精品文檔-下載后可編輯年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》模擬卷12023年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》模擬卷1

1.[單選][0.5分]指數(shù)型策略（）。

A.試圖預(yù)測股票市場的未來變化

B.重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

C.是一種以實(shí)現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合

D.不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

2.[單選][0.5分]關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是（）。

A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)

B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值

C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)

3.[單選][0.5分]填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（）

A.證件信息

B.聯(lián)系地址

C.通訊方式

D.興趣愛好

4.[單選][0.5分]如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投資者選擇期望收益率高的組合;如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會(huì)選擇方差較小的組合，這種選擇原則，叫做（）。

A.有效組合規(guī)則

B.共同偏好規(guī)則

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則

D.有效投資組合規(guī)則

5.[單選][0.5分]從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

6.[單選][0.5分]證券價(jià)格的運(yùn)動(dòng)方向由（）決定。

A.市場價(jià)值

B.供求關(guān)系

C.預(yù)期收益

D.證券價(jià)格

7.[單選][0.5分]當(dāng)股票市場處于牛市時(shí)（）。

A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。

B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。

8.[單選][0.5分]下列有關(guān)證券分析師應(yīng)該受到的管理的說法，正確的是（）。

A.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證監(jiān)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書

B.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后辭職的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其辭職后五日內(nèi)向協(xié)會(huì)振告

C.機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)

D.協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

9.[單選][0.5分]張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無法計(jì)算

10.[單選][0.5分]最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個(gè)月，能維持（）個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

11.[單選][0.5分]基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。ǎ?。

A.股票選擇決策的超額報(bào)酬

B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬

C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬

12.[單選][0.5分]下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)

D.人壽保險(xiǎn)

13.[單選][0.5分]下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的是（）。

A.時(shí)間

B.通貨膨脹率

C.單利和復(fù)利

D.自身價(jià)值

14.[單選][0.5分]資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為。當(dāng)引入無風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為（）。

A.證券市場線

B.資本市場線

C.特征線

D.無差異曲線

15.[單選][0.5分]技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）。

A.道式理論

B.預(yù)期效用理論

C.美林投資時(shí)鐘

D.超預(yù)期理論

16.[單選][0.5分]如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財(cái)角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財(cái)特性。

A.成長期

B.形成期

C.衰老期

D.成熟期

17.[單選][0.5分]利用行業(yè)的年度或月度指標(biāo)來預(yù)測未來一期或若干期指標(biāo)的分析方法是（）。

A.線性回歸分析

B.數(shù)理統(tǒng)計(jì)分析

C.時(shí)間數(shù)列分析

D.相關(guān)分析

18.[單選][0.5分]根據(jù)板塊輪動(dòng)、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是（）的代表。

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動(dòng)型投資策略

D.主動(dòng)型投資策略

19.[單選][0.5分]若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

20.[單選][0.5分]永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式

A.普通年金

B.償債基金

C.預(yù)付年金

D.遞延年金

21.[單選][0.5分]證券組合的（）是描述一項(xiàng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)之間的關(guān)系。在以風(fēng)險(xiǎn)為橫軸，預(yù)期回報(bào)率為縱軸的坐標(biāo)上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)組合都是在一定風(fēng)險(xiǎn)或最低風(fēng)險(xiǎn)下可以獲得的最大回報(bào)

A.可行域

B.有效邊界

C.區(qū)間

D.集合

22.[單選][0.5分]（）是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時(shí)，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個(gè)不同月份的期貨合約價(jià)差出現(xiàn)有利變化時(shí)以對(duì)沖平倉獲利

A.期現(xiàn)套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場套利

23.[單選][0.5分]道氏理論認(rèn)為，最重要的價(jià)格是（）。

A.最高價(jià)

B.最低價(jià)

C.收盤價(jià)

D.開盤價(jià)

24.[單選][0.5分]下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容

A.家居裝修支出預(yù)算

B.贍養(yǎng)支出預(yù)算

C.保費(fèi)支出預(yù)算

D.家政服務(wù)

