合同信用管理制度?一、總則1.目的為加強公司合同信用管理，規(guī)范合同信用行為，防范合同風險，維護公司合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟效益和社會效益，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門在經(jīng)營活動中簽訂的各類合同，包括但不限于買賣合同、租賃合同、服務合同、技術(shù)合同等。3.基本原則依法合規(guī)原則：合同的簽訂、履行、變更、解除等應嚴格遵守國家法律法規(guī)和政策的規(guī)定。誠實守信原則：秉持誠實守信的價值觀，認真履行合同義務，維護公司良好的商業(yè)信譽。風險防范原則：對合同信用風險進行全面評估和有效控制，確保公司利益不受損失。動態(tài)管理原則：對合同信用狀況進行實時跟蹤和動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決。

二、合同信用管理機構(gòu)及職責1.信用管理領導小組成立以公司總經(jīng)理為組長，各副總經(jīng)理為副組長，各相關部門負責人為成員的合同信用管理領導小組。職責：領導和決策公司合同信用管理工作的重大事項。審核合同信用管理制度、流程和標準。協(xié)調(diào)解決合同信用管理工作中出現(xiàn)的重大問題。2.信用管理部門設立專門的信用管理部門，配備專業(yè)的信用管理人員。職責：制定和完善合同信用管理制度、流程和標準，并組織實施。對合同相對方進行信用調(diào)查、評估和分析，建立信用檔案。參與合同的起草、審核和簽訂，提出信用風險防范建議。跟蹤合同履行情況，及時預警和處理信用風險。負責合同信用信息的收集、整理、統(tǒng)計和分析工作。協(xié)調(diào)與外部信用評級機構(gòu)、征信機構(gòu)等的合作，開展信用評級和征信工作。3.合同承辦部門公司各業(yè)務部門為合同承辦部門，負責本部門合同的起草、談判、簽訂、履行等工作。職責：負責對合同相對方進行初步的信用調(diào)查和了解。按照合同信用管理流程和標準，辦理合同的相關手續(xù)。嚴格履行合同義務，及時處理合同履行過程中出現(xiàn)的問題。向信用管理部門提供合同履行情況的相關信息。配合信用管理部門做好合同信用風險的防范和處置工作。4.財務部門負責審核合同的財務條款，確保合同的財務風險可控。監(jiān)督合同款項的收付情況，及時與合同承辦部門核對賬目。提供合同執(zhí)行情況的財務數(shù)據(jù)和分析報告，協(xié)助信用管理部門評估合同信用風險。

三、合同信用調(diào)查與評估1.信用調(diào)查在簽訂合同前，合同承辦部門應對合同相對方的主體資格、經(jīng)營狀況、財務狀況、信用記錄等進行全面調(diào)查。調(diào)查方式包括但不限于：實地考察、查閱資料、電話核實、網(wǎng)絡查詢、委托第三方調(diào)查機構(gòu)調(diào)查等。信用調(diào)查的內(nèi)容應包括但不限于：營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證等證照的真實性和有效性。法定代表人或負責人的身份信息和信用狀況。注冊資本、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限等基本情況。經(jīng)營業(yè)績、市場信譽、行業(yè)口碑等經(jīng)營狀況。資產(chǎn)負債、盈利水平、現(xiàn)金流等財務狀況。涉訴案件、行政處罰、失信記錄等信用記錄。2.信用評估信用管理部門根據(jù)信用調(diào)查結(jié)果，對合同相對方進行信用評估，確定其信用等級。信用評估指標包括但不限于：基本信用指標：如營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證等證照的合規(guī)性，法定代表人或負責人的信用狀況等。經(jīng)營信用指標：如經(jīng)營業(yè)績、市場份額、行業(yè)排名、客戶滿意度等。財務信用指標：如資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率、盈利能力、償債能力等。信用記錄指標：如涉訴案件、行政處罰、失信記錄等。信用等級分為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D十級，其中AAA級為信用狀況最優(yōu)，D級為信用狀況最差。3.信用檔案建立信用管理部門應建立合同相對方的信用檔案，將信用調(diào)查和評估的相關資料進行整理歸檔。信用檔案內(nèi)容應包括但不限于：合同相對方的基本信息，如名稱、地址、聯(lián)系方式、法定代表人或負責人姓名等。信用調(diào)查和評估報告，包括信用等級、信用評估指標及分析結(jié)果等。合同簽訂、履行情況記錄，如合同編號、簽訂時間、履行期限、履行情況等。涉訴案件、行政處罰、失信記錄等相關信息。其他與信用相關的資料。

四、合同簽訂與審核1.合同起草合同承辦部門負責合同的起草工作，應根據(jù)合同雙方的約定和實際情況，明確合同的條款和內(nèi)容。合同條款應包括但不限于：合同雙方的基本信息、標的、數(shù)量、質(zhì)量、價格、履行期限、履行地點、履行方式、違約責任、爭議解決方式等。合同起草應遵循公平、公正、合理的原則，確保合同條款清晰、明確、合法、有效，避免出現(xiàn)模糊不清、歧義或違法違規(guī)的條款。2.合同審核合同起草完成后，應提交信用管理部門、法律事務部門、財務部門等相關部門進行審核。信用管理部門負責從信用風險防范的角度對合同進行審核，重點審查合同相對方的信用狀況、信用等級、信用風險等，并提出信用風險防范建議。法律事務部門負責從法律合規(guī)的角度對合同進行審核，重點審查合同條款的合法性、有效性、完整性等，并提出法律意見和建議。財務部門負責從財務風險控制的角度對合同進行審核，重點審查合同的財務條款、付款方式、結(jié)算周期、資金安排等，并提出財務風險防范建議。其他相關部門根據(jù)各自職責對合同涉及的專業(yè)內(nèi)容進行審核。各審核部門應在規(guī)定的時間內(nèi)完成審核工作，并出具審核意見。合同承辦部門應根據(jù)審核意見對合同進行修改完善，確保合同符合要求后再提交審批。3.合同審批合同審核通過后，應提交公司領導進行審批。公司領導根據(jù)合同的重要性、風險程度、涉及金額等因素進行審批決策。對于重大合同或風險較高的合同，應提交合同信用管理領導小組進行審議決策。合同審批通過后，方可簽訂合同。

