2023年證券從業(yè)考試投資基金考試真題及答案

單項(xiàng)選擇題

1.在我國(guó)香港尤其行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）.

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

I）.私募基金

答案：B

2.基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是（）.

A.“收益保底，超額提成”

B.“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

C.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)

D.獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益

答案：B

3.開放式基金價(jià)格的重要決定原因是（）.

A.市場(chǎng)供求關(guān)系

B.市場(chǎng)存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：C

4.下列有關(guān)契約型證券投資基金性質(zhì)日勺說法中，對(duì)的的是（）.

A.證券投資基金屬于債權(quán)類協(xié)議或契約，基金管理人溝持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任;

B.證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是替代投資者管理資金，并不保證資金日勺收益率,

投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用.

C.證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息.

D.證券投資基金的收益重要來(lái)源于持有證券日勺股息、紅利和利息收入

答案：B

5.目前，我國(guó)日勺證券投資基金重要是（）.

A.企業(yè)型基金

B.契約型基金

C.單位信托基金

D.對(duì)沖基金

答案：B

6.以保障資本安全、當(dāng)期收益分派、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目的從而在投資組合中比

較重視長(zhǎng)短期收益一風(fēng)險(xiǎn)搭配日勺證券投資基金是（）.

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

I）.平衡型基金

答案：D

7.一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)

的證券投資基金是（）.

A.全球基金

B.國(guó)際基金

C.離岸基金

D.在岸基金

答案：C

8.母基金之下設(shè)置若T孑基金，各了基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換

子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是（）.

A.指數(shù)基金

B.對(duì)沖基金

C.雨傘基金

D.開放式基金

答案：C

9.全球第一種企業(yè)型開放式投資基金是（）.

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投交信托基金”

D.麥哲倫基金

答案：C

10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布日勺《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》（如下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)措施》），對(duì)我國(guó)開放

式基金的試點(diǎn)起了極大的推進(jìn)作用，其公布日期是（）.

A.1997年11月14日

B.1998年3月1日

C.2000年10月8日

D.2001年9月1日

答案：C

11.下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出（）.

A.雨傘基金

B.保底基金

C.指數(shù)基金

I）.交易所交易基金

答案：C

12.我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行措施》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)置主體為（）.

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案：B

13.在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是（）.

A.由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托日勺關(guān)系

B.管理人擔(dān)任受托人日勺角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系

C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金

托管的職責(zé)

I）.交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人

答案：C

14.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》規(guī)定，經(jīng)同意設(shè)置的基金管理企業(yè)，應(yīng)持何種文獻(xiàn)

到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)（）.

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的同意設(shè)置文獻(xiàn)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理企業(yè)法人許可證》

C.中國(guó)人民銀行的同意設(shè)置文獻(xiàn)

D.中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《基金管理企業(yè)法人許可證》

答案：A

15.我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于（）

A.20億元人民幣

B.50億元人民幣

C.60億元人民幣

D.80億元人民幣

答案：D

16.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)日勺決定方式是（）.

A.所持每份基金單位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)

D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)

答案：A

17.基金持有人大會(huì)采用通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議告知后，必須在幾種

工作日內(nèi)持續(xù)公布有關(guān)提醒性公告（）.

A.2個(gè)

B.3個(gè)

C.4個(gè)

D.5個(gè)

答案：A

18.基金管理企業(yè)自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開業(yè).逾期沒有開業(yè)日勺.原同意文獻(xiàn)自動(dòng)失效，

由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理企業(yè)法人許可證》（）.

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

1）.12個(gè)月

答案：C

19.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)（）.

A.證券交易所和登記結(jié)算企業(yè)

B.基金自身設(shè)置的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：A

20.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》規(guī)定，除基金管理企業(yè)外，封閉式基金重要發(fā)起人

從事證券投資、持續(xù)盈利日勺時(shí)間最短應(yīng)為（）.

A.1年

B.2年

C.3年

I）.5年

答案：C

21.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文獻(xiàn)界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系（）.

A.基金契約

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募闡明書

答案：B

22.契約型封閉式基金最基本日勺法律文獻(xiàn)是（）.

