理財(cái)規(guī)劃協(xié)議合同?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱(chēng)：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方希望獲得專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，乙方具備提供該服務(wù)的專(zhuān)業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物1.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)具體內(nèi)容乙方將為甲方提供全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：財(cái)務(wù)狀況評(píng)估：對(duì)甲方的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)分析和評(píng)估，了解甲方的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀和目標(biāo)。理財(cái)目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)甲方的需求和期望，協(xié)助甲方明確短期、中期和長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)，如資產(chǎn)增值、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃等。投資組合規(guī)劃：依據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，為甲方制定個(gè)性化的投資組合方案，涵蓋股票、基金、債券、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等各類(lèi)投資產(chǎn)品，并根據(jù)市場(chǎng)變化適時(shí)調(diào)整投資組合。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃：識(shí)別甲方面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制等措施。稅務(wù)規(guī)劃：為甲方提供合法合規(guī)的稅務(wù)規(guī)劃建議，優(yōu)化甲方的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，提高稅后收益。定期財(cái)務(wù)咨詢(xún)：乙方定期與甲方溝通，解答甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到的問(wèn)題，提供最新的金融市場(chǎng)信息和理財(cái)建議。2.服務(wù)期限本理財(cái)規(guī)劃服務(wù)自______年____月____日起至______年____月____日止。服務(wù)期限屆滿前，雙方如無(wú)異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)______年。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。有權(quán)了解乙方為其制定的理財(cái)規(guī)劃方案及投資組合情況。有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)提出意見(jiàn)和建議，并要求乙方作出解釋和說(shuō)明。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)等相關(guān)的信息和資料，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的______個(gè)工作日內(nèi)，向乙方提交詳細(xì)的資產(chǎn)清單、收入證明、負(fù)債情況等資料。按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。積極配合乙方實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案，根據(jù)乙方的建議調(diào)整投資決策和財(cái)務(wù)安排。在理財(cái)規(guī)劃實(shí)施過(guò)程中，如發(fā)生可能影響理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行的重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)通知乙方。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和資料，以及市場(chǎng)情況，獨(dú)立制定理財(cái)規(guī)劃方案和投資組合。在理財(cái)規(guī)劃實(shí)施過(guò)程中，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方情況，有權(quán)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案和投資組合，但應(yīng)及時(shí)通知甲方并說(shuō)明理由。2.義務(wù)按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專(zhuān)業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。對(duì)甲方提供的信息和資料嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方提供理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行情況報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明投資組合的收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行效果，并根據(jù)甲方的要求提供相關(guān)分析和建議。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃方案可能無(wú)法實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)目標(biāo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并協(xié)助甲方調(diào)整理財(cái)目標(biāo)或制定新的理財(cái)規(guī)劃方案。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元。該費(fèi)用涵蓋乙方為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的全部費(fèi)用，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況評(píng)估、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定、投資組合規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃以及定期財(cái)務(wù)咨詢(xún)等服務(wù)。2.支付方式首期費(fèi)用：甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的______個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的______%，即人民幣_(tái)_____元。剩余費(fèi)用：在乙方為甲方完成首次理財(cái)規(guī)劃方案并經(jīng)甲方書(shū)面確認(rèn)后的______個(gè)工作日內(nèi)，甲方支付剩余服務(wù)費(fèi)用，即人民幣_(tái)_____元。3.費(fèi)用調(diào)整如因市場(chǎng)情況變化、法律法規(guī)調(diào)整或其他不可抗力因素導(dǎo)致乙方提供服務(wù)的成本顯著增加，乙方有權(quán)在提前______日通知甲方的情況下，適當(dāng)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用，但調(diào)整幅度應(yīng)合理且符合市場(chǎng)行情。四、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和金額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)______日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用及違約金。若甲方提供的信息和資料存在虛假、隱瞞或重大遺漏，導(dǎo)致乙方制定的理財(cái)規(guī)劃方案無(wú)法實(shí)施或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若甲方擅自變更或終止理財(cái)規(guī)劃方案，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的全部損失。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和質(zhì)量提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)______日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用及支付違約金。若乙方違反保密義務(wù)，向第三方披露甲方信息，乙方應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失，并向甲方支付服務(wù)費(fèi)用______%的違約金。若乙方制定的理財(cái)規(guī)劃方案存在重大失誤，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但乙方能夠證明該失誤是由于不可抗力、甲方提供虛假信息或其他不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因造成的除外。五、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。如補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議有沖突之處，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。甲方（簽字/蓋章）：__________________簽訂日期：______年____月____日