2024年反洗錢工作培訓總結（通用20篇）通過分析范文范本，我們可以學習到不同類型和風格作品的寫作特點，從而提升自己的寫作技巧。以下是一些經典的范文范本，希望能夠激發(fā)大家對寫作的熱忱和創(chuàng)作潛力。

反洗錢培訓總結

為增加廣闊人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，依據中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關于開展20xx年金華市反洗錢宣揚月活動的通知》(金銀辦[20xx]2號)的文件精神，根據人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣揚月”活動。

首先，公司內部加強對反洗錢學問的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢學問培訓班，對全體內勤員工(特殊是涉及反洗錢工作的實際操作人員)及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深相識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個方法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上相識到反洗錢工作的重要性。

一方面注意直觀宣揚。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，愛護自身權益”的宣揚橫幅，在走廊張貼反洗錢宣揚頁和反洗錢宣揚用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣揚冊展架，特設反洗錢詢問崗，直觀地進行反洗錢學問宣揚，增加客戶的反洗錢意識，通過此次宣揚活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的相識，更使他們相識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

另一方面注意實效宣揚，激勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通溝通過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶供應反洗錢宣揚材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣揚，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣揚用語”和洗錢舉報電話，共計4008條，以此普及反洗錢學問，進一步提升了群眾對反洗錢工作的相識。

通過此次主題宣揚活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾相識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參加者的法律意識，達到了較好地宣揚的效果。

反洗錢培訓總結

昨天，又參與了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，許多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，許多反洗錢工作問題都一知半解，探討不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，唯恐一言有失，無意中得罪了人。所以許多問題當場沒有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特殊是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。特別想了解人家是怎么做的，惋惜這兩家均未做報告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作閱歷，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，假如客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由肯定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是同等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有實力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有依據的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在肯定問題(真的要洗錢，理由肯定堂而皇之)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據前，報告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行的確是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清楚、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清晰。

下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經傾聽好幾次陳教授的訓誨。陳教授事實上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今日特地查了一下，說明是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是供應資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行干脆供應賬戶給客戶去洗錢，大部分狀況是銀行不知情，客戶供應自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款似乎在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，原委它怎么會淪為自然的洗錢工具，沒有搞清晰，還要補補課。

其次，就是銀行凍結客戶賬戶問題，金融機構假如發(fā)覺客戶交易異樣，是不是有權限凍結客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定，假如執(zhí)行凍結措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規(guī)定，假如臨時凍結客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。

一是由于宣揚不夠廣泛和深化,社會公眾對反洗錢的相識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不主動協(xié)作;三是一些金融機構從自身利益動身,認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關，一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。

反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢特地人才非常缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的學問及業(yè)務技能欠缺,缺乏實際操作閱歷不能對可疑支付交易數(shù)據進行精確分析、精確推斷。加之對反洗錢工作的相識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有肯定差距，特殊是一線人員對反洗錢學問了解甚微，對有關的反洗錢操作程序駕馭不嫻熟，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網點管理人員重企業(yè)經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢學問欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務范圍和業(yè)務種類漸漸發(fā)生了一些改變，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之變更和完善。但從目前狀況看，我們反洗錢方面的措施和方法尚未健全。內限制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現(xiàn)真空”，存在肯定的風險隱患。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他狀況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析緣由認為客戶都是自己的熟人或摯友，不會參加洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，依據現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

對策與建議。

首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作方法、指標體系,便利一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)覺、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要根據內控優(yōu)先的原則,切實加強內部限制制度的建設和落實,業(yè)務創(chuàng)新必需首先制定相應的內部限制制度,并常常進行自我評估，建議我們要進一步理順關系，依據當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員支配落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，剛好調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素養(yǎng)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。依據我社業(yè)務的實際狀況，進一步完善反洗錢內限制度，依據自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內部限制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時依據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必需實行適當?shù)拇胧?確定全部客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格根據《人民幣銀行結算賬戶管理方法》及有關賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和駕馭;同時,還應精確駕馭該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套剛好報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理方法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的閱歷,對金融交易進行識別并作出正確的推斷。

加強基層網點的反洗錢工作，充分相識反洗錢工作的重要性和必要性，實行有力措施，加大培訓力度。

反洗錢培訓應結合實際，注意反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想相識，提升管理水平;其次要強化對詳細操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作實力。

