PAGEPAGE12024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》通關(guān)必做強(qiáng)化訓(xùn)練試題庫300題及詳解一、單選題1.（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A、獨(dú)立性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、連貫性原則答案：A解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。2.(2017年)投資者一般可以通過（）方式認(rèn)購ETF份額。Ⅰ．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購Ⅱ．場外現(xiàn)金認(rèn)購Ⅲ．證券認(rèn)購A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：（教材下冊P12）與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購?，F(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF份額的行為。投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式認(rèn)購ETF份額。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A、當(dāng)日B、次日C、第三日D、第五日答案：B解析：中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。4.基金運(yùn)作信息披露文件包括（）。A、招募說明書B、基金合同C、上市交易公告書D、基金份額發(fā)售公告答案：C解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。5.關(guān)于基金募集申請，下列說法錯誤的是。（）A、申請報告包括但不限于基金有關(guān)注冊條件的說明；B、基金的募集—般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟；C、申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改；D、申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新。答案：D解析：申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新。6.自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元。A、1；5B、5；10C、10；10D、5；5答案：D解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。7.在我國，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng)、基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處C、基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案D、基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)答案：D解析：AB項(xiàng)為基金銷售禁止行為，C項(xiàng)中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送，是事后行為。8.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。Ⅰ直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品Ⅱ代銷機(jī)構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品Ⅲ代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動，專業(yè)性更強(qiáng)Ⅳ代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：Ⅲ項(xiàng)說法錯誤，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)；而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。9.我國封閉式基金發(fā)行時，主要采用（）的發(fā)行方式。A、網(wǎng)上和交易所B、柜臺和交易所C、網(wǎng)上和網(wǎng)下D、柜臺和網(wǎng)上答案：C解析：封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。10.下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。A、貨幣市場B、證券市場C、外匯市場D、黃金市場答案：A解析：金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。本題考察金融市場分類11.(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A、指數(shù)基金B(yǎng)、分級基金C、混合基金D、綜合指數(shù)基金答案：A解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。12.(2017年)下列關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點(diǎn)的說法中，錯誤的是（）。A、只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B、申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C、采取完全復(fù)制或者抽樣復(fù)制指數(shù)的方式進(jìn)行被動投資D、實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：A解析：在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進(jìn)行ETF份額的交易。故A項(xiàng)錯誤。13.(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A、境外投資顧問；境內(nèi)托管人B、境外投資顧問；境外托管人C、境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D、境內(nèi)投資顧問；境外托管人答案：B解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。14.下列關(guān)于基金臨時信息披露的說法，正確的是（）。A、各國信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標(biāo)準(zhǔn)B、基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1％時屬于基金的重大事件C、任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清D、提前終止基金合同不屬于基金的重大事件答案：C解析：A項(xiàng)錯誤：各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)”。按照前一種標(biāo)準(zhǔn)，如果可以合理地預(yù)期某種信息將會對理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，應(yīng)及時予以披露。按照后一種標(biāo)準(zhǔn)，如果相關(guān)信息足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價值或市場價格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息，應(yīng)予披露。D錯誤：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。C項(xiàng)正確：由于上市交易基金的市場價格等事項(xiàng)可能受到謠言、猜測和投機(jī)等因素的影響，為防止投資者誤將這些因素視為重大信息，基金信息披露義務(wù)人還有義務(wù)發(fā)布公告對這些謠言或猜測進(jìn)行澄清。具體地，在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。15.(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A、1／3B、1／2C、2／3D、3／4答案：A解析：重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表1／3以上的基金份額持有人參加，方可召開。16.（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A、持續(xù)學(xué)習(xí)B、持證上崗C、守法合規(guī)D、誠實(shí)守信答案：B解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。17.下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是（）。A、嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B、對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會計核算主體C、獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D、基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計核算答案：B解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計核算。18.中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。A、促銷策略B、產(chǎn)品策略C、價格策略D、渠道策略答案：B解析：在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶的需求。本題考察銷售方式19.1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：D解析：1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。20.申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯誤的。（）A、計息規(guī)則：T日申購，當(dāng)日享受收益B、計息規(guī)則：T日贖回，不享受當(dāng)日收益C、交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可取D、T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取答案：D解析：申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可贖回；T日贖回后T日資金可用，T＋l日可取21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報告。并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A、7日B、14日C、30日D、60日答案：D解析：基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。22.注冊公開募集基金應(yīng)由擬任（）向中國證監(jiān)會提交相關(guān)資料。A、基金公司董事B、基金托管人C、基金管理人D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：C解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。