基金從業(yè)人員資格題庫完美版帶答案分析20241.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時挪用基金銷售結算資金答案：B分析：選項A，基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務；選項C，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額；選項D，基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產，禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。2.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金遵循金額申購、份額贖回的原則D.開放式基金遵循份額申購、金額贖回的原則答案：D分析：開放式基金的申購和贖回原則包括：股票基金、債券基金遵循未知價交易原則，即申購和贖回均按照未知價進行；貨幣市場基金遵循確定價原則，即申購和贖回價格以1元人民幣為基準進行計算；開放式基金遵循金額申購、份額贖回的原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。所以選項D說法錯誤。3.下列不屬于基金托管人職責的是（）A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：基金托管人的職責包括安全保管基金財產；按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立等。而編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，并非基金托管人的職責，所以答案選D。4.關于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率答案：C分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價值判斷，投資者可以根據(jù)披露的信息了解基金的運作情況和投資方向等，從而做出合理的投資決策；能有效防止信息濫用，規(guī)范市場參與者的行為；有利于提高證券市場的效率，使市場資源得到更合理的配置。但是，信息披露不能徹底解決證券市場的信息不對稱問題，只能在一定程度上緩解，所以選項C表述不正確。5.下列關于基金投資顧問機構的說法，正確的是（）A.基金投資顧問機構可以代理客戶進行基金申購、贖回等交易B.基金投資顧問機構可以對證券投資業(yè)績進行預測C.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機構可以承諾投資收益答案：C分析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)，遵循誠實信用原則，不得誤導、欺詐客戶。選項A，基金投資顧問機構不得代理客戶進行基金申購、贖回等交易；選項B，基金投資顧問機構不得對證券投資業(yè)績進行預測；選項D，基金投資顧問機構不得承諾投資收益。所以正確答案是C。6.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：B分析：根據(jù)基金合同規(guī)定，該基金的政府債券和公司債券配置比例合計不低于80%，股票配置比例不超過10%，符合債券型基金的定義，即主要投資于債券市場，債券投資比例通常不低于基金資產的80%。所以該基金屬于債券型基金，答案選B。7.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。所以答案是C。8.以下關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：D分析：一般情況下，基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。所以選項D說法錯誤。9.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）A.ETF本質上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF本質上是一種指數(shù)基金，它可以在交易所上市交易，具有交易成本低、交易效率高等特點。ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式，并且一般采用實物申購、贖回，即投資者用一籃子股票換取ETF份額，贖回時用ETF份額換取一籃子股票，而不是只能用現(xiàn)金進行，所以選項C說法錯誤。10.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人收益預期C.基金產品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產品期限和基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當遵循投資者適當性原則，注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，以保護投資者的合法權益。所以答案選A。11.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標主要包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設等。確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經營表述錯誤，合規(guī)管理主要是針對基金管理人自身的經營管理活動，而非基金持有人，所以答案選D。12.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對不同的基金投資人適用不同的銷售費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金銷售機構收取銷售費用的方式和費率應當在基金合同中載明D.基金銷售機構可以自行決定向投資人收取額外的費用答案：D分析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，收取銷售費用的方式和費率應當在基金合同中載明，也可以對不同的基金投資人適用不同的銷售費率。但是，基金銷售機構不得自行決定向投資人收取額外的費用，所以選項D說法錯誤。13.關于基金托管人的內部控制，下列說法錯誤的是（）A.基金托管人應建立健全各項規(guī)章制度，特別是完善崗位責任制，明確各個崗位的職責B.基金托管人應將基金資產與自有資產嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金資產進行投資D.