DB36/TXXX-2022市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級規(guī)范范圍本文件規(guī)定了市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級的術(shù)語和定義、基本原則、市場主體分類、市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級。本文件適用于政府部門組織的對市場主體開展信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級活動(dòng)，也可供行業(yè)協(xié)會(huì)、第三方機(jī)構(gòu)等其他方開展信用風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)提供參考。規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本文件。信用風(fēng)險(xiǎn)Creditrisk監(jiān)管對象在存續(xù)經(jīng)營期間存在違反相關(guān)法律法規(guī)，違背聲明承諾（包括但不限于承諾書、主體聲明、真實(shí)性材料聲明等）、政府監(jiān)管規(guī)則的不確定性的影響?；驹瓌t客觀性基于實(shí)際的監(jiān)管業(yè)務(wù)場景和市場主體經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)特征，采用科學(xué)的方法和技術(shù)手段，秉承獨(dú)立、平等、公正的原則，開展市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級活動(dòng)，不受外來因素的影響。適用性分類分級能覆蓋所有監(jiān)管對象，適用各業(yè)務(wù)場景下開展市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級監(jiān)管?？刹僮餍跃邆錂?quán)威性高且穩(wěn)定的數(shù)據(jù)來源，分類方法可執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)評估所采用的定性指標(biāo)、定量指標(biāo)的可測量和可評估?？蓴U(kuò)展性在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，考慮未來一定時(shí)期內(nèi)可能出現(xiàn)的新的監(jiān)管業(yè)務(wù)場景需要和市場主體經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)特征，在類別設(shè)置、分級指標(biāo)的配置上，可靈活調(diào)整。市場主體分類總則選取一個(gè)主要的視角對市場主體進(jìn)行唯一的類型分類，對每一類型市場主體又可從不同的視角設(shè)置不同的標(biāo)簽，進(jìn)一步顯示市場主體特征。類型分類方法結(jié)合市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級的使用目的，對市場主體主要經(jīng)營業(yè)務(wù)賦予唯一的分類類型。基于市場監(jiān)管業(yè)務(wù)場景，可依次從市場主體主管部門登記備案名單、經(jīng)營許可事項(xiàng)要求、經(jīng)營注冊范圍和國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類四個(gè)維度，將市場主體匹配至唯一分類類型。市場主體分類類型見附錄A。標(biāo)簽分類方法分類標(biāo)簽是在分類類型的基礎(chǔ)上，對市場主體進(jìn)行標(biāo)注，展現(xiàn)市場主體風(fēng)險(xiǎn)特征?？梢詮牟煌慕嵌葘ν环诸愵愋褪袌鲋黧w進(jìn)行標(biāo)注，標(biāo)識(shí)同一分類類型市場主體的不同風(fēng)險(xiǎn)特征。每個(gè)市場主體可對應(yīng)0個(gè)或多個(gè)分類標(biāo)簽，分類標(biāo)簽可根據(jù)實(shí)際需要，不斷添加、調(diào)整。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽見附錄B。分類標(biāo)簽的視角包括但不限于以下三項(xiàng)：——重點(diǎn)監(jiān)管場景的細(xì)分；——當(dāng)前的經(jīng)營狀態(tài)；——特定信源單位的登記名單等。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級風(fēng)險(xiǎn)要素市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容包括經(jīng)營與變更情況、登記與許可情況、處罰與負(fù)面名單情況、案件與投訴舉報(bào)情況、評價(jià)與表彰記錄五個(gè)方面，具體如下：——經(jīng)營與變更情況，指市場主體經(jīng)營情況的記錄，與市場主體經(jīng)營范圍、住所、法人及股東變更情況；——登記與許可情況，指市場主體登記信息與行政許可情況；——處罰與負(fù)面名單情況，指行政機(jī)關(guān)對市場主體處罰情況與嚴(yán)重失信主體名單記錄情況；——案件與投訴舉報(bào)情況，指市場主體失信案件以及消費(fèi)者在監(jiān)管部門對市場主體的投訴舉報(bào)情況。等級劃分依據(jù)市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)評估情況，將市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)劃分為A、B、C、D五個(gè)等級。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)等級表示及描述見表1。