172012一、2012201217前和今后一個時期，保險監(jiān)管的根本思路是：深入落實科學(xué)發(fā)展觀，認真貫徹中心關(guān)于金融保險工作的決策部署，堅持“抓效勞、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險、促進展”，以科學(xué)進展為主題，以加快轉(zhuǎn)變進展方式為主線，以保護保險消費者利益為目的，以防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險為重點，2012業(yè)保險、巨災(zāi)保險、個人延稅型養(yǎng)老保險進展。六項日常監(jiān)管工作：第一，突出風(fēng)險防范重點，維護保險市場安險、資產(chǎn)治理的風(fēng)險、案件風(fēng)險以及風(fēng)險跨境跨行業(yè)傳遞。其次，完層設(shè)計，完善保險監(jiān)管制度，推動保險監(jiān)管創(chuàng)，提高保險監(jiān)管國際化水平。第三，大力標(biāo)準(zhǔn)保險市場秩序，提高保險市場運行效率。突違法違規(guī)行為。第四，健全制度機制，切實保護保險消費者利益。把機制，健全保險投訴機制，開展保險消費者教育工作，不斷完善社會監(jiān)視機制。第五，推動改革創(chuàng)，增加保險市場進展活力。連續(xù)深制改革，爭論推動費率市場化改革，加強保險產(chǎn)品創(chuàng)。第六，加強一標(biāo)準(zhǔn)。依據(jù)“抓效勞、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險、促進展”的根本思路，通過幾年的努力，到“”期末，力爭使我國保險業(yè)的進展、監(jiān)管和效勞要目標(biāo)是：——保險監(jiān)管體系更加完善。堅持中國特色與國際規(guī)章相結(jié)合，國際接軌的保險監(jiān)管制度體系。堅持現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合，評價指標(biāo)體系。堅持人才興業(yè)戰(zhàn)略，加強監(jiān)管干部隊伍建設(shè)，培育一支業(yè)務(wù)精通、具有國際視野的高素養(yǎng)保險監(jiān)管人才隊伍。日益完善，誠信經(jīng)營和誠信效勞成為保險企業(yè)及從業(yè)人員的自覺行穩(wěn)步推動，表達保險核心價值理念的保險文化初步形成。根本建立，高效的風(fēng)險預(yù)警防范體系和風(fēng)險防范長效機制根本形成。充分，系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險得到有效防范。——市場運行質(zhì)量不斷提高。保險機構(gòu)違法違規(guī)行為明顯削減，市場競爭不標(biāo)準(zhǔn)的問題得到根本治理，保險市場秩序?qū)崿F(xiàn)根本性好健進展，專業(yè)性保險公司初步形成差異化競爭優(yōu)勢，主體多元化、競爭差異化、運行標(biāo)準(zhǔn)化的保險市場格局根本形成。生活的方方面面《財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)管方法〔草稿》以加強公司內(nèi)部掌握為核心，以合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范、自我約束與監(jiān)視為原則，以推動司逐步建成內(nèi)控嚴(yán)密、合規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)代金融企業(yè)。20128項內(nèi)容：1、車險理賠難的問題；2、市場違規(guī)退出；3、市場業(yè)務(wù)行為，業(yè)財數(shù)據(jù)不真實問題、保險公司中介業(yè)務(wù)非法套費問題；4、農(nóng)業(yè)保險問題；1、內(nèi)掌握度建設(shè)和風(fēng)險治理體系建設(shè)；2、反洗錢工34、違規(guī)問責(zé)和案件責(zé)任追究工作；5、保險誠信文化建設(shè)。二、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)2012工作打算。〔一〕指導(dǎo)思想圍繞“一個中心、兩個抓手、三個突破、四個重點”開展合規(guī)工作，即：以“十六字工作方針”和促進業(yè)務(wù)進展為中心，以齊抓共管和破；重點抓好車險理賠及業(yè)務(wù)流程操作、業(yè)財數(shù)據(jù)真實性、合規(guī)預(yù)控建設(shè)和法律風(fēng)險防控體系四大工作重點，抓根底，破難點，有效防范〔二〕工作目標(biāo)2012責(zé)任體系，實現(xiàn)以下工作目標(biāo)：1造制度執(zhí)行力的有效氣氛；2、員工從業(yè)行為更加標(biāo)準(zhǔn)，違規(guī)問題明顯削減；3估、監(jiān)控、防范、化解的常態(tài)化；4、認真履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，從源頭防范洗錢風(fēng)險；5、法律合規(guī)技術(shù)治理手段得到加強，理賠訴訟案件明顯削減；6三、工作措施1、抓好車險理賠案件清理工作，改進效勞質(zhì)量，主動防控合規(guī)風(fēng)險213和打擊損害保險消費者利益的違法違規(guī)行為。