創(chuàng)業(yè)投資投資決策風險識別與評估方法考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察考生對創(chuàng)業(yè)投資決策風險識別與評估方法的掌握程度，檢驗考生在實際投資決策中識別風險、評估風險的能力。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.創(chuàng)業(yè)投資決策中，以下哪項不屬于風險識別的步驟？（）

A.確定風險因素

B.分析風險事件

C.評估風險影響

D.制定風險應對策略

2.在風險識別過程中，以下哪種方法不是常用的？（）

A.專家訪談

B.文件審查

C.案例研究

D.財務分析

3.以下哪項不是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的財務風險？（）

A.利潤率風險

B.現(xiàn)金流風險

C.市場風險

D.技術風險

4.以下哪項不屬于創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風險？（）

A.行業(yè)衰退風險

B.供需風險

C.政策風險

D.競爭風險

5.以下哪項不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的運營風險？（）

A.生產風險

B.質量風險

C.人力資源風險

D.管理風險

6.以下哪項不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的法律風險？（）

A.合同風險

B.知識產權風險

C.信用風險

D.環(huán)境風險

7.在進行風險評估時，以下哪種方法不是常用的？（）

A.定性分析

B.定量分析

C.風險矩陣

D.專家意見

8.風險矩陣中，風險等級通常由哪些因素決定？（）

A.風險發(fā)生的可能性

B.風險的影響程度

C.以上都是

D.以上都不是

9.以下哪種方法不是用于量化風險影響的方法？（）

A.財務模型

B.事件樹分析

C.評分卡

D.案例研究

10.在風險應對策略中，以下哪種策略不是常用的？（）

A.風險規(guī)避

B.風險接受

C.風險減輕

D.風險轉移

11.以下哪項不是風險應對策略的一部分？（）

A.風險預防

B.風險緩解

C.風險監(jiān)測

D.風險規(guī)避

12.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪種方法不是用于評估風險承受能力的方法？（）

A.投資組合分析

B.投資者偏好分析

C.財務狀況分析

D.市場趨勢分析

13.以下哪項不是風險敞口？（）

A.市場風險敞口

B.信用風險敞口

C.運營風險敞口

D.投資組合風險敞口

14.在風險敞口管理中，以下哪種方法不是常用的？（）

A.風險分散

B.風險集中

C.風險對沖

D.風險監(jiān)控

15.以下哪項不是風險管理的原則？（）

A.全面性

B.目標導向

C.動態(tài)性

D.風險最小化

16.在創(chuàng)業(yè)投資決策中，以下哪種風險不是與項目本身的性質相關的？（）

A.技術風險

B.市場風險

C.運營風險

D.政策風險

17.以下哪種風險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的財務風險？（）

A.融資風險

B.利潤率風險

C.現(xiàn)金流風險

D.投資回報風險

18.以下哪種風險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風險？（）

A.供需風險

B.行業(yè)競爭風險

C.通貨膨脹風險

D.政策風險

19.在風險識別過程中，以下哪種方法不是用于識別運營風險的方法？（）

A.流程分析

B.內部審計

C.財務分析

D.供應鏈分析

20.以下哪種方法不是用于評估風險影響的方法？（）

A.財務模型

B.事件樹分析

C.影響矩陣

D.專家意見

21.在風險應對策略中，以下哪種策略不是常用的？（）

A.風險轉移

B.風險接受

C.風險減輕

D.風險規(guī)避

22.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪種方法不是用于評估風險承受能力的方法？（）

A.投資者偏好分析

B.財務狀況分析

C.投資組合分析

D.市場趨勢分析

23.以下哪項不是風險敞口？（）

A.市場風險敞口

B.信用風險敞口

C.運營風險敞口

D.投資組合風險敞口

24.在風險敞口管理中，以下哪種方法不是常用的？（）

A.風險分散

B.風險集中

C.風險對沖

D.風險監(jiān)控

25.以下哪項不是風險管理的原則？（）

A.全面性

B.目標導向

C.動態(tài)性

D.風險最大化

26.在創(chuàng)業(yè)投資決策中，以下哪種風險不是與項目本身的性質相關的？（）

A.技術風險

B.市場風險

C.運營風險

D.政策風險

27.以下哪種風險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的財務風險？（）

A.融資風險

B.利潤率風險

C.現(xiàn)金流風險

D.投資回報風險

28.以下哪種風險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風險？（）

A.供需風險

B.行業(yè)競爭風險

C.通貨膨脹風險

D.政策風險

29.在風險識別過程中，以下哪種方法不是用于識別運營風險的方法？（）

A.流程分析

B.內部審計

C.財務分析

D.供應鏈分析

30.以下哪種方法不是用于評估風險影響的方法？（）

A.財務模型

B.事件樹分析

C.影響矩陣

D.專家意見

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.創(chuàng)業(yè)投資決策中，風險識別的步驟包括哪些？（）