表1 市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)等級表示及描述信用風(fēng)險(xiǎn)等級等級描述A信用風(fēng)險(xiǎn)等級較高，近期無明顯風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，有表彰認(rèn)證記錄B信用風(fēng)險(xiǎn)等級中，近期出現(xiàn)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，無特定領(lǐng)域表彰認(rèn)證記錄C信用風(fēng)險(xiǎn)等級較低，近期出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，需要引起關(guān)注D信用風(fēng)險(xiǎn)等級低，近期頻繁觸發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，需重點(diǎn)監(jiān)管，可能涉及下列情形：登記狀態(tài)為“吊銷”；被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的；被依法責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷營業(yè)執(zhí)照或許可證、被除名、被責(zé)令關(guān)閉的信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系通過融合各政府部門的行政許可、行政處罰、抽查檢查、黑名單等與市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)指標(biāo)，建立市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，共包含5項(xiàng)一級指標(biāo)、25項(xiàng)二級指標(biāo)和81項(xiàng)三級指標(biāo)，具體見下表2。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級指標(biāo)項(xiàng)權(quán)重見附錄C。表2市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系一級指標(biāo)二級指標(biāo)三級指標(biāo)說明數(shù)據(jù)歸集部門指標(biāo)屬性市場主體基礎(chǔ)屬性信息企業(yè)規(guī)模注冊資本認(rèn)繳出資額，單位萬元省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)法人股東數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)股東中法人股東的數(shù)量省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)對外投資企業(yè)數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)對外投資企業(yè)數(shù)省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)分支機(jī)構(gòu)數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)數(shù)省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)企業(yè)年齡成立距今時(shí)長成立日期距統(tǒng)計(jì)日期時(shí)長省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)企業(yè)背景法定代表人年齡統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)法定代表人年齡省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)股東類型按股東是否有上市公司、央企、國企分類省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)企業(yè)類型按企業(yè)類型分類省級市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)經(jīng)營范圍及所屬行業(yè)類型按國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類省級市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)短期內(nèi)異常增長行業(yè)三個(gè)月內(nèi)企業(yè)數(shù)量異常增長的行業(yè)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)市場主體動(dòng)態(tài)信息許可和準(zhǔn)入事項(xiàng)各類許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下歸集的目標(biāo)企業(yè)獲得許可和準(zhǔn)入（如CCC認(rèn)證等）證件數(shù)量省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)許可證過期或失效統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)許可證是否過期或失效省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)嚴(yán)重虛假承諾取得許可統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)許可證是否嚴(yán)重虛假承諾取得許可省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)營業(yè)執(zhí)照過期或失效統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照是否過期或失效省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)登記備案事項(xiàng)董監(jiān)高多公司任職統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)董監(jiān)高任職公司數(shù)量省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)注冊資本實(shí)繳比例實(shí)繳出資占比，實(shí)繳出資額/注冊資本額省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)法定代表人頻繁變更三年內(nèi)法定代表人變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)企業(yè)名稱頻繁變更三年內(nèi)企業(yè)名稱變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)登記住所頻繁變更三年內(nèi)登記住所