各分支機構(gòu)、各級車險部門要以“誠信建設(shè)為根本，制度建設(shè)為根底，理賠程序治理為手段，解決車險理賠突出問題，提升車險效勞質(zhì)量”為抓手，對車險理賠制度建設(shè)和制度落實狀況進展認真自查，準(zhǔn)時了解公司在車險理賠環(huán)節(jié)上存在的突出問題，并進展認真整改。訴訟案件的指導(dǎo)和治理，整頓標(biāo)準(zhǔn)車險理賠中的各種違規(guī)違法行為，嚴(yán)峻查處車險理賠全過程中誤導(dǎo)欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、供給虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認真紀(jì)依法嚴(yán)峻查處，并追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。法律合規(guī)部將幫助業(yè)務(wù)部門將集中性整頓與常常性標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)密結(jié)合起來，利用各種手段，確實有效地解決車險理賠難的問題，爭取在25顯下降，扭轉(zhuǎn)局部群眾對保險業(yè)“投保易、索賠難、收費快、賠款慢”的負面印象。2、加強對監(jiān)管重點的合規(guī)管控，突出抓好業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實性和中介業(yè)務(wù)合規(guī)治理險虛掛中介業(yè)務(wù)、虛假批單退費、虛列代理手續(xù)費、虛掛應(yīng)收保費、堅決整治、》和《案件責(zé)任追究方法》進展內(nèi)部處理和內(nèi)部通報，確保制度有效落實。3事治理連續(xù)抓好法務(wù)治理系統(tǒng)的運行和開發(fā)工作，不斷完善和提升系統(tǒng)功能。以有效削減理賠訴訟，改進理賠治理為目標(biāo)，加強對理賠訴案件進展總結(jié)分析，查找案件發(fā)生緣由，總結(jié)閱歷教訓(xùn)，提出法律建議，堵塞漏洞，改進治理。幫助人事行政部門加強對勞動合同的治理和勞動糾紛案件的處理，從法律角度標(biāo)準(zhǔn)分支機構(gòu)勞務(wù)派遣用工制度，主動實行措施，加強起訴和應(yīng)訴工作，樂觀維護公司合法權(quán)益。充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，通過參與談判、合同文本起草、公布效勞。4、持續(xù)標(biāo)準(zhǔn)制度治理工作，進一步完善內(nèi)控合規(guī)制度體系。和《財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)管方法〔草稿》及合規(guī)治理的要求，規(guī)章制度進展梳理，查找漏洞、缺陷、缺乏，從強化流程掌握入手，發(fā)，做好手冊的培訓(xùn)和執(zhí)行；協(xié)作業(yè)務(wù)部門在風(fēng)險可控的前提下，樂觀開展制度創(chuàng)，保障業(yè)務(wù)在進展中做到合規(guī)經(jīng)營。建立合規(guī)督查工作機制，以貫徹落實法律法規(guī)和總公司各項規(guī)章制度的執(zhí)行狀況為重點，承受抽查、問卷調(diào)查等多種方式，催促各級機構(gòu)把規(guī)章制度落到實處，提高制度執(zhí)行力。5、健全完善“齊抓共管”合規(guī)工作機制，條塊結(jié)合、全面合規(guī)各單位合規(guī)經(jīng)營治理職責(zé)，加強分工協(xié)作，避開相互推諉，消滅合規(guī)管控的“真空地帶”題，有針對性地提出改進意見，加強條線的合規(guī)管控工作。統(tǒng)籌整合各部門檢查需求，改進檢查方法，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)檢查有機結(jié)合，探究建立常態(tài)化合規(guī)檢查機制，確保合規(guī)工作準(zhǔn)時、有效開展，進一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量。中國保監(jiān)會和各級監(jiān)管機關(guān)的溝通與聯(lián)系，認真協(xié)作監(jiān)管部門的檢查，努力防范和化解合規(guī)風(fēng)險。6、創(chuàng)治理手段，深化合規(guī)治理化合規(guī)風(fēng)險治理流程，完善合規(guī)治理機制，探究構(gòu)建“源頭治理、持續(xù)合規(guī)掌握、合規(guī)再掌握”三道高壓防線體系，堅守合規(guī)經(jīng)營底線。全面優(yōu)化合規(guī)流程。在組織體系上，建立合規(guī)風(fēng)險治理委員會，司部門條線和分公司塊塊的自查自糾工作，改進和加強合規(guī)風(fēng)險識別、評估、防范季度管控表的定期報送、分析、處理工作。