25.[單選][0.5分]因債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù).影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

26.[單選][0.5分]（）是指人們?cè)谛睦餆o意識(shí)地把財(cái)富劃歸不同的賬戶進(jìn)行管理，運(yùn)用不同的記賬方式和心理運(yùn)算規(guī)則。

A.過度自信

B.心理賬戶

C.預(yù)期效用理論

D.前景理論

27.[單選][0.5分]人們?cè)讲幌矚g現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。

A.越低

B.越高

C.不確定

D.不變

28.[單選][0.5分]2022年10月12日.中國證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個(gè)規(guī)定旨在進(jìn)一步規(guī)范（）業(yè)務(wù)

A.投資咨詢

B.投資顧問

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.財(cái)務(wù)顧問

29.[單選][0.5分]以下（）為買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則

A.明白選時(shí)不如選股

B.抓住買進(jìn)時(shí)機(jī)與賣出時(shí)機(jī)

C.逢高買進(jìn)、逢低賣出

D.不用注意掌握先機(jī)

30.[單選][0.5分]信用評(píng)分模型是分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評(píng)分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

31.[單選][0.5分]某一期權(quán)標(biāo)的物市價(jià)是57元，投資者購買一個(gè)敲定價(jià)格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購買一個(gè)敲定價(jià)格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點(diǎn)為（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

32.[單選][0.5分]老張是下崗工人。兒子正在上大學(xué)。且上有父母贍養(yǎng)。收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn).由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了（）。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

B.量力而行原則

C.適應(yīng)性原則

D.合理避稅原則

33.[單選][0.5分]某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券（按年復(fù)利計(jì)息），則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為（）元。

A.7500

B.7052.55

C.8052.55

D.8500

34.[單選][0.5分]下列不屬于行業(yè)分析的是（）。

A.分析行業(yè)的業(yè)績對(duì)證券價(jià)格的影響

B.分析行業(yè)所處的不同生命周期對(duì)證券價(jià)格的影響

C.分析行業(yè)所屬的不同市場類型對(duì)證券價(jià)格的影響

D.分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響

35.[單選][0.5分]道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢的持續(xù)時(shí)間一般在（）。

A.1年或1年以上

B.3~6個(gè)月

C.3周~3個(gè)月

D.不超過3周

36.[單選][0.5分]客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目。

A.投資收入較低

B.投資收入較高

C.消費(fèi)支出較低

D.消費(fèi)支出較高

37.[單選][0.5分]稅收規(guī)劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。

A.合法性原則

B.綜合性原則

C.規(guī)劃性原則

D.目的性原則

38.[單選][0.5分]某投資者期望獲得較高的收益，但又對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)望而生畏，則他是屬于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

B.風(fēng)險(xiǎn)畏懼型

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

39.[單選][0.5分]理財(cái)師開展業(yè)務(wù)時(shí)，（）是了解客戶，收集信息的最好時(shí)機(jī)。

A.開戶

B.調(diào)查問卷

C.面談溝通

D.電話溝通

40.[單選][0.5分]指數(shù)化的方法不包括（）。

A.分層抽樣法

B.樣本法

C.優(yōu)化法

D.方差最小化法

41.[多選][1分]有效市場的支持者極力主張（）。

A.主動(dòng)型的投資策略

B.被動(dòng)型的投資策略

C.價(jià)值投資

D.投資于指數(shù)基金

42.[多選][1分]從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)信息

C.個(gè)人興趣

D.人生規(guī)劃

43.[多選][1分]在有效市場假說中，證券市場被分為（）和強(qiáng)式有效市場。

A.半弱式有效市場

B.弱式有效市場

C.半強(qiáng)式有效市場

D.無效市場

44.[多選][1分]以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）。

A.個(gè)人興趣愛好

B.保險(xiǎn)規(guī)劃

C.現(xiàn)金規(guī)劃

D.職業(yè)生涯發(fā)展

45.[多選][1分]客戶的常規(guī)性收入包括（）。

A.租金收入

B.獎(jiǎng)金

C.股票投資收益

D.津貼

46.[多選][1分]下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是（）。

A.已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

B.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無關(guān)