變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)經(jīng)營范圍頻繁變更三年內(nèi)經(jīng)營范圍變更次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)注冊資本大幅增長或減少統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下注冊資本年度環(huán)比增幅省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)登記事項(xiàng)變更次數(shù)三年內(nèi)登記事項(xiàng)變更總次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)一人多企統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)法定代表人名下企業(yè)數(shù)量省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)一址多照統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)同一地址下企業(yè)數(shù)量省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)年報(bào)公示是否按時(shí)年報(bào)目標(biāo)企業(yè)是否按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送年報(bào)省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)年報(bào)是否全零申報(bào)目標(biāo)企業(yè)年報(bào)是否全部數(shù)據(jù)項(xiàng)為0申報(bào)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)年報(bào)數(shù)據(jù)填報(bào)異常包括收入、資產(chǎn)、利潤、人員、納稅數(shù)據(jù)填報(bào)異常省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)邏輯關(guān)系異常目標(biāo)企業(yè)年報(bào)數(shù)據(jù)各指標(biāo)間邏輯關(guān)系不合理省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否公示目標(biāo)企業(yè)是否公示財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)即時(shí)信息公示是否按時(shí)公示即時(shí)信息目標(biāo)企業(yè)是否按照規(guī)定時(shí)間內(nèi)公示數(shù)據(jù)省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)經(jīng)營狀況企業(yè)賬戶開銷戶信息目標(biāo)企業(yè)賬戶開銷戶狀態(tài)信息省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)年報(bào)顯示已停業(yè)、歇業(yè)目標(biāo)企業(yè)年報(bào)是否為停業(yè)、歇業(yè)狀態(tài)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)企業(yè)破產(chǎn)重組目標(biāo)企業(yè)是否為法院破產(chǎn)重組狀態(tài)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)企業(yè)破產(chǎn)清算目標(biāo)企業(yè)是否為法院破產(chǎn)清算狀態(tài)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)最近一年虧損程度最近一年目標(biāo)企業(yè)凈資產(chǎn)和利潤情況省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)虧損次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)累計(jì)虧損次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)最近一年資產(chǎn)負(fù)債率最近一年目標(biāo)企業(yè)負(fù)債總額和資產(chǎn)總額的比例省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)資不抵債次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)納稅、繳納社保費(fèi)是否納稅申報(bào)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否開展納稅申報(bào)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)是否為納稅非正常戶統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否為稅務(wù)部門認(rèn)定的非正常納稅戶省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)是否正常參加養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下企業(yè)是否正常參加養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)企業(yè)社保是否有累計(jì)欠費(fèi)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)是否有社保累計(jì)欠費(fèi)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)有效注冊商標(biāo)數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)有效注冊商標(biāo)數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)有效授權(quán)專利數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)被授權(quán)的專利數