智慧居家養(yǎng)老有限公司商業(yè)計劃書2017年8月打造智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系，實現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)融合、創(chuàng)新發(fā)展的智慧養(yǎng)老新模式前言我們理解的鐵西區(qū)發(fā)展智慧養(yǎng)老及養(yǎng)老服務(wù)業(yè)的組織運營架構(gòu)目

錄1、背景介紹2、目標市場3、商業(yè)模式4、產(chǎn)品及服務(wù)5、競爭分析6、公司發(fā)展策略及路徑7、公司組織架構(gòu)8、財務(wù)分析9、落地實施計劃10、融資需求1、背景介紹2016年年底，區(qū)委、區(qū)政府為深入貫徹市委批示要求，正式提出大力發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。

通過盤活存量養(yǎng)老服務(wù)需求，以社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)中心（站）為基礎(chǔ)、以國資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司為抓手、以智慧居家養(yǎng)老服務(wù)平臺為關(guān)鍵、以產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金為牽動

區(qū)將按照市委要求，探索形成可復(fù)制、可推廣的養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展新模式，**作為試點先試先行，未來推廣至全市。區(qū)政府加快構(gòu)建與人口老齡化程度相適應(yīng)、和經(jīng)濟社會發(fā)展相協(xié)調(diào)、以社區(qū)家庭養(yǎng)老綜合服務(wù)站為基礎(chǔ)的養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在構(gòu)建完整服務(wù)體系、創(chuàng)建智能化服務(wù)格局、提供個性化服務(wù)方式等方面下功夫，實現(xiàn)“一年全覆蓋，兩年離不開”的目標。力爭一年內(nèi)全區(qū)建有3個大型專業(yè)化養(yǎng)老機構(gòu)（面積均在3萬平方米以上）、9個區(qū)域性養(yǎng)老服務(wù)中（面積1500平方米左右）、20個社會養(yǎng)老構(gòu)（面積600平方米左右）、100個社區(qū)家庭養(yǎng)老綜合服務(wù)站（面積300-800平米）,即完成9123居家養(yǎng)老服務(wù)體系工程。1、背景介紹2、目標市場老年人口22萬，占總?cè)丝?2％，退休人員平均工資2336元/月，全部市場需求為33.4億；有效剛性市場需求在8.3億以上。**市173萬老年人，占總?cè)丝诘?3.7％，全部市場需求為263億，有效剛性市場需求在63億以上。**省879萬老年人，占總?cè)丝诘?0.6％，全部市場需求為1000億以上，有效剛性市場需求在200億以上。我們理解的鐵西區(qū)發(fā)展智慧養(yǎng)老及養(yǎng)老服務(wù)業(yè)的組織運營架構(gòu)3、商業(yè)模式——產(chǎn)品及服務(wù)養(yǎng)老服務(wù)卡運營服務(wù)溯源養(yǎng)老消費老人、養(yǎng)老需求準入/退出標準人文關(guān)懷/精神慰藉居家養(yǎng)老中心(站）養(yǎng)老大數(shù)據(jù)物聯(lián)網(wǎng)共享平臺養(yǎng)老一卡通應(yīng)用養(yǎng)老服務(wù)應(yīng)用集成服務(wù)標準醫(yī)、養(yǎng)服務(wù)中心/服務(wù)站服務(wù)目錄、清單生活/家政服務(wù)機構(gòu)智慧養(yǎng)老門戶精準養(yǎng)老需求智能設(shè)備/O2O應(yīng)用引導（培養(yǎng)）養(yǎng)老需求（習慣）APP/12349“虛擬養(yǎng)老院”/老年用品商城服務(wù)監(jiān)管服務(wù)評價智慧居家養(yǎng)老公司智慧養(yǎng)老物聯(lián)網(wǎng)平臺、大數(shù)據(jù)平臺、信息安全平臺、養(yǎng)老卡支付平臺9個區(qū)域性養(yǎng)老服務(wù)中心100個社區(qū)服務(wù)站虛擬養(yǎng)老院（居家老人）養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金(有限合伙）占股45%占股45%投資建設(shè)技術(shù)支撐90%投資居家養(yǎng)老綜合服務(wù)行業(yè)協(xié)會3個大型專業(yè)化養(yǎng)老機構(gòu)20個社會養(yǎng)老機構(gòu)（居家無憂、大唐、銀齡等民營資本參與）國資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司*******公司技術(shù)支撐技術(shù)支撐養(yǎng)老專家項目組智慧居家養(yǎng)老有限公司招商統(tǒng)一運營監(jiān)督管理合作養(yǎng)老服務(wù)提供商招商統(tǒng)一建運設(shè)運應(yīng)用應(yīng)用營營投資**投資*****國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司占股10%3、商業(yè)模式——運營管理架構(gòu)我們理解的鐵西區(qū)發(fā)展智慧養(yǎng)老及養(yǎng)老服務(wù)業(yè)的組織運營架構(gòu)3、商業(yè)模式——業(yè)務(wù)框架養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)養(yǎng)老卡支付平臺物聯(lián)網(wǎng)平臺大數(shù)據(jù)分析平臺養(yǎng)老門戶虛擬養(yǎng)老院管理平臺智慧養(yǎng)居家養(yǎng)老有限公司增量資金投入增量資金可分配利潤返補公益盤活養(yǎng)老消費引導培養(yǎng)習慣,,共享經(jīng)濟（虛擬養(yǎng)老院）、養(yǎng)老需求精準分析

