銀行外包項(xiàng)目管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行外包項(xiàng)目管理，提高外包服務(wù)質(zhì)量，防范外包風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行所有外包項(xiàng)目的管理，包括但不限于信息技術(shù)外包、業(yè)務(wù)流程外包、后勤服務(wù)外包等。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：外包項(xiàng)目必須符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分識(shí)別、評(píng)估和控制外包過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)。3.質(zhì)量?jī)?yōu)先原則：確保外包服務(wù)能夠滿足銀行的業(yè)務(wù)需求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。4.成本效益原則：在保證服務(wù)質(zhì)量的前提下，合理控制外包成本。5.監(jiān)督評(píng)估原則：建立健全監(jiān)督評(píng)估機(jī)制，對(duì)外包項(xiàng)目進(jìn)行全過(guò)程管理。二、外包項(xiàng)目的分類與定義（一）信息技術(shù)外包（ITO）1.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與維護(hù)外包：包括銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、手機(jī)銀行系統(tǒng)等的開(kāi)發(fā)、測(cè)試、維護(hù)和升級(jí)。2.數(shù)據(jù)中心外包：涵蓋數(shù)據(jù)中心的建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、管理和維護(hù)，確保數(shù)據(jù)的安全存儲(chǔ)和高效處理。3.網(wǎng)絡(luò)通信外包：負(fù)責(zé)銀行網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)和優(yōu)化，保障網(wǎng)絡(luò)的穩(wěn)定運(yùn)行。（二）業(yè)務(wù)流程外包（BPO）1.客戶服務(wù)外包：如電話客服、在線客服等，為客戶提供咨詢、投訴處理等服務(wù)。2.信用卡業(yè)務(wù)外包：包括信用卡申請(qǐng)受理、審批、賬務(wù)管理等環(huán)節(jié)的外包。3.財(cái)務(wù)流程外包：如賬務(wù)處理、財(cái)務(wù)報(bào)表編制、稅務(wù)申報(bào)等。（三）后勤服務(wù)外包1.物業(yè)管理外包：負(fù)責(zé)銀行辦公場(chǎng)所的物業(yè)管理，包括安保、保潔、綠化等。2.餐飲服務(wù)外包：提供銀行內(nèi)部的餐飲供應(yīng)服務(wù)。3.車輛租賃外包：滿足銀行公務(wù)用車需求。三、外包項(xiàng)目的立項(xiàng)與審批（一）立項(xiàng)申請(qǐng)1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要或成本效益考慮，提出外包項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)。2.立項(xiàng)申請(qǐng)應(yīng)包括項(xiàng)目背景、目標(biāo)、范圍、初步預(yù)算、預(yù)期效果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。（二）可行性研究1.由牽頭部門組織相關(guān)部門對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性研究，評(píng)估項(xiàng)目的技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)可行性、操作可行性等。2.可行性研究報(bào)告應(yīng)提交給銀行管理層，作為決策的重要依據(jù)。（三）審批流程1.立項(xiàng)申請(qǐng)經(jīng)可行性研究通過(guò)后，提交銀行外包項(xiàng)目審批委員會(huì)進(jìn)行審批。2.審批委員會(huì)成員包括銀行高級(jí)管理人員、相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)人等。3.審批委員會(huì)根據(jù)項(xiàng)目的重要性、風(fēng)險(xiǎn)程度等因素進(jìn)行綜合評(píng)估，做出審批決定。四、外包商的選擇與管理（一）外包商的選擇標(biāo)準(zhǔn)1.資質(zhì)信譽(yù)：具備合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，信譽(yù)良好，無(wú)不良記錄。2.專業(yè)能力：具有與外包項(xiàng)目相匹配的專業(yè)技術(shù)和管理能力。3.服務(wù)經(jīng)驗(yàn)：在相關(guān)領(lǐng)域有豐富的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，能夠提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。4.財(cái)務(wù)狀況：財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)定，具備承擔(dān)外包項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。5.技術(shù)創(chuàng)新能力：能夠不斷引進(jìn)新技術(shù)、新方法，提升服務(wù)質(zhì)量和效率。（二）外包商的篩選與評(píng)估1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)外包商進(jìn)行初步篩選，確定符合基本條件的外包商名單。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門等相關(guān)部門對(duì)外包商進(jìn)行盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3.評(píng)估內(nèi)容包括外包商的資質(zhì)信譽(yù)、專業(yè)能力、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制等方面。（三）外包商的選定1.根據(jù)篩選與評(píng)估結(jié)果，由牽頭部門提出外包商選定建議，提交銀行管理層審批。2.經(jīng)審批通過(guò)后，與選定的外包商簽訂正式的外包合同。（四）外包商的管理1.建立外包商檔案，記錄外包商的基本信息、服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)質(zhì)量、考核評(píng)價(jià)等情況。2.定期對(duì)外包商進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估其服務(wù)質(zhì)量和合同履行情況。3.對(duì)外包商的違規(guī)行為或服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)情況進(jìn)行及時(shí)處理，包括警告、罰款、終止合同等。4.與外包商保持溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)解決合作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。五、外包合同的簽訂與管理（一）合同簽訂1.外包合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)期限、費(fèi)用支付、保密條款、違約責(zé)任等內(nèi)容。2.合同文本應(yīng)經(jīng)過(guò)法律合規(guī)部門審核，確保合同的合法性和有效性。3.由銀行法定代表人或授權(quán)代表與外包商簽訂合同。（二）合同執(zhí)行1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督外包商按照合同約定履行義務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量和進(jìn)度。2.定期對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問(wèn)題。3.如遇合同變更或續(xù)簽，應(yīng)按照合同約定的程序進(jìn)行審批和簽訂。（三）合同檔案管理1.建立外包合同檔案，對(duì)合同文本、相關(guān)審批文件、執(zhí)行記錄等進(jìn)行妥善保管。2.合同檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進(jìn)行分類、編號(hào)、存儲(chǔ)，便于查閱和使用。