CCSA11T/HFDA代替T/HFDA1004-2022AssessmentcriteriaoffinancialcontributiontoHainan2024-08-23發(fā)布2024-08-24實施海南省金融發(fā)展促進會發(fā)布IT/HFDA1004-2024前言 2規(guī)范性引用文件 3術語和定義 3.1金融機構 3.2政策性銀行 3.3商業(yè)銀行 3.4村鎮(zhèn)銀行 3.5保險公司 3.6證券公司 3.7其他金融機構 3.8海南鼓勵類產業(yè) 3.9稅收貢獻度 3.10納稅增長率 3.11用工貢獻度 3.12用工人數增長率 3.13高層次人才增長率 3.14普惠型小微企業(yè)貸款增速 3.15普惠型小微企業(yè) 3.16海南鼓勵類產業(yè)貸款占比 3.17風險保障貢獻度 3.18理賠貢獻度 3.19個人理賠服務E化率 3.20理賠申請支付時效 3.21有效投訴率 3.22投訴率同比 3.23租賃資產規(guī)模貢獻度 3.24租賃資產增長率 3.25當年新增小微企業(yè)和“三農”融資擔保金額占比 3.26當年平均融資擔保綜合費率 4應用 5.1引導性 5.2可比性 5.3普適性 5.4持續(xù)性 6評價標準 7評價原則 7.1綜合全面 7.2定量為主 T/HFDA1004-20248評價方法 8.1正向定量 8.2反向定量 8.3總分 9評級 9.1金融貢獻級別 9.2補充說明 9.3工作規(guī)程 附錄A（規(guī)范性附錄）海南自貿港金融機構金融貢獻評價標準 7A.1銀行類 A.2保險類 A.3證券類 A.4其他金融機構類 參考文獻 T/HFDA1004-2024本文件是依據GB/T1.1—2020標準化工作導則第1部分：標準的結構和編寫的有關要求及規(guī)則起本文件由三亞現代金融研修院提出。本文件由海南省金融發(fā)展促進會歸口管理。本文件起草單位為：三亞現代金融研修院、中經聯(lián)盟（海南）財經研究院有限公司、北京京師（海口）律師事務所、海南省資信評價中心有限公司、海南數字經濟港管理服務有限公司、山西國晉（海口）律師事務所、海南千企千項行動計劃管理服務有限公司、中經聯(lián)盟基金管理有限公司。本文件主要起草人為：郗俊杰、范瑞、于燕飛、劉建寧、辛一林、唐曉珍、賈治鋒、黃汝婷、王婷、羅丹、句夢月、云露月、王來香、林維政、劉永、林惠苑、馬欣月、招賜合、李倩。本文件的附錄A為規(guī)范性附錄。本文件代替T/HFDA1004-2022《海南自貿港金融貢獻評價準則》，與T/HFDA1004-2022相比主要變化如下：a)前言中增加本文件的提出單位；b)所有“本標準”的表述改為“本文件”；c)刪除第2章中未在文本中引用的文件，同時刪除文件書名號；d)第1章第三段“本文件的制定是在“本文件的制定是在“滿足市場需求、自愿申請參加”的前提下進行的，只作為會內評價，行業(yè)、市場自主參與”，調整至第4章中；e)增加圖編號。本文件于2024年08月23日修訂發(fā)布。1T/HFDA1004-2024海南自貿港金融貢獻評價準則本文件適用于在海南注冊、依法開展生產經營活動的金融機構。包括銀行、證券、保險、資產管理、基金、小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司等。本文件旨在為海南金融機構的經營活動對海南自貿港建設的金融貢獻進行評價提供參考和依據，且規(guī)定了海南金融機構對自貿港建設的金融貢獻進行評價時應遵照的原則、準則及方法。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅指注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T1.1—2020標準化工作導則第1部分：標準的結構和編寫3術語和定義下列術語和定義適用于本文件。3.1金融機構FinancialInstitution金融機構是指從事金融服務業(yè)有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業(yè)（銀行、證券、保險、信托、基金等行業(yè)）與此相應。本文件金融機構主要分為以下幾類：a）銀行：包括政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行。b）保險：包括國有及股份制的保險公司、壽險公司、財險公司、保險經紀公司、保險銷售公司。c）證券：包括證券公司、證券營業(yè)部、證券咨詢公司。d)其他金融機構：包括資產管理公司、基金公司、小貸公司、融資租賃公司、融資擔保公司、商業(yè)保理公司、典當行或典當公司、財務公司等。