建筑企業(yè)合同信用管理制度?一、總則1.目的為加強(qiáng)本建筑企業(yè)合同信用管理，規(guī)范合同管理行為，防范合同風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，提高企業(yè)信用水平，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于本建筑企業(yè)及其所屬各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在簽訂、履行各類(lèi)合同過(guò)程中的信用管理活動(dòng)。3.基本原則合同信用管理遵循依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)防控、全程管理的原則。

二、合同信用管理組織體系1.信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組成立以企業(yè)法定代表人為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)制定合同信用管理戰(zhàn)略、政策和重大決策，協(xié)調(diào)解決合同信用管理中的重大問(wèn)題。2.信用管理部門(mén)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的合同信用管理部門(mén)，配備專(zhuān)業(yè)的信用管理人員。負(fù)責(zé)合同信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)，建立和維護(hù)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，開(kāi)展信用培訓(xùn)和宣傳等工作。3.各部門(mén)職責(zé)分工業(yè)務(wù)部門(mén)：負(fù)責(zé)合同的洽談、起草、評(píng)審、簽訂和履行跟蹤等具體業(yè)務(wù)操作，及時(shí)向信用管理部門(mén)提供合同相關(guān)信息。財(cái)務(wù)部門(mén)：負(fù)責(zé)審核合同的財(cái)務(wù)條款，監(jiān)控合同款項(xiàng)的收付情況，提供財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。法務(wù)部門(mén)：負(fù)責(zé)審查合同的合法性、合規(guī)性，處理合同糾紛和法律事務(wù)。

三、合同簽訂前的信用調(diào)查與評(píng)估1.信用調(diào)查客戶基本信息收集：業(yè)務(wù)部門(mén)在與客戶洽談合同前，應(yīng)收集客戶的基本信息，包括注冊(cè)登記情況、經(jīng)營(yíng)狀況、法定代表人身份等。信用狀況調(diào)查：通過(guò)多種渠道對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行調(diào)查，如查詢(xún)信用報(bào)告、走訪客戶、了解行業(yè)口碑等。合作伙伴調(diào)查：對(duì)于新的合作伙伴，還應(yīng)調(diào)查其過(guò)往合作項(xiàng)目的執(zhí)行情況、信譽(yù)等。2.信用評(píng)估評(píng)估指標(biāo)設(shè)定：信用管理部門(mén)制定科學(xué)合理的信用評(píng)估指標(biāo)體系，包括客戶的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)能力、信用記錄、行業(yè)地位等。評(píng)估方法選擇：采用定性與定量相結(jié)合的評(píng)估方法，如打分法、信用評(píng)級(jí)模型等，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。評(píng)估結(jié)果應(yīng)用：根據(jù)信用評(píng)估結(jié)果，將客戶分為不同信用等級(jí)，為合同簽訂和風(fēng)險(xiǎn)防控提供依據(jù)。對(duì)于信用等級(jí)較低的客戶，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

四、合同評(píng)審與簽訂1.合同評(píng)審流程業(yè)務(wù)部門(mén)初審：業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合同草案進(jìn)行初審，重點(diǎn)審查合同條款的完整性、準(zhǔn)確性、可行性等，并填寫(xiě)合同評(píng)審表。信用管理部門(mén)審核：信用管理部門(mén)對(duì)合同進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出信用方面的意見(jiàn)和建議。財(cái)務(wù)部門(mén)審核：財(cái)務(wù)部門(mén)審核合同的財(cái)務(wù)條款，確保合同款項(xiàng)收付合理、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。法務(wù)部門(mén)審核：法務(wù)部門(mén)審查合同的合法性、合規(guī)性，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。領(lǐng)導(dǎo)小組審批：合同評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后，報(bào)信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批，重大合同需經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)。2.合同簽訂要求簽訂主體資格審查：確保合同簽訂方具有合法的主體資格，簽約代表具備相應(yīng)的授權(quán)。合同條款明確：合同條款應(yīng)清晰、準(zhǔn)確、完整，避免模糊不清或歧義條款。明確雙方的權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式等。合同形式規(guī)范：按照法律法規(guī)要求，采用書(shū)面形式簽訂合同，并確保合同文本的規(guī)范性。