C.理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，越無法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)

D.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

47.[多選][1分]在均值一方差模型中，如果不允許賣空，由兩種風(fēng)險(xiǎn)證券構(gòu)建的證券組合的可行域（）。

A.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一個(gè)無限區(qū)域

B.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的兩條直線段

C.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一條直線段

D.可能是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的一條光滑的曲線段

48.[多選][1分]在弱式有效市場條件下，下列說法正確的有（）。

A.證券價(jià)格反映了全部歷史信息

B.證券價(jià)格反映了全部公開信息

C.證券價(jià)格反映了全部信息，包括內(nèi)幕信息

D.對(duì)證券進(jìn)行技術(shù)分析無效

49.[多選][1分]下列客戶信息屬于定量信息的有（）。

A.雇員福利

B.養(yǎng)老金

C.金錢觀

D.理財(cái)知識(shí)水平

50.[多選][1分]家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算。

A.衣、食、住、行

B.家政服務(wù)

C.旅游支出

D.醫(yī)療

51.[多選][1分]進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。

A.工作生涯設(shè)計(jì)

B.理想退休后生活設(shè)計(jì)

C.退休養(yǎng)老成本計(jì)算

D.退休后的收入來源估計(jì)

52.[多選][1分]關(guān)于最優(yōu)證券組合，以下論述正確的有（）。

A.最優(yōu)證券組合是在有效邊界的基礎(chǔ)上結(jié)合投資者個(gè)人的偏好得出的結(jié)果

B.投資者的偏好通過其無差異曲線來反映，無差異曲線位置越靠下，其滿意程度越高

C.最優(yōu)證券組合就是相對(duì)于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線的位置最低

D.最優(yōu)證券組合恰恰是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合

53.[多選][1分]在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有（）。

A.建立數(shù)據(jù)庫，平時(shí)多注意收集和積累

B.和客戶交談

C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

D.收集政府部門公布的信息

54.[多選][1分]家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算包括（）。

A.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算

B.衣、食、住、行

C.其他愛好支出預(yù)算

D.與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算

B項(xiàng)屬于日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目。

55.[多選][1分]在實(shí)際理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，投資顧問往往按照人們的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度將投資者的理財(cái)風(fēng)格分為五種類型，其中屬于這五種類型的有（）。

A.保守型

B.風(fēng)險(xiǎn)淡漠型

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

D.穩(wěn)健型

56.[多選][1分]有效證券組合的特征包括（）。

A.在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其風(fēng)險(xiǎn)收益率是最低的

B.在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其期望收益率是最高的

C.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最大的

D.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最小的

57.[多選][1分]客戶常規(guī)性收入包括（）。

A.工資、獎(jiǎng)金和補(bǔ)貼

B.他人贈(zèng)送

C.彩票中獎(jiǎng)

D.股票和債券投資收益

58.[多選][1分]在計(jì)息期一定的情況下，下列關(guān)于利率與現(xiàn)值、終值系數(shù)的說法正確的有（）。

A.當(dāng)利率大于零，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都大于1

B.當(dāng)利率大于零，復(fù)利終值系數(shù)一定都小于1

C.當(dāng)利率大于零，復(fù)利終值系數(shù)一定都大于1

D.當(dāng)利率大于零，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都小于1

59.[多選][1分]下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的選擇原理正確的是（）。

A.在有效邊界上找到的一個(gè)有效組合

B.該組合所在的無差異曲線位置最高

C.該組合投資者滿意程度最高

D.該組合的投資收益最高

60.[多選][1分]以下屬于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的投資策略有（）。

A.買入持有策略

B.交易型策略

C.事件驅(qū)動(dòng)型策略

D.多一空組合策略

61.[多選][1分]指數(shù)化型證券組合的特點(diǎn)是（）。

A.獲得市場平均收益水平

B.投資風(fēng)險(xiǎn)較大

C.模擬某種市場指數(shù)