提供商品、服務(wù)存量資金8.3億O2O定單產(chǎn)業(yè)集聚、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售稅收（返補政府投入）養(yǎng)老服務(wù)企業(yè)存量服務(wù)業(yè)企業(yè)增量服務(wù)業(yè)企業(yè)政府9123政府資產(chǎn)養(yǎng)老消費資金流信息流、業(yè)務(wù)流圍繞政府、老人、子女及第三方服務(wù)，實現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+，大數(shù)據(jù)”理念的養(yǎng)老平臺PC/移動端統(tǒng)一門戶（用戶認證、信息發(fā)布、業(yè)務(wù)入口）志愿者客服第三方政府子女老人服務(wù)人員醫(yī)療運維人員養(yǎng)老機構(gòu)社區(qū)全托服務(wù)日間托養(yǎng)接送老人健康咨詢體檢服務(wù)健康報告交友旅游老年大學社區(qū)活動一鍵求助語音呼叫醫(yī)療綠色陪同聊天情緒安撫心理咨詢養(yǎng)老機構(gòu)管理加盟企業(yè)管理一門式養(yǎng)老政務(wù)服務(wù)員管理統(tǒng)一助餐醫(yī)療護理家政服務(wù)交通服務(wù)協(xié)助進食..............通道......志愿者/服務(wù)人生活服務(wù)日間照料健康服務(wù)文化服務(wù)緊急求助心理慰藉養(yǎng)老管理數(shù)據(jù)整合平臺消息推送平臺門戶支撐平臺應(yīng)用支撐平臺用戶認證用戶管理機構(gòu)管理信息發(fā)布消息推送事務(wù)管理視頻監(jiān)控呼叫中心統(tǒng)一數(shù)據(jù)安全與運維服務(wù)養(yǎng)老大數(shù)據(jù)與綜合分析展現(xiàn)層應(yīng)用層服務(wù)層平臺層連接管理平臺EVOLINK數(shù)據(jù)分析平臺EVOBD應(yīng)用使能平臺EVODO-物聯(lián)商城EVOSHOP--運營支撐平臺(EVOBSS)3、商業(yè)模式——智慧養(yǎng)老平臺系統(tǒng)架構(gòu)3、商業(yè)模式——運營模型（1）3、商業(yè)模式——運營模型（2）3、商業(yè)模式——核心要點

智慧養(yǎng)老服務(wù)平臺與居家養(yǎng)老綜合服務(wù)站（服務(wù)）中心是不可分割的整體，是智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系的基礎(chǔ)。它使傳統(tǒng)的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)從零散化、碎片化向平臺化發(fā)展，并且使養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與最終用戶老人連接，最終實現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的生態(tài)化。

建立9個區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心、100個社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)站總包運營方式，按照統(tǒng)一建設(shè)標準、統(tǒng)一標識品牌、統(tǒng)一服務(wù)內(nèi)容、統(tǒng)一運營管理制度要求，統(tǒng)一進行服務(wù)站（中心）的建設(shè)及對外運營。實現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)體系的集約化建設(shè)、及集成化運營。建立符合國家相關(guān)政策、可市場化操作的養(yǎng)老服務(wù)商的準入標準及退出機制。設(shè)計及持續(xù)完成統(tǒng)一的服務(wù)目錄、清單及服務(wù)標準，使養(yǎng)老服務(wù)內(nèi)容及質(zhì)量持續(xù)提升，循環(huán)發(fā)展。建立統(tǒng)一的運營管理制度及標準。實現(xiàn)對養(yǎng)老服務(wù)的溯源、監(jiān)管和評價。4、產(chǎn)品及服務(wù)描述（1）4、產(chǎn)品及服務(wù)描述（2）5、競爭分析優(yōu)勢：物聯(lián)網(wǎng)平臺＋共享服技術(shù)國資背景標準、規(guī)范劣勢：服務(wù)站運營人員的本地化機會：政策紅利市場空間大加盟商，居家養(yǎng)老服務(wù)體系政府支持威123競爭