3.2政策性銀行Policylender/non-commercialBank政策性銀行是指由政府創(chuàng)立，[1]以貫徹政府的經濟政策為目標，在特定領域開展金融業(yè)務的不以盈利為目的的專業(yè)性金融機構。3.3商業(yè)銀行CommercialBank商業(yè)銀行是一個以營利為目的，以多種金融負債籌集資金，多種金融資產為經營對象，具有信用創(chuàng)造功能的金融機構。主要的業(yè)務范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據貼現等，一般的商業(yè)銀行沒有貨幣的發(fā)行權。具體包括執(zhí)業(yè)需取得銀行業(yè)務許可證的國有大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等。3.4村鎮(zhèn)銀行VillageBank2T/HFDA1004-2024村鎮(zhèn)銀行是指經中國銀行保險業(yè)監(jiān)督管理委員會依據有關法律、法規(guī)批準，由境內外金融機構、境內非金融機構企業(yè)法人、境內自然人出資，在農村地區(qū)設立的主要為當地農民、農業(yè)和農村經濟發(fā)展提供金融服務的銀行業(yè)金融機構。3.5保險公司InsuranceCompany保險公司是采用公司組織形式的保險人，經營保險業(yè)務。保險公司享有收取保險費、建立保險費基金的權利。同時，當保險事故發(fā)生時，有義務賠償被保險人的經濟損失。保險公司的主要類型為：壽險公司、財險公司、保險經紀公司、保險銷售公司等。3.6證券公司SecuritiesCompany證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設立并經國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準而成立的專門經營證券業(yè)務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司，包括證券營業(yè)部和證券咨詢公司。3.7其他金融機構OtherFinancialInstitutions是指除銀行、保險、證券以外的依法開展生產經營活動的其他金融機構。包括資產管理公司、基金公司、小貸公司、融資租賃公司、融資擔保公司、商業(yè)保理公司、典當行和財務公司等。3.8海南鼓勵類產業(yè)HainanEncouragedIndustries是指依據《海南自由貿易港鼓勵類產業(yè)目錄（2020年本）》確定的產業(yè)。3.9稅收貢獻度TaxContribution本機構本期納稅額÷當期末全部參評機構納稅額總和×100%。3.10納稅增長率TaxGrowthRate本期納稅額÷去年同期納稅額×100%－1。3.11用工貢獻度EmploymentContribution本期末本機構用工人員（勞動合同制人員、代理制人員、見習人員）÷當期末全部參評機構人數總和×100%。3.12用工人數增長率EmploymentGrowthRate本期人工人數÷去年同期用工人數×100%－1。3.13高層次人才增長率GrowthRateOfHigh-levelTalent本機構被海南省認定高層次人才（當年末人數-上年末人數/上年末人數）。3.14普惠型小微企業(yè)貸款增速InclusiveSmallAndMicroEnterpriseloanGrowth3T/HFDA1004-2024全年完成普惠型小微企業(yè)貸款較年初增速-本機構各項貸款較年初增速（小于等于0，按0分計）。3.15普惠型小微企業(yè)InclusiveSmallAndMicroEnterprises單戶授信總額1000萬元以下(含)。3.16海南鼓勵類產業(yè)貸款占比ProportionOfloansToEncouragedIndustriesInHainan對自由貿易港11個重點園區(qū)的有效信貸余額/年末各項貸款余額×100%。3.17風險保障貢獻度ContributionOfRiskProtection分支機構經營的各險種保險金額之和÷當期末全部參評機構產險行業(yè)保險金額總和×100%。3.18理賠貢獻度ClaimsContribution本機構理賠金額÷當期末全部參評機構理賠金額總和×100%。3.19個人理賠服務E化率E-rateOfPersonalClaimsService理賠線上受理渠道件數/個人理賠總件數。3.20理賠申請支付時效ClaimsApplicationPaymentTimelimit機構本年度理賠支付平均時效。