D.投資于海外國家

62.[多選][1分]按照策略適用期限的不同，證券投資策略分為（）。

A.主動(dòng)型策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

D.股票投資策略

63.[多選][1分]下列投資策略中，屬于戰(zhàn)略性投資策略的有（）。

A.事件驅(qū)動(dòng)型策略

B.買入持有策略

C.投資組合保險(xiǎn)策略

D.固定比例策略

64.[多選][1分]對(duì)于貨幣時(shí)間價(jià)值概念的理解，下列表述正確的有（）。

A.貨幣只有經(jīng)過投資和再投資才會(huì)增值，不投入生產(chǎn)經(jīng)營過程的貨幣不會(huì)增值

B.一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按復(fù)利方式來計(jì)算

C.貨幣在使用過程中由于時(shí)間因素而形成的增值

D.一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按單利方式來計(jì)算

65.[多選][1分]影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素包括（）。

A.單利或復(fù)利

B.通貨膨脹率

C.收益率

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

66.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

A.講座

B.報(bào)告會(huì)

C.分析會(huì)

D.網(wǎng)上推介會(huì)

67.[多選][1分]根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.忠實(shí)客戶利益，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益

B.遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定

C.遵循誠實(shí)信用原則，勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務(wù)

D.優(yōu)先維護(hù)公司利益，特殊情形下可以犧牲小客戶利益

68.[多選][1分]根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

A.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

B.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

C.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

D.接受客戶的全權(quán)委托

69.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問的業(yè)務(wù)推廣、（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

A.客戶回訪

B.注冊(cè)登記

C.投訴處理

D.協(xié)議簽訂

70.[多選][1分]證券公司及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，（）為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

A.公平

B.快速

C.勤勉

D.審慎

71.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息（）。

A.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

B.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

C.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)

D.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

72.[多選][1分]證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程不包括（）。

A.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)

B.形成服務(wù)產(chǎn)品

C.客戶回訪

D.客戶續(xù)費(fèi)

73.[多選][1分]以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。

A.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

B.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容

C.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

74.[多選][1分]按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況在評(píng)估客戶（）的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

A.服務(wù)需求I

B.健康狀況

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資經(jīng)驗(yàn)

75.[多選][1分]下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）。

A.根據(jù)客戶的需求和特征，選擇和設(shè)計(jì)個(gè)性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式

B.了解客戶情況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況，由客戶自主選擇是否簽約

C.公司總部或者證券營業(yè)部的投資顧問團(tuán)隊(duì)根據(jù)證券研究報(bào)告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對(duì)客戶的投資顧問服務(wù)人員

D.投資顧問服務(wù)人員通過面對(duì)面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。證券公司通過適當(dāng)?shù)募夹g(shù)手段，記錄、監(jiān)督投資顧問服務(wù)人員與客戶的溝通過程，實(shí)現(xiàn)過程留痕

76.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

A.人員數(shù)量

B.業(yè)務(wù)能力

C.合規(guī)管理

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

77.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

C.糾紛解決方式

D.解除協(xié)議的方式

78.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

A.業(yè)務(wù)推廣

B.協(xié)議簽訂

C.服務(wù)提供

D.投訴處理

79.[多選][1分]證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)?（）

A.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)

B.客戶簽約

C.形成服務(wù)產(chǎn)品

D.服務(wù)提供

80.[多選][1分]按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以證券咨詢軟件為載體向客戶提供咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)，規(guī)范的執(zhí)業(yè)行為有（）。

A.揭示軟件工具固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或有重大遺漏

B.客觀說明軟件工具的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

C.說明軟件工具所使用的數(shù)據(jù)信息來源

D.表示軟件工具有選擇證券投資品種或提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限

81.[判斷][1分]風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由證監(jiān)會(huì)制定。（）

