精品文檔-下載后可編輯中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)模擬試卷5中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)模擬試卷5

單選題（共69題，共69分）

1.（）指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。

A.國有股

B.法人股

C.社會公眾股

D.優(yōu)先股

2.在金融市場的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場的主體是()。

A.企業(yè)

B.家庭

C.政府

D.金融機(jī)構(gòu)

3.資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測度的是()。

A.利率風(fēng)險

B.通貨膨脹風(fēng)險

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險

D.系統(tǒng)性風(fēng)險

4.商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心是（）。

A.前后臺分離

B.設(shè)大堂經(jīng)理

C.前后臺合并

D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口

5.商業(yè)銀行的管理是其對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的()。

A.控制與監(jiān)督

B.調(diào)整和監(jiān)督

C.組織和控制

D.組織和營銷

6.在市場經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是()。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

7.金融機(jī)構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽(yù)下降，從而蒙受財務(wù)損失的風(fēng)險屬于（）。

A.流動性風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.交易風(fēng)險

8.我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗依照的原則是（）。

A.“集合競價，連續(xù)競價”原則

B.“自愿、平等、公平、誠實(shí)”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則

9.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券交易的標(biāo)的物

C.委托人

D.證券交易方式

10.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是（）。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.國際收支平衡

11.在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險（）法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

12.下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是()。

A.中國人民銀行通過貸款渠道發(fā)行人民幣

B.中國人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金

C.中國人民銀行接受政府委托管理國庫

D.中國人民銀行組織全國商業(yè)銀行進(jìn)行資金清算

13.在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內(nèi)，以固定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫（）。

A.看漲期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.美式期權(quán)

14.投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場是()。

A.柜臺市場

B.場內(nèi)市場

C.第三市場

D.第四市場

15.在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進(jìn)股票，這體現(xiàn)了投資銀行在媒介資金供需過程中的()。

A.流動性中介作用

B.期限中介作用

C.信息中介作用

D.風(fēng)險中介作用

16.在IPO發(fā)行方式中，()的顯著特征是價格由需求方?jīng)Q定。

A.薄記方式

B.固定價格方式

C.混合方式

D.競價方式

17.凱恩斯認(rèn)為，投機(jī)性貨幣需求受未來()。

A.收入不穩(wěn)定性影響

B.利率不確實(shí)性影響

C.證券行市不穩(wěn)定影響

D.國家政策的影響

18.下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是()0

A.中國人民銀行對商業(yè)銀行進(jìn)行貸款

B.中國人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金

C.中國人民銀行對商業(yè)銀行進(jìn)行再貼現(xiàn)

D.中國人民銀行組織全國商業(yè)銀行進(jìn)行資金清算

19.反映商業(yè)銀行在一定時期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項目增減變化的動態(tài)報表是()。

A.利潤表

B.財務(wù)狀況變動表

C.損益表

D.資產(chǎn)負(fù)債表

20.金融工具在金融市場上能夠迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的()。

A.期限性

B.流動性

C.收益性

D.風(fēng)險性

21.銀行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和手段是()。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務(wù)外包

D.優(yōu)化管理流程

22.宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)，其中，金融宏觀調(diào)控是指()的運(yùn)用。

A.利率政策

B.貨幣政策

C.財政政策

D.貼現(xiàn)政策

23.金融制度創(chuàng)新使商業(yè)銀行與投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的界限()。

A.逐漸清晰

B.大大強(qiáng)化

C.逐漸模糊

D.保持不變

24.一般認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的()。

A.風(fēng)險性

B.穩(wěn)定性

C.流動性

D.兌換性

25.通貨緊縮會導(dǎo)致社會個體的()。

A.工資增加

B.收入增加

C.財富增加

D.財富縮水

26.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是()。

A.安全性原則

B.盈利性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

27.金融危機(jī)過后，中央銀行為了對抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國民經(jīng)濟(jì)增長，應(yīng)該采取的措施是()。

A.在證券市場上賣出國債

B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.提高商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率

