深圳銳仁

核準(zhǔn)：審核：制訂：

1.目的明確責(zé)任，加速應(yīng)收賬款的回收，避免壞賬產(chǎn)生，加速公司的資金周轉(zhuǎn)。2.適用范圍適用于公司各事業(yè)部應(yīng)收賬款管理工作。3.主要職責(zé)3.1財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)：對(duì)無(wú)賬期客戶訂單進(jìn)行審核,確認(rèn)回款后,方可通知出貨。有賬期客戶經(jīng)過(guò)評(píng)審后更新額度和賬期表，出貨根據(jù)額度和賬期進(jìn)行控制，超額度或超賬期通知倉(cāng)庫(kù)人員停止出貨，特殊情況需經(jīng)公司總經(jīng)理審批后方可出貨。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)根據(jù)出貨數(shù)據(jù)在金蝶軟件確認(rèn)收入并開發(fā)票。制訂《客戶對(duì)賬單》,每月15日前及時(shí)交給商務(wù)，25前收回對(duì)賬單.以便商務(wù)及時(shí)收款?！犊蛻魧?duì)賬單》從金蝶ERP系統(tǒng)導(dǎo)出。制訂《逾期貨款表》，每周五下班前，發(fā)出《逾期貨款表》給商務(wù)，包含逾期賬款及將要到期貨款。收回款項(xiàng)后，及時(shí)登記金蝶軟件，同時(shí)按逾期客戶回款情況相應(yīng)的恢復(fù)信用額。3.2出納：a.收到貨款后，及時(shí)與商務(wù)確認(rèn)到款信息，包括客戶名稱、到款日期、到款金額等。b.每天下班前，發(fā)出各客戶的到款通知給財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)。3.3財(cái)務(wù)經(jīng)理：審核財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制定的各類報(bào)表及分析報(bào)表。3.4商務(wù)：導(dǎo)入客戶明細(xì)，報(bào)財(cái)務(wù)部存檔備查，包括客戶名稱、賬期、額度和客戶資質(zhì)文件。處理銷售訂單。主動(dòng)收款：商務(wù)應(yīng)與客戶、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)保持良好溝通，確保按期收回到期應(yīng)收賬款；并根據(jù)各事業(yè)部的資金情況，適時(shí)向客戶申請(qǐng)?zhí)崆案犊?。收到貨款后，及時(shí)把銀行水單發(fā)給出納，并告知收款信息。收到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的《客戶對(duì)賬單》,及時(shí)發(fā)給相應(yīng)客戶,并跟進(jìn)收回《客戶對(duì)賬單》。收到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的《逾期貨款表》，對(duì)于逾期客戶，商務(wù)應(yīng)及時(shí)與客戶溝通，并將溝通結(jié)果匯報(bào)給銷售經(jīng)理；銷售經(jīng)理再與客戶協(xié)商收款方案，并將溝通結(jié)果以書面申請(qǐng)交事業(yè)部經(jīng)理審批。3.5銷售經(jīng)理：《老客戶信用等級(jí)評(píng)表》項(xiàng)目值評(píng)標(biāo)準(zhǔn)銷售人員評(píng)財(cái)務(wù)復(fù)核規(guī)模(注冊(cè)資本)20100萬(wàn)以下8100-200萬(wàn)10200(含)-500萬(wàn)15500(含)-1000萬(wàn)181000萬(wàn)(含)以上20毛利率200-5%56%-10%1011%-20%1521%以上20公司成立年限201年以內(nèi)0，1-3年5，3-5年10，5-10年15，10年以上20上年度銷售額20100萬(wàn)以下0，100-500萬(wàn)10，500萬(wàn)以上20回款情況20準(zhǔn)時(shí)20逾期一次15逾期兩次10逾期三次5逾期三次以上0小計(jì)100評(píng)估等級(jí)(風(fēng)險(xiǎn))：低（100-91）中（90-81）中高（80-71）高（70－61）信用評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信用額帳期91-100低50萬(wàn)以下不超30天81-90中30萬(wàn)以下不超20天71-80中高10萬(wàn)以下不超10天61-70高5萬(wàn)以下不超7天《客戶信用額度及賬期申請(qǐng)表》客戶信用額度及賬期申請(qǐng)表客戶名稱：本申請(qǐng)表適用于新老客戶提交日期：地址及郵編：負(fù)責(zé)部門：負(fù)責(zé)人：電話：付款聯(lián)系人：傳真：付款聯(lián)系人電話：相關(guān)證明：超過(guò)公司審批權(quán)限說(shuō)明:年預(yù)計(jì)銷售額:信用評(píng)分等級(jí):對(duì)應(yīng)信用賬期:要求的信用額度：信用賬期：銷售經(jīng)理意見：審批簽字:事業(yè)部經(jīng)理意見：審批簽字:財(cái)務(wù)經(jīng)理意見：審批簽字:財(cái)務(wù)總監(jiān)：審批簽字:總經(jīng)理意見：審批簽字:審批結(jié)果：信用額度:信用期限（天）：擔(dān)保/保證金：其它特殊條件：《逾期貨款表》逾期貨款表截止日期客戶名稱銷售經(jīng)理結(jié)算方式逾期

0-15天逾期

16-30天（1個(gè)月）逾期

31-90天（1-3個(gè)月）逾期

3－6個(gè)月逾期

7－12個(gè)月逾期

1年以上合計(jì)本周收款進(jìn)度-