基金托管人應加強對基金投資運作的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人應建立健全各項規(guī)章制度，完善崗位責任制，明確各崗位職責；將基金資產與自有資產嚴格分開，確?；鹳Y產的獨立和安全；加強對基金投資運作的監(jiān)督，保障基金份額持有人的合法權益。而基金托管人不能自行決定運用基金資產進行投資，基金的投資決策由基金管理人負責，基金托管人主要負責資產保管和監(jiān)督等職責，所以選項C說法錯誤。14.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風險利率為5%，其詹森α為（）A.-10%B.-5%C.0D.5%答案：B分析：根據(jù)詹森α的計算公式：詹森α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp為基金的實際收益率，Rf為無風險利率，β為基金的貝塔值，Rm為市場組合的收益率。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式可得：詹森α=10%-[5%+2×(15%-5%)]=10%-(5%+20%)=-5%，所以答案選B。15.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對基金業(yè)績進行合理預測B.登載過往基金業(yè)績C.披露基金投資組合信息D.披露基金招募說明書答案：A分析：基金信息披露禁止行為包括對基金業(yè)績進行預測、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等。登載過往基金業(yè)績、披露基金投資組合信息和披露基金招募說明書都是基金信息披露的正常內容，不屬于禁止行為。所以答案選A。16.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。所以答案是C。17.下列關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重基金投資人的風險承受能力和基金產品風險的匹配B.基金銷售適用性的實施主體是基金銷售機構C.基金銷售適用性的內容包括基金管理人選擇、基金產品風險評價、投資人風險承受能力調查和評價等D.基金銷售適用性的目的是把所有基金產品銷售給所有投資人答案：D分析：基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，將基金產品的風險與基金投資人的風險承受能力進行匹配，把合適的基金產品銷售給合適的投資人，而不是把所有基金產品銷售給所有投資人，所以選項D說法錯誤。18.關于基金份額的轉換，下列說法正確的是（）A.基金份額轉換一般采用已知價法B.基金份額轉換一般不收取轉換費用C.基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為D.基金份額轉換只能在同一基金管理公司旗下的基金之間進行答案：C分析：基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為?；鸱蓊~轉換一般采用未知價法，即按照轉換申請當日的基金份額凈值為基礎計算轉換份額；基金份額轉換通常會收取一定的轉換費用；基金份額轉換不一定只能在同一基金管理公司旗下的基金之間進行，具體取決于基金合同的規(guī)定。所以選項C正確。19.下列關于基金客戶服務的特點，說法錯誤的是（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點?；鹂蛻舴詹皇且淮涡缘模秦灤┯诨痄N售和運作的全過程，需要持續(xù)為客戶提供服務，所以選項D說法錯誤。20.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。所以答案是C。21.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案D.對于部分延期贖回，轉入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權答案：D分析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回；出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回；當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案。對于部分延期贖回，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，與下一開放日的贖回申請一并處理，所以選項D說法錯誤。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.繼續(xù)執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行該投資指令，并及時向中國證監(jiān)會報告C.先執(zhí)行該投資指令，再向中國證監(jiān)會報告D.先執(zhí)行該投資指令，再通知基金管理人答案：B分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行該投資指令，并及時向中國證監(jiān)會報告，以保障基金資產的安全和基金份額持有人的合法權益。所以答案選B。23.下列關于基金管理人內部控制的五原則，說法錯誤的是（）A.健全性原則要求內部控制應當覆蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.有效性原則要求通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制程序，維護內部控制制度的有效執(zhí)行C.獨立性原則要求各部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金財產、管理人固有財產、其他財產的運作應當分離D.成本效益原則要求以最低的成本控制風險，內部控制制度建設不需要考慮成本答案：D分析：成本效益原則要求基金管理人在設置內部控制制度時，要以合理的控制成本達到最佳的控制效果，既要考慮內部控制的有效性，也要考慮控制成本。而不是不考慮成本，所以選項D說法錯誤。24.關于基金銷售渠道的審慎調查，下列說法錯誤的是（）A.基金管理人對基金銷售機構的審慎調查，是為了了解基金銷售機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力等B.基金銷售機構對基金管理人的審慎調查，是為了了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況等C.