D.提高商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率

28.期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險在買賣雙方之間的分布()。

A.確定性

B.不確定性

C.對稱性

D.非對稱性

29.金融市場的功能不包括()。

A.資金積聚功能

B.財富功能

C.風(fēng)險分散功能

D.流通功能

30.中央銀行在金融市場上買入政府債券時，相應(yīng)()基礎(chǔ)貨幣。

A.收回

B.買入

C.投放

D.買斷

31.信息不對稱是指()。

A.信息不透明

B.信息不完全

C.信息失真

D.雙方對對方信息掌握不充分

32.非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是()。

A.針對銀行體系并表

B.針對銀行體系分表

C.針對單個銀行并表

D.針對單個銀行分表

33.流動性溢價理論認(rèn)為，長期債券的利率應(yīng)等于()。

A.長期債券到期前預(yù)期短期利率的平均值與流動性溢價之和

B.長期債券到期前預(yù)期短期利率的平均值與流動性溢價之差

C.長期債券到期前預(yù)期短期利率的平均值與流動性溢價之商

D.長期債券到期前預(yù)期短期利率的平均值與流動性溢價之積

34.金融市場常被看做是社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的“晴雨表”，這體現(xiàn)的是金融市場功能中()。

A.資金積聚功能

B.反映功能

C.財富功能

D.宏觀調(diào)控功能

35.一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國金融危機(jī)的()。

A.短期性因素

B.傳染性因素

C.外部性因素

D.內(nèi)部性因素

36.證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的()。

A.10％

B.20％

C.30％

D.50％

37.金融租賃公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

38.在商業(yè)銀行成本管理中，員工工資屬于()支出。

A.稅費(fèi)

B.經(jīng)營管理費(fèi)用

C.補(bǔ)償性

D.營業(yè)外

39.金融宏觀調(diào)控的交換中介是()。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行’

C.基礎(chǔ)貨幣

D.市場利率

40.在貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支持的數(shù)量和速度的理論是()。

A.現(xiàn)金余額說

B.費(fèi)雪方程式

C.劍橋方程式

D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)

41.商業(yè)銀行的貸款撥備率為()。

A.貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比

B.貸款損失準(zhǔn)備與各項貸款余額之比

C.各項貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比

D.不良貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比

42.通貨緊縮的基本標(biāo)志是()。

A.國民收入持續(xù)下降

B.物價總水平持續(xù)下降

C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降

D.經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降

43.在我國，負(fù)責(zé)對證券、期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

44.在通貨緊縮情況下，實(shí)際利率會()。

A.升高

B.降低

C.不受影響

D.上下波動

45.最早出現(xiàn)的一種金融衍生工具是()。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨交易

C.期權(quán)

D.互換

46.在證券二級市場上，客戶賣出向投資銀行借來的證券，此時投資銀行向客戶提供稱為()。

A.買空的融資業(yè)務(wù)

B.賣空的融券業(yè)務(wù)

C.賣空的融資業(yè)務(wù)

D.買空的融券業(yè)務(wù)

47.將1000元存入銀行，年利率為6％，如果按單利計算，則三年后的本利和為()元。

A.1080

B.1160

C.1180

D.1191

48.再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是()。

A.在調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的同時又調(diào)節(jié)了信貸結(jié)構(gòu)

B.政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響

C.從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時滯較長

D.主動權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行

49.限價委托是指投資者在委托經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行買賣的時候，限定證券買進(jìn)或賣出的價格，經(jīng)紀(jì)商只能在投資者事先規(guī)定的合適價格內(nèi)進(jìn)行交易，其缺點(diǎn)是()。

A.成交價格不確定

B.保證及時成交

C.執(zhí)行風(fēng)險相對較大

D.指令的價格風(fēng)險是不可測量的

50.()的金融工具一般都具有期限短、流動性高、對利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。

A.金融衍生工具市場

B.證券市場

C.資本市場

D.貨幣市場

51.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率變動將表現(xiàn)為()。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