A.確定風險因素

B.分析風險事件

C.評估風險影響

D.制定風險應對策略

2.以下哪些方法可以用于識別創(chuàng)業(yè)投資中的市場風險？（）

A.行業(yè)分析

B.宏觀經濟分析

C.競爭對手分析

D.客戶分析

3.以下哪些屬于創(chuàng)業(yè)投資決策中的財務風險？（）

A.利潤率風險

B.現(xiàn)金流風險

C.融資風險

D.投資回報風險

4.以下哪些是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的運營風險？（）

A.供應鏈風險

B.質量風險

C.人力資源風險

D.技術風險

5.在風險評估中，以下哪些是常用的風險量化方法？（）

A.財務模型

B.事件樹分析

C.評分卡

D.專家意見

6.以下哪些是風險應對策略的組成部分？（）

A.風險預防

B.風險緩解

C.風險轉移

D.風險接受

7.以下哪些是評估風險承受能力的方法？（）

A.投資者偏好分析

B.財務狀況分析

C.投資組合分析

D.市場趨勢分析

8.以下哪些是風險敞口管理的常用方法？（）

A.風險分散

B.風險集中

C.風險對沖

D.風險監(jiān)控

9.以下哪些是風險管理的原則？（）

A.全面性

B.目標導向

C.動態(tài)性

D.風險最小化

10.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪些因素可能影響風險識別？（）

A.行業(yè)特點

B.企業(yè)規(guī)模

C.投資者經驗

D.政策法規(guī)

11.以下哪些是識別創(chuàng)業(yè)投資中法律風險的方法？（）

A.合同審查

B.知識產權分析

C.法律咨詢

D.政策法規(guī)研究

12.以下哪些是評估風險影響的方法？（）

A.財務模型

B.事件樹分析

C.影響矩陣

D.專家意見

13.以下哪些是風險應對策略的常見類型？（）

A.風險規(guī)避

B.風險減輕

C.風險轉移

D.風險接受

14.以下哪些是評估風險承受能力的指標？（）

A.投資者風險偏好

B.投資組合多樣性

C.財務狀況

D.投資經驗

15.在風險敞口管理中，以下哪些是常用的風險管理工具？（）

A.保險

B.金融衍生品

C.風險證券

D.風險準備金

16.以下哪些是風險管理過程中的關鍵環(huán)節(jié)？（）

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應對

D.風險監(jiān)控

17.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪些是可能導致風險增加的因素？（）

A.市場不確定性

B.政策變化

C.技術創(chuàng)新

D.管理層變動

18.以下哪些是進行風險評估時需要考慮的因素？（）

A.風險發(fā)生的可能性

B.風險的影響程度

C.風險的復雜性

D.風險的可控性

19.以下哪些是制定風險應對策略時需要考慮的因素？（）

A.風險的嚴重性

B.風險的可接受性

C.資源可用性

D.風險應對成本

20.以下哪些是進行風險敞口管理時需要考慮的因素？（）

A.風險敞口的大小

B.風險敞口的分散程度

C.風險敞口的波動性

D.風險敞口的期限

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.創(chuàng)業(yè)投資決策風險識別的第一步是_______。

2.風險識別過程中，常用的方法包括_______、_______和_______。

3.創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風險包括_______、_______和_______。

4.創(chuàng)業(yè)投資決策中的財務風險主要包括_______、_______和_______。

5.創(chuàng)業(yè)投資決策中的運營風險包括_______、_______和_______。

6.風險評估的常用方法包括_______、_______和_______。

7.風險應對策略中的_______策略是通過放棄某些業(yè)務或項目來避免風險。

8.風險應對策略中的_______策略是接受風險，但不采取任何主動措施。

9.風險應對策略中的_______策略是通過購買保險來轉移風險。

10.評估風險承受能力時，需要考慮_______、_______和_______等因素。

11.風險敞口管理的主要目的是_______和_______風險。

12.風險管理過程中的_______環(huán)節(jié)是識別和評估潛在風險。

13.風險管理過程中的_______環(huán)節(jié)是制定和實施風險應對措施。

14.風險管理過程中的_______環(huán)節(jié)是持續(xù)監(jiān)控風險狀態(tài)。

15.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風險是指項目無法達到預期收益的風險。

16.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風險是指項目技術或產品無法滿足市場需求的風險。

17.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風險是指項目運營過程中可能出現(xiàn)的意外情況。