(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農信社是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層網點眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當今乃至以后進行洗錢的主“溫床”。進一步加強指導和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個臺階。

反洗錢培訓總結

第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際狀況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。其次，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關資料，根據統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案書目”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表實行人工匯總的狀況，克服了被監(jiān)管金融機構多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，仔細細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的精確牢靠。

在3季度實施金融機構新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是剛好向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構基本信息采集表，分發(fā)給金融機構，同時要求金融機構精確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整精確性。三是建立完善了各網點報表聯(lián)絡員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順當開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格根據統(tǒng)一格式和內容進行審核，發(fā)覺報表數(shù)據填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經耐性講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行訂正，直至精確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機構非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的精確性，依據《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管方法》的有關規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質量有了根本性的變更。

為了使各金融機構達到“相識問題，引起重視，主動協(xié)作，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送狀況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參與了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，仔細聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和說明。并對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其詳細為內容為：提高相識，加強領導;轉變觀念，規(guī)避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教化，提高人員素養(yǎng)。

反洗錢工作總結

反洗黑錢工作是一項國家重要的經濟工作，以下由文書幫我舉薦反洗錢工作總結閱讀。

分行反洗錢合格辦公室：

2024年上半年，我分行的反洗錢培訓等工作得到了惠州當?shù)厝嗣胥y行反洗錢處的大力支持，在廣州分行合規(guī)部和分行各級領導的正確領導下，營業(yè)部仔細總結2024年在反洗錢培訓工作中累積的各項珍貴閱歷，并在2024年度持續(xù)完善本網點反洗錢培訓工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，駕馭必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將2024上半年反洗錢培訓工作匯報如下：

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢好用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型平安解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查好用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核方法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如仔細落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶運用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;仔細做好大額交易及可疑交易數(shù)據報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯削減;仔細做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

一是定點宣揚。2024年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣揚，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣揚活動，刊登在了2024年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢相識起到了肯定的作用。

二是全面宣揚。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣揚圖片，擺放宣揚資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣揚。據統(tǒng)計，宣揚活動共發(fā)放《反洗錢法》學問宣揚資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣揚橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣揚聲勢，在肯定程度上增加了市民對反洗錢相識。

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、私運及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純凈社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;依據《金融機構反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神，我支行通過實行一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我支行2024年上半年的反洗錢工作總結如下：

一、相識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據的處理。

依據市分行要求做好網點反洗錢日常工作，網點反洗錢操作員每天負責在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據進行甄別補錄，剛好處理系統(tǒng)數(shù)據避開逾期數(shù)據的產生;按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表;對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調研，網點依據實際操作提出相關建議，如：

1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數(shù)據產生，在這此數(shù)據中大部份為數(shù)據生成日網點10139跨行通用截留實時借記發(fā)報(即本票、匯票入帳)，而跨行系統(tǒng)投產前(2024年9月)10139交易對應的交易為9382，在投產前交易補錄中就沒有這類大量數(shù)據產生，建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化，回復投產前操作狀態(tài)。

2、對可疑甄別數(shù)據建議可以數(shù)據導出，以便利重點可疑上報的數(shù)據采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據特地制定方法解決，如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)緣由無法自動采集數(shù)據，須要由網點操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知，為此值班經理特意特意制定了金融機構一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元(含)以上的交易留存憑證復印件，以便反洗錢操作員剛好無誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強學習，提高網點的每位員工對反洗錢工作的相識。為增加對反洗錢工作的相識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢學問的學習。

一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先，充分相識到金融機構是限制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必需充分發(fā)揮基層支行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的主動性和主動性。

三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。

四是仔細選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經理擔當此角色，因為值班經理通常對整個網點的業(yè)務進行狀況都比較了解，且業(yè)務比較精通熟識。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，仔細審查各類證件及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關狀況，依據其經營范圍開立相對應的賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其供應有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法供應相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位客戶對須要提現(xiàn)20萬元以上的款項進行提前一天預約登記;嚴格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象。

反洗錢培訓總結

一是由于宣揚不夠廣泛和深化,社會公眾對反洗錢的相識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不主動協(xié)作;三是一些金融機構從自身利益動身,認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關，一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。