六、外包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門共同對(duì)外包項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)等方面。3.采用定性與定量相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。2.對(duì)于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，要求外包商具備完善的技術(shù)保障措施，定期進(jìn)行技術(shù)更新和維護(hù)。3.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)外包商的信用管理，建立信用預(yù)警機(jī)制。4.對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，制定詳細(xì)的操作流程和規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)外包商操作人員的培訓(xùn)和監(jiān)督。5.對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)，確保外包合同符合法律法規(guī)要求，加強(qiáng)法律合規(guī)審查。6.對(duì)于信息安全風(fēng)險(xiǎn)，要求外包商采取嚴(yán)格的信息安全防護(hù)措施，簽訂保密協(xié)議。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)外包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。2.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)出現(xiàn)異常時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。七、外包項(xiàng)目的質(zhì)量控制（一）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制定1.根據(jù)外包項(xiàng)目的特點(diǎn)和銀行的業(yè)務(wù)需求，制定明確的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。2.質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括服務(wù)水平協(xié)議（SLA）、質(zhì)量控制指標(biāo)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。（二）質(zhì)量監(jiān)控與檢查1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)外包項(xiàng)目的質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)控和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題并督促外包商整改。2.定期對(duì)外包項(xiàng)目進(jìn)行質(zhì)量評(píng)估，評(píng)估結(jié)果作為外包商考核評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。（三）質(zhì)量驗(yàn)收1.外包項(xiàng)目完成后，由業(yè)務(wù)部門組織相關(guān)部門按照質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收。2.驗(yàn)收合格后，出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；驗(yàn)收不合格的，要求外包商限期整改，直至達(dá)到驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。八、外包項(xiàng)目的成本管理（一）成本預(yù)算編制1.在項(xiàng)目立項(xiàng)階段，業(yè)務(wù)部門應(yīng)會(huì)同財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門編制外包項(xiàng)目成本預(yù)算。2.成本預(yù)算應(yīng)包括人員費(fèi)用、設(shè)備采購(gòu)費(fèi)用、服務(wù)費(fèi)用、管理費(fèi)用等各項(xiàng)支出。（二）成本控制與核算1.建立成本控制機(jī)制，嚴(yán)格控制外包項(xiàng)目的成本支出。2.定期對(duì)外包項(xiàng)目的成本進(jìn)行核算，分析成本變動(dòng)原因，采取有效措施降低成本。（三）費(fèi)用支付管理1.按照外包合同約定的費(fèi)用支付方式和時(shí)間，及時(shí)對(duì)外包商支付費(fèi)用。2.加強(qiáng)費(fèi)用支付的審核和監(jiān)督，確保費(fèi)用支付的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。九、外包項(xiàng)目的信息安全管理（一）信息安全責(zé)任界定1.明確銀行與外包商在信息安全方面的責(zé)任和義務(wù)。2.銀行負(fù)責(zé)制定信息安全政策和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)外包商的信息安全工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。3.外包商負(fù)責(zé)按照銀行的要求，采取有效的信息安全措施，保障信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行。（二）信息安全措施要求1.要求外包商建立健全信息安全管理制度，加強(qiáng)人員安全管理、物理安全管理、網(wǎng)絡(luò)安全管理、數(shù)據(jù)安全管理等。2.采取防火墻、入侵檢測(cè)、加密技術(shù)等信息安全防護(hù)措施，防止信息泄露、篡改和丟失。3.定期進(jìn)行信息安全評(píng)估和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并整改安全隱患。（三）信息安全應(yīng)急管理1.制定信息安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)信息安全突發(fā)事件的能力。3.發(fā)生信息安全事件時(shí)，及時(shí)采取應(yīng)急措施，減少損失，并按照規(guī)定報(bào)告相關(guān)部門。十、外包項(xiàng)目的監(jiān)督與評(píng)估（一）監(jiān)督機(jī)制1.建立健全外包項(xiàng)目監(jiān)督機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)部門等相關(guān)部門按照職責(zé)分工對(duì)外包項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督。2.監(jiān)督內(nèi)容包括外包商的服務(wù)質(zhì)量、合同履行情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、信息安全等方面。（二）定期評(píng)估1.定期對(duì)外包項(xiàng)目進(jìn)行全面評(píng)估，評(píng)估周期根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和重要程度確定。2.評(píng)估內(nèi)容包括外包項(xiàng)目的目標(biāo)完成情況、服務(wù)質(zhì)量、成本效益、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全等方面。（三）評(píng)估結(jié)果應(yīng)用1.將評(píng)估結(jié)果作為外包商考核評(píng)價(jià)的重要依據(jù)，與外包商的費(fèi)用支付、續(xù)簽合同等掛鉤。2.對(duì)于評(píng)估結(jié)果不理想的外包項(xiàng)目，及時(shí)分析原因，采取改進(jìn)措施，必要時(shí)調(diào)整外包策略。十一、外包項(xiàng)目的考核與獎(jiǎng)懲（一）考核指標(biāo)1.制定外包商考核指標(biāo)體系，包括服務(wù)質(zhì)量、合同履行、風(fēng)險(xiǎn)管理、成本控制、信息安全等方面。2.考核指標(biāo)應(yīng)明確、具體、可量化，便于操作和評(píng)價(jià)。（二）考核方式1.采用定期考核與不定期考核相結(jié)合的方式對(duì)外包商進(jìn)行考核。2.定期考核按照規(guī)定的時(shí)間和程序進(jìn)行，不定期考核根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)開(kāi)展。