融資管理部門管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范公司融資管理行為，提高融資效率，降低融資成本，防范融資風險，確保公司資金需求得到及時、有效的滿足，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司融資管理部門及相關(guān)工作人員，涵蓋公司所有融資活動，包括但不限于銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、融資租賃等。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須符合國家法律法規(guī)和政策要求。2.安全性原則：確保融資資金的安全，合理控制融資風險。3.效益性原則：在滿足公司資金需求的前提下，努力降低融資成本，提高資金使用效益。4.計劃性原則：融資活動應(yīng)納入公司整體財務(wù)計劃，確保資金供需平衡。二、融資管理部門職責（一）融資規(guī)劃與決策支持1.結(jié)合公司戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定年度融資計劃，明確融資規(guī)模、融資方式、融資時間等。2.對公司重大投資項目、業(yè)務(wù)拓展計劃等進行財務(wù)分析和融資可行性研究，為公司決策層提供融資決策支持。（二）融資渠道拓展與維護1.積極開拓各類融資渠道，包括但不限于銀行、證券、信托、租賃等金融機構(gòu)，建立良好的合作關(guān)系。2.跟蹤金融市場動態(tài)和政策變化，及時調(diào)整融資策略，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。（三）融資項目實施與管理1.負責具體融資項目的策劃、組織和實施，包括融資方案設(shè)計、融資文件準備、融資談判等。2.協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門，確保融資項目順利推進，及時解決項目實施過程中出現(xiàn)的問題。3.負責融資資金的到位、使用和管理，監(jiān)控資金流向，確保資金安全。（四）融資風險管理1.建立融資風險預警機制，對融資活動可能面臨的風險進行識別、評估和監(jiān)測。2.制定風險應(yīng)對措施，及時化解融資風險，確保公司融資活動的穩(wěn)健進行。（五）融資信息管理1.收集、整理和分析融資相關(guān)信息，為公司融資決策提供依據(jù)。2.及時向公司內(nèi)部各部門通報融資進展情況和相關(guān)信息，確保信息溝通順暢。三、融資流程（一）融資需求分析1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和資金預算，向融資管理部門提交融資需求申請，詳細說明融資用途、金額、期限等。2.融資管理部門對融資需求進行匯總、分析和審核，結(jié)合公司財務(wù)狀況和資金需求情況，提出初步意見。（二）融資方案設(shè)計1.根據(jù)融資需求分析結(jié)果，融資管理部門制定融資方案，明確融資方式、融資渠道、融資成本、融資期限、還款計劃等。2.對不同融資方案進行比較和評估，選擇最優(yōu)方案報公司決策層審批。（三）融資項目審批1.融資方案經(jīng)公司決策層審批通過后，融資管理部門按照審批意見組織實施融資項目。2.涉及重大融資項目的，需報公司董事會或股東大會審議通過。（四）融資文件準備1.根據(jù)融資方案和融資機構(gòu)要求，準備相關(guān)融資文件，包括但不限于融資申請書、可行性研究報告、財務(wù)報表、擔保文件等。2.確保融資文件的真實性、完整性和合法性，由公司法定代表人或授權(quán)代表簽字并加蓋公司公章。（五）融資談判與簽約1.融資管理部門與融資機構(gòu)進行融資談判，就融資條款、利率、費用等達成一致意見。2.根據(jù)談判結(jié)果，簽訂融資合同或協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。（六）融資資金到位與使用1.融資管理部門負責跟蹤融資資金的到位情況，確保資金按時足額到賬。2.按照融資合同約定，及時將融資資金撥付至指定賬戶，用于公司生產(chǎn)經(jīng)營或項目建設(shè)。（七）融資還款管理1.融資管理部門根據(jù)融資合同約定，制定還款計劃，并提前做好資金安排。2.按時足額償還融資本息，維護公司良好的信用記錄。四、銀行貸款管理（一）貸款申請1.公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請銀行貸款時，由融資管理部門負責填寫貸款申請書，提交相關(guān)資料。2.申請資料包括但不限于營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明、公司章程、財務(wù)報表、貸款用途證明等。（二）貸款調(diào)查與審批1.銀行收到貸款申請后，將對公司進行調(diào)查，包括公司基本情況、財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、信用狀況等。2.融資管理部門配合銀行調(diào)查工作，提供真實、準確的信息和資料。3.銀行根據(jù)調(diào)查結(jié)果進行貸款審批，審批通過后與公司簽訂貸款合同。（三）貸款發(fā)放與使用1.貸款合同簽訂后，銀行按照合同約定發(fā)放貸款。2.融資管理部門負責監(jiān)督貸款資金的使用情況，確保資金專款專用，不得挪作他用。（四）貸款償還1.融資管理部門按照貸款合同約定的還款方式和還款期限，提前做好還款資金安排。2.按時足額償還貸款本息，避免逾期還款產(chǎn)生不良信用記錄。五、債券發(fā)行管理（一）債券發(fā)行計劃1.根據(jù)公司資金需求和市場情況，融資管理部門制定債券發(fā)行計劃，明確債券種類、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行期限、發(fā)行利率等。2.債券發(fā)行計劃報公司決策層審批通過后，報相關(guān)監(jiān)管部門備案。（二）債券發(fā)行準備1.聘請專業(yè)中介機構(gòu)，如會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、評級機構(gòu)等，開展債券發(fā)行準備工作。2.