反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢特地人才非常缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的學問及業(yè)務技能欠缺,缺乏實際操作閱歷不能對可疑支付交易數(shù)據進行精確分析、精確推斷。加之對反洗錢工作的相識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有肯定差距，特殊是一線人員對反洗錢學問了解甚微，對有關的反洗錢操作程序駕馭不嫻熟，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網點管理人員重企業(yè)經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢學問欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務范圍和業(yè)務種類漸漸發(fā)生了一些改變，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之變更和完善。但從目前狀況看，我們反洗錢方面的措施和方法尚未健全。內限制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現(xiàn)真空”，存在肯定的風險隱患。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他狀況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析緣由認為客戶都是自己的熟人或摯友，不會參加洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，依據現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

對策與建議。

首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作方法、指標體系,便利一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)覺、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要根據內控優(yōu)先的原則,切實加強內部限制制度的建設和落實,業(yè)務創(chuàng)新必需首先制定相應的內部限制制度,并常常進行自我評估，建議我們要進一步理順關系，依據當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員支配落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，剛好調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素養(yǎng)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。依據我社業(yè)務的實際狀況，進一步完善反洗錢內限制度，依據自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內部限制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時依據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必需實行適當?shù)拇胧?確定全部客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格根據《人民幣銀行結算賬戶管理方法》及有關賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和駕馭;同時,還應精確駕馭該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套剛好報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理方法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的閱歷,對金融交易進行識別并作出正確的推斷。

加強基層網點的反洗錢工作，充分相識反洗錢工作的重要性和必要性，實行有力措施，加大培訓力度。

反洗錢培訓應結合實際，注意反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想相識，提升管理水平;其次要強化對詳細操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作實力。

(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農信社是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層網點眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當今乃至以后進行洗錢的主“溫床”。進一步加強指導和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個臺階。

反洗錢培訓總結

xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，根據地區(qū)人民銀行的工作支配，仔細貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣揚與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，仔細開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成果?，F(xiàn)將xx年反洗錢工作狀況總結如下：

xx年，我公司根據總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的詳細支配，實行多種形式，宣揚貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會議，宣揚貫徹《反洗錢法》。我公司早安排、早支配、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣揚貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣揚作用。

關學問。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的相識。

1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、精確領悟立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。

2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。依據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據打開了又一個數(shù)據信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網絡，為剛好、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與協(xié)作工作更加便捷、快速。

4.調整反洗錢舉報工作機制。依據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們剛好調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。

展了如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣揚和培訓力度，營造工作氛圍。公司要依據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的支配，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等學問培訓，使員工了解和熟識了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增加了反洗錢工作實力。

2.接著組織開展對公司內部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順當完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據收集等打算工作。在檢查過程中，充分利用已駕馭的多項電子交易數(shù)據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工敏捷分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。

平臺報送制度。三是定崗定人剛好匯總上報轄內各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作漸漸日?；?、全面化、規(guī)范化。

(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，仔細開展反洗錢行政調查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，仔細開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據，再由部門領導組織集體探討分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

(六)主動開展反洗錢信息調研，供應反洗錢信息溝通平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深化調查探討新舊法規(guī)連接中的問題，剛好向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點探討了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報分公司。

(一)反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會。

議召集次數(shù)偏少;崗位人員駕馭的交易數(shù)據很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。

xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，仔細貫徹黨的十七x精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)接著加強對《反洗錢法》的宣揚和培訓工作。將《反洗錢法》的宣揚與培訓作為實行反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，接著廣泛深化開展反洗錢相關學問宣揚培訓活動，提高全員對反洗錢的相識。以宣揚促相識，營造更加深厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的實力和水平，主動找尋可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，協(xié)作總、分公司的反洗錢安排，協(xié)作司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢培訓總結

為全面推動我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純凈社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢學問，夯實反洗錢工作的社會基礎，依據市公司《關于開展反洗錢宣揚活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣揚周”活動，通過實行一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

為增加對反洗錢工作的相識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢學問的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注意員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參與的反洗錢宣揚活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣揚月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢學問，提高了對反洗錢工作的相識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分相識到金融機構是限制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必需充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的主動性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們實行了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從擔當此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融平安的高度來相識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增加反洗錢意識”口號。四是仔細選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)學問對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務實力強、熟識經濟金融及法律等方面學問的青年干部充溢到反洗錢工作崗位上來。

