風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作細(xì)則?1.目的本工作細(xì)則旨在明確公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱"委員會(huì)"）的職責(zé)、運(yùn)作程序等，規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。2.適用范圍本細(xì)則適用于公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及其成員，以及公司各部門(mén)涉及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。3.基本原則委員會(huì)的工作遵循合法合規(guī)、全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性等原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)環(huán)節(jié)，有效識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的組成1.成員構(gòu)成委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，設(shè)主任一名，由公司董事長(zhǎng)擔(dān)任。成員應(yīng)具備與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和管理能力。2.成員任期委員會(huì)成員任期與公司董事會(huì)任期一致，任期屆滿，可連選連任。如有成員不再擔(dān)任公司相關(guān)職務(wù)，自動(dòng)失去委員資格，并由委員會(huì)根據(jù)規(guī)定程序進(jìn)行補(bǔ)選。3.職責(zé)分工主任職責(zé)：負(fù)責(zé)召集和主持委員會(huì)會(huì)議，組織制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的整體開(kāi)展情況，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策。其他成員職責(zé)：協(xié)助主任開(kāi)展工作，參與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策、制度的制定和審議，對(duì)所負(fù)責(zé)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和提出應(yīng)對(duì)建議，及時(shí)向委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。三、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)1.戰(zhàn)略層面風(fēng)險(xiǎn)把控審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)，確保其與公司整體戰(zhàn)略相一致。對(duì)公司重大投資、融資、并購(gòu)等戰(zhàn)略決策進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范建議。2.風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)組織制定和修訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度、流程和方法，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。審核公司各部門(mén)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度和措施，確保其符合公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理要求。3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估定期組織公司全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估工作，涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。分析風(fēng)險(xiǎn)狀況及其變化趨勢(shì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的影響程度。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，審議公司風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受等策略的選擇和實(shí)施。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案進(jìn)行審批，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性和合理性。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。定期聽(tīng)取公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作匯報(bào)，審閱風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)和指導(dǎo)。向公司董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況，及時(shí)通報(bào)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及其處置情況。6.內(nèi)部協(xié)調(diào)與溝通協(xié)調(diào)公司各部門(mén)之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)信息共享和協(xié)同合作。加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者、債權(quán)人等相關(guān)方的溝通，及時(shí)了解外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境變化，維護(hù)公司良好形象。四、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的工作程序1.會(huì)議召集與通知委員會(huì)會(huì)議由主任召集。主任因故不能履職時(shí)，可委托其他委員召集。會(huì)議召集人應(yīng)提前[X]個(gè)工作日將會(huì)議通知送達(dá)全體委員，通知應(yīng)包括會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程、議題等內(nèi)容。2.會(huì)議召開(kāi)委員會(huì)會(huì)議應(yīng)至少有[X]名以上委員出席方可舉行。會(huì)議由召集人主持，委員應(yīng)親自出席會(huì)議，因故不能出席的，應(yīng)書(shū)面委托其他委員代為出席，并在委托書(shū)中明確授權(quán)范圍。會(huì)議應(yīng)安排專人記錄，形成會(huì)議記錄，記錄內(nèi)容包括會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、主持人、出席委員、缺席委員及委托情況、會(huì)議議程、委員發(fā)言要點(diǎn)、決議內(nèi)容等。3.議題審議會(huì)議議題由委員會(huì)成員或公司相關(guān)部門(mén)提出，經(jīng)主任審核后確定。議題提出部門(mén)應(yīng)提前準(zhǔn)備相關(guān)資料，包括風(fēng)險(xiǎn)狀況分析報(bào)告、應(yīng)對(duì)措施建議等，提交委員會(huì)審議。委員應(yīng)認(rèn)真審議議題，充分發(fā)表意見(jiàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行深入分析和討論，必要時(shí)可要求相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行解釋和說(shuō)明。4.決議形成委員會(huì)決議采用投票表決方式，表決意見(jiàn)分為同意、反對(duì)和棄權(quán)。每項(xiàng)決議須經(jīng)全體委員過(guò)半數(shù)通過(guò)方為有效。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的決議，須經(jīng)[具體比例]以上委員同意通過(guò)。會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果宣布會(huì)議決議，決議應(yīng)明確、具體，具有可操作性。5.會(huì)議記錄與存檔會(huì)議記錄由專人負(fù)責(zé)整理和保管，保存期限為[X]年。會(huì)議決議應(yīng)及時(shí)傳達(dá)給公司相關(guān)部門(mén)，并督促其按照決議要求執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。委員會(huì)會(huì)議形成的文件、資料等應(yīng)進(jìn)行分類存檔，以便查閱和追溯。五、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)1.系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、整理、分析、監(jiān)測(cè)和報(bào)告的自動(dòng)化、信息化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作效率和準(zhǔn)確性。2.系統(tǒng)功能模塊風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)采集模塊：收集公司內(nèi)外部各類風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，包括市場(chǎng)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和方法，對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化情況，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，提示潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模塊：自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，包括定期報(bào)告、專項(xiàng)報(bào)告等，為委員會(huì)決策提供依據(jù)。3.系統(tǒng)維護(hù)與更新設(shè)立專門(mén)的系統(tǒng)管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的日常維護(hù)和管理。定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和優(yōu)化，確保系統(tǒng)功能的有效性和穩(wěn)定性。根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，及時(shí)更新系統(tǒng)數(shù)據(jù)和模型，保證系統(tǒng)能夠準(zhǔn)確反映公司風(fēng)險(xiǎn)狀況。六、風(fēng)險(xiǎn)管理工作的監(jiān)督與評(píng)價(jià)1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的落實(shí)情況等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改效果。2.自我評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期組織公司各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作自我評(píng)價(jià)，對(duì)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行總結(jié)和分析，查找存在的問(wèn)題和不足，提出改進(jìn)措施和建議。3.外部評(píng)價(jià)根據(jù)需要，公司可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，獲取獨(dú)立、客觀的評(píng)價(jià)意見(jiàn)，為完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系提供參考依據(jù)。4.評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用將風(fēng)險(xiǎn)管理工作監(jiān)督與評(píng)價(jià)結(jié)果納入公司績(jī)效考核體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作成效顯著的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)存在問(wèn)題的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行督促整改，并視情況給予相應(yīng)的處罰。七、附則1.本細(xì)則未盡事宜，