52.有價證券的價格是以一定的市場利率和預(yù)期收益為基礎(chǔ)計算得出的()。

A.有效利率

B.復(fù)合利率

C.現(xiàn)值

D.期值

53.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是()。

A.做市商

B.承銷商

C.經(jīng)紀(jì)商

D.自營商

54.當(dāng)風(fēng)險分散后仍有較大的風(fēng)險存在時，商業(yè)銀行可以利用某些合法的交易方式或業(yè)務(wù)手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去，這是指()。

A.風(fēng)險預(yù)防

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險抑制

55.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”的規(guī)定，所有成員國的執(zhí)行期將從()開始，且須在該日期前將“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”的規(guī)則轉(zhuǎn)化為國家法規(guī)。

A.2022年10月1日

B.2022年12月31日

C.2022年1月1日

D.2022年12月1日

56.用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標(biāo)等于()。

A.當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年國民生產(chǎn)總值×100％

B.當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％

C.當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％

D.當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年國民生產(chǎn)總值×100％

57.目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是()。

A.國有形式

B.無資本金形式

C.多國共有形式

D.混合所有形式

58.全面風(fēng)險管理體系有三個維度，以下不屬于這三個維度的是()。

A.企業(yè)目標(biāo)

B.企業(yè)層級

C.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模

D.風(fēng)險管理的要素

59.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會的說法，正確的是()。

A.買方的獲利機(jī)會是無限的，賣方的損失是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會是無限的

C.買方和買方的獲利機(jī)會都是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

60.通貨緊縮是指商品和勞務(wù)的()。

A.價格普遍持續(xù)上漲

B.價格普遍持續(xù)下降

C.貸款持續(xù)增加

D.貸款持續(xù)減少

61.我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風(fēng)險是（）。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險

D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險

62.我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和手段是（）。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務(wù)外包

D.優(yōu)化管理流程

63.金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2022年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

當(dāng)前美國的金融監(jiān)管體制屬于（）。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

64.金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2022年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

近年來一些發(fā)達(dá)國家轉(zhuǎn)向了（）監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

65.以下資料選自2022年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2022627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商

66.以下資料選自2022年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2022627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是()。

A.審批制中的指標(biāo)管理

B.核準(zhǔn)制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

67.金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2022年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI)，彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實(shí)行此種監(jiān)管體制的國家還有()。

A.英國

B.日本

C.瑞典

D.香港

68.金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2022年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI)，彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2022年9月以來，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

69.改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)快速增長，但是受亞洲金融危機(jī)影響，經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2022年的物價問題。該時期物價指數(shù)分別為99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。這種物價現(xiàn)象屬于()。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟(jì)危機(jī)

D.正常的物價波動

多選題（共31題，共31分）

70.下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（）。

A.固定資產(chǎn)盤虧

B.違約金

C.壞賬準(zhǔn)備金

D.非常損失

E.證券交易差錯損失

71.商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成包括營業(yè)利潤和()。

A.固定資產(chǎn)盤盈

B.證券交易差錯收入

C.投資收益

D.出納長款收入

E.營業(yè)外收支凈額

72.擴(kuò)張型貨幣政策措施包括（）。

A.降低法定存款準(zhǔn)備金率

B.提高再貼現(xiàn)率

C.降低再貼現(xiàn)率

D.在公開市場上賣出有價證券

E.擴(kuò)張貸款規(guī)模

73.緊縮性的貨幣政策有（）。

A.降低法定存款準(zhǔn)備金率

B.提高再貼現(xiàn)率

C.公開市場賣出業(yè)務(wù)

