關(guān)于成立維護(hù)分公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員及職責(zé)分工的通知?各部門：

為加強(qiáng)維護(hù)分公司風(fēng)險(xiǎn)管理，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，經(jīng)公司研究決定，成立維護(hù)分公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，并明確其成員及職責(zé)分工?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組

（一）組成人員組長(zhǎng)：[組長(zhǎng)姓名]副組長(zhǎng)：[副組長(zhǎng)姓名]成員：[成員姓名列表]

（二）主要職責(zé)1.全面領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌維護(hù)分公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)。2.審議風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度、流程和重大風(fēng)險(xiǎn)管理決策，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作符合公司整體戰(zhàn)略和監(jiān)管要求。3.定期評(píng)估公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，研究制定應(yīng)對(duì)策略和措施。4.協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大問(wèn)題，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。5.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和考核，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的質(zhì)量和效果。

（三）工作機(jī)制1.領(lǐng)導(dǎo)小組定期召開會(huì)議，原則上每季度召開一次全體會(huì)議，必要時(shí)可臨時(shí)召開。會(huì)議主要討論和決策公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)，審議風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理策略調(diào)整等。2.會(huì)議由組長(zhǎng)主持，如有特殊情況可委托副組長(zhǎng)主持。參會(huì)人員應(yīng)提前準(zhǔn)備相關(guān)資料，就風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行充分討論和分析。3.會(huì)議形成的決議和決策應(yīng)明確責(zé)任部門和責(zé)任人，確保各項(xiàng)工作得到有效落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)會(huì)議記錄和決議的跟蹤落實(shí)。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作小組

（一）綜合風(fēng)險(xiǎn)組1.組成人員組長(zhǎng)：[組長(zhǎng)姓名]成員：[成員姓名列表]2.主要職責(zé)負(fù)責(zé)收集、整理、分析公司內(nèi)外部各類風(fēng)險(xiǎn)信息，建立風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)。定期開展全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)公司面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估。撰寫年度、季度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì)，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。跟蹤風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的落實(shí)情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估和反饋。3.工作流程每月初，成員收集各部門提供的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括但不限于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)變化等，進(jìn)行初步整理和分析。每季度末，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和工具，對(duì)公司各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告初稿。組織相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告初稿進(jìn)行討論和審核，根據(jù)反饋意見進(jìn)行修改完善，最終提交風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決策，跟蹤落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，定期對(duì)措施執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)調(diào)整優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)組1.組成人員組長(zhǎng)：[組長(zhǎng)姓名]成員：[成員姓名列表]2.主要職責(zé)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等因素對(duì)公司業(yè)務(wù)的影響，識(shí)別和評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)配置等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和分析，制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行情況。建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，提出預(yù)警建議和應(yīng)對(duì)措施。協(xié)助制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，參與投資決策過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核，為公司投資決策提供風(fēng)險(xiǎn)參考依據(jù)。3.工作流程每日收集市場(chǎng)數(shù)據(jù)，包括但不限于金融市場(chǎng)價(jià)格、利率、匯率等信息，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。每周對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行小結(jié)，重點(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)波動(dòng)較大的因素及對(duì)公司業(yè)務(wù)的潛在影響，形成市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)周報(bào)。每月對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況，撰寫市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)月報(bào)。在市場(chǎng)發(fā)生重大變化或公司投資業(yè)務(wù)面臨重大決策時(shí)，及時(shí)開展專項(xiàng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析，提供詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和應(yīng)對(duì)建議，為公司決策提供支持。

