但與傳統(tǒng)的交易方式相比，風(fēng)險(xiǎn)更大。一些不法分子利用高科技，將正規(guī)企業(yè)的名號(hào)拿來行騙，不少創(chuàng)業(yè)者由于不熟悉電子商務(wù)的運(yùn)作模式和特點(diǎn)而上當(dāng)受騙。其實(shí)，網(wǎng)絡(luò)只是交易的一種媒介，通過網(wǎng)絡(luò)獲得商業(yè)信息后，必須進(jìn)行網(wǎng)下的考察。尤其是業(yè)務(wù)量大的單子和高利潤的工程，創(chuàng)業(yè)者更要小心謹(jǐn)慎。點(diǎn)評:03年，余先生投資5萬元?jiǎng)?chuàng)辦了一家小企業(yè)，現(xiàn)在的資產(chǎn)已增到20多萬元，企業(yè)開展勢頭相當(dāng)不錯(cuò)，但資金有限，因此想通過融資擴(kuò)大業(yè)務(wù)。他先后找過十幾家風(fēng)險(xiǎn)投資公司和投資中介公司，都沒有結(jié)果。就在余先生快失去信心之時(shí)，終于遇見一家表示有興趣的投資公司。這家公司自稱是大型國有企業(yè)下屬的風(fēng)險(xiǎn)投資公司，并對余先生的工程詢問得很詳細(xì)，評價(jià)也很好，投資部總監(jiān)還表示“先做朋友、再做工程〞。當(dāng)時(shí)，余先生非常感動(dòng)，因此投資公司提出要考查工程的真實(shí)性，并且按慣例由工程方先預(yù)付考察費(fèi)時(shí)，他毫無防范之心。錢寄出去之后不久，余先生發(fā)現(xiàn)那家投資公司的、投資總監(jiān)的號(hào)碼全都變成了空號(hào)……案例二

融資詐騙很多創(chuàng)業(yè)者認(rèn)為，融資就是別人給錢，不會(huì)遇到騙子，因此就有了麻痹思想。其實(shí)，詐騙者遠(yuǎn)比人們想像的高明，他們利用創(chuàng)業(yè)者急于求成的心態(tài)，先是夸口公司規(guī)模、專業(yè)程度以取得創(chuàng)業(yè)者的信任，然后對融資工程大加贊賞，讓創(chuàng)業(yè)者覺得遇上了“貴人〞，最后借考察工程名義騙取考察費(fèi)、公關(guān)費(fèi)等，收費(fèi)后就銷聲匿跡。因此，對創(chuàng)業(yè)者來說，除了要對投資公司的背景進(jìn)行全面調(diào)查，還需要保持警惕的心態(tài)，特別是對各種付款要求，必要時(shí)可用法律合同來保障自己的利益。點(diǎn)評：李先生開了一家公司，專門從事代理業(yè)務(wù)，原本以為金錢交易全在上下家，他只要事成后收取代理費(fèi)，風(fēng)險(xiǎn)不大。一天，李先生接到自稱是湖北振興實(shí)業(yè)總公司業(yè)務(wù)經(jīng)理打來的，委托他作為其公司產(chǎn)品高分子凈化膜的總代理，李先生看其手續(xù)齊全，便在專業(yè)網(wǎng)站上發(fā)布了相關(guān)信息，幾天后便有了回音，廣東有人來電說急需4000米高分子凈化膜，金額共計(jì)27萬元。李先生一算，可賺幾萬元的代理費(fèi)，于是馬上和上家聯(lián)系。上家很爽快容許供貨，但需立即支付貨款。李先生通知下家后，對方立即派人送來了上萬元的定金，表示實(shí)在太忙，需要李先生幫助先提貨，事后會(huì)加付提貨費(fèi)。因?yàn)椴幌敕艞壍绞值摹胺嗜猕?，李先生幫著提貨并墊付了貨款，可第二天事情全都變了：下家表示暫時(shí)不需要這批貨了，并且上家的“負(fù)責(zé)人〞也聯(lián)系不上了。案例三

合作詐騙這是一個(gè)典型案例，創(chuàng)業(yè)者要保持良好的心態(tài)，然后冷靜地考察上下家。對于上家，要對廠家實(shí)力、供貨能力、產(chǎn)品質(zhì)量等一一了解清楚，特別要抓住一些細(xì)枝末節(jié)的專業(yè)問題，看看其能否