基金銷售機構在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行，不得接受被調查方提供的非公開信息答案：D分析：開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行，但也可以接受被調查方提供的非公開信息，不過應當對非公開信息的適當性實施盡職甄別。選項A、B、C的說法都是正確的，所以答案選D。25.某基金的年化收益率為12%，年化標準差為20%，無風險利率為3%，則該基金的夏普比率為（）A.0.45B.0.6C.0.75D.0.9答案：A分析：夏普比率的計算公式為：夏普比率=(Rp-Rf)/σp，其中Rp為基金的年化收益率，Rf為無風險利率，σp為基金的年化標準差。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式可得：夏普比率=(12%-3%)/20%=0.45，所以答案選A。26.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20答案：C分析：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。所以答案是C。27.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）A.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變，開放式基金的基金份額不固定B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金一般無固定存續(xù)期C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎D.封閉式基金和開放式基金都只能在證券交易所交易答案：D分析：封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變，有固定的存續(xù)期，其交易價格主要受二級市場供求關系的影響，通常在證券交易所交易；開放式基金的基金份額不固定，一般無固定存續(xù)期，其買賣價格以基金份額凈值為基礎，開放式基金可以在基金管理人的直銷中心、基金銷售機構的代銷網點等進行申購和贖回，并非只能在證券交易所交易。所以選項D說法錯誤。28.基金管理人應在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B分析：基金管理人應在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。所以答案是B。29.下列關于基金監(jiān)管的基本原則，說法錯誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域C.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機構以最快的速度完成對基金市場的監(jiān)管D.依法監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機構依照法定的權限、程序和標準進行監(jiān)管答案：C分析：高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機構在依法監(jiān)管的基礎上，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，做到市場能自身調節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效果的前提下做到監(jiān)管成本最小化。而不是以最快的速度完成對基金市場的監(jiān)管，所以選項C說法錯誤。30.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意（）等事項。Ⅰ.有效識別投資者身份Ⅱ.向投資者提供“投資人權益須知”Ⅲ.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等Ⅳ.了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守相關規(guī)定，并注意有效識別投資者身份；向投資者提供“投資人權益須知”；向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等；了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求等事項。所以答案選D。31.關于基金管理人的風險管理，下列說法錯誤的是（）A.風險管理是基金管理人的核心業(yè)務之一B.基金管理人的風險管理是一個全面的過程，涉及到基金投資、運營等各個環(huán)節(jié)C.基金管理人的風險管理目標是消除所有風險D.基金管理人的風險管理策略包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等答案：C分析：風險管理是基金管理人的核心業(yè)務之一，是一個全面的過程，涉及到基金投資、運營等各個環(huán)節(jié)。基金管理人的風險管理目標是將風險控制在可承受的范圍內，而不是消除所有風險，因為風險是客觀存在的，無法完全消除?；鸸芾砣说娘L險管理策略包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等。所以選項C說法錯誤。32.下列關于基金份額持有人的權利，說法錯誤的是（）A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D分析：基金份額持有人享有分享基金財產收益、參與分配清算后的剩余基金財產、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會等權利。但是，基金份額持有人并不直接參與基金的投資管理，基金的投資管理由基金管理人負責，所以選項D說法錯誤。33.基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調查時，應當向客戶提供（），并指導客戶填寫。A.《客戶風險承受能力調查問卷》B.《客戶投資經驗調查問卷》C.《客戶基本信息登記表》D.《客戶投資目標調查問卷》答案：A分析：基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調查時，應當向客戶提供《客戶風險承受能力調查問卷》，并指導客戶填寫，以了解客戶的風險承受能力，為客戶提供合適的基金產品。所以答案選A。34.某基金的投資組合中，股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金及貨幣市場工具占比10%。該基金的類型可能是（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：D分析：股票型基金的股票投資比例一般不低于80%；債券型基金的債券投資比例通常不低于80%；貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具；而混合型基金的投資組合中包含股票、債券和其他資產，且投資比例沒有固定限制。