五、合同履行過(guò)程中的信用監(jiān)控1.建立合同履行臺(tái)賬業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)建立合同履行臺(tái)賬，詳細(xì)記錄合同的簽訂時(shí)間、履行期限、履行情況、款項(xiàng)收付等信息，及時(shí)更新臺(tái)賬內(nèi)容。2.履行情況跟蹤定期檢查：業(yè)務(wù)部門(mén)定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。溝通協(xié)調(diào)：加強(qiáng)與客戶的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解客戶需求和意見(jiàn)，確保合同順利履行。異常情況報(bào)告：如發(fā)現(xiàn)合同履行出現(xiàn)異常情況，如客戶逾期付款、項(xiàng)目進(jìn)度延誤等，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)向信用管理部門(mén)報(bào)告。3.款項(xiàng)收付管理財(cái)務(wù)審核：財(cái)務(wù)部門(mén)按照合同約定審核款項(xiàng)收付申請(qǐng)，確?？铐?xiàng)收付符合規(guī)定。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：根據(jù)合同履行情況和款項(xiàng)收付情況，財(cái)務(wù)部門(mén)及時(shí)發(fā)出財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提醒相關(guān)部門(mén)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

六、合同變更與轉(zhuǎn)讓管理1.合同變更變更申請(qǐng)：合同履行過(guò)程中如需變更合同條款，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)提出書(shū)面變更申請(qǐng)，說(shuō)明變更的原因、內(nèi)容和對(duì)合同履行的影響。變更評(píng)審：按照合同評(píng)審流程對(duì)變更申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，確保變更后的合同條款合法、合規(guī)、合理。變更通知：變更申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，及時(shí)通知合同對(duì)方，并簽訂合同變更協(xié)議。2.合同轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓條件審核：嚴(yán)格審核合同轉(zhuǎn)讓的條件，確保轉(zhuǎn)讓行為符合法律法規(guī)和合同約定。轉(zhuǎn)讓程序規(guī)范：按照規(guī)定的程序辦理合同轉(zhuǎn)讓手續(xù)，簽訂合同轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。

七、合同糾紛處理1.糾紛預(yù)警與報(bào)告業(yè)務(wù)部門(mén)在合同履行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)糾紛的跡象時(shí)，應(yīng)及時(shí)向信用管理部門(mén)報(bào)告，并采取相應(yīng)的預(yù)防措施。2.糾紛處理流程協(xié)商解決：首先嘗試與合同對(duì)方協(xié)商解決糾紛，通過(guò)友好溝通達(dá)成一致意見(jiàn)。第三方調(diào)解：如協(xié)商不成，可尋求第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。仲裁或訴訟：若調(diào)解無(wú)效，根據(jù)合同約定的爭(zhēng)議解決方式，選擇仲裁或向人民法院提起訴訟。3.糾紛處理記錄與總結(jié)信用管理部門(mén)負(fù)責(zé)記錄合同糾紛的處理過(guò)程和結(jié)果，定期對(duì)合同糾紛案例進(jìn)行總結(jié)分析，提出改進(jìn)措施，避免類(lèi)似糾紛再次發(fā)生。

八、合同信用信息管理1.信用信息收集內(nèi)部信息收集：收集企業(yè)內(nèi)部與合同信用管理相關(guān)的信息，如合同簽訂、履行、糾紛處理等情況。外部信息收集：收集客戶信用信息、行業(yè)動(dòng)態(tài)信息、法律法規(guī)信息等外部信息。2.信用信息整理與分析信用管理部門(mén)對(duì)收集到的信用信息進(jìn)行整理、分類(lèi)和分析，建立信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)，為信用評(píng)估、決策提供數(shù)據(jù)支持。3.信用信息共享與應(yīng)用內(nèi)部共享：實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部各部門(mén)之間的信用信息共享，提高合同信用管理效率。外部應(yīng)用：根據(jù)法律法規(guī)和企業(yè)實(shí)際情況，合理應(yīng)用信用信息，如在市場(chǎng)拓展、客戶選擇等方面參考信用評(píng)估結(jié)果。

九、合同信用風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估信用管理部門(mén)定期對(duì)合同信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，分析可能影響合同履行和企業(yè)利益的風(fēng)險(xiǎn)因素，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定針對(duì)不同等級(jí)的合同信用風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與調(diào)整對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

十、合同信用管理考核與獎(jiǎng)懲1.考核指標(biāo)設(shè)定建立合同信用管理考核指標(biāo)體系，包括合同簽訂質(zhì)量、履行情況、糾紛處理結(jié)果、信用信息管理等方面的指標(biāo)。2.考核方式與周期采取定期考核與不定期檢查相結(jié)合的方式，對(duì)各部門(mén)和相關(guān)人員的合同信用管理工作進(jìn)行考核?？己酥芷跒槟甓?。3.獎(jiǎng)懲措施獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)合同信用管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，如獎(jiǎng)金、榮譽(yù)證書(shū)等。懲罰：對(duì)合同信用管理工作不力，導(dǎo)致企業(yè)遭受損失的部門(mén)和個(gè)人，視情節(jié)輕重給予批評(píng)教育、扣發(fā)獎(jiǎng)