創(chuàng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場合規(guī)檢查方法，抓住關(guān)鍵風(fēng)險點，實施重點防控，提高違規(guī)力降低監(jiān)管風(fēng)險。四色”分類治理體系，進一步強化合規(guī)治理的實效性。二是建立合規(guī)治理量化評價體系，抓好事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后評處三大機制建設(shè)，進一步完善指南治理機制、過程掌握機制、重點防控機制和評價機制，初步實現(xiàn)合規(guī)治理上的“四個統(tǒng)一人員的合規(guī)理念，提高合規(guī)經(jīng)營的力量。加強政策爭論、強化合規(guī)風(fēng)險警示、指導(dǎo)機制。認真爭論監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險治理與業(yè)務(wù)治理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險治理的效率。堅持合規(guī)治理與業(yè)務(wù)進展相結(jié)合。在為業(yè)務(wù)進展供給合規(guī)評估和支持的同時，通過詢問、出具合規(guī)風(fēng)險意見書等形式，樂觀為險治理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的準(zhǔn)時預(yù)警。7保不發(fā)生洗錢案件。連續(xù)加強對《中華人民共和國反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工技能。加強對反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)《保險業(yè)反洗錢工作治理方法》的要求，進一步完善反洗錢組織體系，明確崗位職責(zé)。系統(tǒng)梳5展反洗錢專項審計和自查自糾工作，使反洗錢審計常態(tài)化和標(biāo)準(zhǔn)化，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的根底。進一步加強對合作中介機構(gòu)的反洗錢治理。依據(jù)《保險業(yè)反洗錢工作治理方法》要求，在2簽訂的代理協(xié)議時應(yīng)明確雙方在反洗錢方面的義務(wù)。主動加強與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期匯報報門報告相關(guān)信息，提高反洗錢工作的有效性。8、加大違規(guī)問責(zé)和案件責(zé)任追究力度，促進合規(guī)經(jīng)營治理依據(jù)監(jiān)管政策要求，結(jié)合公司實際，將違規(guī)問責(zé)工作常態(tài)化、制度化。一方面，營造違規(guī)問責(zé)的氣氛。另一方面，對違規(guī)當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人，嚴(yán)格落實重大案件“雙線問責(zé)”的追責(zé)制度，切實將違規(guī)風(fēng)險管控在事前、事中、事后全過程，防微杜漸，提高制度執(zhí)行力，有效防范和化解合規(guī)風(fēng)險。9、深化合規(guī)文化建設(shè)，提倡和培育良好的合規(guī)文化進一步改進完善學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)和宣傳機制，建立合規(guī)文化宣技能培訓(xùn)，法律合規(guī)部將從合規(guī)、法律、反洗錢、訴訟等四個風(fēng)險治理指南。連續(xù)辦好公司合規(guī)專欄，年內(nèi)要編發(fā)80篇合規(guī)信息，12-20期合規(guī)簡報。準(zhǔn)時覺察并提示合規(guī)風(fēng)險，提醒隱患，宣講合規(guī)。進一治理的各項工作、各個崗位、各個環(huán)節(jié)，增加全員合規(guī)意識和履職力量，促進公司合規(guī)經(jīng)營、有效進展。10、連續(xù)審好各類合同，認真提示法律風(fēng)險，躲避經(jīng)營風(fēng)險法律合規(guī)部將連續(xù)審好各類合同，進一步加強對分支機構(gòu)的合以躲避公司同時要把合同的檢查作為日常例行工作，并持之以恒，力求關(guān)口前移、消退隱患。11、結(jié)合標(biāo)準(zhǔn)化的學(xué)習(xí)、宣傳、推廣工作，樂觀探究完善合規(guī)治理和合規(guī)評價標(biāo)準(zhǔn)化體系，通過標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、手冊化治理，全面提升公司合規(guī)治理水平。20121報送日期：201212項目 內(nèi) 常規(guī)工作1、業(yè)務(wù)合同、規(guī)章制度的審理，理賠及涉訴案件，承受基層公司法律合規(guī)詢問。2、反洗錢報表的報送工作及大額可疑交易數(shù)據(jù)的抽取篩選工作。