2022年一季度順德大良營業(yè)部反洗錢知識測試[復(fù)制]（中國人民銀行

銀保監(jiān)會

證監(jiān)會令〔2022〕第1號）您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（每題5分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、客戶資料同一性C、風(fēng)險等級相當(dāng)D、客戶資料保密性2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）確定客戶盡職調(diào)查措施的程度和具體方式，不應(yīng)采取與風(fēng)險狀況明顯不符的盡職調(diào)查措施，把握好防范風(fēng)險與優(yōu)化服務(wù)的平衡。[單選題]*A、風(fēng)險狀況相同化B、風(fēng)險狀況持續(xù)化C、風(fēng)險狀況差異化(正確答案)D、風(fēng)險狀況完整化3、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。[單選題]*A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值5萬美元以上現(xiàn)金存取B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值10萬美元以上現(xiàn)金存取C、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上現(xiàn)金存取D、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取(正確答案)4、對洗錢或者恐怖融資風(fēng)險等級最高的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）審核。[單選題]*A、至少每半年進(jìn)行1次(正確答案)B、至少每年進(jìn)行1次C、至少每季度進(jìn)行1次D、至少每月進(jìn)行1次5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，（）完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。[單選題]*A、完全實現(xiàn)以紙質(zhì)化方式B、逐步實現(xiàn)以電子化方式(正確答案)C、完全實現(xiàn)以無紙化方式D、完全實現(xiàn)以電子化方式二、多選題（每題5分）6、在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（）適用于《中國人民銀行等令〔2022〕第1號:金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。*A、開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行(正確答案)B、證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司(正確答案)C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司(正確答案)D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司、理財公司(正確答案)E、中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)(正確答案)7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。*A、安全的原則(正確答案)B、準(zhǔn)確的原則(正確答案)C、完整的原則(正確答案)D、保密的原則(正確答案)8、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，采取以下盡職調(diào)查措施:（）*A、識別客戶身份，并通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份(正確答案)B、了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風(fēng)險狀況獲取相關(guān)信息(正確答案)C、對于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風(fēng)險狀況采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施(正確答案)D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認(rèn)識(正確答案)E、對于客戶為法人或者非法人組織的，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人(正確答案)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份，包括以下一種或者幾種方式:（）*A、通過公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實客戶身份(正確答案)B、通過外國政府機(jī)構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息核實客戶身份(正確答案)C、客戶補(bǔ)充其他身份資料或者證明材料(正確答案)D、中國人民銀行認(rèn)可的其他信息來源(正確答案)10、對于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形以及高風(fēng)險客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情形采取相匹配的以下一種或者多種強(qiáng)化盡職調(diào)查措施:（）*A、獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息，必要時，要求客戶提供證明材料并予以核實(正確答案)B、通過實地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況(正確答案)C、加強(qiáng)對客戶及其交易的監(jiān)測分析(正確答案)D、提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率(正確答案)E、與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶辦理業(yè)務(wù)，需要獲得高級管理層的批準(zhǔn)(正確答案)三、判斷題（每題5分）11、針對洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對(正確答案)錯12、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)按需采取盡職調(diào)查措施。[判斷題]*對錯(正確答案)13、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯14、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解保管箱的受益所有人，登記受益所有人的姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，并留存受益所有人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[判斷題]*對錯(正確答案)15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。[判斷題]*對(正確答案)錯16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。[判斷題]*對(正確答案)錯17、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機(jī)制，應(yīng)當(dāng)確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展，以及反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。[判斷題]*對(正確答案)錯18、金融機(jī)構(gòu)無法完成本辦法規(guī)定的客戶盡職調(diào)查措施的，應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，采取必要的限制措施或者拒絕交易，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系，并根據(jù)風(fēng)險情形提交可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯19、如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)可以不開展客戶盡職調(diào)查，同時無需提交可疑交易報