本題考察對基金公開募集的監(jiān)管23.(2016年)目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ、融資B、籌資C、投資D、基金答案：C解析：理財，指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類。24.(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。A、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B、制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)C、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：①教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會的職責(zé)。25.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A、基金份額的募集與客戶服務(wù)B、基金的銷售與基金投資C、基金份額的注冊登記D、基金份額的募集與運(yùn)作管理答案：C解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者的基金賬戶。②負(fù)責(zé)基金份額的登記。③基金交易確認(rèn)。④代理發(fā)放紅利。⑤建立并保管基金份額持有人名冊。⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。26.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A、基金份額持有人大會決議B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D、基金管理人年度財務(wù)報告答案：D解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：基金招募說明書；基金合同；基金托管協(xié)議；基金份額發(fā)售公告；基金募集情況；基金合同生效公告；基金份額上市交易公告書；基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；基金份額申購、贖回價格；基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告、基金季度報告；臨時報告；基金份額持有人大會決議；基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動；涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；澄清公告；中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其它信息。27.(2017年)需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A、股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng)、股票基金、QDII基金、貨幣基金C、封閉式基金、LOETD、分級基金子份額封閉式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。28.(2016年)ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A、申購和贖回申請的提出B、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C、申購和贖回的清算交收與登記D、申購和贖回申請的場所答案：D解析：D[解析]ETF份額申購和贖回的程序有：申購和贖回申請的提出；申購和贖回申請的確認(rèn)與通知；申購和贖回的清算交收與登記。29.處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A、由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B、“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C、基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范D、“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高答案：D解析：處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題，主要集中在法律規(guī)范缺乏、監(jiān)管不力、資產(chǎn)質(zhì)量不高以及發(fā)起運(yùn)作不規(guī)范等方面。然而，“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高，不屬于處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題。因此，答案為D，即“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等。30.在基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息的內(nèi)容中，客戶賬戶信息不包括()。A、賬戶開立時間B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息C、賬戶交易情況D、賬戶余額答案：B解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：(1)客戶賬戶信息，包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。(2)客戶交易記錄信息，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。31.下列不屬于基金招募說明書主要披露事項(xiàng)的是()。A、基金業(yè)績比較基準(zhǔn)B、風(fēng)險警示書C、基金的投資目標(biāo)D、出具法律意見的律師事務(wù)所涉及的法律訴訟答案：A解析：基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)包括：(1)招募說明書摘要。(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限。(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。(8)基金資產(chǎn)的估值。(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。(10)基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計算公式、收取方式。(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。(12)風(fēng)險警示內(nèi)容。(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。32.以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A、產(chǎn)品策略B、渠道策略C、促銷策略D、市場策略答案：D解析：以4Ps為核心的基金營銷組合策略有：（1）產(chǎn)品策略。（2）渠道策略。（3）促銷策略。（4）價格策略。33.基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。A、獨(dú)立性B、合法性C、權(quán)威性D、公開性答案：C解析：高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。34.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A、申購贖回的幣種不同B、申購贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購的情形不同D、以上都是答案：D解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。35.下列說法正確的是（）。Ⅰ．開放式基金無特定存續(xù)期限Ⅱ．開放式基金規(guī)模不固定Ⅲ．開放式基金存在折價現(xiàn)象Ⅳ．開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：知識點(diǎn)：理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；36.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的（）。A、職業(yè)行為規(guī)范B、職業(yè)義務(wù)C、職業(yè)責(zé)任D、以上都是答案：A解析：基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。37.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、1%B、10%C、5%D、15%答案：C解析：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。38.基金銷售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括()。A、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、從業(yè)資質(zhì)證明C、從業(yè)年限D(zhuǎn)、從業(yè)資質(zhì)證明編號答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。39.場內(nèi)申購贖回ETF的對價是（）。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金差額D、以上都是答案：D解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。40.下列職權(quán)不屬于董事會職權(quán)的是（）。A、執(zhí)行股東會的決議B、批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案C、審議公司管理的公募基金的定期報告D、監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況答案：D解析：基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：（1）執(zhí)行股東會的決議；（2）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨(dú)立；（3）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案（4）聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；（5）批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；（6）審議公司管理的公募基金的定期報告；（7）批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所。D項(xiàng)是監(jiān)事會的職權(quán)，故不屬于董事會的職權(quán)。41.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高B、長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段C、股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)答案：C解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。本題考察股票基金在投資組合中的作用42.