3、合規(guī)風(fēng)險的識別、分析4、指導(dǎo)基層公司處理合規(guī)5、加強對監(jiān)管政策爭論，進展一次合規(guī)工作專題培訓(xùn)6、準(zhǔn)時轉(zhuǎn)發(fā)合規(guī)信息和動態(tài)。7、領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時性工作。重點工作1、組織開展車險理賠專項清理和標(biāo)準(zhǔn)市場行為自查自糾工作。2、以削減理賠訴訟案件為目標(biāo)，幫助業(yè)務(wù)部門加強和改進理賠治理。3、《員工合規(guī)手冊》的修訂印發(fā)工作，幫助各部門搞好的制度建設(shè)。420115、反洗錢系列規(guī)章制度的修訂印發(fā)工作。6、搜集整理重點合規(guī)風(fēng)險點，并印發(fā)《合規(guī)風(fēng)險識別監(jiān)控防范重點一覽表》，對各分公司進展合規(guī)風(fēng)險提示。7、組織召開合規(guī)工作例會8、對法務(wù)系統(tǒng)的修訂完善。20122常規(guī)工作1、 協(xié)作業(yè)務(wù)部門依據(jù)法規(guī)要求做好各項規(guī)章制度的修訂完善工作，加強合規(guī)輔導(dǎo)工作。2、 連續(xù)抓好合同的審理工作。3、反洗錢報表的報送工作及大額可疑交易數(shù)據(jù)的抽取篩選工作。4、協(xié)作相關(guān)部門搞好日常合規(guī)治理工作。5、做好上半年工作總結(jié)，安排好下半年工作6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時性工作。重點工作1、幫助人事行政部門加強和完善勞動合同治理2、連續(xù)組織開展好車險理賠專項清理和標(biāo)準(zhǔn)市場行為自查自糾工作。3、修訂完善《20114、舉辦一次合同治理和訴訟應(yīng)對措施培訓(xùn)。5、協(xié)作業(yè)務(wù)部門開展對中介業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查和問題的跟蹤督導(dǎo)。6、編制完成合規(guī)治理評估體系表7、起草撰寫上半年合規(guī)治理報告。89、與各部門合作，編寫《合規(guī)經(jīng)營手冊》20123常規(guī)工作1、 對轄內(nèi)各分支機構(gòu)進展一次反洗錢工作專項檢查特對業(yè)務(wù)人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進展認真檢查，履行好反洗錢的法定義務(wù)，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生2、 協(xié)作業(yè)務(wù)部門進展業(yè)務(wù)合規(guī)督導(dǎo)，加強合規(guī)檢查。3、邀請保監(jiān)會或保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)為合規(guī)治理員做合規(guī)風(fēng)險治理培訓(xùn)。4、準(zhǔn)時處理公司各分支機構(gòu)發(fā)生的突發(fā)性法律事務(wù)，確保公司在法律訴訟中保持有利地位。5、與計財部協(xié)作健全公司涉稅法律風(fēng)險管控體系，制訂重大稅務(wù)風(fēng)險治理應(yīng)急預(yù)案，指導(dǎo)基層公司正確躲避稅務(wù)風(fēng)險。6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時性工作。重點工作12、組織開展一次反洗錢學(xué)問培訓(xùn)，幫助稽核部進展反洗錢內(nèi)審工作。3、幫助人事行政部門完善勞動合同和勞動人事治理。4、協(xié)作業(yè)務(wù)部門編寫營銷、承保、理賠、財務(wù)合規(guī)治理操作手冊，加強合規(guī)輔導(dǎo)。5、連續(xù)抓好中介業(yè)務(wù)的市場行為標(biāo)準(zhǔn)工作，指導(dǎo)基層單位開展違規(guī)問責(zé)工作。6、開展合規(guī)及法律風(fēng)險調(diào)研工作，撰寫專題調(diào)研報告。7、加強對監(jiān)管懲罰信息的收集報告工作和合規(guī)風(fēng)險提示工作。20124常規(guī)工作1、協(xié)作業(yè)務(wù)部門完善消費者教育工作機制，普及風(fēng)險和保險學(xué)問，提示保險消費風(fēng)險，提倡科學(xué)理性的保險消費觀念，提高公眾風(fēng)險意識和維護自身權(quán)益的力量。2、加強調(diào)研的主動性，深入基層，了解基層在業(yè)務(wù)經(jīng)營中題的爭論，準(zhǔn)時識別風(fēng)險、提示風(fēng)險和提出法律合規(guī)對策。3、加強與各分支機構(gòu)法律事務(wù)崗的聯(lián)系，就訴訟治理、案件防查以及法律法規(guī)出臺對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響進展調(diào)研，準(zhǔn)時收集、反映相關(guān)狀況，為領(lǐng)導(dǎo)決策和標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作供給法律支持。