A.基金契約

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募闡明書

答案：A

23.根據(jù)《證券投資基金管理暫行措施》的規(guī)定，封閉式基金自同意之日起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)完畢

募集（）.

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

答案：A

24.2023年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式日勺原因重要是

（）.

A.后者更為公平

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍

C.后者發(fā)行費(fèi)用較低

D.后者發(fā)行時(shí)間較短

答案：B

25.封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為（）.

A.0.001元

B.0.01元

C.0.10元

D.1.00元

答案：A

26.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算成果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意后公告的時(shí)間是（）.

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.3日內(nèi)

C.5個(gè)工作F）內(nèi)

D.5日內(nèi)

答案：A

27.開放式基金名稱顯示投資方向日勺，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯

示的投資內(nèi)容（）.

A.65%

B.70%

C.75%

D.80%

答案：D

28.在我國(guó)，根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契

約和招募闡明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過（）.

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

答案：C

29.基金企業(yè)的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是（）.

A.基金持有人大會(huì)

B.董事會(huì)

C.基金總經(jīng)理

I）.投資決策委員會(huì)

答案：D

30.基金企業(yè)進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是（）.

A.獲得更多的投資收益

R.保護(hù)投資者日勺利益

C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

D.防止內(nèi)部人控制

答案：B

31.下列不屬于美國(guó)企業(yè)治理構(gòu)造特性的是（）.

A.股東大會(huì)基本上是流于形式

B.董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事構(gòu)成

C.美國(guó)企業(yè)一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行

D.大股東因法律限制不直接出面干預(yù)企業(yè)的運(yùn)行，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的

答案：A

32.基金管理企業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)是（）.

A.基金設(shè)置

B.基金投資

C.基金發(fā)行

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

33.基金管理企業(yè)投資管理日勺基本目的是（）.

A.高回報(bào)

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)

D.為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱日勺投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)日勺安全

答案：D

34.基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于（）.

A.歷史成本

B.公允價(jià)值

C.重置成本

D.直接成本

答案：B

35.根據(jù)我國(guó)日勺有關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市企業(yè)的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈

值的（）.

A.10

B.30%

C.15%

D.20%

答案：A

36.根據(jù)《基金契約》，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的（）用于指數(shù)化投資（或指

標(biāo)股基金）.

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

答案：A

37.我國(guó)日勺證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為（）.

A.7天

B.1個(gè)月

C.三個(gè)月

I）.1年

答案：D

38.基金產(chǎn)品的特性是（）.

A.易模仿性

R.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性

C.持久性

D.專利性

答案：A

39.建立基金品牌的最重要日勺原因是（）.

A.基金營(yíng)銷

B.基金個(gè)性

C.基金業(yè)績(jī)

D.基金產(chǎn)品和服務(wù)日勺能見度

答案：C

40.后端收費(fèi)屬于（）,只不過在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取.

A.銷售費(fèi)用

B.管理費(fèi)用

C.懲罰性收費(fèi)

D.托管費(fèi)

答案：A

41.基金估值時(shí)，其所持有日勺配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止（）.

A.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值

B.按該股的市價(jià)估值

C.按配股價(jià)估值

D.暫不估值

答案：A

42.目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi).

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

答案：B

43.相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露日勺基本推論是（）.

A.監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

B.基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”

C.基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

D.基金托管人對(duì)基金投贊者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

答案：B

44.下列哪個(gè)文獻(xiàn)屬基金定期匯報(bào)（）.

A.基金資產(chǎn)凈值公告

B.開放式基金公開闡明書

C.基金持有人大會(huì)決策

I）.澄清公告

答案：A

45.英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是：

A.基金行業(yè)自律模式

B.法律約束下的企業(yè)自律管理模式

C.政府嚴(yán)格管理模式

D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式

答案：A

46.基金監(jiān)管“三公原則”中日勺公開原則是指（）.

A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B.規(guī)定基金市場(chǎng)具有充足的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化

C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象予以公F待遇

答案：B

47.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理企業(yè)、基金托管人和基金設(shè)置申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手

段（）.