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)認(rèn)證事項(xiàng)獲得管理體系認(rèn)證或服務(wù)認(rèn)證證書數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)獲得的在有效期內(nèi)的管理體系認(rèn)證或服務(wù)認(rèn)證證書數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)獲得相關(guān)的產(chǎn)品認(rèn)證證書數(shù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)獲得的在有效期內(nèi)相關(guān)的產(chǎn)品認(rèn)證（如綠色認(rèn)證、有機(jī)認(rèn)證等）證書數(shù)量國家市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)三年內(nèi)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認(rèn)證證書的數(shù)量三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認(rèn)證證書的數(shù)量國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是否自我聲明公開企業(yè)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否自我聲明公開其執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)省級市場監(jiān)管部門正向指標(biāo)股權(quán)出質(zhì)、凍結(jié)三年內(nèi)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例省級市場監(jiān)管部門適度指標(biāo)三年內(nèi)股權(quán)凍結(jié)次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)股權(quán)凍結(jié)次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)監(jiān)管信息經(jīng)營異常當(dāng)前是否列異統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入經(jīng)營異常名錄省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)列異原因按通過登記住所無法聯(lián)系、未報(bào)年報(bào)、未按規(guī)定公示即時(shí)信息、公示信息隱瞞真實(shí)情況弄虛作假分類省級市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)三年內(nèi)列異次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)被列入經(jīng)營異常名錄次數(shù)省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)嚴(yán)重失信主體名單（黑名單）當(dāng)前是否列入黑名單統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入黑名單（包括各部門）省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)是否有列入黑名單記錄目標(biāo)企業(yè)是否有被列入黑名單（包括各部門）記錄省級市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)失信被執(zhí)行人當(dāng)前是否列入失信被執(zhí)行人統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)是否被列入失信被執(zhí)行人省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)行政處罰三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)受到行政處罰（包括各部門）次數(shù)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)被罰沒金額三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)受到行政處罰（包括各部門）罰款和沒收總額省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)所受行政處罰種類三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)受到行政處罰的種類省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)行政檢查不配合檢查情節(jié)嚴(yán)重是否有雙隨機(jī)、專項(xiàng)檢查等不配合檢查情節(jié)嚴(yán)重情形省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)發(fā)現(xiàn)問題已責(zé)令改正是否有雙隨機(jī)、專項(xiàng)檢查等發(fā)現(xiàn)問題已責(zé)令改正情形省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)發(fā)現(xiàn)問題待后續(xù)處理是否有雙隨機(jī)、專項(xiàng)檢查等發(fā)現(xiàn)問題待后續(xù)處理情形省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)訴訟信息三年內(nèi)訴訟數(shù)量三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)法院訴訟數(shù)量省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三年內(nèi)訴訟金額三年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)法院訴訟金額省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)信用評價(jià)“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