82.[判斷][1分]根據(jù)購買力平價(jià)理論，反映貨幣購買力的物價(jià)水平變動(dòng)是決定匯率短期變動(dòng)的根本因素。（）

83.[判斷][1分]根據(jù)市場預(yù)期理論，長期債券的利率包括兩部分，一部分是長期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值，另一部分是流動(dòng)性溢價(jià)。（）

84.[判斷][1分]市場預(yù)期理論的局限在于不能解釋收益率曲線通常是向下傾斜的。（）

85.[判斷][1分]投顧服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起7個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。（）

86.[判斷][1分]證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)投資者提出的適當(dāng)性匹配意見代表其對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證。（）

87.[判斷][1分]"了解你的客戶"是投資者適當(dāng)性管理工作的核心內(nèi)容之一。（）

88.[判斷][1分]官方儲(chǔ)備資產(chǎn)包括央行持有的外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備、特別提款權(quán)（SDR）、在國際貨幣基金組織（IMF）的儲(chǔ)備頭寸等。（）

89.[判斷][1分]匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年。（）

90.[判斷][1分]執(zhí)業(yè)者應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，高度珍惜證券投資顧問的職業(yè)信譽(yù);在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立判斷原則，不因上級(jí)、客戶或其他投資者的不當(dāng)要求而放棄自己的獨(dú)立立場。（）

91.[判斷][1分]經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間，或者減少回訪頻次等。（）

92.[判斷][1分]客戶購買金融產(chǎn)品的資金，必須通過證券公司支付。（）

93.[判斷][1分]如果一國與其他國家相比，物價(jià)水平相對(duì)上漲，則會(huì)限制出口，刺激進(jìn)口;國民收入相對(duì)增長，則會(huì)擴(kuò)大進(jìn)口;利率水平相對(duì)下降，則會(huì)刺激資本流出，阻礙資本流入。這些都是導(dǎo)致該國國際收支出現(xiàn)順差，從而造成外匯供過于求、外匯匯率下降的原因。（）

94.[判斷][1分]市場預(yù)期變化是導(dǎo)致市場匯率長期變動(dòng)的主要因素。（）

95.[判斷][1分]《投資者基本信息表》《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》必須由投資者本人填寫，經(jīng)營機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員不得以任何方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)或欺騙投資者，從而影響填寫結(jié)果。（）

96.[判斷][1分]當(dāng)利率上升到某一水平時(shí)，市場就會(huì)產(chǎn)生未來利率上升的預(yù)期。這樣，貨幣的投機(jī)需求就會(huì)達(dá)到無窮大，這時(shí)，無論中央銀行供應(yīng)多少貨幣，都會(huì)被相應(yīng)的投機(jī)需求所吸收，從而使利率不能繼續(xù)下降而"鎖定"在這一水平。這就是所謂的"流動(dòng)性陷阱"問題。（）

97.[判斷][1分]通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。（）

98.[判斷][1分]在市場分割理論下，利率期限結(jié)構(gòu)取決于短期資金市場供求狀況與長期資金市場供求狀況的比較，或取決于短期資金市場供需曲線交叉點(diǎn)的利率與長期資金市場供需曲線交叉點(diǎn)的利率對(duì)比。（）

99.[判斷][1分]證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或保證投資收益。（）

100.[判斷][1分]可貸資金理論是新古典學(xué)派的利率理論，是為修正凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論而提出的。實(shí)際上可看成古典利率理論和流動(dòng)性偏好理論的綜合。（）

101.[多選][1分]某人現(xiàn)年45歲，已工作20年，其法定退休年齡為60歲，假設(shè)該人工作以來每年稅后收入為15萬元，支出為10萬元，若合理的理財(cái)收入為凈值的5%，則收入應(yīng)有的財(cái)務(wù)自由度為（）。