A.法律手段

B.行政手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.教育手段

答案：B

48.資產(chǎn)組合理論的提出者是().

A.哈里馬科維茲

B.威廉夏普

C.斯蒂芬.羅斯

I).尤金.法瑪

答案：A

49.根據(jù)滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)目的的規(guī)定，在對(duì)重要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報(bào)率、原則差和協(xié)方差

的長(zhǎng)期預(yù)測(cè)日勺基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合日勺整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的

長(zhǎng)期目的.這稱為().

A.永久性資產(chǎn)配置

B.突發(fā)性資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

I).戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

答案：C

50.保持投資組合中各類贊產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡.這種方略稱為

().

A.購(gòu)置一持有戰(zhàn)略

B.恒定混合戰(zhàn)略

C.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略

D.指數(shù)化戰(zhàn)略

答案：B

51。資本市場(chǎng)直線的Y軸截距代表_________o

A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格D.效用等級(jí)

答案：A

答案：A

56.采用下列何種方略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跳賣入股票（）.

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合方略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險(xiǎn)方略

答案：B

57.股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算措施模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利（）.

A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

B.零增長(zhǎng)模型

C.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

D.市盈率估價(jià)模型

答案：B

58.基本分析的長(zhǎng)處是（）.

A.可以比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)樸

B.同市場(chǎng)靠近，考慮問題比較直接

C.預(yù)測(cè)日勺精度較高

D.獲得利益的周期短

答案：A

59.證券的系數(shù)不小于零表明（）.

A.證券目前的市場(chǎng)價(jià)格偏低

B.證券目前的市場(chǎng)價(jià)格偏高

C.市場(chǎng)對(duì)證券的收益率叼預(yù)期低于均衡的期望收益率

I）.證券日勺收益超過市場(chǎng)日勺平均收益

答案：D

60.某附息債券面值為10C元，票面年收益率10船年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（包括凈

價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采用單利計(jì)算，則到期收益率

為（）.

A.28%

B.10%

C.15%

I）.11.5%

答案：A

61.在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)

算措施，有關(guān)這種計(jì)算措施論述不對(duì)的的是（）.

A.它日勺含義是將未來(lái)日勺現(xiàn)金流按照一種固定日勺利率折現(xiàn)，使之等于目前的價(jià)格，這個(gè)固定的利

率就是到期收益率

B.這種措施能精確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率

C.在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變?nèi)丈啄壳暗狡谑找媛?/p>

D.到期收益率的計(jì)算沒有考慮稅收的原因

答案：B

62.有關(guān)收益率曲線論述不對(duì)的的是（）.

A.將不一樣期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線

B.它反應(yīng)了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收費(fèi)率曲線，以此反應(yīng)市場(chǎng)的實(shí)際利率期限構(gòu)造

D.收益率曲線總是斜率不小于零

答案：D

63.從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成日勺坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實(shí)際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與

（）連線的斜率.

A.市場(chǎng)組合

B.風(fēng)險(xiǎn)收益率

C.組合收益率

I）.基金組合

答案：D

64.夏普指數(shù)以（）作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位原則差的超額收益率.

A.方差

B.貝塔值

C.原則差

D.波動(dòng)率

答案：C

65.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是（）.

A.所有風(fēng)險(xiǎn)

B.不可控制風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

66.基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的原則差，一般被稱為（）,反應(yīng)了積極管

理的風(fēng)險(xiǎn).

A.誤差項(xiàng)系數(shù)

B.跟蹤誤差

C.絕對(duì)誤差

D.相對(duì)誤差

答案：B

67.開放式基金份額的申購(gòu)采用（）.

A.已知價(jià)法

B.未知價(jià)法

C.以上兩種措施中日勺任何一種

I）.以上兩種措施均不對(duì)的

答案：B

68.基金管理人選擇進(jìn)行扳露信息的報(bào)刊在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不得更換（）.