為確保反洗錢宣揚月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢平安防線。一是細心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了支配，并成立了相應的反洗錢宣揚活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還主動爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和協(xié)作，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導詳細抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時，結合公司實際狀況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則;三是通過現(xiàn)場及信息化手段綻開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，剛好提出整改措施并剛好進行整改。通過檢查摸清狀況，積累閱歷，熬煉了隊伍，增加了做好反洗錢工作責隨意識;四是著力培育一支綜合業(yè)務實力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，實行自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢學問重點培訓。此外，依據反洗錢工作的職責要求，仔細擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。

一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣揚月活動橫幅。主要向社會公眾宣揚反洗錢學問，通過此次宣揚活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的相識，更使他們相識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣揚活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立詢問臺、散發(fā)宣揚材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣揚，解答疑問，普及反洗錢學問，受到了廣闊群眾的好評。三是組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣揚的同時，我公司還組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，駕馭了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀遵守法律意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣揚，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深化人心，使公眾相識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經濟和社會平安，也威逼國際政治經濟體系的平安，增加了公民的責隨意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢學問宣揚月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在肯定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作相識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不主動協(xié)作反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格根據人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融平安。

反洗錢工作總結

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用證券支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，我們仔細學習了《金融機構反洗錢法》的相關法律、方法規(guī)定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作，堅固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想。

1、堅持原則、照章辦事、仔細履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業(yè)學問和政策理論水平;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關信息資料。

且由于反洗錢還是一項較為生疏的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論學問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高辨別可疑支付交易的推斷實力。

反洗錢培訓總結

隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的相繼頒布實施，。反洗錢相識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內限制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,根據《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生改變，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之變更和完善。但從目前狀況看，反洗錢方面的措施和方法尚未健全。內限制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現(xiàn)真空”，存在肯定的風險隱患。

從調查狀況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，蓮核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他狀況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析緣由認為客戶都是自己的熟人或摯友，不會參加洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，依據現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性微小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一竅不通，即便開展反洗錢宣揚，也沒有任何效果。

員素養(yǎng)較低，加之對反洗錢工作的相識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有肯定差距，特殊是一線人員對反洗錢學問了解甚微，對有關的反洗錢操作程序駕馭不嫻熟，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢學問欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當實行相應的對策。

要進一步理順關系，依據當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員支配落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，剛好調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素養(yǎng)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

依據業(yè)務的實際狀況，進一步完善反洗錢內限制度，個金機構應依據自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內部限制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時依據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

在與客戶建立業(yè)務關系時，應仔細核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清楚的有效身份證件復印件等。在為客戶供應服務時，客戶身份識別資料有改變的，要剛好補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉賬業(yè)務仔細核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核查。

加強基層網點的反洗錢工作，充分相識反洗錢工作的重要性和必要性，實行有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注意反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想相識，提升管理水平;其次要強化對詳細操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作實力。

金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范農行反洗錢操作行為特別重要。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導，使正確相識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內限制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查懲罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，剛好向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，仔細履行金融機構反洗錢職責。依據央行的反洗錢報告，我們發(fā)覺：中國反洗錢制度的漏洞仍舊存在于銀行，將來銀行仍舊面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行狀況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞干脆關系到反洗錢后續(xù)工作的順當開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司隱私和個人隱私為由拒絕透露或供應相關信息;二是客戶情愿供應，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，剛好獲得企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，精確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動供應真實的基礎信息，為反洗錢工作剛好、高效地開展供應有力的信息支持。

反洗錢培訓總結

為了宣揚普及反洗錢學問，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣揚周活動，依據長銀發(fā)【20xx】168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣揚周活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣揚周”活動。通過實行一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣揚效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深化開展?，F(xiàn)將詳細狀況報告如下：

接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室馬上對此次宣揚活動做了具體的籌劃和部署，并支配特地部門、特地人員跟蹤各項宣揚工作的落實狀況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣揚活動提出了詳細要求。在分公司的統(tǒng)一支配和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣揚活動，并取得了階段性成果。

依據人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣揚周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣揚活動。

1、懸掛反洗錢宣揚用語，印發(fā)反洗錢宣揚冊。

在反洗錢宣揚周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣揚條幅，并印制了反洗錢宣揚冊、宣揚單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣揚欄里，供公司員工及其他客戶閱讀學習。