該基金股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金及貨幣市場工具占比10%，符合混合型基金的特點，所以答案選D。35.基金管理人應當在基金年度報告中披露其內部控制制度的（）等內容。Ⅰ.建設情況Ⅱ.運行情況Ⅲ.有效性評價Ⅳ.改進措施A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人應當在基金年度報告中披露其內部控制制度的建設情況、運行情況、有效性評價和改進措施等內容，以便基金份額持有人了解基金管理人的內部控制狀況，保障基金資產的安全和運作的規(guī)范。所以答案選D。36.下列關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）A.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得含有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.基金宣傳推介材料可以預測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：C分析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得含有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。同時，基金宣傳推介材料不得預測基金的證券投資業(yè)績，所以選項C說法錯誤。37.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，監(jiān)督的內容不包括（）A.投資范圍B.投資比例C.投資風格D.投資禁止行為答案：C分析：基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，監(jiān)督的內容包括投資范圍、投資比例、投資禁止行為等。投資風格不屬于基金托管人監(jiān)督的內容，所以答案選C。38.開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認購B.份額認購C.金額認購和份額認購均可D.以上都不對答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在認購基金時，按照認購金額進行申請，而不是按照份額進行申請。所以答案選A。39.下列關于基金銷售機構的客戶身份識別，說法錯誤的是（）A.基金銷售機構應確?？蛻羯矸葙Y料真實、準確、完整B.基金銷售機構應在客戶身份資料發(fā)生變更時，及時更新客戶身份信息C.基金銷售機構應在客戶開戶時，一次性收集客戶的所有身份信息D.基金銷售機構應采取合理方式確認客戶身份的真實性答案：C分析：基金銷售機構應確?？蛻羯矸葙Y料真實、準確、完整，在客戶身份資料發(fā)生變更時，及時更新客戶身份信息，采取合理方式確認客戶身份的真實性。但是，客戶的身份信息可能會隨著時間和情況的變化而發(fā)生改變，所以不應該在客戶開戶時一次性收集所有身份信息，而應該持續(xù)關注和更新客戶身份信息，所以選項C說法錯誤。40.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對基金銷售機構進行合規(guī)檢查答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理部門應履行的職責包括制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃；審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓等。對基金銷售機構進行合規(guī)檢查通常不是基金管理人合規(guī)管理部門的職責，所以答案選D。41.關于基金的業(yè)績評價，下列說法錯誤的是（）A.基金的業(yè)績評價可以從多個角度進行，如風險調整后收益、基金規(guī)模等B.夏普比率是衡量基金風險調整后收益的指標之一C.基金的業(yè)績評價只能使用歷史數(shù)據(jù)，不能對未來業(yè)績進行預測D.不同類型的基金應該使用相同的業(yè)績評價指標答案：D分析：基金的業(yè)績評價可以從多個角度進行，包括風險調整后收益、基金規(guī)模等；夏普比率是衡量基金風險調整后收益的常用指標之一；基金的業(yè)績評價主要基于歷史數(shù)據(jù)，雖然不能完全準確地預測未來業(yè)績，但可以為投資者提供一定的參考。不同類型的基金具有不同的風險收益特征，應該使用適合其特點的業(yè)績評價指標，而不是相同的指標，所以選項D說法錯誤。42.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（），并要求投資者閱讀和簽字確認。A.《基金合同》B.《基金招募說明書》C.《風險揭示書》D.《投資人權益須知》答案：C分析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供《風險揭示書》，并要求投資者閱讀和簽字確認，以充分揭示基金產品的風險，讓投資者在充分了解風險的基礎上做出投資決策?！痘鸷贤贰痘鹫心颊f明書》《投資人權益須知》也是投資者需要了解的重要文件，但在銷售時特別強調提供《風險揭示書》并讓投資者簽字確認，所以答案選C。43.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）A.基金托管人應當在基金年度報告中出具托管人報告B.基金托管人應當在基金半年度報告中出具托管人報告C.基金托管人應當在基金季度報告中出具托管人報告D.基金托管人應當對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值等進行復核、審查，并出具書面意見答案：C分析：基金托管人應當在基金年度報告和半年度報告中出具托管人報告，對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值等進行復核、審查，并出具書面意見?；鸺径葓蟾嬷胁恍枰泄苋顺鼍咄泄苋藞蟾?，所以選項C說法錯誤。44.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。所以答案是B。45.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：同第7題，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。所以答案是C。46.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（