A.6個(gè)月

B.1個(gè)會(huì)計(jì)年度

C.2個(gè)會(huì)計(jì)年度

D.3個(gè)會(huì)計(jì)年度

答案：B

69.根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)置基金管理企業(yè)的申請(qǐng)人提交自律承諾書EJ勺日期到提出

基金管理企業(yè)設(shè)置申請(qǐng)之日日勺時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于（）.

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

答案：D

70.基金管理人或基金托管人重要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更到達(dá)多少比率，必須公布臨時(shí)匯報(bào)（）.

A.10%以上

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

二.多選題

71.證券投資基金的重要將性包括().

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

D.制衡機(jī)制

E.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān).

答案：ABCDE

72.有關(guān)開放式基金，下列哪些說法是對(duì)的日勺().

A.開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單，立，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不停變化.

B.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露規(guī)定較高

I).開放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)重要是基金管理人能力B勺風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).

E.開放式基金具有獨(dú)立法人資格

答案：ABCD

73.下列有關(guān)公募基金的說法，那些是對(duì)的的().

A.募集對(duì)象不固定

B.波及眾多投資人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行立案制

E.容許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

答案：ABCE

74.根據(jù)基金投資范圍不一樣，基金可分為（）.

A.股票基金

B.雨傘基

C.債券基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

E.混合基金

答案：ACDE

75.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一日勺，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持

有人大會(huì)（）.

A.修改基金契約

B.更換基金管理人

C.更換基金托管人

D.提前終止基金

E.與其他基金合并；

答案：ABCDE

76.我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》嚴(yán)禁基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事如下行為

（）.

A.將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事也許使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任

的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系日勺企業(yè)發(fā)行的證券

R.從事任何形式日勺訐券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以

C.動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款

D.從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易.

E.進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等

答案：ABCDE

77.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)

().

A.股份制商業(yè)銀行

B.證券企業(yè)

C.信托投資企業(yè)

D.保險(xiǎn)企業(yè)

E.基金管理企業(yè)

答案：BCE

78.封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來(lái)劃分，可分為（）.

A.網(wǎng)上發(fā)行

B.網(wǎng)下發(fā)行

C.公募發(fā)行

D.私募發(fā)行

E.自辦發(fā)行

答案：CD

79.封閉式基金募集成功的條件是（）.

A.募集資金超過該基金同意規(guī)模80%

B.募集資金超過該基金同意規(guī)模90%

C.募集數(shù)額不少于2億元

D.募集數(shù)額不少于5億元

F.募集期到期

答案：AC

80.開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為（）.

A.一步轉(zhuǎn)托管

B.兩步轉(zhuǎn)托管

C.三步轉(zhuǎn)托管

D.四部轉(zhuǎn)托管

E.五部轉(zhuǎn)托管

答案：AB

81.除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人日勺贖回申請(qǐng)（）.

A.不可抗力

B.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.發(fā)生巨額贖回

1）.其他在基金契約、基金招募闡明書中已經(jīng)載明并獲同意的特殊情形.

E.任何狀況下都不可以.

答案：ABD

82.基金管理企業(yè)收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)酬勞直接取決于（）.

A.所管理日勺基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資獲得的業(yè)績(jī)

C.基金管理企業(yè)對(duì)基金贊產(chǎn)日勺運(yùn)作和管理能力

D.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及有關(guān)服務(wù)

答案：ABCI）

83.從企業(yè)的股權(quán)構(gòu)造來(lái)看，我國(guó)基金管理企業(yè)大體有（）.

A.從屬于保險(xiǎn)企業(yè)的基金管理企業(yè)

B.從屬于商業(yè)銀行的基金管理企業(yè)

C.由國(guó)內(nèi)訐券企業(yè)或信托投資企業(yè)絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理企業(yè)

D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理企業(yè)

E.由發(fā)起人股東采用平均持股形式設(shè)置的基金管理企業(yè)

答案：CE

84.基金管理企業(yè)完善日勺治理構(gòu)造必須體現(xiàn)日勺基本原則有（）.

A.利益公平

B.信息透明

C.信譽(yù)可靠

D.責(zé)任到位

E.基金持有人利益最大化

答案：ABCD

85.投資決策委員會(huì)的功能是（）.

