銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度第一部分：總則第一章：目的與依據(jù)第一條為加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)管理，規(guī)范外匯市場(chǎng)秩序，保障外匯資金安全，促進(jìn)外匯市場(chǎng)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)銀行業(yè)實(shí)際情況，特制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)。第二章：定義與適用范圍第三條本規(guī)定所稱(chēng)外匯業(yè)務(wù)，是指銀行在國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)從事的貨幣兌換、外匯支付、外匯信貸、外匯擔(dān)保、外匯結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。第四條本規(guī)定適用于銀行開(kāi)展的外匯業(yè)務(wù)，包括但不限于以下內(nèi)容：（一）外匯存款業(yè)務(wù)；（二）外匯貸款業(yè)務(wù)；（三）外匯匯款業(yè)務(wù)；（四）外匯結(jié)算業(yè)務(wù)；（五）外匯衍生品業(yè)務(wù)；（六）外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)；（七）其他外匯業(yè)務(wù)。第二部分：外匯業(yè)務(wù)管理原則第三章：管理原則第五條銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：銀行外匯業(yè)務(wù)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和政策規(guī)定；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制原則：銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；（三）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)原則：銀行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)服務(wù)于我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；（四）市場(chǎng)自律原則：銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵守市場(chǎng)自律規(guī)則；（五）創(chuàng)新發(fā)展原則：銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)適應(yīng)市場(chǎng)變化，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。第三部分：外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制第四章：風(fēng)險(xiǎn)控制第六條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制等方面。第七條銀行應(yīng)按照以下要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制：（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：銀行應(yīng)識(shí)別外匯業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估；（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：銀行應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)；（四）風(fēng)險(xiǎn)控制措施：銀行應(yīng)采取有效措施，控制外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：1.合規(guī)審查；2.內(nèi)部審計(jì)；3.限額管理；4.風(fēng)險(xiǎn)分散；5.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；6.應(yīng)急預(yù)案。第八條銀行應(yīng)制定外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)及時(shí)啟動(dòng)。第四部分：外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與監(jiān)督第五章：合規(guī)管理第九條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理體系，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第十條銀行合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行以下職責(zé)：（一）制定外匯業(yè)務(wù)合規(guī)政策和程序；（二）對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（三）監(jiān)督外匯業(yè)務(wù)合規(guī)執(zhí)行情況；（四）處理外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為；（五）向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告合規(guī)情況。第六章：監(jiān)督管理第十一條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。第十二條銀行應(yīng)接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料。第十三條銀行違反本規(guī)定，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第五部分：附則第七章：生效與修改第十四條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。第十五條本規(guī)定的修改、解釋權(quán)屬于中國(guó)人民銀行。第十六條本規(guī)定未盡事宜，參照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第六部分：具體業(yè)務(wù)規(guī)定第八章：外匯存款業(yè)務(wù)第十七條銀行外匯存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)按照規(guī)定開(kāi)立外匯賬戶(hù)；（二）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯存款業(yè)務(wù)；（三）銀行應(yīng)確保外匯存款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對(duì)外匯存款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第九章：外匯貸款業(yè)務(wù)第十八條銀行外匯貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯貸款業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外匯貸款業(yè)務(wù)的貸前、貸中和貸后管理；（三）銀行應(yīng)確保外匯貸款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對(duì)外匯貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第十章：外匯匯款業(yè)務(wù)第十九條銀行外匯匯款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯匯款業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)確保外匯匯款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（三）銀行應(yīng)提供便捷的外匯匯款服務(wù)；（四）銀行應(yīng)定期對(duì)外匯匯款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第十一章：外匯結(jié)算業(yè)務(wù)第二十條銀行外匯結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)確保外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（三）銀行應(yīng)提供高效的外匯結(jié)算服務(wù)；（四）銀行應(yīng)定期對(duì)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第十二章：外匯衍生品業(yè)務(wù)第二十一條銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外匯衍生品業(yè)務(wù)的監(jiān)管；（三）銀行應(yīng)確保外匯衍生品業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對(duì)外匯衍生品業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第十三章：外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)第二十二條銀行外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)的監(jiān)管；（三）銀行應(yīng)確保外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對(duì)外匯資金運(yùn)作業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第十四章：其他外匯業(yè)務(wù)第二十