,借款單,,,,,,,,,,,

,資金性質(zhì)：,XXXXXXX,,,,,2025,年,5,月,10,日

,借款單位,,,,,,,,,,,

,借款理由,貨款不夠借的,,,,,,,,,,

,借款數(shù)額,人民幣大寫,壹佰萬元整,,,,,￥,"1,000,000.00",,,

,本單負(fù)責(zé)人意見,,XXXXX,,,借款人簽單,,XXXXX,,,,

,領(lǐng)導(dǎo)指示,,會(huì)計(jì)主管人員核批：,,,付款記錄：,,,,,,

,,,,,,年月日以第號(hào),,,,,,

,,,,,,支票或現(xiàn)金支出憑單付給,,,,,,

,借款流程,,,,,,,,,,,

,一、借款申請(qǐng)階段,,,,,,,,,,,

,填寫借款申請(qǐng)表：?jiǎn)T工因個(gè)人或工作需要向公司借款時(shí)，需填寫規(guī)范的借款申請(qǐng)表。表中應(yīng)清晰記錄借款員工姓名、所在部門、員工編號(hào)、聯(lián)系電話，以便公司準(zhǔn)確識(shí)別和聯(lián)系。明確借款用途，如工作借款要說明具體工作事項(xiàng)，像項(xiàng)目出差、采購辦公用品等；個(gè)人借款需簡(jiǎn)要闡述緊急情況，如突發(fā)疾病、家庭重大變故等。準(zhǔn)確填寫借款金額，注意大小寫一致，并注明預(yù)計(jì)還款日期，方便公司規(guī)劃資金回收。,,,,,,,,,,,

,提供相關(guān)證明材料（如有）：依據(jù)借款用途，附上相應(yīng)證明文件。若為工作出差借款，需提供經(jīng)審批的出差申請(qǐng)單，明確出差行程、時(shí)間及預(yù)計(jì)費(fèi)用；采購辦公用品借款，要附上采購清單、供應(yīng)商報(bào)價(jià)單等，證實(shí)借款需求真實(shí)合理。個(gè)人借款若因疾病，需提供醫(yī)院診斷證明；因家庭變故，可提供相關(guān)事件證明材料。,,,,,,,,,,,

,二、審批流程,,,,,,,,,,,

,部門負(fù)責(zé)人審核：?jiǎn)T工將填寫完整并附帶證明材料的借款申請(qǐng)表提交至所在部門負(fù)責(zé)人處。部門負(fù)責(zé)人從業(yè)務(wù)角度審核，判斷借款用途是否符合部門工作安排，借款金額是否合理。例如，對(duì)于項(xiàng)目出差借款，確認(rèn)出差任務(wù)必要且借款金額符合公司差旅借款標(biāo)準(zhǔn)。若審核通過，部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；若有疑問，要求員工補(bǔ)充說明或修改申請(qǐng)。,,,,,,,,,,,

,財(cái)務(wù)部門審核：經(jīng)部門審核通過的借款申請(qǐng)流轉(zhuǎn)至財(cái)務(wù)部門。財(cái)務(wù)人員從公司資金狀況和財(cái)務(wù)制度方面把關(guān)。檢查申請(qǐng)表填寫是否規(guī)范，證明材料是否齊全有效。評(píng)估公司當(dāng)前資金余額能否支持該筆借款，避免影響公司正常資金運(yùn)轉(zhuǎn)。依據(jù)財(cái)務(wù)制度，審查借款額度是否合規(guī)，有無超額借款風(fēng)險(xiǎn)。若審核通過，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；若不符合要求，財(cái)務(wù)部門退回申請(qǐng)并說明原因。,,,,,,,,,,,

,高層審批（依金額及性質(zhì)而定）：對(duì)于大額借款或涉及公司重要業(yè)務(wù)的借款申請(qǐng)，需提交至公司高層領(lǐng)導(dǎo)審批。高層領(lǐng)導(dǎo)從公司整體資金管理和風(fēng)險(xiǎn)控制層面考量，審批通過后，借款申請(qǐng)進(jìn)入借款發(fā)放環(huán)節(jié)。,,,,,,,,,,,

,三、借款發(fā)放階段,,,,,,,,,,,

,確認(rèn)支付方式與信息：財(cái)務(wù)部門在收到經(jīng)最終審批通過的借款申請(qǐng)后，與借款員工確認(rèn)支付方式，可選擇銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付（符合公司現(xiàn)金管理規(guī)定時(shí)）。若為銀行轉(zhuǎn)賬，仔細(xì)核對(duì)員工提供的開戶行名稱、賬戶名稱（需與員工姓名一致）、銀行賬號(hào)等信息，確保準(zhǔn)確無誤；若為現(xiàn)金支付，提前準(zhǔn)備好相應(yīng)金額現(xiàn)金。,,,,,,,,,,,

,發(fā)放借款：若采用銀行轉(zhuǎn)賬，財(cái)務(wù)人員通過公司網(wǎng)上銀行系統(tǒng)或線下銀行柜臺(tái)，將借款金額轉(zhuǎn)入員工指定賬戶，并及時(shí)獲取銀行轉(zhuǎn)賬回單作為支付憑證留存?，F(xiàn)金支付時(shí)，員工需在借款收據(jù)上簽字確認(rèn)收到借款金額，財(cái)務(wù)人員留存簽字收據(jù)。同時(shí)，財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中記錄借款信息，包括借款人員、金額、時(shí)間、預(yù)計(jì)還款日期等。,,,,,,,,,,,

,四、還款階段,,,,,,,,,,,

,提醒還款：在借款到期前一定時(shí)間（如提前一周），財(cái)務(wù)部門通過郵件、短信或內(nèi)部辦公系統(tǒng)向借款員工及員工所在部門負(fù)責(zé)人發(fā)送還款提醒通知，告知借款即將到期，提醒按時(shí)還款，并說明還款方式及注意事項(xiàng)。,,,,,,,,,,,

,員工還款：?jiǎn)T工在規(guī)定還款日期前，按借款時(shí)約定的還款方式還款。若為現(xiàn)金還款，員工將現(xiàn)金交至財(cái)務(wù)部門，財(cái)務(wù)人員當(dāng)面清點(diǎn)確認(rèn)后，開具還款收據(jù)給員工，并在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中記錄還款信息，核銷該筆借款。若通過銀行轉(zhuǎn)賬還款，員工將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入公司指定銀行賬戶后，及時(shí)通知財(cái)務(wù)部門，財(cái)務(wù)人員核對(duì)銀行到賬信息，確認(rèn)還款金額與借款金額一致后，在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行還款核銷操作。,,,,,,,,,,,

,逾期處理：若員工未能按時(shí)還款，財(cái)務(wù)部門及時(shí)與員工溝通，了解逾期原因。因特殊情況暫時(shí)無法還款的員工，經(jīng)申請(qǐng)、部門負(fù)責(zé)人同意并報(bào)財(cái)務(wù)部門