A.為基金投資擬訂投資原則

B.為基金投資擬訂投資方向

C.為基金投資擬訂投資方略

D.為基金投資擬訂投資組合日勺整體目的和計(jì)劃

E.提出風(fēng)險(xiǎn)控制提議

答案：ABCI）

86.企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（）.

A.員工自律

B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C.企業(yè)總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)日勺監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

E.市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管

答案：ABCD

87.基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵照的原則（）.

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

I）.互相制約原則

E.成本效荏原則

答案：ABCDE

88.基金企業(yè)實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核日勺目的是（）.

A.揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在日勺風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)價(jià)企業(yè)內(nèi)部控制日勺合法性和有效性

C.評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)

D.維護(hù)基金持有者的利益

E.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABI）

89.企業(yè)內(nèi)部控制制度由（）等部分構(gòu)成.

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

答案：ABCD

90.有關(guān)基金管理企業(yè)獨(dú)立董事制度，下列說法對(duì)的的有（）.

A.獨(dú)立董事刊登的意見應(yīng)在造事會(huì)決策中列明

B.企業(yè)日勺關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效

C.兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

D.獨(dú)立董事可直接向股次大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門匯報(bào)狀況

E.獨(dú)立董事不可以參與企業(yè)的一般決策

答案：ABCD

91.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵照日勺會(huì)計(jì)政策規(guī)定有（）.

A.基金日勺會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理企業(yè)對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立族賬、獨(dú)立核算，保證不-

樣基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面互相獨(dú)立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金日勺會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理企業(yè)應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告

答案：ABCDE

92.下列有關(guān)基金投資限制的說法中，對(duì)的的說法有（）.

A.基金之間可以互相投資

B.基金托管人嚴(yán)禁投資基金

C.基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券

D.基金可以將受托管的交產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款

E.基金可以從事證券信用交易

答案：BC

93.基金托管人向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供的不定期匯報(bào)有（）.

A.臨時(shí)日?qǐng)?bào)

B.臨時(shí)周報(bào)

C.提醒函

D.其他臨時(shí)匯報(bào)

E.基金持倉(cāng)記錄報(bào)表

答案：ABCD

94.市場(chǎng)營(yíng)銷觀念的二個(gè)支柱是（）.

A.客戶導(dǎo)向

B.利潤(rùn)

C.全企業(yè)努力

I）.市場(chǎng)定位

E.產(chǎn)品質(zhì)量

答案：ABC

95.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估甘市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃日勺成果，并采用對(duì)的的行動(dòng)以保證明現(xiàn)目的.控

制過程包括四個(gè)環(huán)節(jié)（）.

A.管理部門先設(shè)定詳細(xì)日勺市場(chǎng)營(yíng)銷目的；

B.衡量企業(yè)在市場(chǎng)中日勺業(yè)績(jī)；

C.估計(jì)但愿業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因；

D.最終管理部門采用對(duì)時(shí)日勺行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目日勺與業(yè)績(jī)之間的差距

E.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案：ABCD

96.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)是（）.

A.無(wú)形性

B.專業(yè)性

C.多樣性

D.易消失性

E.持久性

答案：ABCI）

97.基金持有人費(fèi)用包括（）.

A.申購(gòu)費(fèi)用

B.紅利再投資費(fèi)用

C.轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.贖回費(fèi)

E.托管費(fèi)

答案：ABCD

98.根據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金

(）的基礎(chǔ).

A.申購(gòu)價(jià)格

B.贖回價(jià)格

C.交易價(jià)格

I）.營(yíng)業(yè)稅

E.印花稅

答案：AB

99.目前，我國(guó)基金管理人日勺管理費(fèi)實(shí)行（）.

A.每日計(jì)提并合計(jì)

B.每周計(jì)提并合計(jì)

C.按周支付

D.按月支付

E.按年支付

答案：AD

100.對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅.

A.銀行

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人投資者

D.國(guó)有企業(yè)

E.民營(yíng)企業(yè)

答案：AR

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