（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控C、社會力量監(jiān)督D、行政監(jiān)管答案：D解析：行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。43.證券公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。Ⅰ．傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者的首選Ⅱ．網(wǎng)點(diǎn)較多Ⅲ．客戶經(jīng)理專業(yè)服務(wù)較好Ⅳ．推動股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化有動力A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：證券公司代銷：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力。44.基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。A、職責(zé)清晰B、分工明確C、適時適度D、反應(yīng)快速答案：C解析：基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。45.基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A、董事會B、監(jiān)事會C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、股東大會答案：C解析：基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。46.有關(guān)基金信息披露的說法錯誤的是（）。A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、可以詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。47.基金市場的違法犯罪行為所具有的特點(diǎn)不包括（）。A、智商高B、手段單一C、行為隱蔽D、電子化答案：B解析：基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點(diǎn)。48.下列選項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是（）。A、份額累計凈值B、最近7日年化收益率C、份額凈值D、資產(chǎn)凈值答案：B解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告49.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A、獨(dú)立性原則B、客觀性原則C、公正性原則D、全面性原則答案：D解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。50.(2017年)下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A、經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意B、經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C、經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書D、經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意答案：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。51.(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。52.與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。A、投資活動所受到的限制和約束少B、對投資者的投資能力有一定的要求C、基金募集對象不固定D、采取非公開方式發(fā)售答案：C解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。53.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A、真實(shí)性原則B、及時性原則C、易得性原則D、完整性原則答案：C解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。54.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內(nèi)容符合合規(guī)性C、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D、含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形:1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;2、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;6、登載單位或者個人的推薦性文字;7、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形55.我國最早的貨幣市場基金成立于（）。A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年答案：D解析：我國最早的貨幣市場基金成立于2003年12月，華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金、博時現(xiàn)金收益三只貨幣市場基金分別獲得中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國貨幣市場基金開始出現(xiàn)。56.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A、正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B、合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險C、隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D、大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B解析：本題答案為B。合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險。ACD說法正確。57.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會的職權(quán)不包括（）。A、檢查公司的財務(wù)B、對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督C、列席股東大會會議D、提議召開臨時股東會答案：C解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：（1）檢查公司的財務(wù)。（2）對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。（3）對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事和高級管理人員提出罷免的建議。（4）提議召開臨時股東會。（5）列席董事會會議。（6）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。58.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕對值達(dá)到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在（）個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。A、1B、3C、5D、7答案：C解析：1、當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。2、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5％以內(nèi)。59.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A、負(fù)責(zé)基金份額的登記B、建立并管理投資人的基金賬戶C、代理發(fā)放紅利D、基金資金清算答案：D解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶來負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。60.(2016年)QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。A、購買不動產(chǎn)B、購買實(shí)物商品C、從事證券承銷業(yè)務(wù)D、投資政府債券答案：D解析：ABC項(xiàng)均是QDII基金禁止的行為。61.我國《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。A、2003年7月14日B、2005年1月1日C、2002年8月1日D、2004年6月1日答案：D解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。62.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A、委托關(guān)系B、信托關(guān)系C、代理關(guān)系D、雇傭關(guān)系答案：B解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。63.下列關(guān)于基金登記的說法，錯誤的是（）。A、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B、我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一D、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣答案：B解析：B項(xiàng)，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。64.(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。A、賬號B、業(yè)務(wù)憑證C、賬戶開立時間D、開戶行答案：B解析：客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。65.(2017年)我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A、誠實(shí)守信B、專業(yè)審慎C、大客戶利益優(yōu)先D、守法合規(guī)答案：C解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容是守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密等。66.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B、具有基礎(chǔ)性的特征C、具有宏觀性的特征D、政府全面監(jiān)管答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。基礎(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項(xiàng)，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。本題考察基金監(jiān)管的基本原則67.（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。A、系列基金B(yǎng)、避險策略基金C、基金中的基金D、傘型基金答案：B解析：避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。