用評價(jià)結(jié)果按“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用評價(jià)結(jié)果分類省級市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)公共信用綜合評價(jià)結(jié)果按公共信用綜合評價(jià)結(jié)果分類省級市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)其他相關(guān)行業(yè)信用評價(jià)結(jié)果按其他相關(guān)行業(yè)信用評價(jià)結(jié)果分類省級市場監(jiān)管部門類別指標(biāo)關(guān)聯(lián)關(guān)系信息企業(yè)相關(guān)人員違法失信信息法定代表人是否為失信被執(zhí)行人統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)法定代表人是否被法院列為失信被執(zhí)行人國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)董監(jiān)高被列為失信被執(zhí)行人人數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)全部董監(jiān)高中被法院列為失信被執(zhí)行人數(shù)國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)法定代表人是否被限制消費(fèi)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)法定代表人是否被限制消費(fèi)國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)董監(jiān)高被限制消費(fèi)人數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)全部董監(jiān)高中被限制消費(fèi)人數(shù)國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)違法失信關(guān)聯(lián)企業(yè)吊銷比例關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被吊銷的比例國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)黑名單比例關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被列入黑名單（包括各部門）的比例國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)列異比例關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被列入經(jīng)營異常名錄的比例國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)行政處罰比例關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被行政處罰（包括各部門）的比例國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)關(guān)聯(lián)企業(yè)失信被執(zhí)行人比例關(guān)聯(lián)企業(yè)指的是該企業(yè)投資和被投資、企業(yè)人員投資和任職的企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)（上下1級），統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被法院列入失信被執(zhí)行人的比例國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)社會(huì)評價(jià)信息投訴舉報(bào)一年內(nèi)12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)和處理結(jié)果一年內(nèi)目標(biāo)企業(yè)在12315等平臺(tái)被投訴舉報(bào)的次數(shù)和處理結(jié)果省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)三個(gè)月內(nèi)12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)變化情況三個(gè)月內(nèi)目標(biāo)企業(yè)在12315等平臺(tái)被投訴舉報(bào)次數(shù)環(huán)比（較上三個(gè)月）增（降）幅情況省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)輿情評價(jià)一個(gè)月內(nèi)負(fù)面輿情條數(shù)一個(gè)月內(nèi)目標(biāo)企業(yè)在主流媒體上負(fù)面輿情的條數(shù)省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)一個(gè)月內(nèi)負(fù)面輿情占比一個(gè)月內(nèi)目標(biāo)企業(yè)在主流媒體上負(fù)面輿情占全部輿情數(shù)量的比例省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)社會(huì)關(guān)注度是否屬于社會(huì)高度關(guān)注行業(yè)目標(biāo)企業(yè)是否屬于三個(gè)月內(nèi)消費(fèi)者反映強(qiáng)烈，社會(huì)關(guān)注度較高的行業(yè)或領(lǐng)域省級市場監(jiān)管部門、國家市場監(jiān)管部門負(fù)向指標(biāo)信用風(fēng)險(xiǎn)等級評估確定分級對象結(jié)合市場主體分類類型和標(biāo)簽，確定分級對象的類型及主要風(fēng)險(xiǎn)特征。開展信用風(fēng)險(xiǎn)評估按照市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級指標(biāo)項(xiàng)權(quán)重對市場主體開展信用風(fēng)險(xiǎn)評估打分，得出市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)評估分值。