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)組1.組成人員組長(zhǎng)：[組長(zhǎng)姓名]成員：[成員姓名列表]2.主要職責(zé)建立和完善公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，明確信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和方法。對(duì)客戶、合作伙伴等進(jìn)行信用評(píng)級(jí)和授信管理，審核信用額度申請(qǐng)，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。跟蹤客戶信用狀況變化，及時(shí)調(diào)整信用政策，對(duì)出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶進(jìn)行預(yù)警和處置。分析應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款等信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有效措施降低壞賬損失風(fēng)險(xiǎn)。參與公司重大業(yè)務(wù)合同的信用風(fēng)險(xiǎn)審查，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。3.工作流程收到客戶信用額度申請(qǐng)后，成員對(duì)客戶基本信息、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行調(diào)查和分析，運(yùn)用信用評(píng)級(jí)模型進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，提出授信建議。定期對(duì)客戶信用狀況進(jìn)行跟蹤評(píng)估，更新信用評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)于信用狀況惡化的客戶，及時(shí)調(diào)整信用額度或采取其他風(fēng)險(xiǎn)防控措施。每月分析應(yīng)收賬款賬齡結(jié)構(gòu)、周轉(zhuǎn)率等指標(biāo)，對(duì)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，督促相關(guān)部門加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，及時(shí)催收賬款。在簽訂重大業(yè)務(wù)合同前，對(duì)合作方的信用狀況進(jìn)行專項(xiàng)審查，出具信用風(fēng)險(xiǎn)審查意見，確保合同條款符合公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

（四）操作風(fēng)險(xiǎn)組1.組成人員組長(zhǎng)：[組長(zhǎng)姓名]成員：[成員姓名列表]2.主要職責(zé)識(shí)別、評(píng)估公司各業(yè)務(wù)流程和管理環(huán)節(jié)中的操作風(fēng)險(xiǎn)，制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度和防控措施。對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)制度得到有效落實(shí)。組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)事件的調(diào)查和分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施和建議。開展員工操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育工作，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作合規(guī)性。建立操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)，跟蹤操作風(fēng)險(xiǎn)損失情況，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理提供數(shù)據(jù)支持。3.工作流程定期梳理公司業(yè)務(wù)流程和管理制度，識(shí)別潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成操作風(fēng)險(xiǎn)清單。每半年對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定或調(diào)整操作風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，分析事件原因、責(zé)任主體和損失情況，撰寫操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行討論，提出改進(jìn)措施和建議，跟蹤措施落實(shí)情況。每年組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定培訓(xùn)內(nèi)容和方式，提高員工操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)組1.組成人員組長(zhǎng)：[組長(zhǎng)姓名]成員：[成員姓名列表]2.主要職責(zé)監(jiān)測(cè)公司資金流動(dòng)狀況，分析資金來(lái)源和運(yùn)用情況，評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平。制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略和應(yīng)急預(yù)案，確保公司在面臨流動(dòng)性緊張時(shí)能夠及時(shí)采取有效措施。建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。協(xié)調(diào)公司內(nèi)外部資金資源，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率，保障公司資金鏈的穩(wěn)定。定期向風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議和措施。3.工作流程每日收集公司資金收支數(shù)據(jù)，計(jì)算流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，如流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例等，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。每周對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行小結(jié)，關(guān)注資金缺口、資金到期情況等因素，形成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)周報(bào)。每月對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，分析流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，評(píng)估應(yīng)急預(yù)案的有效性，撰寫流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)月報(bào)。在公司面臨重大資金支出或資金來(lái)源不穩(wěn)定等情況時(shí)，及時(shí)開展專項(xiàng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析，制定應(yīng)對(duì)措施，確保公司資金鏈安全。

三、工作要求

（一）提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)協(xié)作各成員要充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性，切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作配合。在工作中要樹立全局觀念，積極溝通交流，形成工作合力，共同推動(dòng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。

（二）明確責(zé)任，落實(shí)任務(wù)各工作小組要根據(jù)職責(zé)分工，明確工作任務(wù)和責(zé)任人，制定詳細(xì)的工作計(jì)劃和時(shí)間表，確保各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，要集中力量進(jìn)行研究解決，確保工作取得實(shí)效。

（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升能力風(fēng)險(xiǎn)管理工作涉及面廣、專業(yè)性強(qiáng)，各成員要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身業(yè)務(wù)