68.(2016年)下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者‘承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。69.下列不屬于證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用的是（）。A、有利于基金投資者獲得更高的收益B、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播C、有利于市場有效性的提高和資源的合理配置D、有利于市場合理定價答案：A解析：證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用與傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。70.基金客戶服務(wù)“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心服務(wù)理念不包括（）。A、良好的客服形象B、良好的技術(shù)C、良好的客戶關(guān)系D、良好的客戶體驗(yàn)答案：D解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念。71.私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序是（）。A、投資者適當(dāng)性匹配；特定對象確定；基金風(fēng)險揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)B、特定對象確定；基金風(fēng)險揭示；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)C、特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；基金風(fēng)險揭示；投資冷靜期；回訪確認(rèn)D、特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)答案：D解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：（1）特定對象確定；（2）投資者適當(dāng)性匹配；（3）基金風(fēng)險揭示；（4）合格投資者確認(rèn)；（5）投資冷靜期；（6）回訪確認(rèn)。72.下列不屬于場內(nèi)貨幣基金的是（）。A、申贖型B、交易型C、申購型D、交易兼申贖型答案：C解析：場內(nèi)貨幣基金分為申贖型、交易型和交易兼申贖型三類。73.（）要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。A、忠誠義務(wù)B、誠信義務(wù)C、公開義務(wù)D、專業(yè)義務(wù)答案：D解析：專業(yè)義務(wù)要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。74.下列說法正確的有（）。Ⅰ．基金公司在市場行情分析中有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé)任Ⅱ．深度挖掘顧客需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)Ⅲ．基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是顧客了解市場行情的主要途徑Ⅳ．基金公司應(yīng)通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：客戶服務(wù)流程：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度。（一）做好客戶的動態(tài)分析利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進(jìn)行分析，特別針對異常情況，及時了解原因，通過對客戶的了解、咨詢和分析，增強(qiáng)客戶服務(wù)的針對性、有效性和及時性，提高市場走訪的效率和服務(wù)效果。（二）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競爭的市場上客戶需求不斷升級，基金銷售機(jī)構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實(shí)地拜訪、現(xiàn)場咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度需求，通過有針對性的客戶服務(wù)滿足其個性化需求。（三）做好客戶的參謀研發(fā)市場行情，揭示市場風(fēng)險是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容?；鸸炯颁N售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力，并將市場信息及風(fēng)險準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任（Ⅰ錯誤）。75.在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。A、300萬份B、200萬份C、100萬份D、50萬份答案：D解析：只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。76.ETF份額的場內(nèi)申購、贖回采用（）的方式。A、金額申購，份額贖回B、份額申購，金額贖回C、份額申購，份額贖回D、金額申購，金額贖回答案：C解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。77.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員（）。A、實(shí)施違法違規(guī)行為B、參與違法違規(guī)行為C、為他人違法違規(guī)的行為提供幫助D、以上都是答案：D解析：本題考察守法合規(guī)的含義和基本要求；守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。78.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有()。I．來源可靠的信息Ⅱ．對證券價格影響明確的信息Ⅲ．非公開的信息Ⅳ．為自己或者他人牟取利益的信息A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有：(1)來源可靠信息。(2)“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。(3)“非公開”的信息79.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯誤的是（）。A、交易與清算的分離B、基金會計與公司會計的分離C、投資與交易的分離D、清算與核算的分離答案：D解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。故D項(xiàng)錯誤80.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是()。A、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B、道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C、道德在約束力上對法律具有補(bǔ)充作用D、法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C解析：道德與法律的聯(lián)系包括：(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。(2)內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。(3)功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用。(4)相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。同時，道德對法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。81.保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A、貨幣基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、股票基金答案：C解析：市場上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；避險策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報，從本質(zhì)上講是一種混合基金。82.下列關(guān)于公募基金半年度報告的說法中，錯誤的是（）。A、半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B、半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率C、半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)D、半年度報告需要進(jìn)行審計答案：D解析：半年度報告不要求進(jìn)行審計，選項(xiàng)D錯誤。83.根據(jù)國際國內(nèi)基金市場的實(shí)踐，基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是（）。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管B、行業(yè)自律組織的發(fā)展C、信息披露制度的建立和完善D、基金管理人內(nèi)部申請核準(zhǔn)答案：C解析：信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。84.(2017年)某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A、托管人B、銷售機(jī)構(gòu)C、注冊登記機(jī)構(gòu)D、管理人答案：D解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。85.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部B、中央銀行或證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D、中國證監(jiān)會或財政部答案：C解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。86.對基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A、提示改正B、出具監(jiān)管警示函C、事先報備D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。87.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過（）形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。A、口頭B、書面C、電話D、網(wǎng)絡(luò)答案：B解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。本題考察普通投資者和專業(yè)投資者88.在英國和我國香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案：B解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。89.以下關(guān)于ETF和LOF的說法正確的是（）。A、ETF/LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票B、ETF/LOF的申購、贖回都必須通過交易所進(jìn)行C、ETF/LOF都通常采用完全被動式管理方法D、都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)答案：D解析：A選項(xiàng)，ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而LOF申購、贖回的是基金份額與現(xiàn)金的對價。