五、合同履行與監(jiān)控1.合同履行計劃制定合同簽訂后，合同承辦部門應制定詳細的合同履行計劃，明確合同履行的各個環(huán)節(jié)和時間節(jié)點。合同履行計劃應包括但不限于：合同標的交付計劃、款項支付計劃、質(zhì)量驗收計劃、售后服務計劃等。合同承辦部門應將合同履行計劃提交信用管理部門備案。2.合同履行跟蹤合同承辦部門應按照合同履行計劃，跟蹤合同履行情況，及時掌握合同履行進度。在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)合同相對方出現(xiàn)違約行為或可能影響合同履行的情況，應及時向信用管理部門報告。信用管理部門應根據(jù)合同承辦部門的報告，對合同信用風險進行實時監(jiān)控和預警，及時采取措施防范和化解風險。3.合同變更與解除合同履行過程中，如需變更或解除合同，合同承辦部門應提出書面申請，并說明變更或解除的原因、內(nèi)容、對合同履行的影響等。合同變更或解除申請應提交信用管理部門、法律事務部門、財務部門等相關部門進行審核。各審核部門應根據(jù)各自職責對合同變更或解除申請進行審核，并出具審核意見。合同承辦部門應根據(jù)審核意見辦理合同變更或解除手續(xù)。合同變更或解除后，信用管理部門應及時更新合同相對方的信用檔案。

六、合同信用風險處置1.風險預警信用管理部門應建立合同信用風險預警機制，通過對合同履行情況、信用信息變化等進行實時監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在的信用風險。當合同相對方出現(xiàn)以下情況之一時，信用管理部門應發(fā)出風險預警：經(jīng)營狀況惡化，出現(xiàn)虧損、資金鏈斷裂等情況。信用記錄不良，出現(xiàn)涉訴案件、行政處罰、失信記錄等。合同履行出現(xiàn)嚴重違約行為，如逾期交貨、逾期付款、質(zhì)量不合格等。其他可能影響合同履行和公司利益的情況。2.風險處置措施風險預警發(fā)出后，合同承辦部門應立即采取相應的風險處置措施，如與合同相對方溝通協(xié)商、要求提供擔保、暫停履行合同、追究違約責任等。信用管理部門應根據(jù)合同信用風險的程度和性質(zhì)，提出具體的風險處置建議，并協(xié)助合同承辦部門實施風險處置措施。對于重大合同信用風險，應及時報告公司領導和合同信用管理領導小組，共同研究制定風險處置方案。3.損失追償如因合同相對方的違約行為給公司造成損失，公司應依法采取措施進行損失追償。合同承辦部門負責組織實施損失追償工作，信用管理部門、法律事務部門等相關部門應提供必要的支持和協(xié)助。損失追償方式包括但不限于：協(xié)商賠償、申請仲裁、提起訴訟等。

七、合同信用信息管理1.信息收集信用管理部門負責合同信用信息的收集工作，包括合同相對方的信用調(diào)查信息、合同履行情況信息、涉訴案件信息、行政處罰信息、失信記錄信息等。合同承辦部門應及時向信用管理部門提供合同履行過程中產(chǎn)生的相關信息。財務部門應提供合同款項收付情況等財務信息。法律事務部門應提供合同涉及的法律糾紛等信息。2.信息整理與分析信用管理部門應定期對收集到的合同信用信息進行整理和分析，形成合同信用分析報告。合同信用分析報告應包括但不限于：合同信用狀況總體評價、信用風險趨勢分析、典型案例分析、風險防范建議等。通過對合同信用信息的分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓，為公司合同信用管理決策提供依據(jù)。3.信息共享與利用信用管理部門應建立合同信用信息共享平臺，實現(xiàn)合同信用信息在公司內(nèi)部各部門之間的共享和利用。各部門應根據(jù)工作需要，及時查詢和使用合同信用信息，為合同簽訂、履行、風險防范等工作提供支持。同時，應加強對合同信用信息的保密管理，防止信息泄露。

八、合同信用管理考核與獎懲1.考核指標設立合同信用管理考核指標體系，對合同承辦部門和信用管理部門的合同信用管理工作進行考核?？己酥笜税ǖ幌抻冢汉贤炗喓弦?guī)率、合同履行率、信用風險發(fā)生率、信用檔案建立完善率、信息報送及時準確率等。2.考核方式考核采取定期考核與不定期考核相結(jié)合的方式。定期考核每季度進行一次，由信用管理部門制定考核方案，組織實施考核工作。不定期考核根據(jù)公司合同信用管理工作的實際情況適時開展。3.獎懲措施對合同信用管理工作成績突出的部門和個人，給予表彰