每個(gè)市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)得分區(qū)間是0～1000分。信用風(fēng)險(xiǎn)總得分計(jì)算方法如下：市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)總分=∑各個(gè)三級指標(biāo)得分*三級權(quán)重*二級權(quán)重*一級權(quán)重。信用風(fēng)險(xiǎn)等級轉(zhuǎn)化根據(jù)市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)得分由低到高將市場主體分成A類（信用風(fēng)險(xiǎn)低）、B類（信用風(fēng)險(xiǎn)一般）、C類（信用風(fēng)險(xiǎn)較高）和D類（信用風(fēng)險(xiǎn)高）。如果出現(xiàn)定性指標(biāo)，直接列入較高或高信用風(fēng)險(xiǎn)類別（C或D類）。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分值與風(fēng)險(xiǎn)等級對應(yīng)關(guān)系如下：——A類：751分～1000分；——B類：501分～750分；——C類：201分～500分；——D類：0分～200分。確定信用風(fēng)險(xiǎn)等級結(jié)合市場主體風(fēng)險(xiǎn)特征，在等級轉(zhuǎn)化的基礎(chǔ)上，對觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整信號(hào)的市場主體的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整事項(xiàng)可參考調(diào)整項(xiàng)的顯著性程度、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)強(qiáng)度、數(shù)據(jù)可獲取程度、嚴(yán)重程度等進(jìn)行設(shè)置。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分級結(jié)果調(diào)整項(xiàng)見附錄D。市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)等級的調(diào)整規(guī)則如下：——高風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整項(xiàng)，對信用評價(jià)等級進(jìn)行下降兩級調(diào)整，且下降后的信用等級不低于D類；——中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整項(xiàng)，對信用評價(jià)等級進(jìn)行下降一級調(diào)整，且下降后的信用等級不低于D類；——低風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整項(xiàng)，對信用評價(jià)等級進(jìn)行上升一級調(diào)整，且上升后的信用等級不高于A類。

（資料性附錄）

市場主體分類類型市場主體分類類型見表A.1。表A.1市場主體分類類型序號(hào)分類類型1電子商務(wù)（通過公司注冊名稱判斷）2廣告經(jīng)營與發(fā)布（通過公司注冊名稱判斷）3特種設(shè)備生產(chǎn)與安裝維護(hù)4餐飲與食品制售5農(nóng)業(yè)6畜牧業(yè)7藥品生產(chǎn)8藥品經(jīng)營9醫(yī)療器械生產(chǎn)10醫(yī)療器械經(jīng)營11化妝品生產(chǎn)與經(jīng)營12物流與交通運(yùn)輸13軟件開發(fā)14貿(mào)易經(jīng)紀(jì)與代理15物業(yè)管理16門診與醫(yī)療機(jī)構(gòu)17信息技術(shù)服務(wù)18理發(fā)及美容服務(wù)19教育培訓(xùn)與中介服務(wù)20金融服務(wù)21商務(wù)服務(wù)22居民服務(wù)23專業(yè)咨詢服務(wù)24專業(yè)技術(shù)服務(wù)25科技推廣及應(yīng)用服務(wù)26住宿與旅游服務(wù)27文娛與健身服務(wù)28租賃服務(wù)29安裝與維修服務(wù)30其他服務(wù)業(yè)31百貨及市場批發(fā)與零售32電子及通訊產(chǎn)品制造33電子及通訊產(chǎn)品批發(fā)零售34紡織品及服務(wù)制造與批發(fā)零售35文體用品及器材批發(fā)與零售36家居建材及日用品批發(fā)與零售37汽車摩托車自行車及零配件批發(fā)零售38礦產(chǎn)品與化工產(chǎn)品批發(fā)及零售39其他批發(fā)與零售40其他

（資料性附錄）

市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽見表B.1。表B.1市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽序號(hào)類型描述分類標(biāo)簽1市場主體類型食品生產(chǎn)企業(yè)2食品與餐飲網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營者3單位食堂4大型餐館5中型餐館6微小餐飲單位7保健食品批發(fā)與銷售8便利店與商場超市9進(jìn)口凍品肉類企業(yè)10賓館、旅店、招待所、酒店11特種設(shè)備安裝維修改造資格12特種設(shè)備在用13化妝品生產(chǎn)企業(yè)14藥店與藥品零售企業(yè)15醫(yī)療機(jī)構(gòu)16醫(yī)療定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)17休閑娛樂場所（KTV、影院、酒吧等）18理發(fā)師19美容店20道路貨物運(yùn)輸21出租汽車客運(yùn)22一類機(jī)動(dòng)車維修23二類機(jī)動(dòng)車維修24三類機(jī)動(dòng)車維修25從事勞務(wù)派遣活動(dòng)26對外貿(mào)易經(jīng)營者27深圳海關(guān)登記企業(yè)28高新技術(shù)企業(yè)29會(huì)計(jì)師事務(wù)所30建筑企業(yè)31教育與培訓(xùn)機(jī)構(gòu)32人力資源服務(wù)機(jī)構(gòu)33市場主類型劇毒物品使用單位34勘察設(shè)計(jì)企業(yè)35燃?xì)饨?jīng)營企業(yè)36上市公司37危化品經(jīng)營38文化企業(yè)39小額貸款公司40依法批設(shè)的交易場所41其他42特定行為有衛(wèi)生審查驗(yàn)收記錄與衛(wèi)生許可證43有消防審查驗(yàn)收與消防安全檢查記錄44未按照規(guī)定期限公示年度報(bào)告45未在責(zé)令的期限內(nèi)公示即時(shí)信息46通過登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系47個(gè)體工商戶年度報(bào)告隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假48公示企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假49其他