B選項(xiàng)，ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。C選項(xiàng)，ETF通常采用完全被動式管理方法；LOF可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金。90.(2016年)基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。A、為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈送禮物D、基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用答案：D解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。91.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（）。A、承諾收益B、使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述C、夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績D、制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料答案：D解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。92.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A、根據(jù)投資人的風(fēng)險承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品B、客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價業(yè)務(wù)C、對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述D、確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付答案：C解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括：①提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；②對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述；③不得以任何方式承諾或者保證投資收益；④不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。A項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)的義務(wù)；B項(xiàng)是基金評價機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的義務(wù)；D項(xiàng)是基金銷售支付機(jī)構(gòu)的義務(wù)。93.關(guān)于制度和流程風(fēng)險，下列說法錯誤的是（）。A、公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度會帶來風(fēng)險B、操作流程和授權(quán)帶來風(fēng)險C、制度流程設(shè)計不合理會帶來風(fēng)險；D、制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行不會帶來風(fēng)險答案：D解析：制度和流程風(fēng)險包括兩方面；—是適當(dāng)性，公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度、操作流程和授權(quán)，或者制度流程設(shè)計不合理會帶來風(fēng)險；二是有效性，制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行。94.(2017年)中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動Ⅳ．查處違法行為并予以公告A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。（2）辦理基金備案（Ⅰ項(xiàng)正確）。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處．并予以公告（Ⅳ項(xiàng)正確）。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動（Ⅲ項(xiàng)正確）。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)說法正確，選C項(xiàng)。95.(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A、調(diào)整范圍不同B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C、調(diào)整手段不同D、表現(xiàn)形式不同答案：B解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。96.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）。Ⅰ未履行報送手續(xù)Ⅱ基金宣傳推介材料和上報的材料一致Ⅲ基金宣傳推介材料和上報的材料不一致Ⅳ基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。97.封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A、20年期B、15年期C、10年期D、5年期答案：D解析：封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期。98.ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。A、6位B、5位C、7位D、8位答案：D解析：為了保證份額折算的準(zhǔn)確性，ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。99.在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A、10B、15C、20D、30答案：B解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。100.節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A、7；7B、15；7C、20；15D、30；30答案：A解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。101.下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯誤的一項(xiàng)是（）。A、嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B、申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C、制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D、制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。答案：B解析：申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時地執(zhí)行。102.(2016年)（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A、1995B、1997C、1998D、1999答案：B解析：1997年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。103.下列關(guān)于職業(yè)道德作用，說法錯誤的是（）。A、具有法律強(qiáng)制力B、調(diào)整職業(yè)關(guān)系C、提升職業(yè)素質(zhì)D、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展答案：A解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。104.某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業(yè)道德要求。A、誠實(shí)守信B、保守秘密C、客戶至上D、守法合規(guī)答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十八條的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。本例中，基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，是違法行為。105.下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。A、基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理B、銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售C、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選答案：A解析：A項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；③在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道；④受限于政策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進(jìn)行管理。106.(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。Ⅰ．基金投資、資產(chǎn)負(fù)債Ⅱ．基金投資收益分配Ⅲ．基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報酬Ⅳ．基金可能存在的利益沖突情況A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。107.“基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、專業(yè)性D、服務(wù)性答案：A解析：規(guī)范性。基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。108.投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00B、9:20-11:30和13:00-15:00C、9:30-11:30和13:00-15:30D、9:30-11:30和13:00-15:00答案：D解析：投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:30-11:30和13:00-15:00。109.1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金B(yǎng)、華安創(chuàng)新C、天驥基金D、基金開元答案：C解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。110.基金管理人面臨的風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。下列關(guān)于外部風(fēng)險的說法中，錯誤的是()。