3.21有效投訴率EffectiveComplaintRate監(jiān)管機構收到的有效投訴件數/客戶數。3.22投訴率同比ComplaintRateYoY（本考核期有效投訴率-上考核期有效投訴率）/上考核期投訴率。3.23租賃資產規(guī)模貢獻度ContributionOfleasedAssetsScale本機構本期租賃資產規(guī)?！庐斊谀┤繀⒃u機構租賃資產規(guī)模總和×100%。3.24租賃資產增長率GrowthRateOfleasedAssets本期租賃資產規(guī)模÷去年同期租賃資產規(guī)?！?00%－1。3.25當年新增小微企業(yè)和“三農”融資擔保金額占比ProportionOfNewly-AddedSmallAndMicroEnterprisesAnd“Agriculture,RuralAreasAndFarmers”FinancingGuaranteeAmountInThatYear4T/HFDA1004-2024當年新增小微企業(yè)和“三農”融資擔保（再擔保）發(fā)生金額/當年全部新增融資擔保（再擔保）發(fā)生金額。3.26當年平均融資擔保綜合費率AverageFinancingGuaranteeComprehensiveRateForTheYear∑（當年新增單筆融資擔保發(fā)生金額×該筆業(yè)務年化綜合費率×年化融資擔保期限）/∑（當年新增單筆融資擔保發(fā)生金額×年化融資擔保期限）。4應用本文件規(guī)定的所有要求具有普適性，能夠應用于海南不同類型、不同規(guī)模的金融機構。本文件的制定是在“滿足市場需求、自愿申請參加”的前提下進行的，只作為會內評價，行業(yè)、市場自主參與。本文件應用于以下情況：a）發(fā)起起草單位或授權的第三方依據本文件對金融機構的自貿港金融貢獻開展外部評價活動；b）各金融機構可將本文件規(guī)定的要求作為自身履行自貿港建設責任的指導，也可參照本文件的要求對自身的自貿港金融貢獻情況進行自我評價。5目的與原則5.1引導性通過分析金融機構在經營全流程中對自貿港建設的貢獻情況，診斷其中的問題，提出改進意見，引導金融機構在經營中有效履行自貿港建設的金融責任。5.2可比性衡量金融機構在經營活動中履行自貿港建設的金融責任的情況，并可做縱向和橫向比較。5.3普適性本文件中規(guī)定的評價條款具有普適性。針對金融機構的不同規(guī)模公司進行評價時，可根據本文件制定相應的評價細則，以保證評分指標的適用性。評價方法應簡便易行，評價指標的選擇要易于采集和評分，以確保評價操作的準確性，便于推廣使用。5.4持續(xù)性自貿港金融貢獻評價活動應是持續(xù)性的，應將其視為引導企業(yè)在經營活動中履行自貿港建設金融責任發(fā)展方向的重要依據。通過定期開展評價活動，達到不斷發(fā)現問題并改進的目的。6評價標準海南自貿港金融貢獻評價標準見附錄A。7評價原則7.1綜合全面圍繞海南自貿港金融機構經營發(fā)展水平為核心，并重點關注市場定位和管理水平，不同評價項目、具體評價指標的覆蓋面，使得評價體系設計的結構合理、邏輯清晰、方法科學。7.2定量為主根據金融機構實際數據進行測算和評分，主要關鍵評價指標的選取盡量具備可量化及可評價性，評價體系計算公式涉及部分量化指標數據由監(jiān)管部門報表、協(xié)會報表、金融機構報表得來；5T/HFDA1004-2024部分指標為定性綜合評價指標，由金融機構提供指標評價材料，總體遵循定量為主、定性為輔，保障評價體系的可實現性和真實性。8評價方法評價體系按照百分制度進行得分后得出評價結果，并設置加減分項，說明如下：8.1正向定量得分=分值×與樣本最小值之差/（樣本最大值-樣本最小值）。8.2反向定量得分=分值×最大值與樣本之差/（樣本最大值-樣本最小值）。8.3總分綜合評價體系評價得分=∑各指標得分+加分項-扣分項。9評級9.1金融貢獻級別本文件對金融機構自貿港金融貢獻的評級按由優(yōu)到劣分為：A、B、C三級，對應級別下：表9.1ABC9.2補充說明補充說明：a)自貿港金融貢獻評級是考量某一時段金融機構自貿港金融貢獻的狀況，不是終身評價；b)自貿港金融貢獻評級實行動態(tài)管理，年度檢查、調訪。任何級別的評價結果在下一年度均可能變動；c)自貿港金融貢獻評級應遵循“公開、公正、科學、嚴格、透明”的原則，審慎、嚴肅地進行。評價準則、評價程序、評審委員和評價結果通過相關渠道向社會公示，接受監(jiān)督。9.3工作規(guī)程9.3.1金融機構提交申請書申請參與海南自貿港金融貢獻評級的金融機構需具備以下條件：a）金融機構在經營活動中恪守道德規(guī)范，遵守法律法規(guī)，無違法亂紀現象；b）金融機構沒有出現過嚴重的輿情事件和安全事故；c）誠信經營、公平交易，在商業(yè)活動中無欺詐行為；d）在海南省各監(jiān)管機構及重點園區(qū)備案的金融機構。