A.0.5

B.1.5

C.2

D.2.5

102.[多選][1分]已知無風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率為6%，市場要求的回報(bào)率為12%，某公司股票的貝塔值為1.5，如果預(yù)計(jì)該公司去年的每股股息為2.5元，股息增長率為5%，則該公司的股票估值為（）元。

A.7.25

B.26.25

C.13.25

D.3.75

103.[多選][1分]若現(xiàn)在有一項(xiàng)6年期分期付款購物，每年初付200元，設(shè)銀行利率為10%，該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于一次現(xiàn)金支付的購價(jià)為（）元。

A.958.16

B.1018.20

C.1200.64

D.1354.32

104.[多選][1分]投資者于年初將10萬元本金按年利率8%進(jìn)行投資，那么，該項(xiàng)投資（）。

A.按單利計(jì)算，在投資第二年年末的終值為11.4萬元

B.按單利計(jì)算，在投資第三年年末的終值為12.4萬元

C.按復(fù)利計(jì)算，在投資第二年年末的終值為11.664萬元

D.按復(fù)利計(jì)算，在投資第三年年末的終值為15.3895萬元

105.[多選][1分]某3年期債券久期為2.5年，債券當(dāng)前市場價(jià)格為102元，市場利率為4%，假設(shè)市場利率突然下降100個(gè)基點(diǎn)，則該債券的價(jià)格（）。

A.下跌2.43元

B.上升2.45元

C.下跌2.45元

D.上升2.43元

106.[多選][1分]某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價(jià)值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率（Eri）分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，可以提高預(yù)期收益率的組合是（）。

A.0.1;0.083;-0.183

B.0.2:0.3;-0.5

C.0.1;0.07;-0.07

D.0.3;0.4;-0.7

107.[多選][1分]如果張某家庭的核心資產(chǎn)配置是股票50%，債券40%和貨幣10%，那么從家庭理財(cái)?shù)慕嵌瓤?，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財(cái)特點(diǎn)。

A.形成期

B.成熟期

C.成長期

D.衰老期

108.[多選][1分]某人有兩個(gè)投資項(xiàng)目可供選擇，項(xiàng)目A和項(xiàng)目B的現(xiàn)金流如下表，下列結(jié)論正確的有（）。

A.若利率為5%，則項(xiàng)目A的終值為3450元

B.若利率為5%，則項(xiàng)目B的現(xiàn)值為4172.33元

C.若利率為10%，則項(xiàng)目A不可取

D.若利率為10%，則項(xiàng)目B不可取

109.[多選][1分]一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后每年增長3%，年底支付，若貼現(xiàn)率為10%，則這項(xiàng)計(jì)劃的現(xiàn)值是（）元。

A.742588.81

B.265121.57

C.1202215.23

D.727272.73

110.[多選][1分]在房地產(chǎn)市場發(fā)展過熱的形勢下，一方面居民大量提取存款買房，另一方面房地產(chǎn)開發(fā)商和個(gè)人向銀行借款，如果房地產(chǎn)市場突然萎縮，出現(xiàn)大量個(gè)人住房貸款無法償還、房地產(chǎn)開發(fā)商由于資金斷裂而倒閉的情形，這時(shí)商業(yè)銀行所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.國家風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

111.[多選][1分]A證券的預(yù)期報(bào)酬率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為15%;B證券的預(yù)期報(bào)酬率為18%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%，投資于兩種證券組合的可行集是一條曲線，有效邊界與可行集重合，下列結(jié)論中正確的有（）。

A.最小方差組合是全部投資于A證券

B.最高預(yù)期報(bào)酬組合是全部投資于B證券

C.兩種證券報(bào)酬率的相關(guān)性較高，風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較弱

D.可以在有效集曲線上找到風(fēng)險(xiǎn)最小、期望報(bào)酬率最高的投資組合

112.[多選][1分]某客戶準(zhǔn)備對(duì)原油進(jìn)行對(duì)沖交易，當(dāng)前現(xiàn)貨價(jià)格為40美元/桶，期貨價(jià)值為45美