2、擺放大幅反洗錢宣揚彩頁和提示牌。

依據分公司此次宣揚活動的整體支配，分公司細心設計并制作了反洗錢宣揚落地彩頁，并將此宣揚彩頁發(fā)放到全部的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣揚彩頁(落地式)。宣揚彩頁包含了反洗錢的基本學問、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何協(xié)作公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣揚方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關學問，將反洗錢相關信息剛好傳達給客戶。

3、對基層管理干部進行反洗錢學問宣導和培訓。

9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢學問及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本學問及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現(xiàn)的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的肅穆性和重要性有了充分相識，明確了反洗錢工作中的操作細微環(huán)節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和限制洗錢風險的實力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也依據本機構的實際狀況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。

4、走上街頭向公眾進行宣揚。

在此次宣揚活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣揚活動，除了在辦公職場懸掛宣揚條幅、向客戶發(fā)放宣揚冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣揚。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一支配下來到了海明路步行街進行反洗錢宣揚，參加宣揚的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣揚冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關學問。經過兩個半小時的宣揚，共發(fā)放各類宣揚資料500余份，向市民廣泛宣揚了反洗錢學問，將反洗錢信息更為深化、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢學問得到了進一步的普及和推廣，宣揚活動取得了很好的效果。

通過此次反洗錢宣揚周活動，在我司全轄各機構營造了更加深厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的相識，更使他們相識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格根據人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融平安，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。

反洗錢培訓總結

昨天，又參與了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，許多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，許多反洗錢工作問題都一知半解，探討不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，唯恐一言有失，無意中得罪了人。所以許多問題當場沒有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特殊是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。特別想了解人家是怎么做的，惋惜這兩家均未做報告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作閱歷，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，假如客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由肯定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是同等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有實力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有依據的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在肯定問題(真的要洗錢，理由肯定堂而皇之)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據前，報告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行的確是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清楚、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清晰。

下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經傾聽好幾次陳教授的訓誨。陳教授事實上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今日特地查了一下，說明是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是供應資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行干脆供應賬戶給客戶去洗錢，大部分狀況是銀行不知情，客戶供應自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款似乎在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，原委它怎么會淪為自然的洗錢工具，沒有搞清晰，還要補補課。

反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今日特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時狀況，是看了一篇報道(還是道聽途說，遺忘了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作懲罰，作為樹立威信或不行告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，假如案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就須要檢查人的主觀推斷了。

反洗錢工作總結

今年是《反洗錢法》頒布五周年，我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責時，充分利用培訓和集中宣揚與日常宣揚相結合等形式，現(xiàn)總結如下：

一、日常工作中宣揚。

必需供應加蓋單位公章或托付授權書的書面說明，并報經上級公司批復。

二、外部宣揚。

我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反洗錢法》宣揚資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣揚氛圍，擴大宣揚范圍，延長定傳觸角，廣泛宣揚反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關學問。在今后的工作中我公司將接著加大宣揚力度，在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。反洗錢工作是一項長期而系統(tǒng)的工作，須要大力宣揚學習，我公司今后擬定對內仔細組織員工學習反洗錢法律法規(guī)，提高員工相識，提升員工反洗錢工作實力，依法履行反洗錢義務;對外做好反洗錢宣揚及說明工作，爭取客戶的理解和支持。

反洗錢工作總結

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門詳細負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增加對反洗錢工作的相識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢學問的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注意中層干部、基層社主任及主辦會計參與的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢學問，提高了對反洗錢工作的相識。首先，聯(lián)社充分相識到金融機構是限制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必需充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的主動性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面學問的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們實行了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是仔細選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應留意將一些文化程度較高、業(yè)務實力強、熟識經濟金融及法律等方面學問的支配到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求仔細選配人員，逐步充溢反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，仔細審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關狀況，依據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其供應有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法供應相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快供應新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組特地對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經過我縣信用聯(lián)社員工的深化了解和視察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導，統(tǒng)一相識，充分相識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將接著把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，駕馭必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

依據穗商銀發(fā)字_文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行常常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領悟反洗錢的精神和好處，堅固樹立反洗錢法律職責和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個方法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，仔細審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關狀況，依據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不貼合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據轉換成e_cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和限制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組特地對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經過我支行員工的深化了解和視察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