D.增加稅收

E.直接提高利率

74.隱蔽型通貨膨脹往往表現(xiàn)為()。

A.物價漲幅大

B.物價降幅大

C.物價變動不明顯

D.商品短缺

E.憑票購買

75.根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則是()。

A.流動性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.有效性原則

E.獨(dú)立性原則

76.金融風(fēng)險管理的流程包括()。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險控制

E.風(fēng)險監(jiān)控

77.市場運(yùn)營監(jiān)管主要是監(jiān)管()。

A.資產(chǎn)安全性

B.資本充足率

C.流動適度性

D.收益合理性

E.市場穩(wěn)定性

78.貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)具有的特征包括()。

A.獨(dú)立性

B.相關(guān)性

C.可測性

D.排他性

E.可控性

79.影響債權(quán)工具利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)的因素有()。

A.違約風(fēng)險

B.匯率水平

C.流動性

D.所得稅因素

E.操作風(fēng)險

80.公開市場業(yè)務(wù)的缺點(diǎn)是()。

A.主動權(quán)在央行

B.時滯較長

C.從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時滯較短

D.不如存款準(zhǔn)備金調(diào)整靈活

E.干擾其實(shí)施效果的因素多

81.惡性通貨膨脹表現(xiàn)為物價上升猛烈，使貨幣部分甚至完全喪失了()。

A.交易媒介功能

B.使用價值

C.價值貯藏功能

D.價值尺度功能

E.價格標(biāo)準(zhǔn)功能

82.分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式·它的優(yōu)點(diǎn)主要有()。

A.加速銀行的壟斷與集中

B.規(guī)模效益高

C.管理難度大

D.競爭力強(qiáng)

E.易于監(jiān)管

83.我國商業(yè)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則有()。

A.風(fēng)險管理

B.行政干預(yù)

C.資本充足率

D.損失準(zhǔn)備金

E.關(guān)聯(lián)交易

84.在市場經(jīng)濟(jì)條件下，實(shí)現(xiàn)貨幣均衡的重要條件有()。

A.信貸收支平衡

B.企業(yè)收支平衡

C.國民收入無超額分配

D.均衡利率水平

E.財政收支平衡

85.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。

A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性

B.價格的穩(wěn)定性

C.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

D.客戶指令的權(quán)威性

E.客戶資料的保密性

86.應(yīng)對金融危機(jī)的主要舉措包括()。

A.構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系

B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)

C.構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制

D.構(gòu)建金融調(diào)控體系

E.進(jìn)行金融危機(jī)管理的國際協(xié)調(diào)與合作

87.貨幣供給過程中的參與者包括()。

A.中央銀行

B.財政部門

C.稅務(wù)部門

D.存款機(jī)構(gòu)

E.儲戶

88.證券交易委托的種類主要包括()。

A.整數(shù)委托

B.零數(shù)委托

C.限價委托

D.市價委托

E.競價委托

89.在商業(yè)銀行成本管理中，屬于稅費(fèi)支出的是()。

A.業(yè)務(wù)招待費(fèi)

B.手續(xù)費(fèi)支出

C.遞延資產(chǎn)攤銷

D.營業(yè)稅及附加

E.保險費(fèi)

90.我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險，可以采取的方法是（）。

A.進(jìn)行持續(xù)期管理

B.對借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析

C.建立審貸分離機(jī)制

D.保持負(fù)債的流動性

91.我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。該分行在進(jìn)行市場風(fēng)險的評估時，主要采用的方法是()。

A.風(fēng)險樹搜尋法

B.基本指標(biāo)法

C.概率法

D.情景分析

92.金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2022年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI)，彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。該監(jiān)管體制的缺陷是()。

A.監(jiān)管成本高

B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性

C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義

D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空

93.以下資料選自2022年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2022627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。下列機(jī)構(gòu)中屬于我國新股發(fā)行的詢價對象的有()。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.財務(wù)公司

D.證券投資基金管理公司

94.以下資料選自2022年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2022627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。競價方式與累計投標(biāo)咨詢方式的共同之處是發(fā)行方式與投資者進(jìn)行信息溝通，發(fā)行方由此了解投資者需求信息，但是，二者在發(fā)行價格的確定上存在區(qū)別，即()。

A.在競價方式中，發(fā)行價格最終由做市商確定

B.在競價方式中，發(fā)行價格最終由投資方確定

C.在累計投標(biāo)詢價中，發(fā)行價格最終由發(fā)行方確定

D.在累計投標(biāo)詢價中，發(fā)行價格最終由承銷商確定

95.以下資料選自2022年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2022627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)