（資料性附錄）

市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級指標(biāo)項(xiàng)權(quán)重市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級指標(biāo)項(xiàng)權(quán)重見表C.1。表C.1市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系各級指標(biāo)項(xiàng)權(quán)重一級指標(biāo)二級指標(biāo)三級指標(biāo)三級權(quán)重二級權(quán)重一級權(quán)重市場主基礎(chǔ)屬性信息企業(yè)規(guī)模注冊資本0.40.10.13法人股東數(shù)0.2對外投資企業(yè)數(shù)0.2分支機(jī)構(gòu)數(shù)0.2企業(yè)年齡成立距今時(shí)長10.25企業(yè)背景法定代表人年齡0.20.65股東類型0.2企業(yè)類型0.1經(jīng)營范圍及所屬行業(yè)類型0.1短期內(nèi)異常增長行業(yè)0.4市場主動(dòng)態(tài)信息許可和準(zhǔn)入事項(xiàng)各類許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量0.10.140.3許可證過期或失效0.3嚴(yán)重虛假承諾取得許可0.4營業(yè)執(zhí)照過期或失效0.2登記備案事項(xiàng)董監(jiān)高多公司任職0.10.3注冊資本實(shí)繳比例0.1法定代表人頻繁變更0.1企業(yè)名稱頻繁變更0.1登記住所頻繁變更0.1經(jīng)營范圍頻繁變更0.1注冊資本大幅增長或減少0.1登記事項(xiàng)變更次數(shù)0.1一人多企0.1一址多照0.1年報(bào)公示是否按時(shí)年報(bào)0.350.15年報(bào)是否全零申報(bào)0.1年報(bào)數(shù)據(jù)填報(bào)異常0.25邏輯關(guān)系異常0.15財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否公示0.15即時(shí)信息公示是否按時(shí)公示即時(shí)信息10.04經(jīng)營狀況企業(yè)賬戶開銷戶信息0.150.12年報(bào)顯示已停業(yè)、歇業(yè)0.15企業(yè)破產(chǎn)重組0.1企業(yè)破產(chǎn)清算0.1最近一年虧損程度0.1三年內(nèi)虧損次數(shù)0.15最近一年資產(chǎn)負(fù)債率0.1三年內(nèi)資不抵債次數(shù)0.15納稅、繳納社保費(fèi)是否納稅申報(bào)0.150.12是否為納稅非正常戶0.4是否正常參加養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)0.15三年內(nèi)企業(yè)社保是否有累計(jì)欠費(fèi)0.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)有效注冊商標(biāo)數(shù)量0.50.03有效授權(quán)專利數(shù)量0.5認(rèn)證事項(xiàng)獲得管理體系認(rèn)證或服務(wù)認(rèn)證證書數(shù)量0.30.03獲得相關(guān)的產(chǎn)品認(rèn)證證書數(shù)量0.4三年內(nèi)因質(zhì)量或誠信原因被撤銷認(rèn)證證書的數(shù)量0.4標(biāo)準(zhǔn)是否自我聲明公開企業(yè)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)10.03股權(quán)出質(zhì)、凍結(jié)三年內(nèi)股權(quán)出質(zhì)數(shù)量和比例0.50.04三年內(nèi)股權(quán)凍結(jié)次數(shù)0.5監(jiān)管信息經(jīng)營異常當(dāng)前是否列異0.250.180.28列異原因0.3三年內(nèi)列異次數(shù)0.45嚴(yán)重失信主體名單（黑名單）當(dāng)前是否列入黑名單定性指標(biāo)直接定性為D類是否有列入黑名單記錄10.1失信被執(zhí)行人當(dāng)前是否列入失信被執(zhí)行人定性指標(biāo)直接定性為D類行政處罰三年內(nèi)受到行政處罰次數(shù)0.30.22三年內(nèi)被罰沒金額0.3三年內(nèi)所受行政處罰種類0.4行政檢查不配合檢查情節(jié)嚴(yán)重0.60.1發(fā)現(xiàn)問題已責(zé)令改正0.1發(fā)現(xiàn)問題待后續(xù)處理0.3訴訟信息三年內(nèi)訴訟數(shù)量0.50.2三年內(nèi)訴訟金額0.5信用評價(jià)“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果0.250.2公共信用綜合評價(jià)結(jié)果0.25其他相關(guān)行業(yè)信用評價(jià)結(jié)果0.5關(guān)聯(lián)關(guān)系信息企業(yè)相關(guān)人員違法失信信息法定代表人是否為失信被執(zhí)行人0.30.60.13董監(jiān)高被列為失信被執(zhí)行人人數(shù)0.15法定代表人是否被限制消費(fèi)0.4董監(jiān)高被限制消費(fèi)人數(shù)0.15關(guān)聯(lián)企業(yè)違法失信關(guān)聯(lián)企業(yè)吊銷比例0.10.4關(guān)聯(lián)企業(yè)黑名單比例0.3關(guān)聯(lián)企業(yè)列異比例0.1關(guān)聯(lián)企業(yè)行政處罰比例0.2關(guān)聯(lián)企業(yè)失信被執(zhí)行人比例0.3社會(huì)評價(jià)信息投訴舉報(bào)一年內(nèi)12315等平臺(tái)投訴舉報(bào)次數(shù)和處理結(jié)果0.5