A、法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險B、宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險C、火山、地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險D、機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險答案：D解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。111.我國對基金公開募集申請實(shí)行的是（）。A、核準(zhǔn)制B、注冊制C、公司制D、契約制答案：B解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。本題考察對基金公開募集的監(jiān)管112.下列對于合規(guī)責(zé)任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。A、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑D、公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務(wù)答案：A解析：A項(xiàng)，基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。113.(2017年)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B、公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C、基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易D、為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性答案：B解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績效評價體系。114.(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A、董事B、監(jiān)事C、咨詢服務(wù)人員D、投資管理人員答案：C解析：C[解析]基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。115.封閉式基金份額上市交易有下列（）規(guī)則。Ⅰ．投資者可委托券商在證券交易所按市價買賣Ⅱ．遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則Ⅲ．報價單位為每份基金價格、申報價格最小變動單位為0．001元人民幣、申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍、單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份Ⅳ．交易份額和股份交割在T+0日、資金交割在T+1日A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；交易規(guī)則封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣，直到到期日。封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30—11：30，13：00—15：00。封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按交易主機(jī)接受申報的時間確定。封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣。買人與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。同時，我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。116.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。Ⅰ．滾動發(fā)行Ⅱ．集合運(yùn)作Ⅲ．期限錯配Ⅳ．分離定價A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過滾動發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯配、分離定價等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會發(fā)生流動性緊張，并通過產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。117.下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A、基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費(fèi)率B、基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C、基金管理人應(yīng)在基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：A解析：A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人使用不同費(fèi)率。118.在客戶尋找方法中，（）針對直接關(guān)系型群體。A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、電話約訪法答案：A解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。119.以下屬于基金披露自律規(guī)則的是（）。A、《證券投資基金法》B、《證券交易所基金上市規(guī)則》C、《基金信息披露管理辦法》D、《證券投資基金信息披露指引》答案：B解析：A項(xiàng)屬于基金信息披露的國家法律；C項(xiàng)屬于基金信息披露的部門規(guī)章；D項(xiàng)屬于基金信息披露的規(guī)范性文件。120.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律準(zhǔn)則C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守答案：D解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。121.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。122.(2017年)《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A、信息與溝通B、控制活動C、目標(biāo)設(shè)定D、外部監(jiān)管答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。123.(2016年)基金半年度報告的披露特點(diǎn)不包括（）。A、半年度報告不要求審計B、管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、財務(wù)報表附注的披露D、只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)答案：B解析：半年度報告的披露有以下特點(diǎn)：①半年度報告不要求進(jìn)行審計。②半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)；而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。③半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。④半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。⑤半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。⑥財務(wù)報表附注的披露。⑦重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限等。⑧半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項(xiàng)目進(jìn)行說明；而年度報告摘要的財務(wù)報表附注在說明報表項(xiàng)目部分時，則因?qū)徲嬕庖姷牟煌兴顒e。124.從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A、投資標(biāo)的B、投資策略C、運(yùn)作模式D、投資目標(biāo)答案：C解析：從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。125.非跨境ETF其交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次（）個交易日揭示。A、次日；1B、次日；2C、次1個工作日；1D、次1個工作日；2答案：A解析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。①在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。②交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。③在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時計算并公布基金份額參考凈值。可見，基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證券（含預(yù)估現(xiàn)金部分）的實(shí)時市值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。126.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A、從合同生效之日起計算的業(yè)績B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C、當(dāng)年上半年的業(yè)績D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績答案：A解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績127.當(dāng)存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險。（）Ⅰ.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)。Ⅱ.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)Ⅲ.產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅳ.中國基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：ABCD都屬于。P171128.QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。A、擬采取的組合避險B、投資預(yù)期收益C、擬投資的衍生品種及其基本特性D、有效管理策略及采取的方式、頻率答案：B解析：QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細(xì)說明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。129.（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A、簡化管理B、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C、降低成本D、結(jié)構(gòu)單一答案：D解析：傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。傘型基金具有簡化管理、降低成本，強(qiáng)大的擴(kuò)張功能等特點(diǎn)。130.(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B、