反洗錢工作總結

11月下旬參與了人行組織的反洗錢培訓，主要分為工作介紹及可疑交易報告。聽完培訓后感慨良多，感覺到有些內容是否應當盡早公布，以利于金融機構操作：

一、培訓會上，央行領導含蓄地介紹了部分金融機構工作閱歷。這是可以理解的，終歸反洗錢工作屬于機密工作，不能將全部信息透露給不相關人員。通過含蓄地介紹，我發(fā)覺部分金融機構的確很專心地在做反洗錢工作，比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設計了很具體的流程操作。據我了解，一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊，第一年自評估工作，根據人行的宏觀要求，以我的實力還真憋不出寫這么多東西。

二、聽完培訓介紹后，又感覺不行理解。為什么這么好的閱歷(本人感覺流程性的東西不涉密啊!)就不講給你們聽。自己在做相關制度時，就感到無人可詢，無從下手，只有象我國的改革工作一樣，摸著石頭過河。但是，自己還沒有過河，一抬頭卻發(fā)覺人家早已過河，且過的那么的美麗，我咋就沒能想到(或者想到，也沒有實施)呢?這倒不是最可怕的，恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了，你為什么沒有做到?”就可以叫你無言以對，否定你全部工作。(當然這是最悲觀的結果)。

四、多么希望有公共規(guī)范、多么希望有定期溝通制度、多么希望看到其他機構的先進閱歷，多么希望監(jiān)管機構不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓中曾經和其他金融人員溝通，都覺得從事這項工作的風險性太大，而且吃力不討好，內部得不到很好的支持、外部調查手段又特別有限，總感覺反洗錢工作由金融機構負責不是特殊合適。

五、當然，反洗錢工作也是有些好處的，比如當你發(fā)覺一筆可疑交易并依次追蹤時，無論該交易是否有犯罪嫌疑，總有一種追蹤勝利的愉悅感。但我希望反洗錢工作要落到實處，終歸這項工作不象銀行的其他業(yè)務，能夠實實在在地看到工作效果，也不是搞一些文檔、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗錢，以及有可疑交易能夠快速發(fā)覺才是反洗錢工作的最高境界。

反洗錢工作總結

在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，仔細學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分相識到反洗錢工作的重要性，依據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣揚與培訓相結合的同時，接著提升員工對反洗錢工作的相識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作狀況總結如下：

一、注意領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)支配，做到了行動有支配，支配有落實，將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓安排中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領悟反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有特別重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，運用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的精確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱難的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將接著強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順當開展。

反洗錢工作總結

今年以來，安誠保險__分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅決支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：

一、20__年上半年合規(guī)工作回顧。

上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到詳細工作中，將合規(guī)工作目標進一步詳細化，年初，我們確立了“13333”總體工作支配，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必需合規(guī)，合規(guī)實行一票推翻。

1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設狀況;。

為了加強對合規(guī)工作的組織領導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注意合規(guī)組織的建設，在公司主要負責人變動后，我們剛好對分公司合規(guī)與反洗錢工作領導小組進行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號)，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構設立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號〕，使合規(guī)工作網絡、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設;。

合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅決執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。依據總公司《中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施方法》，結合我司實際，制定了《安誠保險__分公司中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施方法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號;為仔細實行__保監(jiān)局《關于印發(fā)20__年__保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號)和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號)的文件要求，制定《__分公司20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號;依據__保監(jiān)局《關于進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號)和《20__版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關法規(guī)學問，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理方法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風險管控狀況;。

風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，依據保監(jiān)發(fā)【20__】1號《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關于承保數(shù)據真實性要求的風險預警通知》(安蘇承預警函【20__】6號)，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業(yè)務來源必需照實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，照實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。3、業(yè)務員業(yè)務必需真實，不得互掛。各類違規(guī)事務一經發(fā)覺核實，分公司將對機構相關責任人問責，并賜予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》(安蘇承預警函【20__】7號)，依據分公司20__年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍舊接著大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務經營數(shù)據持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢看法函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)狀況進行評價打分，從收回的征詢看法函反饋狀況來看，我司各機構均無違規(guī)懲罰狀況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法賜予充分的確定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導狀況;。

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作根據總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推動“小金庫”專項治理工作，要求各機構要仔細組織復查工作，注意總結專項治理閱歷，建立健全長效機制，探究從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。