落實難標準不完善SWOT分析6、公司發(fā)展策略及路徑平臺安裝部署目標啟動（~2017.7)時間第一階段（~2017.10）第三階段（2018~2020）司成立提供服務(wù)平臺及集成應(yīng)用上線,提供服務(wù)商業(yè)模式設(shè)計產(chǎn)品及服務(wù)原型設(shè)計合資公司工商注冊12349遷移及服務(wù)開通團隊招聘市場預(yù)熱宣傳具備辦公條件合資公一階段基礎(chǔ)能力：搭平臺，立結(jié)構(gòu)物聯(lián)網(wǎng)共享平臺及服務(wù)商運營管理系統(tǒng)樣板店建設(shè)，確認基礎(chǔ)服務(wù)內(nèi)容、標準、價格應(yīng)用需求確認二階段深化：實現(xiàn)平臺自運營與資源匯聚，搶占市場智慧養(yǎng)老門戶養(yǎng)老卡發(fā)放網(wǎng)上商城－商戶管理、商品管理支付虛擬養(yǎng)老院分析養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)下游市場整合養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)上游資源產(chǎn)生業(yè)務(wù)及收益，所有服務(wù)站（中心）運營三階段產(chǎn)業(yè)生態(tài)：資本運作，構(gòu)建行業(yè)標準，形成高競爭壁壘，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)規(guī)模，向做產(chǎn)業(yè)生態(tài)發(fā)展養(yǎng)老大數(shù)據(jù)集成更多的養(yǎng)老應(yīng)用，豐富公司產(chǎn)品及服務(wù)進一步完善養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)向全市輸出服務(wù)平臺用戶超10萬形成閉環(huán)的商業(yè)模式/VC首輪融資多元化產(chǎn)品組合/第二輪輪融資VC第二階段（~2017.12）7、公司組織架構(gòu)監(jiān)事股東會呼叫中心技術(shù)部運維開發(fā)安全招商市場部銷售運營管理行政管理部人事財務(wù)養(yǎng)老卡服務(wù)中心戰(zhàn)略拓展部董事會/黨支部總經(jīng)理8、財務(wù)分析-盈利模式線下商家運營管理服務(wù)收益線下商家流水收入的分成線下實體店的廣告運營收入合資公司盈利支付結(jié)算收益，與銀聯(lián)合作分成股權(quán)溢價收益自營養(yǎng)老產(chǎn)品及服務(wù)收益線上商家的年度服務(wù)管理費線上商家的交易流水提成線上商家的準入收入線上APP廣告商家及產(chǎn)品廣告收入合資公司盈利模式8、財務(wù)分析-合資公司收益測算現(xiàn)金流量表（實繳注冊資本金1000萬）序號計算項目合計第一年預(yù)期第二年預(yù)期第三年預(yù)期第四年預(yù)期第五年預(yù)期第六年預(yù)期第七年預(yù)期第八年預(yù)期第九年預(yù)期第十預(yù)11、現(xiàn)金流入010000000101326441013264410132644101326441013264410132644101326441013264410131.11.1平臺收入0101326441013264410132644101326441013264410132644101326441013264410131.21.2資本投入10000000000000022、現(xiàn)金流出2886381084400005105952510595251059525105952510595251059525105952510595251052.12.1平臺建設(shè)300000030000000000000002.22.2平臺維護80000002000002000002000002000002000002000002000002000002002.32.3員工薪酬1356000023200002810000281000028100002810000281000028100002810000281000028102.42.4管理費用876000031200001410000141000014100001410000141000014100001410000141000014102.62.5增值稅238383505959595959595959595959595959595959595959595959595952.6附加稅359975089994899948999489994899948999489994899948992.72.7企業(yè)所得稅502669201256673125667312566731256673125667312566731256673125667312563稅前累計凈現(xiàn)金流2441057815600005712644571264457126445712644571264457126445712644571264457124稅后累計凈現(xiàn)金流1664007615600003770019377001937700193770019377001937700193770019377001937708、財務(wù)分析-合資公司收益測算投資估算表第一年第二年第三年第四年第五年服務(wù)養(yǎng)老人數(shù)(萬）2323232323平臺使用收入506632210132644101326441013264410132644股東投入10000000平臺建設(shè)30000000000平臺維護0200000200000200000200000薪酬福利23200002810000281000028100002810000管理費用31200001410000141000014100001410000增值稅0595959595959595959595959附加稅089994899948999489994利潤05026692502669250266925026692企業(yè)所得稅01256673125667312566731256673凈利潤03770019377001937700193770019公積計提0377002377002377002377002可分配利潤03393017339301733930173393017華夏智投可分配利潤01526858152685815268581526858鐵西國資可分配利潤01526858152685815268581526858NPV財務(wù)凈現(xiàn)值（按照10年計算）24413597.518、財務(wù)分析-合資公司收益測算成本費用表第一年第二年第三年第四年第五年平臺建設(shè)30000000000平臺維護0200000200000200000200000薪酬福利23200002810000281000028100002810000營業(yè)費用31200001410000141000014100001410000增值稅0595958.6676595958.6676595958.6676595958.6676附加稅089993.8001489993.8001489993.8001489993.80014合計84400005105952.4685105952.4685105952.4685105952.4689、落地實施計劃工作計劃任務(wù)完成時間合資公司成立工商注冊2017/8/16公司開辦具備基礎(chǔ)的辦公條件2017/8/16召開董事會相關(guān)文件、