中介機構(gòu)負責對公司財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、信用狀況等進行審計、評估和法律盡職調(diào)查，出具相關(guān)報告。3.融資管理部門根據(jù)中介機構(gòu)報告，準備債券發(fā)行申報材料，包括募集說明書、發(fā)行公告、信用評級報告、審計報告、法律意見書等。（三）債券發(fā)行申報與審批1.將債券發(fā)行申報材料報送相關(guān)監(jiān)管部門審批。2.監(jiān)管部門對申報材料進行審核，提出反饋意見，融資管理部門根據(jù)反饋意見進行修改和完善。3.經(jīng)監(jiān)管部門批準后，公司向社會公開發(fā)行債券。（四）債券存續(xù)期管理1.債券發(fā)行后，融資管理部門負責債券存續(xù)期管理工作，包括信息披露、本息兌付、投資者關(guān)系維護等。2.按照相關(guān)規(guī)定定期披露公司財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、債券本息兌付情況等信息，確保投資者知情權(quán)。3.按時足額支付債券本息，維護公司信用形象。六、股權(quán)融資管理（一）股權(quán)融資計劃1.根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，融資管理部門制定股權(quán)融資計劃，明確融資規(guī)模、融資方式、融資對象等。2.股權(quán)融資計劃報公司決策層審批通過后組織實施。（二）融資方案設(shè)計與實施1.融資管理部門設(shè)計股權(quán)融資方案，包括估值、融資價格、股權(quán)結(jié)構(gòu)、融資條款等。2.通過多種渠道尋找潛在投資者，如投資銀行、私募股權(quán)基金、風險投資機構(gòu)等。3.與投資者進行溝通、洽談，確定最終融資方案，并簽訂投資協(xié)議。（三）股權(quán)變更登記1.融資管理部門負責辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，確保投資者合法權(quán)益得到保障。2.按照相關(guān)規(guī)定向工商行政管理部門申請辦理股權(quán)變更登記，提交相關(guān)文件和資料。（四）股東權(quán)益管理1.融資管理部門負責股東權(quán)益管理工作，包括股東信息管理、股東會議組織、股東權(quán)益保護等。2.定期向股東披露公司財務(wù)狀況、經(jīng)營情況等信息，保障股東知情權(quán)。3.維護股東合法權(quán)益，協(xié)調(diào)解決股東之間的糾紛和問題。七、融資租賃管理（一）租賃需求分析1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向融資管理部門提出融資租賃需求申請，說明租賃設(shè)備名稱、規(guī)格、數(shù)量、租賃期限、租金支付方式等。2.融資管理部門對租賃需求進行分析和審核，結(jié)合公司財務(wù)狀況和資金需求情況，提出初步意見。（二）租賃方案設(shè)計1.根據(jù)租賃需求分析結(jié)果，融資管理部門制定租賃方案，明確租賃方式、租賃期限、租金計算方式、租賃保證金、租賃物交付與驗收等。2.對不同租賃方案進行比較和評估，選擇最優(yōu)方案報公司決策層審批。（三）租賃項目實施1.租賃方案經(jīng)公司決策層審批通過后，融資管理部門與租賃公司進行談判，簽訂租賃合同。2.按照租賃合同約定，組織租賃物交付與驗收，確保租賃物符合合同要求。3.負責租賃期間的租金支付管理，按時足額支付租金，避免逾期支付產(chǎn)生違約責任。（四）租賃期滿處理1.租賃期滿前，融資管理部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要和租賃合同約定，制定租賃期滿處理方案，包括續(xù)租、退租、留購等。2.按照租賃期滿處理方案辦理相關(guān)手續(xù)，確保租賃物妥善處置。八、融資風險管理（一）風險識別與評估1.融資管理部門定期對融資活動進行風險識別和評估，分析可能面臨的風險因素，如市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行評估，確定風險等級。（二）風險應(yīng)對措施1.根據(jù)風險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉(zhuǎn)移、風險接受等。2.對于市場風險，通過多元化融資渠道、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)等方式降低風險；對于信用風險，加強對融資機構(gòu)和交易對手的信用評估和管理；對于流動性風險，合理安排資金使用計劃，確保資金流動性；對于利率風險，通過利率互換、套期保值等金融工具進行風險管理。（三）風險監(jiān)控與預警1.建立融資風險監(jiān)控機制，對融資活動進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況。2.設(shè)定風險預警指標，如資產(chǎn)負債率、流動比率、利息保障倍數(shù)等，當指標超出正常范圍時，及時發(fā)出預警信號。3.根據(jù)風險預警信號，及時采取措施進行風險處置，避免風險擴大。九、融資信息管理（一）信息收集與整理1.融資管理部門負責收集、整理與融資活動相關(guān)的各類信息，包括融資政策法規(guī)、金融市場動態(tài)、融資機構(gòu)信息、公司融資項目進展情況等。2.建立融資信息數(shù)據(jù)庫，對收集到的信息進行分類存儲，便于查詢和使用。（二）信息分析與報告1.定期對融資信息進行分析，為公司融資決策提供參考依據(jù)。2.撰寫融資信息分析報告，向公司決策層和相關(guān)部門匯報融資市場動態(tài)、公司融資狀況、風險評估等情況。（三）信息披露與溝通1.按照相關(guān)規(guī)定，及時向社會公眾披露公司融資信息，確保信息透明度。2.加強與公司內(nèi)部各部門的信息溝通，及時通報融資進展情況和相關(guān)信息，確保信息共享。十、融資檔案管理（一）檔案收集與整理1.融資管理部門負責融資活動中各類文件和資料的收集、整理和歸檔工作。2.融資檔案包括但不限于融資申請書、可行性研究報告、財務(wù)報表、擔保文件、融資合同、還款記錄等。（二）檔案保管與查閱1.建立融資檔案保管制度，指定專人負責檔案保管，確保檔案安全、完整。2.嚴格檔案查閱手續(xù)，未經(jīng)批準，不得擅自