金融機構具備上述基本條件且完成準備工作的，可向組織實施機構遞交申請書；9.3.2評價流程6T/HFDA1004-2024圖1評價流程7T/HFDA1004-2024附錄A（規(guī)范性附錄）海南自貿港金融機構金融貢獻評價標準A.1銀行類表1銀行類評價標準1555366523通過“瓊科貸”33普惠型小微企業(yè)：單戶授信總額10003333348T/HFDA1004-2024表1商業(yè)銀行類評價標準（續(xù)）4護護555港持33334461.對自貿港建設突出貢獻，且獲海南省委省政各監(jiān)管單位對金融各機構的監(jiān)督檢查，凡發(fā)生行政處罰及罰款的，按處罰程度A.2保險類表2保險類評價標準133555369T/HFDA1004-2024表2保險類評價標準（續(xù)）1528普惠型小微企業(yè)：單戶授信總額10007333“惠瓊保、特藥224護況555港持3364461.對自貿港建設突出貢獻，且獲海南省委省政各監(jiān)管單位對金融各機構的監(jiān)督檢查，凡發(fā)生行政處罰及罰款的，按處罰程度T/HFDA1004-2024A.3證券類表3證券類評價標準155536652債3市33333算42224護況5T/HFDA1004-2024表3證券類評價標準（續(xù)）4護55港持32254461.對自貿港建設突出貢獻，且獲海南省委省政各監(jiān)管單位對金融各機構的監(jiān)督檢查，凡發(fā)生行政處罰及罰款的，按處罰程度A.4其他金融機構類表4其他金融機構類評價標準15553665T/HFDA1004-2024表4其他金融機構類評價標準（續(xù)）23護況554港98851.對自貿港建設突出貢獻，且獲海南省委省政各監(jiān)管單位對金融各機構的監(jiān)督檢查，凡發(fā)生行政處罰及罰款的，按處罰程度T/HFDA1004-2024參考文獻[1]中共中央國務院印發(fā).海南自由貿易港建設總體方案.2020年6月1日.[2]中國人民銀行等四部門.關于金融支持海南全面深化改革開放的意見（銀發(fā)〔2021〕84號）.2021年4月9日.[3]國家發(fā)展改革委商務部.關于支持海南自由貿易港建設放寬市場準入若干特別措施的意見(發(fā)改體改〔2021〕479號).2021年4月7日.[4]中國銀保監(jiān)會辦公廳.關于2021年進一步推動小微企業(yè)金融服務高質量發(fā)展的通知(銀保監(jiān)辦發(fā)（2021〕49號).2021年4月9日.[5]中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部財政部市場監(jiān)管總局證監(jiān)會外匯局.關于進一步強化中小微企業(yè)金融服務的指導意見》(銀發(fā)〔2020〕120號).2020年5月26日.[6]中國人民銀行.關于深入開展中小微企業(yè)金融服務能力提升工程的通知(銀發(fā)〔2021〕176號）.2021年6月30日.[7]中國銀保監(jiān)會.融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法(銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號).2020年5月26日.[8]海南省委辦公廳海南省政府辦公廳印發(fā).海南自由貿易港制度集成創(chuàng)新行動方案（2020-2022年）.2020年10月.[9]國家發(fā)展改革委、財政部、稅務總局印發(fā).海南自由貿易港鼓勵類產業(yè)目錄（2020年本發(fā)改地區(qū)規(guī)〔2021〕120號）.2021年1月27日.[10]中國人民銀行?？谥行闹兄袊y保監(jiān)會海南監(jiān)管局中國證監(jiān)會海南監(jiān)管局海南省工業(yè)和信息化廳海南省財政廳國家稅務總局海南省稅務局海南省地方金融監(jiān)督管理局.關于進一步強化海南省中小微企業(yè)金融服務的實施意見（瓊銀發(fā)（2021〕58號）.2021年9月20日.[11]人民銀行?？谥行闹泻Ｄ香y保監(jiān)局海南證監(jiān)局國家外匯管理局海南省分局海南省地方金融監(jiān)督管理局海南省國資委海南省發(fā)展改革委海南省財政廳海南省自然資源和規(guī)劃廳海南省知識產權局.關于金融支持海南自貿港重點園區(qū)的指導意見.2021年6月10日.[12]中共海南省委海南省人民政府.關于全