18.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風險是指由于政策變化導致項目收益受損的風險。

19.風險矩陣中的_______軸表示風險發(fā)生的可能性。

20.風險矩陣中的_______軸表示風險的影響程度。

21.風險識別的過程中，_______是識別風險的關鍵。

22.風險評估的過程中，_______是量化風險影響的重要工具。

23.風險應對策略的選擇取決于_______和_______。

24.風險敞口管理的目標是_______風險敞口和_______風險敞口。

25.創(chuàng)業(yè)投資決策中的_______風險是指項目融資過程中可能遇到的問題。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.風險識別是創(chuàng)業(yè)投資決策過程中的第一步。（）

2.風險評估可以完全消除創(chuàng)業(yè)投資的風險。（）

3.創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風險可以通過市場調研完全避免。（）

4.創(chuàng)業(yè)投資決策中的財務風險可以通過財務分析完全預測。（）

5.風險矩陣是一種常用的風險量化工具。（）

6.風險應對策略中的風險接受策略是不建議使用的。（）

7.風險敞口管理可以通過分散投資來降低風險。（）

8.風險管理是一個靜態(tài)的過程，不需要持續(xù)監(jiān)控。（）

9.創(chuàng)業(yè)投資決策中的運營風險可以通過加強內部管理來完全消除。（）

10.風險評估應該只關注風險發(fā)生的可能性，不考慮風險的影響程度。（）

11.風險應對策略中的風險規(guī)避策略是通過放棄某些業(yè)務或項目來避免風險。（）

12.風險管理中的全面性原則要求對所有風險進行評估和應對。（）

13.創(chuàng)業(yè)投資決策中的法律風險可以通過法律咨詢來完全消除。（）

14.風險承受能力與投資者的財務狀況無關。（）

15.風險敞口管理的主要目標是降低風險敞口的大小。（）

16.風險識別的方法包括財務分析、市場調研和專家訪談。（）

17.創(chuàng)業(yè)投資決策中的技術風險可以通過技術創(chuàng)新來完全消除。（）

18.風險應對策略的選擇應該基于風險發(fā)生的可能性和影響程度。（）

19.風險管理過程中的風險監(jiān)控環(huán)節(jié)是對已識別和評估的風險進行持續(xù)監(jiān)控。（）

20.創(chuàng)業(yè)投資決策中的政策風險可以通過政府關系來完全消除。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.五、簡述風險識別在創(chuàng)業(yè)投資決策中的重要性，并舉例說明幾種常用的風險識別方法。

2.五、結合實際案例，分析創(chuàng)業(yè)投資決策中可能遇到的主要風險類型，并討論如何進行風險評估。

3.五、闡述風險應對策略的選擇原則，并舉例說明在哪些情況下會選擇風險規(guī)避策略，哪些情況下會選擇風險轉移策略。

4.五、討論如何將風險管理的原則應用于創(chuàng)業(yè)投資的全過程，并說明如何通過風險管理提高投資決策的成功率。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某創(chuàng)業(yè)公司專注于開發(fā)一款移動應用，該應用旨在幫助用戶管理個人財務。在投資決策階段，投資者需要對以下幾個風險進行識別和評估：

-技術風險：應用開發(fā)過程中可能遇到的技術難題。

-市場風險：目標用戶群體對移動應用的接受程度。

-財務風險：項目資金鏈斷裂或收益不達預期。

請根據上述情況，分析以下問題：

-如何識別和評估這些風險？

-針對這些風險，投資者可以采取哪些風險應對策略？

2.案例題：

一家初創(chuàng)公司開發(fā)了一款智能家居設備，產品具有市場潛力，但同時也面臨以下風險：

-競爭風險：市場上已有同類產品，競爭激烈。

-政策風險：智能家居行業(yè)政策變動可能影響產品銷售。

-運營風險：生產過程中可能出現(xiàn)質量或供應問題。

請根據上述情況，回答以下問題：

-如何對上述風險進行識別和評估？

-針對這些風險，公司可以采取哪些風險管理和應對措施？

標準答案

一、單項選擇題

1.D

2.D

3.D

4.C

5.D

6.C

7.D

8.C

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.B

15.D

16.D

17.D

18.D

19.A

20.D

21.D

22.D

23.D

24.B

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABC

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABC

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.確定風險因素

2.專家訪談、文件審查、案例研究

3.行業(yè)衰退風險、供需風險、競爭風險

4.利潤率風險、現(xiàn)金流風險、融資風險

5.生產風險、質量風險、人力資源風險

6.定性分析、定量分析、風險矩陣

7.風險規(guī)避

8.風險接受

9.風險轉移

10.投資者偏好分析、財務狀況分析、投資組合分析

11.降低、消除

12.風險識別

13.風險應對

14.風險監(jiān)控

15.投資回報

16.技術風險

17.運營風險